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2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点总结全面整理姓名学号得分
1、-AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.
54.
554.
765.05正确答案C
2、通货紧缩是指A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案B
3、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇
25、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案B
26、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案D
27、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部
266、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币供给量为亿元3000450055006000正确答案C
267、材料题
22.5105正确答案B
268、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案D
269、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案B
270、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间正确答案C
271、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
272、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案A
273、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致（）A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
274、材料题10%50%C.
0.1%D.
0.2%正确答案C
275、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于制度A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行正确答案C
276、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀正确答案A
277、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
278、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家A.1亿B.4亿5000万50亿正确答案B
279、关于基金运营服务的说法，正确的是（）A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案B
280、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案A正确答案B
28、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
29、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是（）A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
30、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案B
31、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）23C.4D.6正确答案B
32、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
33、随着市场的发展融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案D
34、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案C
35、某远期利率协议的表示是3X9则名义贷款期限为（）A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月正确答案B
36、在信用货币制度下，高能货币量取决于（）的行为A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案C
37、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）“集合竞价、连续竞价”原则“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则正确答案D
38、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（A.名义利率〉通货膨胀率》实际利率B.名义利率〉实际利率》通货膨胀率C.实际利率〉通货膨胀率》名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案D
39、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择（）正确答案B
41、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题:1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案DA.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案D
43、一国金融体系的核心是（）A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院正确答案C
44、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
45、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
46、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案D
47、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
48、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
49、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案c
50、下列不属于央行货币政策的是（）A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率正确答案D
51、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上5381正确答案D
52、商业理财业务的核心活动是（）A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
53、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.掉期D.回购正确答案C
4、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A
5、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为制度A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案BC.资本净额D.授信总额正确答案C
54、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡正确答案A
55、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
56、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案D
57、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元7%
2.39%
4.62%
2.18%正确答案D
58、在金本位制下，汇率的决定标准是A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案A
59、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
60、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）180天360天270天90天正确答案C
61、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率正确答案C
62、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）30%50%20%100%正确答案A
63、我国的金融资产管理公司是（）A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构正确答案D
64、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
65、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润正确答案D
66、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美7LoA.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案B
67、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和
0.5个百分点从金融创新的角度看中国人民银行的这一做法属于创新A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易正确答案B
68、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元A.
35.69%B.
48.33%C.
61.82%D.
79.55%正确答案D
69、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（）A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
70、关于债券基金的说法，不正确的是（）A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案C
71、某股票基金期初份额净值
1.10元，期末份额净值
1.30元，期间分红为10派
0.50元，则该基金的简单净值增长率为（）
18.18%
33.66%
22.73%
63.64%正确答案C
72、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款正确答案B
73、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况正确答案B
74、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案B
75、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案C
76、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
77、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案B
78、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案A
79、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案A
6、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案A
7、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
8、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
80、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险正确答案B
81、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降正确答案B
82、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案A
83、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
84、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡正确答案A
85、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案D
86、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案D
87、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
88、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
89、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
90、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案D
91、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金M0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案A
92、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案C
93、诺斯等学者认为，金融创新就是（）A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案B
94、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.13B.-18C.-13D.18正确答案C
95、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX不良资产率是指不良信用资产与（）的比率A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案D
96、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损-提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润-提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案C
97、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元990010000C.36000D.6000正确答案A
98、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
99、目前我国人民币汇率制度是A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案D
100、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息正确答案D
101、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%则该笔贷款的实际利率是（）3%4%5%10%正确答案B
102、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案B103＞狭义的货币不包括（）A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案C
104、金融租赁公司以收取租金为条件按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁正确答案A
105、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30队本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分
9、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元13个月的进口需求14个月的进口需求15个月的进口需求D16个月的进口需求正确答案B
10、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于型管理策略A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案D
11、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于业务创新A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案C
106、某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（15%75%25%5%正确答案C
107、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况正确答案B
108、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案B
109、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是（）A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券正确答案C
110、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的0A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案B
111、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
112、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性正确答案D
113、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案D
114、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案B
115、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案B
116、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案A
117、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率正确答案D
118、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
119、金融市场按交易期限划分为（）A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案A
120、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案D
121、材料题
95.
5100.
5101.
9105.4正确答案C
122、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（）A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案B
123、某证券的B值是
1.5同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10%，则该证券的实际收益率比预期收益率高（）5%10%15%20%正确答案C
124、材料题250026002800D.3000正确答案B
125、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于（）A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
126、根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（）60%50%40%55%正确答案B
127、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案B
128、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%
086.
3890.
795.
