商业风险业务计划书（11页）

商业风险业务计划书（DOCU页）.背景与问题互联网与万维网（WWW）已经成为世界范围内的“信息高速公路”与电子商务市场的支柱由于万维网使用者的数量飞速增长，关于最终用户来说，随着可供使用的主页与网上信息的数量的爆炸性增长，最终用户间的交互性越来越差，传统意义上的交互已经无法满足用户的需求，举一个简单的例子，即使是在世界杯的决赛期间，一个普通的足球迷也很难立刻从网络上找到聊天的对象用户需要真正意义上的全新的互联网交互协作软件.目标与解决方案我们的“软件名称”将为您解决这个问题在网上冲浪的人们不论处于何方，总是能够看见周围的人们，就像现实为了更好的熟悉商业用户需要的信息传播渠道，我们对潜在的客户广泛征求了意见大多数客户关于我们提供的网上服务的价格很感兴趣讨论结果显示，下列问题对客户至关重要，而我们的产品正好符合了这些要求广告具有吸引力广告有吸引力且价格较低商业交易对从广告到订货、收款的整个交易过程的信息支持用户群组在短暂的时间内为用户建立起特有的用户群并保持频繁的联系商业协作为同主题的用户提供了极大的协作的可能性分析现有与将来的竞争者，他们的强项与弱处，与相应的本公司的优势与战胜竞争对手的方法假如是进入一个已有竞争的市场，要分析竞争对手会对本公司的进入市场做出什么反应，假如是进入一个新市场，要预测其他对手将如何跟随进入这个市场这是一个全新的市场，目前还没有真正进入这个市场的公司，因此抢先进入这个市场是极有必要的一旦进入了市场后，就形成了强大的技术壁垒与进入壁垒竞争者分析目前的市场厂商已经存在一些交互协作的软件，比如，ICQ、OICQ、口对口等，他们共同的特点是有强大的技术力量与资金力量，特别是ICQ但是其缺点是缺乏面向对象的导向性“软件名称”要紧的对象是中小型企业ICQ源自以色列特拉维夫的Mirabils公司成立于1996年7月Mirabils这个单词是拉丁文中神奇的意思，这间公司的产品，没有别的只有ICQICQ就是英文“ISEEKYOU”简称中文意思是一我找寻你它的功能就像我们日常使用的BP机在你上网时，打开ICQ就能够很快的找到你的朋友，当然他也务必装上这个软件ICQ支持在Internet上面聊天、发送消息、网址及文件等功能AOL买下ICQ以后推出的99a、99B版本的功能更加强大内建了个搜索器另外连网页的制作都能够由ICQ独立完成，不用另寻免费空间就能够使用，当你使用时进行适当的设置你的电脑就成了个服务器，网友们通过您的电脑就可进入您的主页拜访OICQOICQ支持显示朋友在线信息、即时传送信息、即时交谈、即时发送文件与传送语音网址OICQ能够自动检查是否已联网，假如电脑已连入Internet能够搜索网友、显示在线网友能够根据OICQ号、昵称、姓名、E-mail地址等关键词来查找，找到后可加入到通讯录中当通讯录中的网友在线时，OICQ中朋友的头像就会显示Online根据提示就能够发送信息假如对方在个人资料中登记了寻呼机或者开通了GSM手机短消息，即使离线了，信息被您的好友收到左键单击好友的头像，有收发讯息、传送文件、传送语音、二人世界、手机短讯、发送邮件、个人主页、查看信息等功能假如使用的是OICQ语音版，还有IP电话、语音邮件功能口对口口对口是网易推出的一个新的交互软件，支持同网站聊天、网页留言等功能以上的竞争对手都属于非直接竞争对手由于细分市场的不一致，在争取用户时并不可能发生猛烈的竞争，而且在技术角度，“软件名称”能够实现与不一致系统的用户共享以合作代替竞争竞争优势“软件名称”具有几个可持续的竞争优势先导优势当商业用户选择了“软件名称”，其他的竞争对手就很难再把他们从这里挖走除非我们的竞争对手能够把他们的费用分摊于数量非常可观的客户身上，否则他们很难与我们的低费用广告相竞争，随着项目的规模增大，我们的费用将不断降低，而影响力则不断增大品牌效益对用户来说，我们的品牌代表一种权威的信息中介与一种价格合理的服务技术开发的规模效益先行者的技术壁垒阻挡了其他竞争者的进入营销导向“软件名称”要不断挖掘客户特别是商用客户的需求，完善自己的服务对每一个细分目标市场作出特定的营销计划，如何接触客户、争取客户使用公司的产品并保持市场占有率在三到五年，我们能够预见“软件名称”会成为中国商业用户所认同的信息交互网络导向系统因此，“软件名称”将尽一切努力增加新用户为确保不断的增长，我们把营销作为我们工作的