《金融投资工具》课件

单击此处添加文本金融投资工具概述股票投资工具债券投资工具基金投资工具期货和期权投资工具金融投资工具是指用于投资、获取收益的金融产品或服务包括股票、债券、基金、期货、期权等投资者可以通过购买、持有、出售等方式获取收益金融投资工具的风险和收益各不相同，投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标进行选择l股票代表公司所有权的证券，投资者通过持有股票获得股息和资本增值l债券代表债权的证券，投资者通过持有债券获得利息和本金l基金集合投资者的资金，由专业经理人进行投资管理的工具l衍生品基于基础资产的价格变化而设计的金融工具，如期货、期权等风险管理帮助投资者分散风险，降低投资损失资产配置帮助投资者实现资产多元化，提高投资收益流动性管理提供流动性，满足投资者短期资金需求财富增值通过投资金融工具，实现财富的增值和保值l股票的定义股票是一种有价证券，代表其持有者对公司的所有权l股票的分类根据不同的标准，股票可以分为普通股、优先股、蓝筹股、红筹股等l普通股普通股是公司最基本的股票形式，持有者享有公司的投票权和分红权l优先股优先股是一种特殊的股票形式，持有者享有优先分红权和优先赎回权，但通常没有投票权l蓝筹股蓝筹股是指在股票市场上具有较高市值、较高流动性和较高分红能力的股票l红筹股红筹股是指在中国境外注册、在香港上市的带有中国大陆概念的股票股票市场由证券交易所证券公司为投资者包括股票交易投股票价格由证券交易所、提供股票交易投资者提供股个人投资者和资者通过证券市场供求关系、的场所，如上公司进行股票证券公司、投票交易服务的机构投资者，公司业绩、宏海证券交易所、买卖，实现资资者等组成的中介机构如基金公司、观经济等因素深圳证券交易金流动和资产市场保险公司等决定所配置基本面分析技术分析通风险管理设长期投资选投资组合分定期评估定关注公司的财过K线图、成定止损点，避择优质股票，散投资，降低期审视投资组务状况、行业交量、均线等免过度亏损长期持有，享风险，提高收合，调整投资前景、管理层指标分析市场受公司成长带益策略，适应市能力等趋势来的收益场变化l债券是一种固定收益的金融工具，由发行人承诺在一定时期内支付固定利息，并在到期时偿还本金l债券可以分为政府债券、公司债券和国际债券l政府债券是由政府发行的债券，通常被认为是最安全的债券l公司债券是由公司发行的债券，风险较高，但收益也较高l国际债券是在国际市场上发行的债券，通常由跨国公司或政府机构发行债券市场由政府、金融机构、企债券交易通过交易所、银行间市业和个人投资者组成的市场场和场外交易市场进行添加标题添加标题添加标题添加标题债券种类包括国债、企业债、金债券价格受利率、信用评级、市融债等场供求等因素影响债券种类了解不同债券的投资期限根据个人投资目利率风险关注市场利率变特点和风险标和风险承受能力选择合适化，调整投资策略的投资期限信用风险评估债券发行人流动性风险保持适当的流投资组合构建多元化的投的信用等级，选择信用等级动性，避免因流动性不足导资组合，分散风险较高的债券进行投资致投资损失添加标题定义基金是一种集合投资工具，将投资者的资金汇集起来，由专业的基金管理人进行投资管理添加标题分类根据投资标的的不同，基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等添加标题股票基金主要投资于股票市场，追求长期资本增值添加标题债券基金主要投资于债券市场，追求稳定的收益添加标题混合基金投资于股票和债券，追求平衡收益和风险添加标题货币市场基金主要投资于短期货币市场工具，追求流动性和安全性基金市场由基金管理公基金托管银基金销售机基金运作包基金管理公司、司负责基行负责基构负责基括基金的募集、基金托管银行、金的投资管金资产的保金的销售、投资、清算等基金销售机构环节，每个环理，包括投管、清算、客户服务等等组成的市场节都有严格的资决策、风估值等监管和规范险控制等确定投资目标明确投资目的，如长期投资、短期投资等选择基金类型根据风险承受能力选择股票型、债券型、混合型等基金分散投资分散投资于不同的基金，降低风险定期评估定期评估基金表现，适时调整投资策略期货是一种标准化的、可交易的金融合期权是一种选择权，赋予持有者在未来约，双方约定在未来某个时间以某个价格某个时间以某个价格买卖某种资产的权利，买卖某种资产但不具有强制性分类根据标的资产的不同，期货和期权特点期货和期权都具有杠杆效应，可可以分为商品期货、金融期货、股票期权、以放大收益和损失，同时也具有风险管利率期权等理功能，可以帮助投资者规避市场风险期货市场由交易所、清算所、经纪商、投资者等组成，通过标准化合约进行交易期权市场由交易所、清算所、经纪商、投资者等组成，通过期权合约进行交易期货交易买卖双方约定在未来某一时间以某一价格进行交易，交易标的可以是商品、金融工具等期权交易买方支付权利金，获得在未来某一时间以某一价格买入或卖出某种资产的权利，卖方收取权利金，承担相应的义务期权策略选择合适的期权策略，如买风险管理设定止损点，控制风险敞口入看涨期权、卖出看跌期权等趋势分析利用技术分析工具，判断市资金管理合理分配资金，避免过度杠场趋势杆化套期保值利用期货和期权进行风险对心理素质保持冷静，避免情绪化交易冲外汇交易买卖不同货币，赚取汇率差价外汇期权预测汇率变动，获取收益外汇期货买卖未来某个时间点的外汇，锁定汇率风险外汇保证金交易利用杠杆，放大投资收益和风险黄金投资工具黄金期货是黄金期权是黄金ETF是一包括黄金期货、一种标准化的一种选择权合种跟踪黄金价黄金期权、黄期货合约，可约，可以在到格指数的基金，金ETF等以在交易所进期日选择是否可以在交易所行交易行使权利进行交易艺术品投资通过购买艺术品进行艺术品投资风险艺术品投资存在投资，如绘画、雕塑、古董等较大的风险，如赝品、市场波动等添加标题添加标题添加标题添加标题艺术品市场全球艺术品市场价值艺术品投资策略选择有潜力的艺巨大，具有较高的投资潜力术家、艺术品，进行长期投资，降低风险。