国际贸易培训课件－－信用证结算知识介绍

PPT,A CLICK TOUNLI MITED POSSIBI LITES汇报人PPT目录CONTENTS信用证是一种由银行根据进口人的请求和指示开立的，承诺在一定期限内凭所指定的单据付款的书面保证文件信用证是一种银行信用，开证行负第一性付款责任信用证是一种单据交易，银行按单据内容付款信用证是一种纯单据交易，受益人只要提供了符合信用证要求的单据，银行就有义务按照信用证的记载支付款项信用证是一种单据交易，而非货开证行是第一性付款人物交易添加标题添加标题添加标题添加标题信用证是一项单据交易，基础交信用证是纯单据交易，与基础交易只约束卖方和买方易相独立银行信用信用证结算以银行信用为基础，保障了交易双方的利益担保作用信用证结算为交易双方提供担保，确保交易的顺利进行支付工具信用证结算是一种支付工具，方便了交易双方进行资金结算融资功能信用证结算还具有融资功能，为交易双方提供了更多的资金支持申请人向开证行申请开立信用证开证行根据申请人的要求开立信用证受益人收到信用证后按照信用证的条款履行交货义务申请人收到货物后按照信用证的条款履行付款义务审核单据的要点真实性、审核单据的目的确保交易完整性、准确性的真实性和合法性审核单据的种类发票、装审核单据的注意事项避免箱单、提单、保险单等伪造、涂改等不正当手段定义受益人按照信用证要求将单据和款项交付给指定银行或申请人，以换取信用证规定的款项流程受益人将单据提交给指定银行或申请人，银行或申请人审核单据无误后，将款项支付给受益人注意事项受益人需确保单据与信用证规定相符，否则银行或申请人有权拒绝付款；同时，受益人需确保款项与单据金额相符，否则银行或申请人有权拒绝赎单与其他结算方式的区别信用证结算方式下，银行或申请人承担第一性付款责任，与基础交易相分离；而其他结算方式下，付款责任与基础交易直接相关受益人按照信用开证行审核单据受益人收到款项如果单据存在不证要求准备单据无误后，按照信后，信用证结算符点，开证行有并提交给开证行用证要求支付款流程结束权拒付并退回单项据欺诈类型单欺诈风险识别欺诈风险防范欺诈风险应对据欺诈、货物了解欺诈手段、措施严格审策略及时报欺诈、恶意不提高警惕性、核客户资信、警、寻求法律履约等加强内部控制加强单据管理、援助、加强与等提高员工素质银行合作等等单据不符定义单据不符原因单据不符风险单据不符防范措指在国际贸易中，包括单据制作错可能导致买家拒施包括加强单由于各种原因导误、单据信息不付、银行拒付、据审核、提高单致单据与实际交准确、单据传递货物退回等风险，据制作准确性、易情况不符，从延误等给卖家带来损失确保单据及时传而引发风险递等信用证欺诈风险操作风险规范法律风险熟悉市场风险关注识别欺诈行为，操作流程，提高相关法律法规，市场动态，合理加强审核和调查员工素质确保合规操作调整信用证条款政治风险定义政治风险类型政治风险防范信用证结算与由于国家政治国家主权风险、措施选择稳政治风险信环境变化导致外汇管制风险、定国家进行贸用证结算方式的经济风险战争风险等易、投保政治下，政治风险风险保险、使对银行信用产用本地货币进生影响，需特行结算等别关注UCP600主要内容信用证UCP600与UCP500比较定义、特点、功能等主要区别和改进UCP600概述定义、目的UCP600实施影响对国际和适用范围贸易的影响和作用l ISBP定义国际商会银行技术与实务委员会制定的关于信用证结算的国际惯例l ISBP目的统一信用证结算业务中的操作规范，减少争议，提高结算效率l ISBP适用范围适用于所有国际商会会员银行开立的信用证l