金融服务与管理专业人才培养方案

金融服务与管理专业人才培养方案专业名称金融服务与管理专业代码530201招生对象具有高中、中等学校毕业或同等学历在职从业人员和其他社会人员学制与学历

2.5年专科就业面向金融服务与管理专业毕业生就业去向主要为各商业银行、城市信用社、邮政储蓄等大堂经理、客户服务、理财顾问等基础性工作岗位；证券、信托投资机构的证券投资顾问；以及保险公司的专业销售、客户服务、理财顾问等岗位见表lo表1岗位群

一、培养目标与规格

（一）培养目标遵循职业教育规律和学生身心发展规律，本专业旨在培养具有良好的思想品质和职业道德，掌握金融专业所必需的基本理论、基本知识和基本技能，掌握比较扎实的经济和金融理论基础，具备解决金融业务和技术问题的能力以及较高的组织管理能力，能在各类银行、证券、保险、信托、风险资产管理公司和其他经济管理部门从事现代银行基础业务工作和证券投资、保险、风险资产管理及金融创新工具操作等具体业务工作的，具有基础扎实、知识面广、富有时代特征和创新精神的金融领域高素质技术技能型人才

（二）培养规格

1.素质结构

（1）思想政治素质热爱社会主义，热爱祖国，拥护中国共产党领导，拥护国家的各项方针政策，树立正确的人生观、价值观、世界观

（2）身心素质积极参加体育锻炼，达到大学生体育合格标准；接受必要的军事训练；身体健康，心理状态良好；有较强的适应能力、承受能力和人际交往能力3人文素养与科学素质具有一定的专业视野，培养较高的文化品位和高尚的情操，具有一定的创新思维与科学思维4职业素质具有良好的职业态度和职业道德修养；具有爱岗敬业、诚实守信、办事公道、奉献社会的精神和严谨求实的作风；具有从事职业活动所必需的金融服务与管理及创新素质

2.知识结构1掌握金融的基本内容知识2掌握基本的金融法规与经济法律知识3掌握基本的商业银行与证券基础产品专业知识4掌握基本的金融产品销售知识5掌握与金融相关联的会计与计算机知识

3.能力结构1获取知识的能力具备获取本专业知识、更新知识和应用知识的能力良好的表达能力、社交能力和计算机及信息技术应用能力；具有一定的社交能力和自我学习能力2应用知识的能力能将所学的基础理论与专业知识融会贯通，灵活地综合应用于管理实践，能独立分析和解决金融服务与管理领域中的实际问题3创新能力有创新意识，掌握进行创造活动的思维方法，具备一定的创新性思维和探索能力

二、职业证书一基本技能证书.高等学校英语应用能力A级或B级证书.全国计算机应用等级考试证书二职业资格证书鼓励金融服务与管理专业的学生在校学习期间通过培训考核，取得下表中一至两项技能证书表2金融服务与管理专业技能资格证书

三、课程设

（一）核心课程.互联网金融通过本课程的学习，学生能够掌握第三方支付、众筹、互联网金融门户、互联网银行、互联网保险、互联网基金和互联网证券的具体内容，了解主要的互联网金融形态，跟上金融发展的时代步伐.商业银行经营与管理本课程主要介绍商业银行资本管理、商业银行负债业务管理、商业银行资产业务管理、商业银行中间业务管理、网络银行业务管理、商业银行风险管理、商业银行营销管理等内容，通过本课程的学习，学生应初步了解商业银行经营与管理的工作内容，构建商业银行管理的知识体系结构，为后续的专业课核心程学习打下理论基础.个人理财本课程内容主要包括个人理财的主要工作业务介绍，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人理财策划师（CFP）等，使学生熟悉个人理财业务的基本业务规范，并能够为客户设计合理的理财规划，具备从事银行和非银行理财产品的营销与客户服务能力.证券市场基础本课程主要由证券投资工具、证券市场、债券、证券投资基金、金融衍生工具、证券市场中介、证券市场运行、证券市场法规体系与监管框架、证券从业人员的资格管理等部分组成通过本课程学习，学生将了解经证券市场基础知识、关系和规律，熟悉证券市场的基础知识和基本技能，为工作的顺利开展奠定基础.金融营销学本课程主要分析金融市场的营销环境和购买者行为，阐述金融企业的营销战略及产品促销战略通过本课程的学习，学生具备和客户良好沟通的能力，能进行市场调研，掌握各种金融营销手段，并能合理将所学知识应用于实践

