还剩119页未读，继续阅读
本资源只提供10页预览，全部文档请下载后查看！喜欢就下载吧，查找使用更方便
文本内容:
2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业基础知识点归纳总结姓名学号得分
1、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案C
2、一般来说，流动性差的债权工具的特点是A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低正确答案A
3、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25口、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义正确答案C
23、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案B
24、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）C.事业的连续性D.担保品正确答案D
264、投资银行最本源、最基础的业务是A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案B
265、LM曲线上的任何一点，都标明处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
266、材料题A.45820正确答案C
267、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于制度A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行正确答案C
268、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股
8.0亿股
9.6亿股
11.2亿股
12.8亿股以下正确答案C
269、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案C
270、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了oA.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息正确答案C
271、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款正确答案C
272、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案D
273、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案C
274、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案D
275、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是1%4%5%6%正确答案D
276、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法正确答案D
277、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即（）A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案B
278、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案C
279、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案C
280、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户正确答案B正确答案A
26、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是（）A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案A
27、银行监管的非现场检测的审查对象是（）A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案C
28、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案A
29、银行信用的债权人是（）A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案A
30、下列金融工具中，银行发行的是（）A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝正确答案A
31、形成通货膨胀的直接原因是（）A.进口过多B.出口过多c.货币供给太少D.货币供给太多正确答案D
32、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利12500150001000011500正确答案A
33、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改
0.6亿元
1.2亿元
1.8亿元
2.4亿元正确答案B
34、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案B
35、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案B
36、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
37、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案D
38、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）A.正值B.负值C.不变D.零正确答案B
39、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制正确答案C
40、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案A
41、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案A
42、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次，年利率10%则第2年末收回的现金流现值为（）万元100105200210正确答案A
43、
（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%
086.
3890.
795.
23100.00正确答案D
44、我国目前拥有货币发行权的银行是（）A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案D
45、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会正确答案C
46、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
47、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案A
48、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场1个月3个月C.6个月D.12个月正确答案B
49、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金M0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
4、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案C
5、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案AA.上升B.下降c.波动增大D.不变正确答案B
50、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
51、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
52、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和
0.5个百分点从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于创新A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易正确答案B
53、材料题2488100200正确答案A
54、一AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%o
4.70%
4.55%
5.00%
5.23%正确答案D
55、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案D
56、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案C
57、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案C
58、随着市场的发展融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案D
59、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为
2.2亿元，净资产为6亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险正确答案D
60、金融宏观调控的核心是A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策正确答案C
61、2004年，银行间市场债券回购累计成交
224.4万亿元，日均成交8977亿元从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的
78.1%根据以上资料，回答下列问题:1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正确答案D
62、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案D
63、银行信用的债权人是A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案A
64、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案D
65、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
66、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率北京、上海都出台了房屋限购令中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息根据以上材料，回答下列问题人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款正确答案C
67、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过5%8%10%15%正确答案A
68、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
69、风险评估、信息与沟通和监控属于（）A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案B
70、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案B
71、下列不属于央行货币政策的是（）A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率正确答案D
72、下列有价证券中，（）的风险性最高A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券正确答案A
73、全国性保险公司的最低资本规定是亿元人民币12510正确答案C
74、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案B
75、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节这是因为紧缩性货币政策可以同时导致，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出
6、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5临且均为到期还本付息利息计算方式分别为A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利1250015000C.10000D.11500正确答案A
7、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长1・5版2月增长
3.1%3月增长
3.3%4月增长3%5月增长
3.4%6月增长
3.5%7月增长
3.7%8月增长
3.7%9月增长
3.9%10月增长
4.4%11月增长
5.1%12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期《（）》.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案A
76、债券是由（）出具的A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者正确答案C
77、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的金融市场能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案C
78、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案A
79、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案B
80、某股票基金期初份额净值L10元，期末份额净值L30元，期间分红为10派
0.50元，则该基金的简单净值增长率为
18.18%
33.66%
22.73%D.
