2023反洗钱知识竞赛题库含答案

2023反洗钱知识竞赛题库含答案

15.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）【单选题】（分）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪A正确答案

2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款【单选题】（5分）A.2050万元以上万元以下B.50100万元以上万元以下C.50500万元以上万元以下D.50800万元以上万元以下B正确答案

20.（5反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）【单选题】分）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告D正确答案

3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节（5严重的，对金融机构处（）罚款【单选题】分）A.1050万元以上万元以下B.2050万元以上万元以下C.1020万元以上万元以下D.2030万元以上万元以下B正确答案

4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报（5接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密【单选题】分）A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关D正确答案

5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易（5报告标准不包括（）【单选题】分）A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单D正确答案

6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心5义务，即（）【单选题】（分）A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范

7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规）（5定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（【单选题】o分）A3B.5C.10D.30B正确答案

8.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结（5措施需经（）批准可以采取【单选题】分）A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理

9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，符合短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准〃的应（5作为可疑交易报告，上述标准中的“短期”的含义是（）【单选题】分）A.11个工作日以内，含个工作日B.33个工作日以内，含个工作日C.1010个工作日以内,含个工作日D.3030个工作日以内，含个工作日C正确答案

10.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，符合短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”的应（5作为可疑交易报告，上述标准中的频繁〃的含义是（）【单选题】分）A

22.营业日每天发生次以上，或者营业日每天发生持续天以上B

22.营业日每天发生次以下，或者营业日每天发生持续天以上C

33.营业日每天发生次以上，或者营业日每天发生持续天以上D

33.营业日每天发生次以下，或者营业日每天发生持续天以下C正确答案

11.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给（5予行政处罚【单选题】分）A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门B正确答案

12.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报（5告【单选题】分）A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱综合报告D.大额交易报告和可疑交易报告D正确答案13（

5.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）【单选题】分）A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施C正确答案

145.对于低/较低风险客户，应采取（）尽职调查【单选题】（分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型A正确答案

15.对于高/较高风险、异常交易客户，应采取（）尽职调查【单选题】（5分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型C正确答案

16.对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不5得为其新开立账户.【单选题】（分）A.1B.2C.3D.5D正确答案

175.对于客户身份识别下列说法正确的是（）【单选题】（分）A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D.客户身份识别是一个持续的过程D正确答案

18.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）（5内完成风险等级划分工作【单选题】分）A.5个工作日B.15日C.10个工作日D.10日C正确答案19（（

5.对于中风险及特殊类型客户，应采取）尽职调查【单选题】分）A.简化型B.标准型C.加强型D.可疑型。