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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点总结（超全））是指固定利率支付方在互换协议的到期日-一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B
2、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案C
3、主要的金融期货合约不包括（）A.货币期货B.利率期货C.股指期货
24、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取（）制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
25、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司属于（）A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案D
26、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
261、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择0A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案D
262、材料题
22.5105正确答案B
263、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
264、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
265、金融深化的一个最基本衡量方法是A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
266、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
267、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案C
268、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
269、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于S%正确答案C
270、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相时较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案D
271、不属于众筹的形式A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
272、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于oA.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案A
273、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案B
274、下列关于融资租赁的说法，错误的是A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案C
275、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）4%5%8%10%正确答案C
276、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）A.支票B.汇票C.本票D.存单正确答案A
277、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
278、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
279、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利该观点源于金融监管理论中的A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案C
280、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）A.提高商业银行的信用扩张能力B.限制商业银行的信用扩张能力C.降低商业银行的信用扩张能力D.提高商业银行的信用扩张能力正确答案D
27、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
28、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案B
29、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
30、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变这种基金是指（）A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案A
31、在我国的货币层次划分中，未包括在Ml中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案D
32、交易双方同意在将来的某一特定H期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案C
33、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
34、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%o51C.2D.4正确答案D
35、某公司打算运用3个月期的SP500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为
1.6当时的期货价格为400则该公司应卖出的期货合约的数量为（30405090正确答案B
36、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转存给其他投资者，则该新股发行的承销方式0A.全额包销B.尽力推销C.余额包箱D.混合推销正确答案C
37、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案A
38、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利1250015000C.10000D.11500正确答案A
39、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
40、金融市场按交易性质划分为（A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案C
41、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包俏D.委托包俏正确答案C
42、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是（）A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
43、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是跳，则该笔贷款的实际利率是（）3%4%5%10%正确答案B
44、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于0A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案B
45、（）是指有关主体（主要是跨国公司）在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
46、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
47、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
48、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
49、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会0从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
50、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
51、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题若中央银行将法定准备金率上调为8%则该地区当时的货币供应量将A.减少D.实物期货正确答案D
4、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）A.受监管制约较多B资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案A
5、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
6、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元B.不变C.不确定D.增加正确答案A
52、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
53、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.24000B.26000C.32000D.41000正确答案B
54、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案D
55、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）025%35%50%60%正确答案D
56、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
57、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案B
58、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券正确答案B
59、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13:2则证券i的实际收益率比预期收益率大OA.
1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案B
60、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
61、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能……A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案A
62、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
63、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）4%5%8%10%正确答案C
64、巴塞尔协议HI要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）30%25%50%D.100%正确答案D
65、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
66、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
67、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案A
68、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和芟延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案A
69、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币供应量为（）亿元A.3000B.4500C.5500D.6000正确答案C
70、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%超额准备金率为3乐现金漏损率为5船则存款乘数是
5.
06.71020正确答案A
71、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
72、下列不属于商业银行的主要业务的是（A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案C
73、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%这一比率是我国该年的（）A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
74、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案c
75、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
76、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
77、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产13个月的进口需求14个月的进口需求C15个月的进口需求D.16个月的进口需求正确答案B
7、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案A
8、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.
3.6B.4C.5D.
7.6正确答案D
78、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具正确答案C
79、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
80、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
81、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案A
82、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0NI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护:成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
83、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
84、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
85、在货币供给机制中，承担着信用扩张的职能，创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案D
86、麦金农和肖将金融抑制描述为A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额正确答案C
87、投资银行最本源、最基础的业务是0A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案B
88、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案B
89、目前我国人民币汇率制度是（）A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案D
90、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
91、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元第三年末投资650元，市场利率为10%则该笔投资的期值为（A.
1654.5B.
1754.5C.
1854.5D.
1954.5正确答案C
92、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利
64004.
2365017.
2365090.
2362335.23正确答案A
93、既是基金的出资人，乂是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
94、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
95、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遇制黄金储备过快增长正确答案B
96、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是0A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
97、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
98、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
99、证券市场效率程度最高的市场是（A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场正确答案C
100、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B10R对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
102、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案B
103、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案B
104、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为正确答案D
9、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）A.名义利率〉通货膨胀率）实际利率B.名义利率》实际利率》通货膨胀率C.实际利率》通货膨胀率〉名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案D
10、形成通货膨胀的直接原因是（）A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
11、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值义100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
105、我国目前实行的中央银行制度属于（）A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
106、以下关于Shibor的说法错误的是（）Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日，Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案C
107、关于债券违约风险的说法，正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案B
108、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）50%60%45%35%正确答案C
109、商业银行存款业务创新的最终目的是0A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
110、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于业务创新A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案A
111.以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
112、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是0A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
113、主要的金融期货合约不包括（）A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案D
114、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金A.5%B.8%10%15%正确答案C
115、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股口.交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
116、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案D
117、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
118、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是（）A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案D
119、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5乐7月增长
3.7乐8月增长
3.7%9月增长
3.9乐10月增长
4.4乐11月增长
5.1船12月增长
5.2机人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案C
120、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
121、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的（）A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
122、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利12500150001000011500正确答案A
123、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿兀A.83545D.200正确答案C
124、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%实际有效汇率升值
20.28%A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案C
125、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变这种基金是指（）A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案A
126、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.24000B.26000C.32000D.41000正确答案B
127、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
128、布雷顿森林体系下的汇率制度是A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案B
12、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
13、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和芟延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管正确答案D
129、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行典型的间接金融机构是商业银行、正确答案C
130、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是0A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
131、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元正确答案C
132、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场A1个月B.3个月C.6个月D.12个月正确答案B
133、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值中购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
134、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是OA.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案C
135、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案C
136、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%则该股票的每股市场价格应为兀OA.57B.67C.70D.72正确答案B
137、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
138、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
139、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币1亿元2亿元3亿元5亿元正确答案C
140、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元
35.69%
48.33%C.