ISBP主要内容规定了信用证的开立、通知、修改、审核、支付等环节的操作规范国际惯例及法规各国法规及规定比法规及规定更新遵守法规及规定的《跟单信用证统一较不同国家对信随着国际贸易的发重要性遵守各国惯例》（UCP）用证结算的规定和展，信用证结算的法规及规定是确保法规存在差异，需法规和规定也在不信用证结算安全和要比较和了解断更新和完善有效的关键欺诈类型单据欺诈、货物欺诈单据欺诈案例伪造单据、涂改单据、单据不符货物欺诈案例虚假报关、低值高报、以次充好防范措施加强审核、提高警惕、建立信用机制案例背景介绍单据不符的具体表现产生原因及影响分析解决方案及经验教训总结•案例一欺诈风险*背景描述某进口商利用虚假单据进行欺诈，导致银行支付了款项但货物未收到*风险分析进口商与承运人勾结，伪造单据，银行未能有效核实单据真实性*教训总结加强单据审核，确保真实性，同时建立与承运人的合作关系，定期核查货物情况•*背景描述某进口商利用虚假单据进行欺诈，导致银行支付了款项但货物未收到•*风险分析进口商与承运人勾结，伪造单据，银行未能有效核实单据真实性•*教训总结加强单据审核，确保真实性，同时建立与承运人的合作关系，定期核查货物情况•案例二操作风险*背景描述某银行在处理信用证时，因操作失误导致单据不符点，被开证行拒付*风险分析银行内部审核流程存在缺陷，导致单据出现错误*教训总结完善内部审核流程，加强员工培训，确保操作规范•*背景描述某银行在处理信用证时，因操作失误导致单据不符点，被开证行拒付•*风险分析银行内部审核流程存在缺陷，导致单据出现错误•*教训总结完善内部审核流程，加强员工培训，确保操作规范•案例三国家风险*背景描述某出口商在向某国出口时，因该国政治局势动荡导致信用证无法正常结算*风险分析国家政治局势不稳定，导致银行无法正常履行信用证结算义务*教训总结加强对目标国家的政治经济形势了解，及时评估风险，采取相应措施降低风险•*背景描述某出口商在向某国出口时，因该国政治局势动荡导致信用证无法正常结算•*风险分析国家政治局势不稳定，导致银行无法正常履行信用证结算义务•*教训总结加强对目标国家的政治经济形势了解，及时评估风险，采取相应措施降低风险•案例四市场风险*背景描述某出口商在出口商品时，因市场价格波动导致信用证结算困难*风险分析市场价格波动导致出口商无法按照信用证要求提供货物*教训总结加强市场预测和分析，合理安排生产和销售计划，降低市场风险对信用证结算的影响•*背景描述某出口商在出口商品时，因市场价格波动导致信用证结算困难•*风险分析市场价格波动导致出口商无法按照信用证要求提供货物•*教训总结加强市场预测和分析，合理安排生产和销售计划，降低市场风险对信用证结算的影响政治风险定义指由于国家政治环境变化导致企业面临的风险信用证结算中政治风险案例1伊朗核问题导致的贸易中断信用证结算中政治风险案例2叙利亚内战导致的贸易中断信用证结算中政治风险案例3俄罗斯经济制裁导致的贸易中断单击此处添加标题电子化趋势随着互联网技术的发展，信用证结算的电子化趋势越来越明显，未来将更加便捷、高效单击此处添加标题前景展望随着全球化的加速和电子商务的普及，信用证结算将更加广泛地应用于国际贸易中，成为重要的支付方式之一同时，随着技术的不断进步和应用，信用证结算将更加安全、可靠，为国际贸易提供更好的保障区块链技术概述定义、信用证结算与区块链技术区块链技术在信用证结算区块链技术对信用证结算特点及原理的结合点中的应用案例的影响及前景展望跨境人民币结算现状介绍跨境人民币结算的规模、参与主体、业务范围等跨境人民币结算优势分析跨境人民币结算相对于传统结算方式的优点跨境人民币结算发展趋势探讨跨境人民币结算未来的发展方向和趋势跨境人民币结算前景展望展望跨境人民币结算未来的市场前景和潜力汇报人PPT。