防范非法集资知识宣传资料

防范非法集资知识宣传资料

1、非法集资的具体规定非法集资是一种犯罪活动，根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

2、非法集资的相关分类⑴通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金比较常见的是以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资通过会证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资⑵对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资最新的变化是通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资⑶利用民间会社形式进行非法集资最近的变化利用地下钱庄进行集资活动4以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资常见的是以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资⑸以发行或变相发行彩票的形式集资；⑹利用传销或秘密串联的形式非法集资；⑺利用果园或庄园开发的形式进行非法集资例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资⑻利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资⑼利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；⑩利用“电子黄金投资”形式进行非法集资

3、识别方法非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资有关部门建议⑴认清非法集资的本质和危害⑵正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准⑶增强理性投资意识高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益⑷增强参与非法集资风险自担意识非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资公安机关提醒广大群众，如遇以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕

（1）以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的；

（2）以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；⑶以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；⑷以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

[1]⑸以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的；⑹以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的；⑺在街头、商超发放广告的；⑻以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

（9）“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的；⑩要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。