《银行外汇业务》课件

《银行外汇业务》ppt课件•外汇业务简介•银行外汇交易•外汇风险管理CATALOGUE•外汇市场的监管目录•外汇业务的发展趋势01外汇业务简介外汇业务定义外汇业务定义外汇业务是指利用外汇工具进行的货币收付、结算和兑换等业务外汇业务是国际金融业务的重要组成部分，也是银行的重要业务之一外汇工具外汇工具主要包括外国货币、外币有价证券、外币支付凭证等外汇业务种类010203结汇业务售汇业务外汇交易结汇业务是指企业或个人售汇业务是指企业或个人外汇交易是指企业或个人将外国货币或外币票据兑用人民币购买外国货币或通过买卖外汇来获取差价换成人民币的业务外币票据的业务收益的业务外汇市场概述外汇市场定义外汇市场功能外汇市场的主要功能是提供外汇交易外汇市场是指进行外汇交易的场所，服务，满足各国之间贸易和投资的需由各国的中央银行、金融机构、跨国要，同时也有助于调节国际收支和维公司以及个人组成持汇率稳定外汇市场特点外汇市场是全球最大的金融市场之一，具有24小时交易、市场规模巨大、交易量巨大、交易品种多样化等特点02银行外汇交易银行外汇交易概述银行外汇交易的定义银行外汇交易是指银行通过买卖外汇来获取收益的业务活动银行外汇交易的参与者主要包括中央银行、商业银行、投资银行等金融机构以及跨国公司等企业银行外汇交易的目的主要包括套期保值、投机获利、资产配置等银行外汇交易的种类即期外汇交易远期外汇交易指买卖双方在成交后两个工作日内完成交指买卖双方在成交时约定在未来某一时间割的外汇交易进行交割的外汇交易掉期外汇交易外汇期权交易指买卖双方在两个不同的即期外汇市场和指买卖双方达成协议，一方支付一定费用远期外汇市场进行相反方向交易的外汇交后获得在未来某一时间以约定价格购买或易出售另一种货币的权利银行外汇交易的风险市场风险信用风险流动性风险操作风险由于汇率波动导致的风指银行在面临大量资金指由于内部流程、人员、险，是银行外汇交易的指交易对手违约的风险需求时无法及时获得充系统等方面的问题导致主要风险足资金的风险的风险03外汇风险管理外汇风险的定义外汇风险主要分为三大类交易折算风险是指企业在会计处理中，风险、折算风险和经济风险将外币计价的财务报表折算成本币计价时，由于汇率变动而引起的报表项目价值变化的风险外汇风险由于汇率变动而引起交易风险是指企业在以外币计价经济风险是指由于汇率变动对企的企业或个人以外币计价的资产的交易中，由于汇率变动而引起业未来的生产和经营产生影响，和负债的价值变化的风险的应收资产和应付债务价值变化从而引起的企业未来现金流变化的风险的风险外汇风险的种类折算风险企业在会计处理中，将外币计价的交易风险财务报表折算成本币计价时，由于汇率变动而引起的报表项目价值变企业在以外币计价的交易中，由化的风险于汇率变动而引起的应收资产和应付债务价值变化的风险经济风险由于汇率变动对企业未来的生产和经营产生影响，从而引起的企业未来现金流变化的风险外汇风险的管理策略01020304多样化策略匹配策略套期保值策略预测策略通过使用多种货币计价、分散通过匹配资产和负债的货币种通过使用金融衍生品（如远期、通过预测汇率变动趋势，采取投资等方式来降低外汇风险类和金额，以消除外汇风险期权等）来对冲外汇风险相应的措施来降低外汇风险04外汇市场的监管外汇市场的监管机构中央银行外汇管理局证券监管机构作为国家金融市场监管的专门负责外汇市场的监管，负责对证券市场进行监管，最高机构，负责制定和执包括对市场参与者、交易包括对证券发行、交易、行货币政策，对外汇市场行为、汇率波动等进行监信息披露等进行监督和管进行宏观调控督和管理理外汇市场的监管政策外汇管理政策反洗钱政策金融稳定政策包括外汇管制、资本管制等，旨旨在打击非法资金流动，防止洗旨在维护金融市场的稳定，防止在控制外汇流入和流出的规模和钱和恐怖主义资金等不法活动，金融危机的发生，保障金融体系速度，以维护国家经济安全和金维护金融市场的诚信和公正的安全和稳健融稳定外汇市场的监管手段行政手段通过制定法规、规章等规范性文件，对外汇市场1进行规范和管理，包括对市场准入、交易行为、风险管理等进行规定法律手段通过立法和司法程序，对外汇市场进行法律监督2和管理，包括对违法违规行为进行处罚和制裁经济手段通过运用货币政策、财政政策等经济手段，对外3汇市场进行调节和管理，包括对汇率波动、资金流动等进行调控05外汇业务的发展趋势电子化趋势电子化趋势是指外汇业务逐渐向电子化、网络化方向发展，利用互联网和移动设备等现代信息技术手段，实现外汇交易的快速、便捷和高效随着信息技术的发展，外汇交易平台的功能越来越强大，交易方式也更加灵活多样，客户可以随时随地进行外汇交易，不受时间和地点的限制电子化趋势还带来了外汇市场的透明度和公平性，交易信息更加公开、透明，有利于降低交易成本和风险全球化趋势全球化趋势也带来了外汇市场的竞争全球化趋势是指外汇业务逐渐向全球和合作，各国的外汇政策、监管制度、范围拓展，参与外汇市场的国家和地交易规则等逐渐趋同，有利于促进外区越来越多，外汇交易的规模和影响汇市场的稳定和发展力不断扩大随着全球化的加速，外汇市场已经成为全球最大的金融市场之一，各国货币之间的汇率波动对全球经济产生深远影响创新化趋势创新化趋势是指外汇业务在产品和服务外汇市场上的创新产品和服务包括外创新化趋势还带来了外汇市场的多样化方面不断创新和升级，以满足客户不断汇期权、外汇掉期、外汇远期等衍生品和个性化，客户可以根据自己的风险偏变化的需求和提高市场竞争力交易，以及外汇理财、外汇投资咨询等好、投资目标和资金状况选择适合自己服务的产品和服务THANKS感谢观看。