（二）课程体系（体系结构、课程设置与考核方式）本专业的专业课程体系设置如下所示表3实践教学环节表在第二和第三学期的实习实训课程教学中，针对不同生源学生的基础特点在教学大纲中设置有难度差异的可选项目，供不同生源的学生选做第四学期达到同步

四、课程结构及学分比例

（一）课程结构比例课程结构比例见表4表4课程结构比例表

（二）学时分配与学分比例各类课程学时分配与学分比例见表50表5各类课程学时分配与学分比例表

五、毕业标准及学分要求最低毕业学分

102.5；其中公共必修课学分25；专业必修课学分46；职业能力拓展学分15；实践教学学分

16.5（上述学分在5年内取得）

六、课程设置与教学进程课程设置与教学进程见表6表6课程设置与教学进程表

七、专业基本条件

（一）专业教学团队师资队伍是专业发展和教学工作中的核心资源，学院一贯十分重视师资队伍建设，初步建成了一支具有实践经验的专兼结合的双师型队伍，能满足教学工作的需要专业带头人由具有硕士学历及讲师职称的教师担任，能够站在金融服务与管理行业领域发展前沿，熟悉行业企业最新技术动态，把握专业技术改革方向;骨干教师能够根据行业企业岗位群的需要开发课程，及时更新教学内容在师资队伍建设中，我们不断加强师资队伍建设，特别注重青年教师和实验指导教师的培养本专业具有一支政治素养高、职称结构、学历结构和年龄结构合理、高素质的“双师型”教学团队，专业生师比约为201金融服务与管理专业教学团队共有教师9人，其中6人具有硕士学位，副高职称的占2人，中级职称占3人专业必修课程和公共课程的教学由校内专任专业教师和有丰富行业经验的人才为兼职教师共同完成同时积极鼓励教师参与科研项目研发、到企业挂职锻炼，并鼓励获取相关行业职业资格证书，逐步提高“双师型”教师的比例以改善师资队伍的专业技能和科研水平

（二）教学设施学院配备完善的教学设备，符合金融服务与管理专业课程的讲授和满足金融技能的实训要求校内实训基地的建设满足日常教学实践需要，校外实训基地的建设符合学生见习实训及顶岗实训的基本要求，满足信息网络教学需求

1.校内实训条件配置与要求表7-1校内实训条件与配置需求表

2.主要校外实习实训基地一览表表7-2校外实训基地一览表

（三）教学资源具有丰富的专业相关文献资料与数字化教学资源，鼓励专业教师开发金融课程资源库，利用相关信息化教学资源、教学平台，创新教学方法，并引导学生使用信息化教学条件自主学习，提升教学效果

（四）校企合作金融服务与管理专业将进一步加大校企合作力度，正努力开拓证券、银行、保险公司等更多实习实训基地，发挥学校和企业的各自优势，共同培养社会与市场需要的人才，实现高校与企业的双赢

（五）教学评价、考核建议按照学院实施的“教育团队责任制”要求，积极推进考核方式、考核内容和成绩评价的改革构建多元性专业教学评价体系考核体系同时兼顾学生沟通能力、业务操作能力、学习态度和基本职业素养的考核，体现对综合素质的评价教学评价体系实行“过程考核”与“结果考核”相结合的原则，突出对过程的考核，通过对学生课堂学习、操作态度、实训表现等过程考核，当前正在将课程思政评价标准融入到综合考核评价结合期末考核，形成学生的综合成绩校外顶岗实习考核采用校内专业教师评价、校外兼职教师评价、实习单位鉴定三项评价相结合的方式，对学生的专业技能、工作态度、工作纪律等方面进行全面评价

