《信用证流程》课件

《信用证流程》ppt课件•信用证概述•信用证开立流程目录•信用证履行流程•信用证修改流程•信用证常见问题及风险防范01信用证概述信用证的定义信用证是一种由银行或其他金融机构根据进口商的请求和指示开立的承诺付款的文件，其中详细规定了出口商提交的单据和条件，以确保出口商履行合同义务信用证是一种银行信用，是国际货物贸易中常用的支付方式之一信用证的特点信用证是一种银行信用，由开证行承担第一付款01责任信用证是一种自足的文件，独立于买卖合同之外，02但以买卖合同为基础信用证是一种单据业务，出口商必须按照信用证03规定提交合格的单据才能得到付款信用证的种类0102030405不可撤销信用证可撤销信用证保兑信用证跟单信用证光票信用证开证行在信用证有效期内开证行在信用证有效期内保兑行在开证行承诺之外凭跟单汇票或只凭单据付凭不附单据的汇票付款的承担第一付款责任，即使有权自行修改或撤销信用作出的承付或议付相符交款的信用证信用证进口商破产或倒闭，只要证，出口商有权要求开证单的确定承诺出口商可出口商提交的单据符合信行履行付款责任以要求保兑行对不可撤销用证规定，开证行必须承信用证加具保兑，保兑行担付款责任同意后，信用证就成为保兑信用证02信用证开立流程申请开立信用证进口商向开证行提交开证申请进口商在向开证行申请开立信用证时，需要填写开证申请书，提供相关单据和资料，并缴纳一定比例的押金或担保开证行审核开证申请开证行收到进口商的申请后，会审核进口商的资信状况、经营状况以及相关单据和资料是否齐全、合规如果审核通过，开证行会向进口商收取一定费用后开立信用证开证行开立信用证开证行根据进口商的申请开立信用证开证行根据进口商的要求和提供的资料，制作信用证文件，包括信用证的种类、金额、期限、交单方式、单据要求等条款信用证文件传递给通知行开证行将信用证文件传递给进口商指定的通知行，通知行再将信用证文件转交给受益人信用证传递给受益人通知行将信用证传递给受益人通知行收到开证行的信用证文件后，会及时将信用证传递给受益人，受益人即出口商受益人接收并审核信用证受益人收到信用证后，会仔细阅读并审核信用证的各项条款，确保信用证的条款符合合同要求，并且能够满足受益人的交货要求受益人审核信用证受益人审核信用证的条款受益人需要仔细审核信用证的各项条款，包括信用证的金额、期限、交单方式、单据要求等，确保信用证的条款符合合同要求并且能够满足受益人的交货要求受益人根据信用证要求备货、制单受益人根据信用证的条款要求备货、制单，确保所提交的单据符合信用证要求同时，受益人还需要关注交货期限，确保按时交货03信用证履行流程受益人发货并提交单据01受益人按照合同规定发货，并准备好相关单据，如发票、提单、装箱单等02受益人将单据提交给开证行或指定的议付行，以便进行后续的审核和付款开证行审核单据开证行收到单据后，会根据合同条款和信用证要求，对单据进行严格的审核开证行会检查单据是否齐全、是否符合要求、是否与信用证条款相符等开证行付款给受益人如果单据审核无误，开证行会按照信用证规定的时间和方式，将货款支付给受益人通常情况下，开证行会通过电汇或信汇等方式将货款支付给受益人开证行通知申请人付款赎单01开证行在付款后，会及时通知申请人付款赎单02申请人收到通知后，需要按照通知要求及时付款赎单，以便获得货物04信用证修改流程申请人提出修改申请申请人通过书面形式向开证行提出修改申请，注01明修改内容及要求申请人需提供相关单据证明修改的必要性，如合02同变更等02申请人需承担因修改产生的费用，如改证费等开证行修改信用证开证行根据申请人的要求开证行将修改后的信用证对信用证进行修改通知给申请人，并请其确认修改内容开证行在修改过程中需仔细核对修改内容，确保修改无误通知受益人修改内容开证行将修改后的信受益人需在规定时间用证内容通知给受益内对修改内容进行确人认或提出异议通知方式可采用电报、电传或SWIFT等通讯方式受益人审核并接受修改受益人收到通知后需仔细核对受益人如对修改内容无异议，受益人如对修改内容有异议，修改内容，确保与合同条款一需在规定时间内回复开证行接需及时与开证行沟通解决，或致受修改要求申请人撤回修改申请05信用证常见问题及风险防范信用证欺诈问题及防范措施01伪造单据卖方提供虚假单据，与实际货物不符02虚假检验报告第三方机构出具虚假检验报告，以欺骗买方信用证欺诈问题及防范措施防范措施严格审核卖方资质和信誉，选择可靠的供应商对单据和检验报告进行仔细核对，确保真加强与银行和相关机构的合作，共同打击实有效信用证欺诈行为单据不符问题及处理方法单据不符问题卖方提交的单据不符合信用证要求，导致买0102方无法顺利清关或提货处理方法及时与卖方沟通，要求其按照信用证规定0304重新提交单据如无法沟通或重新提交无效，可申请银行在未来交易中，加强单据审核，避免类似0506接受不符点，但需支付额外费用问题再次发生信用证过期问题及处理方法信用证过期问题信用证规定的有效期已过，导处理方法致买方无法在规定时间内完成010203清关和提货及时与卖方沟通，协商延长信如无法沟通或协商无效，可考在未来交易中，加强信用证有用证有效期或重新开具信用证虑取消交易或寻求其他支付方效期的管理，避免过期风险040506式THANKS感谢观看。