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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业必考考点训练姓名学号得分
1、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与的比率A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
2、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额正确答案C
3、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为
3.3%
14.81%A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值正确答案B
25、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金正确答案D
26、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案D
263、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案B
264、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是oA.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求正确答案B
265、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案C
266、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
267、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为
3.3%
14.81%
3.7%10%正确答案B
268、一来说，通货膨胀的主要受害群体是A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
269、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是通货膨胀A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案B
270、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%7%10%13%D.5%正确答案B
271、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
272、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
273、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
274、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
275、转贴现是（）的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
276、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫OOA.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
277、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
278、债券票面收益与债券面值的比率是（）A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
279、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题材料所述情况的政策含义是（）A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案C
280、以下不属于贷款经营内容的是（）A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案C
27、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内（）A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
28、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元正确答案D
29、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
30、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
31、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
32、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
33、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
34、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
35、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小正确答案D
36、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
37、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
38、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
39、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
40、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制正确答案C
41、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案A
42、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
43、2020年6月18H为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.，较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿正确答案C
44、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币供应量为亿元3000450055006000正确答案C
45、按的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
46、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）1993年7月1日1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日正确答案B
47、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
48、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金M0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元A.
13.
227.
530.
944.1正确答案A
49、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2%现金漏损率为5%o则该商业银行的派生存款总额应为4000454650003704正确答案D
50、金融深化的一个最基本衡量方法是A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度正确答案D
3.7%10%正确答案B
4、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是OA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
5、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股D.
12.8亿股以下
51、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
52、通货紧缩是指商品和劳务的（）A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
53、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断正确答案B
54、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%O根据以上资料，回答下列问题:1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
55、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
56、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
57、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次，年利率10%则第2年末收回的现金流现值为万元100105200210正确答案A
58、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%o这一比率是我国该年的oA.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案B
59、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
60、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
61、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是元3584正确答案B
62、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部的风险和亏损A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案D
63、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案C
64、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元1823C.25D.28正确答案D
65、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
66、商业银行最主要的资金是A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源正确答案D
67、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
68、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法正确答案D
69、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是OA.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案B
70、证券回购实际上是一种（）行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
71、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降正确答案B
72、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案C
73、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案D
74、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
75、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案B
76、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
77、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%oA.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元正确答案C正确答案C
6、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略正确答案B
7、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
8、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资本B.资产C.利润D.成本
78、假设法定存款准备金率为10%超额存款准备金率为5%流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元
28.
555.
562.
590.0正确答案C
79、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案D
80、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制正确答案C
81、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
82、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人正确答案D
83、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
84、是指有关主体主要是跨国公司在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案B
85、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是0A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
86、我国证券期货市场的主管机关是（）A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案A
87、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案C
88、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案A
89、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
90、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）A.增力「B.减少C.不变D.不确定正确答案A
91、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
92、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
93、麦金农和肖将金融抑制描述为A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额正确答案C
94、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制正确答案A
95、如果某公司的股票B系数为L4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2%则该公司股票的预期收益率是
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
96、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是180天360天270天90天正确答案C）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
98、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）A.货币供给量B.货币需求量c.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
99、材料题A.本币币值上升外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升正确答案B
100、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案B
101、商业银行存款业务创新的最终目的是A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
102、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
103、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受及其派出机构的指导和监督A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院正确答案A
104、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20%oA.5正确答案A
9、材料题45820正确答案C
10、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案A
11、材料题10%50%C.O.1%B.124正确答案D
105、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案D
106、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托正确答案A
107、在我国货币层次划分中，M0通常是指（A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
108、下列选项中不属于外债的是（）A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案D
109、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案A
110、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D中国银行业证监管理委员协会正确答案C
111、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FS0C）负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案B
112、假定金融机构的法定准备金率为20%超额准备金率为2乐现金漏损率为3肌则存款乘为
4.
004.
125.
0020.00正确答案A
113、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
114、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案C
115、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案A
116、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案A
117、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案A
118、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案D
119、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是（）A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险正确答案A
120、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
121、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
122、
（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租c.联合租赁D.委托租赁正确答案B
123、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于0A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
124、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
125、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
126、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
127、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降正确答案B
128、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
129、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于（）A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
130、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司D.