八、课程考核评价方式专业课程教学考核评价方式，要突出对学生专业基础知识和实践能力的均衡考核评价，建立形式多样化的课程考核评价体系，积极吸纳行业、企业和社会参与学生的考核评价，通过多样式的考核方式，实现对学生专业技能的综合素质评价，激发学生自主性学习，鼓励学生个性发展，培养学生的创新意识和创造能力提升学生的专业能力所有必修课和学生选定的选修课及岗前实训等，均在教学过程中或完成教学目标时进行知识和技能考核，合格者取得该课程学分在技能考核方面分为校内实训、校外实习实训和技能考证对于涉及实训内容的课程，根据完成实训操作和实训报告的等级程度评定成绩；校外实习实训成绩考核由企业根据企业岗位标准和岗位职责对学生进行考核；职业资格和技能鉴定与课程考核接轨制订日期2022年12月14日单位财经学院执笔人袁娟职业领域初始岗位群发展岗位群银行金融岗位群综合柜员、大堂经理、金融营销、理财服务岗位综合柜员、部门主管、营销主管、业务主管证券保险岗位群证券投资顾问、保险业务员、客户经理客户经理、部门主管企业财务管理群金融营销、财务人员营销经理、财务主管序号职业资格证书名称发证单位对应课程1银行从业资格证中国银行业协会金融法规、个人理财、银行信贷管理2证券从业资格证中国证券业协会证券市场基础、证券投资分析3初级经济师中国人力资源与劳动保障部经济学基础、金融概论与实务实践项目教学实践内容实践地点实践目的校内实训虚拟商业银行岗位业务操作VBSE综合实训室培养学生形成金融服务与管理岗位综合业务能力顶岗实习对证券公司工作岗位的了解，掌握证券投资具体环节操作华鑫证券、广发证券、国信证券等了解证券公司工作环境，掌握证券投资环节操作，学习工作实务经验毕业实习报告或设计了解工作环境，掌握业务操作流程，学习工作实务经验学校计算机机房江门市新会区湘商投资有限公司上海易鑫融资租赁有限公司实训基地等使学生深入社会，深入实践，熟悉实际工作，使理论和实践相结合，培养学生分析和解决问题的综合能力教学内容课程类别课程学时比例（%）学时学时分配线上线下实践实训课堂报告公共课

24.21%4002889616专业课

45.28%748160112506职业技能拓展课

14.53%2404816176实践教学环节

15.98%26402640总学时1652496488698占总学时比例

10030.02%

29.54%

42.25%课程类别课程总数课程实修数总学时课程总学分占总学分比例（%）公共课

774002524.39%专业课

887484644.88%职业能力拓展课

332401514.63%实践教学环节

5526416.

516.10%总计

23231652102.

5100.00%课程类别课程代码课程名称学分总学时各学期学时分配考核方式线上教学线下教学实验实训践■——四五过程性考核终结性考核闭卷开卷公共基础课思想道德与政治232161632V形势与政策11616016毛泽东思想与中国特色社会主义理论体系概论23232032习近平新时代中国特色社会主义思想概论348321648计算机应用基础58032321680大学英语I、II69664324848心理健康6969604848V小计2540028896161282244800专业课经济学基础69616168016+16V经济数学6963206432金融法规610832167432+16证券市场基础69616166416+16互联网金融69616166416+16V商业银行经营与管理46416163216+16金融营销学69616166416+16V个人理财69616166416+16V小计46748160112506808088640M\ZHN_力拓展金融大数据分析58016164816+16V证券投资分析5801606416V保险业务5801606416V小计1524048161760032320实践教学环节金融业务技能348482424入学教育1161616毕业教育1161616毕业实习

7.5120120120毕业作业4646464V小计

16.5264026401602424200合计

102.51652496488698224304192120200序号实训室名称实训功能实训课程主要设备配置1VBSE综合实训室虚拟商业银行岗位业务操作VBSE综合实训VBSE实训配套设备2区块链金融实训室模拟区块链金融业务操作区块链金融实训区块链金融实训室配套设备序号实习实训基地名称实习实训功能主要实习实训条件1华鑫证券、广发证券、国信证券等了解证券公司工作环境，掌握证券投资环节操作，学习工作实务经验证券公司工作岗位、专业人员讲座2江门市新会区湘商投资有限公司、上海易鑫融资租赁有限公司实训基地等了解工作环境，掌握业务操作流程，学习工作实务经验公司工作岗位，专业人员讲座。