63.64%正确答案C
81、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3版则该笔贷款的实际利率是3%4%5%10%正确答案B
82、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件1000120014001500正确答案B
83、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支在经济学中，关于充分就业的正确说法是OA.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业正确答案D
84、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案B
85、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案A
86、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与0A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案B
87、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案D
88、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏2007年CPI上涨
4.8%2008年上涨
5.9%2009年上半年下降
1.1%以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案A
89、金融期货的最主要功能是A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案D
90、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险正确答案D
91、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D欧洲债券市场正确答案D
92、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元
35.69%
48.33%
61.82%
79.55%正确答案D
93、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案A
94、关于基础货币的说法，正确的是oA.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案B
95、按照，交易委托可以分为市价委托和限价委托A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案A
96、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预其中，金融宏观调控是指的运用A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策正确答案B
97、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具正确答案B
98、材料题
451012.5正确答案B
99、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为oA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案B
100、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元如果按复利每年计息一次，年利率10%则第2年末收回的现金流现值为万元A.100B.105200210正确答案A
101、通货膨胀的基本标志是（）A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确答案A
102、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案B正确答案A
8、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是正确答案C
9、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有
18.2765变为2013年7月26日
16.1720这表明人民对美元已经较大幅度地A.法定升值RevaluationB.法定贬值DevaluationC.升值AppreciationD.贬值Depreciation正确答案C
10、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在年以上A.
5103、证券回购实际上是一种（）行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
104、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案:C
105、
106、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案D
107、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D中国银行保险监督管理委员会正确答案C
108、我国的上海银行间同业拆放利率Shibor是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案C
109、
（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为
13.62元，对应市盈利率为
22.98倍A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10附艮价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案C
110、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票这意味着，我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理A.商品与服务项目B.经常项目C.资本项目D.平衡项目正确答案C
111、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.较有次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案A
112、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具正确答案A
113、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式A.利差与租息B.余值C.服务D.运营正确答案A
114、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%超额准备金率为2%现金漏损率为5%则派生存款总额为（）万元5000400045463704正确答案D
115、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元第三年末投资650元，市场利率为10%则该笔投资的期值为（）元
1654.
51754.
51854.
51954.5正确答案C
116、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机正确答案D
117、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案C
118、我国对保险公司偿付能力监管使用的是A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案C
119、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策0正确答案B
120、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%且均为到期还本付息利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利C银行按半年计算复利A.
64004.
2365017.
2365090.
2362335.23正确答案A
121、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
122、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为元A.20304050正确答案C
123、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为元104001080010816D.11664正确答案C
124、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题正确答案D
125、债券票面收益与债券面值的比率是（）A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案A
126、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案B
127、证券市场效率程度最高的市场是（）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，正确答案C
128、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案D
129、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出下列支出中，属于转移性支出的是（）A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费381正确答案D
11、金融工具的流动性是指（）A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案C
12、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案AC.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案C
130、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案B
131、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具
①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据
4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；
②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；
③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
132、假定某商业银行原始存款增加1000万元法定存款准备金率为20%超额存款准备金率为2版现金漏损率为5虬则该商业银行的派生存款总额应为（）4000454650003704正确答案D
133、再贴现的缺点是（）A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大正确答案B
134、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案C
135、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案D
136、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%每年付息一次，期限3年，面值100元的债券假设2004年1月至今的市场利率是4%2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股假设此时该企业的每股税后盈利是
0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是（）元3584正确答案B
137、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）2008年全球金融危机1997年亚洲金融危机1994年墨西哥金融危机2009年欧洲债务危机正确答案A
138、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案B
139、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元23C.-3D.-2正确答案A
140、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案B
141、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案A
142、我国建立了多层次的证券市场其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
143、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构正确答案C
144、金融创新是指（）A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合正确答案D
145、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案C
146、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的（）角色A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案D
147、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案D
148、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.±1%D.黄金输送点正确答案D
149、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力正确答案B
150、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（）A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易正确答案C
151、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过A.5%8%10%15%正确答案A152＞以下关于Shibor的说法错误的是Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案C
153、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降这种政策A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案B
154、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案B
155、中国证券投资基金业协会接受和国家民政部的业务指导和监督管理A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部正确答案A
156、金融深化的一个最基本衡量方法是A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率
13、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案A
14、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务D.货币化程度正确答案D
157、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由
14.5%调整到了
17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为
47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为
16.6万亿元，流通中现金M0余额为
3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元
13.
227.
530.
944.1正确答案C
158、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案D
159、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
160、“4R”营销组合策略最大的特点是A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案A
161、我国建立了多层次的证券市场其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案B
162、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者丫证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者丫证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场丫证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案D
163、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表2400026000C.32000D.41000正确答案B
164、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率正确答案D
165、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案C
166、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元该国2015年国民生产总值为8000亿美元国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元20%25%80%D.125%正确答案B
167、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为
94.5元人民币该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付
1.52%
5.82%
1.01%
6.38%正确答案D
168、材料题3000450055006000正确答案C
169、《巴塞尔协议III》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）
8.5%B.9%C.
