理财经理专业水平大赛模拟测试题及答案

理财经理专业水平大赛模拟测试题及答案以下哪项属于商贸客群的非金融需求易汇通卡日日升生日祝福跨行资金归集理财经理“五步工作法”中基本框架内容的是重点学会及时“反思”知客户、明需求、制方案、推产品围绕一条主线，锁定两大核心，推进五项步骤（正询答案）五步法为核心实现产能提升理财经理“五步工作法”中两大核心是客户、邀约客户、产品（正确答案）产品、邀约需求、计划做得产品内容与客户需求不一致，需要返回至“五步发中”的明客户、定计划知客户、明需求（小确法案）制方案、推产品获承诺、做执行做客户活动，是需要根据客户的哪方面做安全无风险（正确答案）存入利息保本保收益（］在对外呼客户进行邀约到访后需要了解客户哪些信息个人基本信息（正确答案）金融相关信息（I银行网点信息外呼人员信息下列属于期交保险异议处理流程的是表示认同（正力J澄清事实（提出方案（正kj请求行动（基金定投，哪类基金更适合投资？货币式基金债券式基金偏股混合型基金仙」股票型基金（「在营销基金定投时，可以下几点激发客户需求？改善生活（正确答案）抚育子女养老需求（以上均可（正确答案）社区开发常见的问题有关键人物抓不住（止的空目标客群不聚焦（1BY；W）营销切点找不准营销活动无体系（正确答案）完整的社区营销活动体系包括每月一次宣传单投放（每月至少两次简易路演（正确答久）每月至少两次关怀活动（「硝冷案）每月至少一次定向沙龙（1确答W）下列哪些产品不适合老年客群基金定投（年金保险（正kj手机银行确答案）储蓄（正确答案）以下（）属于厅堂微沙的必要性改善客户感受（自我提升।，绩效提升㈠」，识别潜力客户（正价投资者教育产品宣贯（室案）一天当中在（）时间段开展微沙较好900-1000930-1130（确答案）1430-1630（正确答1500-1600厅堂微沙目标客户识别重点突破包含OO听（正确答案）说（正确答案）看（互动务工客群主耍特点有哪些？时效性强I收入稳定（正确答案）“老乡效应和从众效应”（「硝笞*）对增值服务敏感（I—案）对收益要求较高外出务工客群的金融需求有哪些？资产保值增值（上确答案）汇款/异地取款（正行答约子女教育保险保障（L』外出务工客群返乡中，我们可以开展哪些活动？短信问候（接站活动（正确答案）答谢活动（线上互动（回馈活动（正M洛案）农户的金融需求是便利性（」:确答案）流动性（正确答保值增值（正确答案）被尊重和关怀特色种养殖客群包括以下哪些客群粮食（止硝水果由警蔬菜（正确答案）水产品（正确答案）以下哪些是寻找异业联盟合作商户时应把握的原则客群相似（信誉至上（正确名J刚需优先（存量优先（下列哪些产品适合老年客群定期储蓄（手机银行国债（「确答案）股票型基金老年客群的获客平台有老年大学（老年活动中心社区卫生中心（正确答案）政府社保局（「:硝答案）商贸客群异业联盟模式是以邮政获客为出发点，把商户当做合作伙伴，在合作中谋发展对错确答案）商贸客群异业联盟洽谈关键点包含心态调整、我有什么、我想要什么对（错易汇通卡星级变动提醒是每月月初，系统自动向升级或降级的客户发送短信，提醒客户本月星级级别和套餐类型对错现有邮银产品可以分为四类储蓄类，理财类，证券类，保险类对错（正确咨在工作法中营销客户方法中假定成交法内容是假定客户已决定购买，而不去征求准客户意见对（错在工作法中营销客户方法中，定期进行重点关注客户信息主要是家庭信息、客户行为和客户态度三大类对错（女性客群的客户活动的目的是获金对错（正确答案）女性选购产品时，注重产品购买的过程和感受对（正确答错净值型理财产品介绍FABE的优势是指投资债券方向，1万元起购、零申购赎回费O对错（案）“年金保险不会让您变得多富有，它是工具，不是投机！”这类话术可处理客户以确定性对抗不确定性的心理状态对（正确答案）错用于唤醒养老客户需求的三大养老理念是靠子女、靠社保、靠攒钱对（正确答错当市场稳步上扬，定投的回报率要高于一次性投资对错（濠）客户经理需持续关注产品，并通过电话、微信等方式维系客户对（正确答案）我国已经进入老龄化社会对（错老年客群因年老体弱，所以需要我们给予更多关爱对（正确答案）错开发老年客群，可充分发挥我行物理网点遍布城乡的优势对（正确答案）错开展厅堂微沙时，理财经理可以离客户近些，直接说产品对错（厅堂微沙八大主题包含

