《现代金融与投资》课件

现代金融与投资目录•现代金融概述•投资基础•现代金融产品与服务•投资风险管理•金融创新与科技发展•未来金融发展趋势01现代金融概述金融的定义与功能0102定义功能金融是关于货币、信用、银行和金融市场的经济活动，它涉及到资金金融体系的主要功能包括支付结算、聚集和分配资金、提供风险管理的融通、资产的配置和风险管理等方面工具和信息服务等金融市场的分类货币市场资本市场主要提供短期资金借贷服务，包括同业主要提供长期资金借贷和证券交易服务，拆借、商业票据等包括股票市场、债券市场等外汇市场衍生品市场主要涉及不同货币之间的兑换交易主要交易期货、期权等金融衍生品金融机构的种类银行保险公司主要提供存款、贷款和汇兑等金融服务主要提供各类保险产品和风险管理服务证券公司基金公司主要提供证券交易和投资银行服务主要管理各类投资基金，为客户提供投资服务02投资基础投资的定义与目的投资定义投资是指将资金投入市场，以获取未来收益的行为投资目的投资的主要目的是为了实现资产的保值增值，为投资者创造更多的财富投资工具的种类股票基金股票是公司发行的一种所有权凭证，基金是由专业投资机构管理的集合代表了股东对公司的所有权投资工具，通过分散投资降低风险债券期货与期权债券是发行方（政府、企业等）为期货或期权合约可以赚取赚取收益筹集资金而发行的一种债务凭证或对冲风险投资策略的选择01020304长期投资策略短期交易策略多元化投资策略风险管理策略长期投资策略注重长期价值投短期交易策略注重市场波动和多元化投资策略是指将资金分风险管理策略是指通过控制仓资，通过持有优质股票和债券短期机会，通过买卖股票、期散投资于不同类型的资产，以位、设置止损点等方式来降低实现资产的长期增值货等工具获取短期收益降低整体风险投资风险03现代金融产品与服务证券投资股票投资债券投资基金投资期货与期权交易通过购买公司股票，投投资者购买债券，获得通过购买基金份额，投资者成为公司股东，享固定利息回报，同时承资者将资金交给基金经利用期货或期权合约进有公司未来的利润分配担债券发行方的信用风理进行投资运作，分散行套期保值或投机获利和决策权险风险保险产品人寿保险健康保险为被保险人的生命安全提供保为被保险人的身体健康提供保障，分为定期寿险、终身寿险障，包括医疗保险、重疾保险和两全保险等等财产保险旅游保险为被保险人的财产安全提供保为旅游过程中的意外伤害和财障，包括车险、家财险、企业产损失提供保障财产险等信托产品家族信托投资信托为家族财富传承和管理提供保障，确保家族投资者将资金委托给信托公司进行投资运作，成员未来的生活和教育等需求以获取收益不动产信托其他特定目的信托不动产所有权人将不动产委托给信托公司进根据客户需求定制的信托产品，满足特定领行管理和运营域的投资和保障需求其他金融产品与服务银行理财产品融资租赁银行提供的投资理财服务，包括短期为企业提供设备租赁服务，帮助企业理财、中长期理财等融资和扩大生产规模私募股权投资第三方支付面向特定投资者募集资金，对企业进提供线上支付解决方案，方便用户进行股权投资，以获取资本增值行线上交易和资金管理04投资风险管理风险识别与评估风险识别识别投资过程中可能出现的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等风险评估对已识别的风险进行量化评估，确定风险的大小和影响程度，为后续的风险控制提供依据风险控制与分散风险控制采取有效的措施和方法，降低或消除风险发生的可能性，减小风险损失的程度风险分散通过投资组合的多元化，降低单一资产或行业带来的风险，提高整体投资组合的风险承受能力风险监控与报告风险监控对投资过程中的风险进行实时监测，及时发现和应对风险变化，确保投资安全风险报告定期或不定期地向上级或相关利益方报告投资风险状况，提供决策参考，并接受监督和评价05金融创新与科技发展金融科技的应用010203移动支付互联网银行智能投顾通过手机等移动设备进行支付，提供线上银行服务，包括账户利用大数据和算法为客户提供方便快捷，提高支付效率查询、转账、贷款等，不受时个性化的投资理财建议间和地点限制区块链技术在金融领域的应用010203数字货币智能合约供应链融资基于区块链技术的数字货币，如比特币、自动执行合约条款，降低交易成本和风险利用区块链技术提高供应链融资的透明度以太坊等，具有去中心化、匿名性等特点和可追溯性人工智能在金融领域的应用010203风险评估与管理客户服务反欺诈利用人工智能技术对金融通过智能语音助手、聊天利用人工智能技术识别和风险进行评估和管理，提机器人等提供24小时在线预防金融欺诈行为，保护高风险管理水平客户服务，提高客户满意客户资金安全度06未来金融发展趋势绿色金融的发展0102绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化而进行的金融服务活动，绿色金融将推动金融业与实体经济更加紧密地结合，促进经济可持续包括绿色投资、绿色信贷、绿色保险等随着全球环境问题日益严重，发展同时，绿色金融也将为投资者提供更多元化的投资选择，降低绿色金融将成为未来金融业的重要发展方向投资风险金融科技的进一步发展金融科技是指运用科技手段对传统金融服务进行创新和升级，提高金融服务效率和质量随着互联网、大数据、人工智能等技术的不断发展，金融科技将在未来继续发挥重要作用金融科技的发展将进一步推动金融业数字化转型，提高金融服务普惠水平，降低金融服务成本同时，金融科技也将为投资者提供更加便捷、个性化的金融服务国际金融合作的加强随着全球经济一体化进程的加速，国际金融合作的重要性日益凸显未来，各国将进一步加强在货币政策、监管政策等方面的合作，共同应对全球经济和金融挑战国际金融合作将有助于降低跨境风险，促进资本流动，推动全球经济发展同时，国际金融合作也将为投资者提供更加广阔的投资机会和保障THANKS。