9.5%D.
10.5%正确答案D
170、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制正确答案C
171、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
172、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案A
173、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间正确答案C
174、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.-227-722正确答案B
175、商业银行经营的核心目标是（）A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性正确答案D
176、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是0通货膨胀A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性正确答案B
177、贷款五级分类方法被用于管理（）A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险正确答案A
178、最有效反映基金经营业绩的指标是（）A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案C
179、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案B
180、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案A
181、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
182、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减正确答案B
15、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案B
16、某商业银行于2013年8月开展了如下业务200180160130正确答案D
17、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1口发行的公司债券该债券面值为100元，票面利率4%到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本假设此期间市场利率始终为5%
3.64正确答案C
183、通货紧缩的基本标志是（）A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案B
184、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法正确答案B
185、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
186、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以为核心的风险监控和预警制度A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本正确答案B
187、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案A
188、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具
①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据
4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；
②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；
③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
189、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案A
190、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速尤其一些地区房地产投资过大，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效根据上述材料，回答下列问题一般而言，中央银行货币政策的首要目标是A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案B
191、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案D
192、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人这表明此次股票发行选择的承销方式是（A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案B
193、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为
2.2%与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.3%较前次操作时下降20个基点此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案A
194、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案B
195、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案D
196、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案D
197、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是的举措A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案B
198、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是一条向上倾斜的直线一条平行于纵轴的直线一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线正确答案C
199、证券回购实际上是一种（）行为A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案B
200、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会0从而损害债务人的利益A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案C
201、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围±1%D.黄金输送点正确答案D
202、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美yiaOA.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案B
203、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会FS0C负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室0NI弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取制度A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案B
204、目前我国人民币汇率制度是（）A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案D
205、内部时滞的长短取决于（）A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案A
206、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元根据以上材料回答下列问题该地区当时的货币供给量为（）亿元A.3000B.4500C.5500D.6000正确答案C
207、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据
4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案B
208、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务正确答案CC.
57.6正确答案D
18、某国的IM曲线为Y=500+2000i如果某一时期总产出Y为600利率水平⑴为10%表明该时期存在oA.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正确答案C
19、反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案A
209、关于证券投资基金的说法，正确的是（）A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案C
210、在IP0发行方式中承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案C
211、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题该时期物价指数分别为
99.2%、
98.6%、
100.4%、
100.7%和
99.2%这种物价现象属于0A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案B
212、在经济学中，充分就业是指（）A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
213、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案C
214、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于（）制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案A
215、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%50%20%100%正确答案A
216、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
217、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的管理A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案C
218、某证券的B值是
1.5同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10%则该证券的实际收益率比预期收益率高（）A.5%10%15%20%正确答案C
219、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案A
220、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案A
221、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的业务A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案D
222、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是oA.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务正确答案C
223、材料题10%50%
0.1%
0.2%正确答案B
224、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券正确答案B
225、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为A.资产证券化B.流动性陷阱C资产货币化D.劣币逐良化正确答案B
226、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案C
227、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元:2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元A.
7.3%
18.2%
26.3%
37.4%正确答案A
228、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案C
229、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案A
230、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案C
231、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元13-18-1318正确答案B
232、下列不属于金融互换的是（）A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案B
233、假定M
25.
667.
072.
598.1正确答案A
234、某商业银行于2013年8月开展了如下业务:A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
235、我国利率改革的长远目标是建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D中央银行基准利率正确答案D
20、材料题5440万元5000万元4500万元5500万元正确答案B
21、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%这一比率是我国该年的A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案D
22、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构
236、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法正确答案D
237、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案D
238、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案D
239、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元18232528正确答案D
240、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是（）A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案C
241、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案A
242、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案B
243、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为
5.40元/股13C.4D.6正确答案C
244、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（）A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入正确答案D
245、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案A
246、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断正确答案B
247、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案A
248、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案B
249、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案D
250、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况正确答案B
251、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场Y证券公司买入500万股M公司股票A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色正确答案D
252、下列不属于商业银行的主要业务的是（）A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案C
253、关于证券投资基金的说法，正确的是（）A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案c
254、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案A
255、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（）A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案A
256、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况正确答案B
257、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元-227-7D.22正确答案B
258、拨备覆盖率为（）A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比正确答案A
259、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%超额准备金率为3%现金漏损率为5%则存款乘数是
05.
06.71020正确答案A
260、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡正确答案C
261、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案C
262、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案B
263、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）A.经营能力B.现金流。
个人认证
优秀文档
获得点赞 0