重点服务的促进与扩展一商业用户与最终用户广告“软件名称”关注商业用户与最终用户两个领域，这两个领域是相互促进，相互包含的♦商业用户我们最初以发邮件的形式把软件推荐给尽可能多的企业来争取用户，开始能够提供免费服务或者试用服务随着项目本身不断增长的销售力会使潜在客户自动加入我们♦最终用户通过多种的宣传手段推销自己，同时提供多种的服务来吸引用户，尽可能降低广告成本广告预算除了必要的支出与软件开发及服务开展费用外，其他投入最重大的一块是广告在初期的500万资金中，除了公司启动与项目启动的200万元外，其余的资金都作为初期市场开拓的资金在其后的资金投入中，广告更是投入最大的一块广告的形式包含记者招待会、报纸及杂志广告、免费服务广告、品牌及域名广告、与ASP与ICP合作・・・若是产品生产，务必说明生产过程的原材料、工艺、质量操纵、人力安排；若是提供服务，务必说明如何运作，需要什么资源与支持合作“软件名称”致力于结合现有的网上技术进展营销与销售服务争取与现有的非直接竞争对手与ASP与ICP合作合作的好处在于:♦获取用户与现有的非直接竞争对手合作的好处在于获取用户与分享用户♦扩大影响与ASP与ICP合作的好处在于品牌影响的扩大人员安排我们对最初五年的人员需求预测能够从下面的表各类清晰的看到大多数人员将安排在销售、营销与客户服务领域员工数量将随用户数量的增加而增加还需要一个经验丰富的开发部门，负责软件开发与保护（图2）图2各职能部门所需的人员数量进展计划在最初的六个月中，我们的工作中心是构建管理与软件开发队伍；完善“软件名称”的产品；进行市场分析；与潜在用户建立联系并筹措资金机会与风险“软件名称”的成功依靠于几个因素，其中最重要的是.最终用户最终用户是否会使用这个软件？答案在于“软件名称”能否为用户提供一个良好的交互平台在进展阶段，我们将通过对用户市场的调查来熟悉如何使目标用户熟悉并使用“软件名称”.商业用户商业用户是否会对“软件名称”提供的信息交互平台感兴趣？商业用户要在真正体会到切实的好处之后才会同意“软件名称”作为信息交互渠道初期，我们将使用免费试用加上各类营销手段爱推销“软件名称，假如我们能清晰的向他们显示使用“软件名称”在信息的交互方面大大优于传统渠道的话，他们就会成为我们的长期用户3・竞争在前面我们已经讨论过竞争的风险，我们采取的竞争战略是与非直接竞争对手合作，共同构造强大的进入壁垒，防止新的竞争对手的出现管理层:暂缺财务预测财务计划我们希望五年内拥有5000位商业用户，销售额达到2500万RMB估计税后净利为375万RMB财务总结估计的财务结果可通过下面的估计现金需求表（图3）、现金流量表（图4）来显示我们也能够通过这些表来熟悉财务计划建立在那些要紧假设上生活中的一样“软件名称”既是一个最终用户使用的万维网上的协作软件，又为企业提供了无限的商机“软件名称”以多种便于使用的方式为用户提供了一个交流的平台“软件名称”为企业提供了一个公布广告与商用信息的平台.产品为全互联网用户提供简洁方便的交互平台“软件名称”为最终用户提供一个免费的交互平台，同时又为商业用户提供了一个宣传与销售的渠道.公司与管理暂缺.业务体系以广告与商用信息收入为主调查数据显示，有超过六百万的互联网用户会成为“软件名称”的潜在最终用户，同时有超过一百万的商业用户会成为“软件名称”的潜在商业用户，而且这个数字还在高速增长，这个数字对任何企业都是极有吸引力的，由于软件与图3显示对“软件名称”前五年的现金需求额度基于三种假设这三条要紧的财务曲线是基于估计的增长率、源于用户的总收入、及分配给合作伙伴的比例做出的这三条曲线呈现我们的计划的高度敏感性在正常的情况下，假设需要资金2000万RMB到2003年4月就能够偿付借款第一期的内部收益率是68%在最佳情况下，假设每年的增长率是10%来自用户的收入超过10%分配给合伙人的利润少于10%这样的话所需资金为1600万RMB能够提早半年偿付借款第一期的内部收益率为96%在最差的情况下，假设每年的增长率小于10%来自用户的收入少于10%分配给合伙人的利润大于10%o则所需资金为220万RMB2004年偿付借款第一期的内部收益率为44%o图4分析了在正常情况下的现金流量图5为资产负债表，反映了“软件名称”基于收入与费用的利润构成由于不需要建厂房，不需要租用办公室，资金的投入是最小的计算机硬件与应用软件开发构成了投资的要紧部分