1.人民币识别

2.防电信诈骗、非法集资

3.大额存单

4.“宝宝”理财类

5.定投类（基金、黄金）

6.贵金属

7.手机银行

8.ETC对।错务工客群都需要做活动对错（正确答案）外出务工客群开发策略节点主要有返乡中、返乡后对错（正确答外出务工客群常见活动主要有专享礼包、走访、幸运大转盘、扎气球等对（正确答错现在已经取消了异地存取款手续费，所以没有必要向务工客群推荐“乡情卡对错（正确答案）易汇通卡是针对老年客群推出的主题借记卡对错（濠）客户选择定投后，客户经理是否对客户进行定期维护对I错客户处于已婚育子的生活状态下建议保险持有购买的顺序是意外险、定期寿险、重疾险、教育年金、养老年金对（正确答案）错需求特点根据需求、结合特点”金融需求是客户的刚性需求吗？是不是（女性客户的下午茶活动的目标客户不是白领（I全职主妇退休阿姨净值型理财销售四步法第一步是（）客户识别（正化J电话邀约面谈促成售后服务净值型理财产品介绍FABE的F是指？优势特点（正确答案）利益佐证以下哪项不属于交易促成常用办法？推定承诺法二择一法生命周期法（「:确答案）利益比较法易汇通卡的星级服务体系一共分为几个星级分为3个星级分为4个星级（上好答案）分为5个等级没有星级分类下列属于年金保险的特点的是保费低廉彰显身价强制储蓄（正画j安心出行根据银保监监管文件要求，期交保费收入之和不得低于总保费收入的（）

0.

10.2（正确答案）

0.

30.4唤醒激活各类客户需求的三步法（）兴趣激发理念植入职业教育（正向答案）痛苦挖掘我行服务老年客群最大的优势是产品有竞争力物理网点众多（正确答案）服务一流政策优惠我行针对老年客群的主题借记卡是乡情卡金晖卡（！爱家卡易汇通卡下列哪项产品不适合老年人金晖卡股票型基金（储蓄国债商贸客群异业联盟洽谈流程顺序正确的是哪一项确定目标商户一确定服务及产品切入一达成合作、确定协议一后续维护确定目标商户一确定意向一服务及产品切入、异议处理一达成合作一确定协议一后续维护确答案）确定目标商户一服务及产品切入一异议处理一达成合作一确定协议一后续维护确定目标商户一确定意向一异议处理一达成合作一确定协议一后续维护厅堂微沙开展时机是在等候（）人以上5（正确答案）678厅堂微沙开展时间控制在（）分钟内3—55—85—105—15每日开展（）场厅堂微沙最为适合34（止确答案）56外出务工客群开发流程中的直接获信的方式是？关爱老人关爱留守儿童爱心班车（正确答案）支教外出务工客群办理借记卡时，应该首选哪种卡种？金晖卡乡情卡（1易汇通卡联名卡外出务工客群开发流程中的获金直接方式是？视频传真情给父母的一封信积分有礼（正确答案）关爱老人厅堂微沙开场破冰三大关键，不包含（）自我介绍引起兴趣介绍网点（正确答案）引入主题工薪家庭的定投金额，建议在月收入结余的（）1/3-1/21/2-11/44/3（正确答案）1/5-1/4在理财经理“五步工作法”第五步“常联络、动态调”对于宏观市场跟踪与分析中第一步要关键信息沟通重要信息推送宏观信息获取u硝’三）学会看市场分析当市场一路下跌，定投的回报率对比一次性投资略差一定更好（正mj远大于收益高的概率大CRM系统中如何识别老年客群看出生日期（省案）看资产看爱好看住址易汇通卡二星级客户的其他优惠包含以下哪项内容账户变动短信提醒免费3个月账户变动短信提醒免费2个月账户变动短信提醒免费1年（-f7）每月跨行转账手续费免费商贸客群的金融需求包含哪些要点结算类（।「案）理财类「口贷款类（|服务类易汇通卡的星级服务体系包含哪几个星级一星级（1二星级（正硝三星级/笞木）四星级准一星级（正确答案）商贸客群的营销方法包括一下哪几种模式直接营销模式”确答案）间接营销模式异业联盟模式（上:确答案）转介绍模式在理财经理“五步工作法”中主要会运用到以下哪几类工具KYC营销话术Lr3案）SPIN/QLoop提问技巧（FM答W）风险评估表（客户核心需求评估表（j理财经理“五步工作法”中要满足几点内容去“常联络”宏观市场跟踪与分析（正的答案）产品及资产配置方案动态跟踪与沟通L」”；）客户接触点持续联络（正确答案）定期进行客户信息及需求跟踪（I二”行在理财经理“五步工作法”里以下哪几点是属于“常联络”中售前联络内容交易变更节日问候（正确答案）活动邀约（续期提醒女性客户群体的特点注重形象注重健康（正确答案）注重收益多重角色（可以提供给女性客户群体的非金融服务兴趣体验健康关怀（购物优惠（讣询答案）家庭官宦（女性客群的金融需求有哪些理财（正确答信用卡（正确答案）基金定投（正确答案）净值型理财销售四步法分别为哪四步？识（止确答案）邀谈（正确答案）售以下哪些是电话邀约内容？问候客户、确认客户身份、判定是否方便接听电话川—）介绍自己是客户的专属理财经理门”彳不）介绍产品特点二择一确定时间，告知地点（正确答案）合规销售中以下哪些高频词不能出现？业绩最好（正确答案）。