0.2%正确答案C
12、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
13、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）O25%35%50%60%C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司正确答案C
131、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案B
132、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）4%5%8%10%正确答案C
133、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
134、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FSOC负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室ONI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察除美国外，实行此种监管体制的国家还有A.英国B.日本C.瑞典D.香港正确答案D
135、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（正确答案D
136、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）“4P”营销组合策略“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略正确答案B
137、以下（）是直接融资工具A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券正确答案A
138、《巴塞尔协议m》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）
8.5%9%
9.5%
10.5%正确答案D
139、巴塞尔协议ni要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）
1.5%
2.6%
2.5%
3.0%正确答案C
140、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为（）元
1026.
931080.
001082.43D.
1360.49正确答案C
141、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于（）之差A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案B
142、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案C
143、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
144、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
145、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
146、对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案B
147、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
148、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案CA.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单正确答案C
150、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变这种基金是指（）A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案A
151、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有（）A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加正确答案C
152、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D中央银行基准利率正确答案D
153、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
154、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（）A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
155、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
156、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股13C.4D.6正确答案D
14、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B
15、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是（）A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
16、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）
1.25%
8.25%
10.50%正确答案C
157、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
158、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
159、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机正确答案D
160、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则正确答案D
161、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略，这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案B
162、买断式回购最长不能超过（）天160C.91D.365正确答案C
163、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是OoA.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
164、商业银行的负债中最重要的是（）A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案C
165、商业银行的负债中最重要的是（）A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案c
166、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革正确答案C
167、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数正确答案D
168、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）50%60%45%35%正确答案C
169、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案B
170、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案C
171、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
172、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
173、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案C
174、我国目前实行的中央银行制度属于（）A单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
175、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
176、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
177、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
178、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案A
179、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
180、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
181、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
182、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行A.折价B.平价C.溢价D.竞价正确答案A
183、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案CD.
15.15%正确答案B
17、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币正确答案B
18、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收血率正确答案D
19、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容A.汇率B.利率
184、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币乘数为
22.
7533.25正确答案B
185、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案B
186、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
187、股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案C
188、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
189、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息32039043008280正确答案C
190、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案A
191、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案A
192、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与（）的比率A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
193、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀（）正确答案A
194、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案C
195、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案A196＞通知放款的活动属于（）A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A
197、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部的风险和亏损A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案D
198、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或（）A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机正确答案D
199、投资基金的特点不包括（）A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化正确答案B
200、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案C
201、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
202、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
203、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10临现金漏损率为20%0A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍正确答案A
204、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案c
205、现代金融机构体系以（）为中心A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案D
206、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
207、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案A
208、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案C
209、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元-227C.-7D.22正确答案B
210、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%90100120D.125C.价格D.通胀水平正确答案B
20、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
21、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%则第3年收回的现金流现值为（）万元
11289.
2988.90D.88正确答案D
211、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（）A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
212、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
213、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
214、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
215、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元
1026.
931080.
001082.43D.
1360.49正确答案C
216、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
217、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为元20304050正确答案C
218、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票5000万股且含有老股转让计划，然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案B
219、中央银行购买债券会导致（）A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少正确答案C
220、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.减少B.先减后增C.增力口D.先增后减正确答案C
221、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
222、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
223、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（A.支票B.汇票C.本票D.存单正确答案A
224、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B
225、商业银行存款业务创新的最终目的是0A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
226、债券是由（）出具的A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者正确答案C
227、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
228、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润正确答案D
229、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案D
230、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案C
231、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）8%605%
2.5%正确答案C
232、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
233、下列不属于中央银行的业务范围的是（）A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债正确答案C
234、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法正确答案B
235、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是（）A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
236、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票这意味着，我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇正确答案C
22、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%
3.
6457.6正确答案D
23、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是0A.隔夜拆借7天拆借14天拆借D.21天拆借正确答案A
24、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况管理A.商品与服务项目B.经常项目C.资本项目D.平衡项目正确答案C
237、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
238、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案C
239、全面解释利率期限结构的理论是A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案C
240、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
241、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
242、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案B
243、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
244、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出申报价格正确答案C
245、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元第三年末投资650元，市场利率为10%则该笔投资的期值为（）元
1654.
51754.
51854.
51954.5正确答案C
246、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
247、材料题A.大于
1.2B.等于
1.2C.小于
1.2D.不能确定正确答案A
248、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
249、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支正确答案A
250、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案B
251、关于证券投资基金的说法，正确的是（）A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
252、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
253、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务正确答案C
254、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款正确答案D
255、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）A中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
256、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
257、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武土债券正确答案A
258、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人正确答案D
259、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求正确答案C
260、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13=2则证券i的实际收益率比预期收益率大A.
1.5%B.6%1%9%正确答案B
261、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案C
262、如果某公司的股票B系数为
1.4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2%则该公司股票的预期收益率是（）
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C。
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