3.融资500000RMB的初期投资将由公司的的创办人提供这笔资金是在初期阶段开发与测试应用软件所必需的到2001年初止，估计收入500万RMB可购买公司股份的60%o这笔资金可使得应用软件到达准备运行状态，能够用这笔资金来雇用销售人员并开始营销活动这个财务周期将持续大约一年第二个财务周期估计从2001年9月开始，收入1000万RMB可购买股本的47%这笔资金用于公司的进一步进展图4现金流量表一正常情况下（单位万元）20002001200220032004资产图5资产负债表一正常情况下单位百万元为了使公司能蒸蒸日上，在2002年的第三个财务周期还将需要500万RMBo我们估计出售11%的公司股本在这个财务周期之后，“软件名称”将不再需要外部投资，直到第五年公司上市按计划的筹资结构，在正常情况下，投资者在第一周期的内部收益率为68%IRR第二期为65%第三期为33%服务关于最终用户来说是完全免费的，而商业用户只需要及其低廉的费用就能够想所有最终用户公布广告信息与商用信息假设每年平均从每个商业用户获得100RMB的收入，则全部的市场收益将会超过1亿RMBo而100RMB的年租对企业是微不足道的“软件名称”这个项目关于其雇员与投资者来说也一定会盈利

6.融资第一轮的投资者将会有68%的内部收益率IRR增长预测显示在第五年“软件名称”将会有6000万RMB的销售额，且税后净利占销售额的21%至那时，“软件名称”将会覆盖全国，员工90人创办人将提供500000RMB的初期投资，“软件名称”正在寻找通晓此领域同时能主动参与创办此项目的投资人在第一轮的筹资中，“软件名称”将给投资500万RMB的投资人60%的股份，这部分资金要紧用于服务器与网络架设费用及初步广告费用12个月后，将需要1000万RMB的再投资，要紧用于市场开拓费用在这之后的12至15个月，还将需要500万RMB的投资在运行五到六年之后，就能够考虑首次公开上市按照我们的价值计算，关于第一轮的投资者将会有68%的内部收益率产品与服务.当前情况网上趋势与市场动力在过去的几十年里，网络已进展成大家不断谈论的“信息高速公路”的支柱关于互联网的使用已经不再限于政府机关与学术研究，而变成广大用户的工具并带来潜在收益根据最近的调查显示，全中国已有800万人使用互联网，并以每年100%的速度增加在如此高的使用频率下，各类规模的企业都不约而同的发现了网络的优势.用户交流与网上商务万维网带来的最大好处是它为身处世界各地的用户提供了一个交流的机会，但是信息的不集中使得目前无法做到真正的交互♦许多网络用户都会在互联网上搜索自己感兴趣的题材，但却苦于找不到能够交流的同伴♦“软件名称”为企业提供了一个公布广告与商用信息的平台交互性与协作性表达出互联网全新的价值在不久的将来，他们将表达出全新的广阔的商业价值.“软件名称”正是我们所需要的产品“软件名称”是一个互联网的软件包，它不仅提供方便的网上交互，而且为商务提供一个广阔、快捷、近乎免费的商务平台（见图1）“软件名称”为消费者提供多样的同类型用户协作比如，浏览同样页面的用户间的交互，网页留言，用户特征分类，主题查询等等做到消费者能够轻易的与同主题的用户进行协作“软件名称”为商务用户提供了一个理想化的信息平台在大量的最终用户的前提下，任何商业用户都会为其吸引，况且所花的费用又低到一个不可思议的地步在这个平台上，商务用户能够随心所欲公布任何消息，包含广告、产品、品牌、促销等等信息经由服务器处理后，将会收集汇总所有同类信息，做到商业信息的最有效的传播试想，一个服装产商的新产品的公布，立刻会反馈给这家服装产商的整条供应连的所有节点，这对任何厂商来说是极其高效的“软件名称”是本公司的第一版产品，它是基于因特网技术的，将小巧的客户端与强大的服务端巧妙的结合起来松散性与模块性是它的最大的特点用户几乎感受不到这个软件的存在，但是却能很随意的使用它提供的所有功能，而不可能影响正常的网上冲浪；通过巧妙设计的结构能够很容易的得到扩充，在开发出数据接口后，甚至能够开放接口规范让全球的爱好者都成为软件的开发者尽管“软件名称”的最终消费群是项目的根本，但毕竟能够盈利的关键在于商业应用，因此，服务是这个项目的重头戏商业用户将及时、有效的信息视若生命，网络时代，合作取代了竞争，但是商家，特别是小型的商家，没有一个广阔的信息交互频道，表现为信息获取与公布的无力性“软件名称”一举解决了这个问题！“软件名称”的特点就在于它为商业用户提供了一个信息交互平台“软件名称”将商业用户的信息经由专家汇总分类，商业用户能够获得通过优化整理的与之密切有关的信息，当然，它也能够向特定的目标群公布消息而获得如此高效的信息交易平台的费用仅仅只是数百元RMB/年这个诱惑对商业用户来说不可谓不大市场规模1999年，中国网民达到890万，2000上半年，必将突破1000万，比当初专家预测提早了2年，网络的普及唤醒了电子商务的勃发IDC调查显示，2002年，互联网上的电子商务的总收入将达到11000亿美元，全球超过70%的大型关系将基于互联网作交易GartnerGroup的调查报告说明，商家对商家BtoB市场额将从1999年的1310亿美元增长到2004年的

