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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业重难点归纳姓名学号得分
1、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了••揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7驱.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时.，在国际上，山于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9缸10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
2、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于（）A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案A
24、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本正确答案D
25、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（）A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案A
26、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）.A.不得低于4%B.不得同于4%C.不得低于8%D.不得高于8%C.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
263、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为（）元20304050正确答案C
264、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案A
265、最有效反映基金经营业绩的指标是（）A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案C
266、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案D
267、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案B
268、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的堇事、高级管理人员，并旦从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案C
269、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是（）A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
270、假设某银行体系
（1）原始存款总额为100万元；
（2）法定存款准备金额为8机
（3）现金漏损率为10%；
（4）超额准备金率2%；
（5）定期存款准备金率为4乐
（6）定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为（）
12.
55.56C.5D.
4.76正确答案D
271、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
272、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了（）基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案D
273、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是OA.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率正确答案C
274、商业银行的负债中最重要的是A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案C
275、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12斩超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.增加3675亿元B.减少3675亿元C增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案A
276、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案A
277、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为，它是一种场外交易A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案C
278、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
279、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为（）万元A.5000400045463704正确答案D
280、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行A.折价B.平价C.溢价D.竞价正确答案A正确答案C
27、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法试行》，该银行对高管人员的正耿在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行卤位轮休，这种举措旨在控制oA.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
28、关于分级理财产品的说法，错误的是A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案D
29、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案C
30、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对•应（）A投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案A
31、转贴现是（）的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
32、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（）A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案B
33、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀0A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益正确答案A
34、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案A
35、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内（）A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案A
36、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币供应量为（）亿元30004500C.5500D.6000正确答案C
37、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线正确答案C
38、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于，资产利润率的规定是（）A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C
39、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）30%50%20%100%正确答案A
40、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
41、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡正确答案A
42、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是0A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案B
43、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案C
44、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案C
45、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是（）3%4%5%10%正确答案B
46、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案D
47、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利A.
63142.
0861512.08C.
62451.08D.
63814.08正确答案D
48、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.2B.3-3-2正确答案A
49、假设某银行体系1原始存款总额为100万元；2法定存款准备金额为8%；3现金漏损率为10%；4超额准备金率2%；5定期存款准备金率为4%；6定期存款总额为20万元根据以上材料，回答下列问题:在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为
12.
55.
5654.17正确答案C
50、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B正确答案B
3、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确正确答案C
4、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案C
5、材料题一货币政策工具B.选择性货币政策工具
51、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案B
52、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险正确答案B
53、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案D
54、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币乘数为A.
22.
7533.25正确答案B
55、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和•个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元-227-722正确答案B
56、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案D
57、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币乘数为
022.
7533.25正确答案B
58、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案C
59、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
60、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
61、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美A顺差2625B.顺差3054C逆差221D.逆差597正确答案B
62、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金A.5%B.8%10%15%正确答案C
63、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
64、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案B
65、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间正确答案C
66、我国目前实行的中央银行制度属于（）A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
67、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和
0.5个百分点从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于创新A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易正确答案B
68、是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案A
69、材料题A.4%B.5%C.8%D.
8.5%正确答案B
70、转贴现是（）的行为A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间正确答案C
71、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买入高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案A
72、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%现金漏损率为20机512D.4正确答案D
73、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险正确答案D
74、通过商也银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资正确答案B
75、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等正确答案D
76、四因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案AC.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具正确答案B
6、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是3%4%5%10%正确答案B
7、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案C
77、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
78、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案A
79、金融宏观调控的核心是（）A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
80、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而旦管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
81、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案D
82、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会正确答案C
83、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案D
84、金融制度的创新是指A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案C
85、中国证监会规定，基金资产以上投资于其他基金份额的为基金中基金60%70%80%90%正确答案C
86、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30机该商业银行的资产平均到期口为260天，负债平均到期口为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析止确答案C
87、2020年6月18H为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35虬，较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
88、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
89、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为0时滞A.认识B.外部C.决策D.行动正确答案B
90、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为（）A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%正确答案A
91、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率，即某一时点上现存之比A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案C
92、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%则该大额固定利率存单的利息为元10010005005000正确答案D
93、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%实际有效汇率升值
20.28%A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案C
94、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案B
95、某国的1M曲线为Y=500+2000i如果某一时期总产出Y为600利率水平i为10%表明该时期存在A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正确答案c
96、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件下，金融机构必须以其来承担全部的风险和亏损A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案D
97、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案B
98、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况正确答案A
99、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.2B.3C.-3D.-2正确答案A
100、通货膨胀的基本标志是（）A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确答案A
101、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民正确答案C
102、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
103、通知放款的活动属于（）A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场
8、2003年，我国在经济快速发展的同时;也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案D
9、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款正确答案B
10、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A
104、我国目前拥有货币发行权的银行是（）A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
105、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢夏均衡A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口正确答案C
106、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案D
107、金融工具的流动性是指（）A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
108、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料•，回答下列问题1天到365天1天到256天1天到180天1天到91天正确答案A
109、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%13=2则证券i的实际收益率比预期收益率大OA.
