《金融工具投资投资》课件

PPT,A CLICK TOUNLI MITED POSSIBI LITES汇报人PPT目录CONTENTS金融工具用于投定义具有流动性、分类根据性质、特点每种金融工功能、风险程度等资、融资、风险管风险性、收益性等具都有其独特的特不同，可以分为股理等目的的工具特点点和适用场景票、债券、基金、期货、期权等提高资金使用效率降低投资风险实现资产增值满足个人和企业的财务需求风险管理控制长期投资注重分散投资分散定期评估定期风险，避免过度长期收益，避免风险，降低投资评估投资组合，投资短期波动风险调整投资策略股票的定义股票是股份公司发行的所有权凭证，代表股东对公司的所有权股票的分类根据不同的标准，股票可以分为普通股和优先股、A股和B股、蓝筹股和成长股等普通股和优先股普通股享有公司的经营管理权和利润分配权，优先股享有优先分配利润和剩余资产的权利A股和B股A股是境内投资者购买的股票，B股是境外投资者购买的股票蓝筹股和成长股蓝筹股是业绩稳定、规模较大的公司股票，成长股是具有高成长潜力的公司股票l基本面分析关注公司财务状况、行业趋势、市场环境等l技术分析运用图表、指标等工具预测股价走势l风险管理设定止损点、分散投资、控制仓位等l长期投资选择优质公司，长期持有，分享公司成长收益l短线交易把握市场热点，快进快出，追求短期收益l投资组合根据个人风险承受能力，构建多元化投资组合l优点长期投资，收益较高l缺点短期波动较大，风险较高l风险控制分散投资，降低风险l风险控制定期评估，调整投资策略债券的定义债券是一种固定债券的分类根据不同的标准，政府债券由政府发行的债券，收益的金融工具，由发行人承债券可以分为政府债券、公司通常被认为是最安全的债券诺在一定时期内支付固定利息，债券、金融债券等并在到期时偿还本金公司债券由公司发行的债券，金融债券由金融机构发行的风险较高，但收益也较高债券，风险介于政府债券和公司债券之间债券种类了解不同债券投资期限选择合适的投分散投资分散投资于不的特点和风险资期限，避免短期波动同债券，降低风险利率风险关注利率变化，信用风险评估债券发行流动性风险保持适当的调整投资策略人的信用等级，避免违约流动性，避免资金周转困风险难优点风险较低，收益稳定，缺点收益较低，受利率影响流动性好较大风险利率风险、信用风险、风险控制分散投资，选择优质债券，定期评估风险流动性风险0102基金的定义基金是一种集合投资工具，通过汇集基金的分类根据投资标的的不同，基金可以分为众多投资者的资金，由专业的基金管理人进行投资股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基管理，以实现资产的增值金等0304股票型基金主要投资于股票市场，追求长期资本债券型基金主要投资于债券市场，追求稳定的收增值益和较低的风险0506混合型基金投资于股票、债券等多种资产，追求货币型基金主要投资于短期货币市场工具，追求平衡的收益和风险资金的流动性和安全性确定投资目标明确投资目选择基金类型根据风险分散投资分散投资于不同承受能力和投资目标选择的，如长期投资、短期投资的基金，降低风险合适的基金类型，如股票等型、债券型、混合型等定期评估定期评估基金表长期投资基金投资需要耐风险控制了解基金的风险，现，根据市场变化调整投资心，长期持有可以获得更好做好风险控制，避免过度投策略的收益资优点分散风险，降低投优点专业管理，提高投缺点管理费较高，降低资风险资收益投资收益风险控制选择合适的基风险控制定期评估基金风险控制了解市场动态，金类型，避免过度投资表现，及时调整投资策略避免盲目跟风投资期货一种标准化的合约，约定在未来某期权一种选择权，赋予持有者在未来某个时间以某个价格买卖某种资产个时间以某个价格买卖某种资产的权利分类根据标的资产的不同，期货和期权特点期货和期权都具有杠杆效应，可可以分为商品期货、金融期货、股票期权、以放大收益和风险，同时也具有风险管利率期权等理功能，可以帮助投资者规避市场风险风险管理设定止损点，控制风险敞口资金管理合理分配资金，避免过度杠杆技术分析运用技术指标，判断市场趋势基本面分析关注经济数据，把握市场动态套期保值利用期货和期权，对冲市场风险交易心理保持冷静，避免情绪化交易优点杠杆效缺点风险较风险控制设风险管理了应，以小博大，大，可能造成置止损点，控解市场动态，提高资金利用巨大损失制仓位，分散及时调整策略，率投资避免过度投机资产配置原则资产配置方法资产配置策略资产配置工具分散投资，降根据个人风险定期调整投资股票、债券、低风险承受能力，选组合，保持风基金、黄金等择合适的投资险与收益的平金融工具组合衡风险管理识别、风险类型市场风险管理策略风险管理工具风险规避、风险评估和控制风险风险、信用风险、保险、期货、期转移、风险分散、的过程流动性风险等权、互换等风险对冲等l风险评估识别、评估和量化风险l风险监控持续监控风险，及时发现和应对风险l风险管理工具风险矩阵、风险地图、风险模型等l风险管理流程风险识别、风险评估、风险应对、风险监控、风险报告等汇报人PPT。