61.82%D.
79.55%正确答案D
141、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企也承受了（）A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案B
142、关于开放式基金的说法，正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案C
143、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
144、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是0A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
145、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
146、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案C
147、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
148、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的B系数分别为
1.
5、
1.0和
0.5甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%无风险收益率为4%A股票的预期收益率是（）A.6%B.8%10%12%正确答案C
149、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，乂受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.13B.-18C.-13D.18正确答案C
150、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指0具有一定的弹性或适应性A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量正确答案D
151、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率正确答案D
152、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
153、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
154、三2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30机本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制D.集体监管正确答案B
14、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况正确答案B
15、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校正确答案A
16、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性A.货币正确答案D
155、材料题A.20B.406080正确答案B
156、LM曲线上的任何一点，都标明处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
157、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
158、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案C
159、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案A
160、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.320B.39043008280正确答案C
161、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
162、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案B
163、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率正确答案C
164、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是A.隔夜拆借7天拆借14天拆借21天拆借正确答案A
165、是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案D
166、派生存款是指商业银行以（）为基础，运川信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款正确答案D
167、材料题A.大于
1.2B.等于
1.2C.小于
1.2D.不能确定正确答案A
168、中央银行再贴现政策的缺点是（）A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长正确答案C
169、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是通货膨胀A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案B
170、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料问答下列问题该地区当时的货币供给量为亿元A.3000450055006000正确答案C
171、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和
0.5个百分点从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于创新A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易正确答案B
172、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案B
173、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降正确答案B
174、关于基金运营服务的说法，正确的是（）A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
175、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案A
176、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
177、是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案D
178、是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份A.家庭B.企业C.金融机构D.政府正确答案C
179、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是（）＜A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案A
180、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和戛延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；布财政部设立全国保险办公室（0NI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案BB.准货币C.基础货币D.有价证券正确答案B
17、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是（A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜正确答案C
18、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀A需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案B
181、狭义的货币不包括（A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
182、2008底爆发的全理金融危机波及到了II国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年U2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长月3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
183、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元-227C.-7D.22正确答案B
184、是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
185、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后卜.调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了0A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案C
186、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求16个月的进口需求正确答案B
187、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品正确答案D
188、我国对保险公司偿付能力监管使用的是A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
189、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
190、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案C
191、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
192、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案A
193、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案B
194、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9斩10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
195、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
196、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息正确答案D
197、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元该公司若通过同业拆借市场融入资金其最高拆.60亿元30亿元42亿元90亿元正确答案A
198、通货紧缩的基本标志是（）A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
199、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会正确答案B
200、功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔禺正确答案A
201、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题:A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案C
202、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）贷款上升，导致货币供应量增多贷款下降，导致货币供应量减少贷款上升，导致货币供应量增多贷款下降，导致货币供应量减少正确答案D
203、商业银行最主要的资金是（A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源正确答案D
204、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用0方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
205、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利正确答案A
206、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量
19、在欧洲中长期信贷市场上双边贷款适用的贷款类型是（正确答案A
20、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案A
21、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
207、商业理财业务的核心活动是（）A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
208、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案B
209、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案B
210、发行价格低于金融工具的票面金额称作A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
211、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险正确答案D
212、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案D
213、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是.A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案D
214、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
215、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
216、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信川控制正确答案A
217、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同正确答案B
218、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
219、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案B
220、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
221、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
222、商业银行最主要的资金是（）A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源正确答案D
223、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是0A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
224、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%正确答案A
225、金本位制下，是决定两国货币汇率的基础A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力正确答案B
226、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
227、以下不属于贷款经营内容的是（）A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
228、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案A
229、材料题2500260028003000正确答案B
230、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
231、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案C
232、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》对于银行业的监管以为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案D
233、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行正确答案B
234、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案c
22、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格买入价为94元人民币，卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
23、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5乐每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D正确答案A
235、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用A公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率正确答案C
236、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量正确答案A
237、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
238、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
239、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案D
240、关于债券基金的说法，不正确的是A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案C
241、材料题A.4B.5C.8D.20正确答案C
242、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
243、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（180天360天270天90天正确答案C
244、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值正确答案C
245、短期融资券的最长期限为（）天306090365正确答案D
246、在金融交易中，金融深化和发展表现为0A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡R益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案A
247、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为万亿元18232528正确答案D
248、假设某银行体系1原始存款总额为100万元；2法定存款准备金额为8%；3现金漏损率为10M4超额准备金率2乐5定期存款准备金率为4%；6定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为
12.
55.
5654.17正确答案C
249、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置A委托人B.受托人C.受益人D.管理人正确答案B
250、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆同购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
251、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
252、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过O5%8%10%15%正确答案A
253、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案D
254、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）1个月以内3个月以内6个月以内1年以内正确答案D
255、假定某金融资产的名义收益为5%通货膨胀率为2%则该金融资产的实际收益率为（）
2.0%
2.5%
3.0%
7.0%正确答案C
256、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%每半年结算一次利息按复利计算则这笔存款1年后税前所得利息是（）元
40.
240.
480.3D.
81.6正确答案B
257、以下（）是直接融资工具A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券正确答案A
258、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案B
259、假设某银行体系1原始存款总额为100万元；2法定存款准备金额为8%；3现金漏损率为10机4超额准备金率2%；5定期存款准备金率为4机6定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率K=l/r+hK=l/r+h+eC.K=l/r+h+e+t*sD.K=l/r+h+e*t+s正确答案C
260、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D。
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