1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案B
110、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案C
111、2019年底，国内Y证券公司中标V公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票5000万股且含有老股转让计划，然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股旦交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案A
112、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
113、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
114、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
115、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试正确答案D
116、指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割正确答案A
117、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
118、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为万亿元18232528正确答案D
119、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案B
120、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人3%5%10%20%正确答案B）是指固定利率支付方在互换协议的到期H一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案B
122、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
123、材料题1个月3个月6个月12个月正确答案D
124、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
125、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%正确答案B
126、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案D
127、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
128、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
129、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了oA.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息正确答案C正确答案B
11、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%这一比率是我国该年的（）A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
12、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场1个月3个月6个月12个月正确答案B
13、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）
130、材料题A.货币市场拆入资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案A
131、流动性最大的金融资产是（）A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案C
132、关于基金运营服务的说法，正确的是（）A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
133、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险正确答案C
134、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数正确答案D
135、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遇制黄金储备过快增长正确答案B
136、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是0A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案C
137、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，R银行按年计算复利C银行按半年计算复利A.12500150001000011500正确答案A
138、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案B
139、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案A
140、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊俏C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
141、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
142、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低J实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益正确答案A
143、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案A
144、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元
35.69%
48.33%C.
61.82%D.
79.55%正确答案D
145、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案C
146、材料题A.6%
6.54%
6.57%35%正确答案A
147、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案C
148、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用0方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
149、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）025%35%50%60%正确答案D
150、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案C
151、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的堇事、高级管理人员，并旦从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案C
152、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案C
153、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次，年利率10乐则第2年末收回的现金流现值为0万元100105200D.210正确答案A
154、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%这一比率是我国该年的（A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
155、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
156、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年II国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
14、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀A.需求拉.上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案B
15、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.商业银行正确答案D
157、商业银行经营的核心目标是（）A.安全性B.流动性C.稳健性D盈利性正确答案D
158、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%
4.
54.
554.
765.05正确答案C
159、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12除超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元正确答案D
160、证券回购实际上是一种（）行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
161、金融市场按交易期限划分为（）A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案A
162、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于（）A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
163、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求正确答案C
164、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司正确答案C
165、下列不属于商业银行内部控制原则的是A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案C
166、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
167、商业银行存款业务创新的最终目的是0A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案A
168、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降这种政策正确答案B
169、在欧洲中长期信贷市场上双边贷款适用的贷款类型是D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案A
170、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于0A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
171、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险正确答案B
172、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
173、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A
174、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
175、2012年上半年我国货币政策操作如下A.320B.3980C.4300D.8280正确答案C
176、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案A
177、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由
18.2765变为2013年7月26日的
16.1720这表明人民币对美元已经有较大幅度的（）.A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值正确答案C
178、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案D
179、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元13-18-1318正确答案B
180、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
181、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金”0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
182、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有0A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加D.贷款限额正确答案C
16、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资木项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元531348842457D.4716正确答案D
17、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上53C.8D.1正确答案D正确答案C
183、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案D
184、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制正确答案A
185、中央银行的组织形式不包括（）A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度正确答案c
186、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表2400026000C.32000D.41000正确答案B
187、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额正确答案C
188、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
189、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降这种政策正确答案B
190、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行正确答案D
191、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.5000B.150002000026000正确答案B
192、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行正确答案D
193、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守原则A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案D
194、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案C
195、在IPO发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
196、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案A
197、材料题5440万元5000万元4500万元5500万元正确答案B
198、是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案D
199、拨备覆盖率为A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比正确答案A
200、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）2008年全球金融危机1997年亚洲金融危机1994年墨西哥金融危机2009年欧洲债务危机正确答案A
201、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案C
202、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案D
203、最典型的间接金融机构是（）A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司正确答案B
204、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为
27.5万亿元，流通中货币M
3.
619.
521.
725.3正确答案B
205、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案B
206、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于型管理策略A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案D
207、典型的间接融资的金融机构是A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行止确答案D
208、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8斩按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为0元
1026.
931080.
001082.
431360.49正确答案C
209、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
210、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）°A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高
18、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案A
19、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
20、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案CD.客户资源匮乏正确答案A
211、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FSOC负货宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室ONI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
212、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
213、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
214、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案B
215、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀0A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益正确答案A
216、一来说，通货膨胀的主要受害群体是A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
217、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
218、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
219、是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础A.合规销存B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案A
220、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为3%较前次操作时下降20个基点此外，当FI市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
221、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占木次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30机本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案C
222、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时取即时最高卖出申报价格D.买入中报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时取即时最低卖出中报价格正确答案C
223、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案C
224、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货正确答案D
225、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
226、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
227、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案D
228、“4R”营销组合策略最大的特点是（A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案A
229、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执A.跨国的中央银行制度B.准中央银行制度C.一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度正确答案B
230、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本正确答案D
231、我国人民币汇率形成机制要逐步实现项目可兑换A.经常B.特别C.资本D.所有正确答案C
232、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
233、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务但不得0A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案C
234、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
235、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当口市场上有800亿元的逆回购到期A.i级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
21、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
22、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
23、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个12C.3D.
5236、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币供给量为亿元A.3000450055006000正确答案C
237、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美兀A顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597正确答案A
238、2019年底，国内Y证券公司中标V公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票5000万股且含有老股转让计划，然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出\1公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
239、根据我国2007年7月3口实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
240、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是0A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
241、在IPO发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
242、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
243、2019年底，国内Y证券公司中标”公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案B
244、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
245、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于制度A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行正确答案C
246、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.5000B.150002000026000正确答案B
247、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款正确答案D
248、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）A.法律风险B.国家风险C.操作风险D利率风险正确答案C
249、材料题3000450055006000正确答案C
250、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是.A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
251、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
252、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
253、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案D
254、根据我国货币供应量层次的划分，加包括流通中的现金和A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案B
255、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
256、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于0A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
257、近代中央银行鼻祖是0A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
258、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织利个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段该观点源自管制理论中的（）A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
259、通知放款的活动属于（）A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场正确答案A
260、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民正确答案D
261、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案A
262、如果某次1PO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a最高价位为b则该新股发行价格是（）A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位a。
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