2.7万亿美元左右而与此项参照的是，由ForresterResearch公司估算的商家对个人BtoC消费者市场额，则将从去年的203亿美元增长到2004年的1845亿美元左右同时，商家对个人BtoC的电子商务模式正在我国各地区蓬勃的进展，据预测，中国在因特网上的电子商务在今年将达到2700万美元而到2003年会增长到

5.7亿美元，年平均增长率为225%在中国，电子商务正在企业界如火如荼的展开，中国网上商店已经从1999年初的一百家，进展到现在的六百多家，并正以每日平均诞生两家的速度迅猛进展…市场定位“软件名称”定位的对象主体是国内的中小企业这一市场据国家经贸委统计，中国各类中小企业数量超过100万家，占全国企业总数的99%；在国民经济中，60%的总产值来自于中小企业，并为社会提供了70%以上的就业机会，然而中小企业信息化程度却十分落后，因此一个巨大的信息化市场正在形成，据有关部门的研究估算，中小企业对IT产品与服务的需求有650亿元之多，中小企业将成为IT技术消费的主力军，但在他们走向信息化的道路中也存在众多的瓶颈以上的数字说明了什么？即使是最保守的100元/年的服务费，这也是一个1亿元的庞大市场，更况且还有无法估计的增值服务考虑到中国的中小企业数量还在高速增长，我们假设其中75%的市场能够实现，我们将会有75万的潜在用户我们的目标是五年内拥有50000位商业用户，即

6.67%的市场渗透率客户需求商业用户希望有一个有效的信息传播渠道，记载费用最低的情况下使他们的信息尽可能快到达目标群与反馈这是一个广阔、双向、多点的渠道，制造商、销售商、原材料提供商、零售商、最终用户・・.整条价值链上的所有节点都构成了渠道的一部分第1年第2年第3年第4年第5年开发56112131销售与812243450营销行政管3571010理总人数162342659120002001200220032004期初现金现金来源036130197430一净收益-374-572-1274601600一加折旧/分期偿还加173982120164—应付帐款48163227360482—养老金准备金3522638392-税收准备0001462金一长期负债00000全部现金来源-274-34824510372400现金使用，减-净应收帐款102400510630780一总固定资产88158168174180总使用额190558668804960现金变化（现金流量）-464-906-4332331440筹资（股本投资）500100050000期末现金361301974301870净固定资79198284338354产流淌资产存货00000应收帐款144544105416842464现金361301974301870流淌资产138632120920724292总额资产总额259872153524524688负债权益创办人权5050505050益投资人权

5001500200020002000、乙ml留存权益-374-946-1073-613987权益总额17660497714373037储备金养老金准备3557120203295金税收准备0001476储备金总额3557120217371负债长期债务00000应付债款482114387981280负债总额482114387981280负债与权益259872153524524688。