商业银行运营与管理课程大纲

商业银行运营与管理课程大纲课程名称商业银行运营与管理/ManagementofCommercialBank课程编号241107课程属性专业教育选修课授课对象信用管理专业本科生总学时/学分48/3开课学期第6学期执笔人先修课程金融学，货币银行学编写日期

一、课程概述商业银行运营与管理是金融专业学生应修的一门重要课程课程系统地阐述了商业银行发展历程、商业银行的职能及其经营方针，全面介绍了现代商业银行的各类业务，包括负债业务、资产业务、传统的中间业务和新兴的表外业务及其操作程序，以及商业银行的经营创新活动，针对商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中存在的主要问题，并对商业银行经营发展趋势做了预测和展望Commercialbankoperationandmanagementisanimportantsubjectoffinancialprofessionalstudent.Thecoursesystematicallyexpoundsthedevelopmentofcommercialbankthefunctionofcommercialbanksandtheiroperatingprinciples.Thispaperintroducesthevariousbusinessofmoderncommercialbanksincludingthebusinessassetsbusinessandliabilitiesthemiddleofthetraditionalbusinessandemergingoff-balancesheetbusinessanditsoperatingproceduresaswellastheinnovativeactivitiesofcommercialbanks.Accordingtothemainbusinessofcommercialbanksandprovidedfinancialservicesitdiscussesthemainproblemsexistinginthemanagementofcommercialbankandthedevelopmenttrendofcommercialbanksbusinessforecastandoutlook.

二、课程目标.掌握商业银行运营与管理的基本理论、基本概念和方法；.熟悉商业银行的相关业务及其运作；.掌握商业银行的不同管理方式；.了解我国商业银行所面临的严峻竞争局面；.运用所学对现实问题进行分析并解决实际问题

三、主要内容及其基本要求.第一部分是概论要求学生掌握商业银行的基本概念和职能，商业银行的基本制度，了解各国的商业银行发展状况以及商业银行未来的发展趋势；.第二部分是对商业银行基本业务的介绍要求学生充分掌握商业银行的负债业务、资产业务、表外业务及国际业务的内容及其运作程序在此基础上要求学生分析银行业务经营中存在的实际问题，并提出自己的见解；.第三部分是商业银行的管理问题要求学生掌握商业银行的资产负债管理、流动性管理、风险管理以及营销管理的基本内容特别是风险管理问题，是商业银行经营的每个环节中都会遇到并亟待解决的问题要求学生结合前面学过的业务，对商业银行提供金融服务过程中的风险进行系统分析

四、教学方式和考试方式课程初期，会侧重于基础知识的传授进入商业银行业务的讲解阶段，将根据课程特点结合课堂讨论、案例分析等方式授课为锻炼学生对实务问题的认知，要求学生分组准备课堂发表（presentation）o作业和presentation占40%期末考试（开卷）占60%

五、参考教材戴国强，商业银行经营学，高等教育出版社，2007

六、教学内容及课时分配章节内容学习要点备注第1章商业银行概述（6学时）商业银行的概念与职能商业银行制度商业银行的趋势导论性质，从总体上把握本课程的主旨第2章商业银行的资本业务（3学时）商业银行资本构成最佳资本需要量原理巴塞尔协议对商业银行资本业务的影响强调资本充足率问题第3章商业银行的负债业务（6学时）商业银行的被动性负债——存款业务商业银行的主动性负债课堂讨论商业银行开展负债业务存在的问题第4章商业银行的现金资产（3学时）商业银行现金资产的构成商业银行现金资产的管理全部掌握第5章商业银行贷款业务（6学时）商业银行贷款业务的种类商业银行贷款政策商业银行贷款定价课堂讨论案例分析第6章商业银行证券投资业务（3学时）商业银行证券投资的意义商业银行证券投资的对象商业银行证券投资策略全部掌握第7章商业银行表外业务（3学时）无风险的表外业务有风险的表外业务商业银行表外业务的管理全部掌握第8章商业银行国际业务（3学时）国际结算业务国际融资业务全部掌握第9章商业银行的资产负债管理（3学时）商业银行资产负债管理理论商业银行资产负债管理方法全部掌握第10章商业银行流动性管理（3学时）商业银行流动性管理的含义流动性管理方法流动性需求预测全部掌握第11章商业银行风险管理（6学时）商业银行风险类别信用风险管理利率风险管理操作风险管理课堂讨论案例分析第12章商业银行营销管理（3学时）商业银行与市场营销营销计划与实施商业银行客户经理制全部掌握。