23100.00正确答案D
129、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案B
130、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
131、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
132、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.回收400亿元B.回收1200亿元正确答案A
12、某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元货物服务出口总额为1600亿美元当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）15%75%25%5%正确答案C
13、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个1235正确答案A
14、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策（）C.净投放400亿元D.净投放1200亿元正确答案C
133、商业银行最主要的资金是（）A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源正确答案D
134、按照投资对象不同，可将基金分为（正确答案D
135、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案A
136、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利12500150001000011500正确答案A
137、假定某股票的每股税后利润为
0.5元，市场利率为5%则该股票的理论价格为（）A.5B.10C.50D.100正确答案B
138、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案C
139、若公开发行股数在股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家A.1亿B.4亿5000万50亿正确答案B
140、贷款五级分类方法被用于管理A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险正确答案A
141、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支正确答案A
142、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指oA.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案B
143、下列职责中，属于中国证监会职责的是（A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票正确答案C
144、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%这一比率是我国该年的（）A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
145、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指（）A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比正确答案A
146、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿7Lo83545200正确答案C
147、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案B
148、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
149、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案A
150、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案B
151、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元A.
35.69%
48.33%
61.82%
79.55%正确答案D
152、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案B
153、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
154、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案D
155、按照（），交易委托可以分为市价委托和限价委托A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案A
156、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案C
157、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案C
158、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案A
159、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案B
15、材料题
2.
002.
753.
003.25正确答案B
16、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案DC.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
160、2012年上半年我国货币政策操作如下A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
161、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元
40.
240.
480.
381.6正确答案B
162、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案D
163、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案A
164、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）oA.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货正确答案D
165、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案B
166、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案A
167、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案A
168、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移正确答案D
169、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是0A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
170、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于之差A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案B
171、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年II国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案B
172、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期口为2018年1月1口，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案C
173、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案B
174、功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔禺正确答案A
175、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案C
176、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款正确答案B
177、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）50%75%100%125%正确答案A
178、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）A.内生性太强B可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳正确答案C
179、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案B
180、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险正确答案A
181、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）oA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
182、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中，不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
183、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速尤其一些地区房地产投资过大，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了0基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案D
184、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案C
185、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受及其派出机构的指导和监督A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院正确答案A
186、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为
8.42%8%
7.8%9%
17、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10%银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为
3.3%
14.81%
3.7%10%正确答案B
18、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案c
19、一般来说，流动性差的债权工具的特点是A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低正确答案A
187、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
188、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案A
189、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
190、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了（）基础货币A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案D
191、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额正确答案C
192、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制正确答案C
193、近代中央银行鼻祖是（）A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案B
194、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案D
195、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案B
196、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案C
197、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题投资基金是一种A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案B
198、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
199、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案C
200、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元正确答案D
201、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案C
202、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5队每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
203、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
204、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体正确答案B
205、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时.，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
206、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案B
207、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案A
208、在信用货币制度下，高能货币量取决于（）的行为A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案C
209、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.
1.25%
8.25%
10.50%
15.15%正确答案B
210、通货紧缩是指商品和劳务的（）A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案D
211、根据《商业银行风险监管核心指标》我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于，资产利润率的规定是（）A.净利润与所有者权益总额之比不应低于
0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于
1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于
0.6%D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案C正确答案A
20、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案A
21、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
22、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美71SoA.
5313212、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是倍10243050正确答案D
213、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案A
214、原始存款是商业银行吸收的的存款A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债正确答案c
215、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
216、如果某公司的股票6系数为
1.4市场组合的收益率为6%无风险收益率为2%则该公司股票的预期收益率是（）
2.8%
5.6%
7.6%
8.4%正确答案C
217、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案C
218、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金正确答案D
219、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
220、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案A
221、我国的货币政策目标是A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案A
222、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加正确答案C
223、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
224、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力正确答案C
225、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
226、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
227、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
228、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案c
229、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%
3.
6457.6正确答案D
230、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案D
231、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾正确答案A
232、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
233、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
234、根据我国货币供应量层次的划分，Ml包括流通中的现金和A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款正确答案B
235、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为元A.20304050正确答案C
236、商业理财业务的核心活动是A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案D
237、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料，回答下列问题该地区当时的货币供应量为亿元A.3000B.4500C.5500D.6000正确答案C
238、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案AB.488424574716正确答案D
23、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案c
24、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案D
239、材料题2500260028003000正确答案B
240、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化.本国出现经济危机或A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机正确答案D
241、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为元A.104001080010816D.11664正确答案C
242、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是QFIIRQFIIQDIICDS正确答案C
243、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案B
244、公司型基金与契约型基金的主要区别是（A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案A
245、全面解释利率期限结构的理论是（）A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案C
246、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案B
247、以下是直接融资工具A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券正确答案A
248、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案B
249、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格下列机构中，不属于询价对象的是A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案B
250、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元23C.-3D.-2正确答案A
251、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
252、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
253、下列不属于政策性银行的是（）A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行正确答案D
254、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害世界市场的萎缩中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案A
255、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案B
256、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）4%5%8%10%正确答案C
257、中央银行购买债券会导致（）A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少正确答案C
258、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
259、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案B
260、形成通货膨胀的直接原因是A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
261、我国目前实行的中央银行制度属于（）A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案A
262、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案A
263、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案D
264、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民正确答案c
265、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股
12.8亿股以下正确答案C。
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