《理财规划法律基础》课件

《理财规划法律基础》ppt课件目录•理财规划法律概述CONTENTS•理财规划法律关系•理财规划法律实务•理财规划法律监管•理财规划法律责任01理财规划法律概述理财规划法律的概念理财规划法律指调整理财规划活动中各种关系的法律规范的总称，旨在规范理财规划行为，保护投资者权益，维护市场秩序理财规划法律体系包括《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国基金法》等法律法规，以及相关行政规章和规范性文件理财规划法律的重要性保障投资者权益维护市场秩序促进经济发展通过规范理财规划行为，保护投资者合法权保障市场公平、公正、透明的原则，防止市通过规范理财规划市场，促进金融市场的稳益，防止欺诈和误导行为场操纵和内幕交易等违法行为定和发展，推动经济增长理财规划法律的基本原则公平公正原则保守秘密原则理财规划行为必须公平公正，不理财规划人员必须保守客户秘密，得存在利益输送和利益冲突不得泄露客户个人信息和商业机密01020304依法合规原则勤勉尽责原则理财规划行为必须遵守相关法律理财规划人员必须勤勉尽责，履法规和规章制度，不得违反法律行好自己的职责和义务，为客户规定创造价值02理财规划法律关系理财规划法律关系的概念理财规划法律关系是指理财规划业务中涉及的各方当事人之间的权利与义务关系它是由国家法律规范调整，具有法律约束力理财规划法律关系是保障理财规划业务顺利开展的基础理财规划法律关系的要素主体内容指理财规划法律关系主体所享有的权指理财规划法律关系的当事人，包括利和承担的义务，包括金融投资咨询、金融机构、客户等资产配置、风险管理等方面的服务内容客体指理财规划法律关系主体之间的权利和义务所指向的对象，如金融产品、服务行为等理财规划法律关系的种类合同关系信托关系基于客户与金融机构之间的合同约定所产生一方当事人委托另一方当事人代表自己从事的权利与义务关系一定行为的法律关系代理关系居间关系基于信托合同，一方将一定财产托付另一方居间人向委托人报告订立合同的机会或者提管理、运用的法律关系供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的法律关系03理财规划法律实务个人理财规划实务理财规划工具个人理财规划工具包括银行理财产个人理财规划概述品、证券投资、保险、信托等，每种工具都有其特点和适用范围个人理财规划是针对个人财务状况、风险偏好和目标，制定合理的财务计划和投资策略的过程理财规划流程个人理财规划流程包括客户信息收集、财务状况分析、风险评估、目标设定、资产配置和定期调整等步骤家庭理财规划实务家庭理财规划概述家庭理财规划工具家庭理财规划流程家庭理财规划是针对家庭财务状家庭理财规划工具包括房产投资、家庭理财规划流程包括家庭成员况、家庭成员情况和家庭目标，教育基金、养老保险、医疗保险情况了解、家庭财务状况分析、制定合理的财务计划和投资策略等，每种工具都有其特点和适用风险评估、目标设定、资产配置的过程范围和定期调整等步骤企业理财规划实务企业理财规划概述企业理财规划是针对企业经营状况、发展战略和财务目标，制定合理的财务计划和投资策略的过程企业理财规划工具企业理财规划工具包括股票、债券、基金、期货等，每种工具都有其特点和适用范围企业理财规划流程企业理财规划流程包括企业经营状况了解、财务状况分析、风险评估、目标设定、资产配置和定期调整等步骤04理财规划法律监管理财规划法律监管的概念理财规划法律监管是指政府或相关机构通过理财规划法律监管的目标是保护投资者利益、理财规划法律监管的范围涵盖了各类理财产制定和执行法律、法规和政策，对理财规划维护市场秩序、促进理财规划行业的健康发品和服务，包括银行理财、信托理财、证券行业进行规范和监督，以确保其合法、合规、展理财、保险理财等公正和透明理财规划法律监管的主体政府机构如中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局1等，负责制定和执行相关法律法规，对市场进行监管行业协会如中国证券业协会、中国保险业协会等，负责行2业自律，制定行业标准和规范，对会员进行监督和管理投资机构如银行、证券公司、保险公司等，负责遵守相关3法律法规，建立健全内部风险控制机制，保障投资者权益理财规划法律监管的对象和范围理财产品和服务01包括各类银行理财产品、信托产品、证券投资基金、保险产品等，以及相关的咨询服务和资产管理业务投资者权益保护02理财规划法律监管的核心是保护投资者利益，确保投资者能够获得公正、透明和专业的服务，防止欺诈和误导行为市场秩序维护03通过规范市场行为，防止市场操纵和过度投机，维护市场秩序和公平竞争05理财规划法律责任理财规划法律责任的概念理财规划法律责任是指理财规划理财规划法律责任是法律对理财理财规划法律责任具有法定性、人员在从事理财规划业务过程中规划人员违法行为的否定评价和强制性和惩罚性等特点，是保障因违反法律规定而应承担的法律惩罚，旨在保护客户的合法权益理财规划业务规范发展的重要保后果和维护市场秩序障理财规划法律责任的种类010203民事责任行政责任刑事责任指因违反合同约定或因故指因违反法律法规的规定指因违反法律法规的规定意或过失造成客户损失而而应承担的行政处罚，如构成犯罪而应承担的刑事应承担的民事赔偿责任罚款、吊销执照等责任，如刑罚等理财规划法律责任的认定与承担方式认定标准理财规划法律责任的认定需根据违法行为的事实、性质、情节及社会危害程度等因素进行综合判断举证责任在认定理财规划法律责任时，应遵循“谁主张、谁举证”的原则，由主张方承担举证责任承担方式理财规划法律责任的承担方式包括但不限于赔偿损失、支付违约金、罚款、吊销执照等，具体承担方式应根据违法行为的具体情况而定感谢您的观看THANKS。