银行理财述职报告

银行理财述职报告银行理财述职报告「篇一」20xx年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作现将20xx上半年的工作情况总结如下作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品xx多万元

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品XX多万元由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量

4、加强客户营销，增加客户群体自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累银行理财述职报告「篇二」xx年新年的钟声已经敲响，20XX年成为历史20XX年是不平凡的一年，因为这一年我们的国家经历了许多事情，而我个人也在单位领导和同事们的支持下，个人业绩得到了飞速发展这一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成绩下面，我将20XX年的工作总结如下

一、不断总结，加强学习，实现了个人素质的全面提高

（一），加强政治理论学习我积极参加分支行组织的各项学习活动，并注重自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力

（二），不断巩固业务学习在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，这使我的专业技能得到了全面提升

二、脚踏实地，开拓创新，圆满完成了各项本职工作在20XX年一20XX年的个人客户经理工作中，我的年终考核一直不错，20XX年名列第二，20XX年仍然名列前茅，并因成绩显著，在20XX年度被评为优秀派遣员工，20XX年度被评为东部支行优秀员工而20XX年1—6月休产假，至6月28日上班，业绩并未落后一枝笔写作事务所

（一）、个人金融资产个人金融资产的的理想目标为20xx万，而我通过创新工作方法，在休半年产假的前提下，圆满完成了个人金融资产工作任务，实现了4927万的好成绩，包括新增本外币储蓄2994万，理财产品销售额达到1933万，考核得到了顶封分75分其中，保险销售312万、股票型基金销售76万、货币基金销售1021万、本利丰销售496万、其他理财产品销售28万

（二）、基金定投开户数基金定投具备手续简单、参与起点低、预期收益可观等特点，我通过提高服务质量，开展交叉营销的方式，在基金定投开户数的销售上取得了较好成绩我实现了73个的销售目标，比理想目标高出10个同个人金融资产一样，考核得到了封顶分15分

（三）、贷记卡和支付通贷记卡发卡的理想目标是100张，而我实际完成107张；支付通理想目标是10个，我实际完成10个；这两项的考核得分都为封顶分15分和75分其中，在20XX年7—12月，因我业绩突出，销售业绩优异,曾连续3周获得支行的周能手奖，这是单位领导和同事对我工作的肯定

（四）、保险销售工作保险销售是我行同保险公司的重要合作项目20XX年，我严格按照分行的营销工作要求，将保险营销融入到服务中所以，我不辜众望，20XX年实现了保险销售312万，获得参加分行与中国人寿保险公司在巴厘岛举行的培训资格，并入选为中国人寿银行保险的销售精英

（五）、工作中存在的不足工作半年来，我在各本职工作上都取得了较好的成绩，但也存在不少问题主要就是基础知识方面还有欠缺，对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确除此之外，营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高

三、总结经验，吸取教训，实现20XX年工作的新跨越

（一）、加强信息收集我将建立信息收集制度，树立信息意识，尤其是瞄准行、行，认真研究它们的营销方法和手段，并制定出应对策略

（二）、做好市场营销工作研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力

（三）、加强业务部员工队伍的建设我将倡导诚信服务，提升服务层次，为一线营销人员的服务和技术支持并协助领导制定相关的培训计划，加强员工业务培训、职业道德和诚信教育，确保从业人员具备良好素质和较强的业务能力

（四）、提高自身素质工作中，我将不断提高自身综合素质加强对专业基础知识的学习，增强对市场和宏观经济的把握能力并做好兼职工作，把兼职工作当成锻炼自己，增长知识的平台，坚决杜绝推卸责任的事情发生银行理财述职报告「篇三」20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方现将本年度工作情况总结汇报如下

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标基金个人任务指标XXXX万，完成xxxx万，完成率

24.1%理财产品个人任务指标xxxx万，完成xxxx万，完成率

22.6%理财客户新增xxxx户，完成

11.1%贵金属任务指标xxxx万，销售xxxx万，完成率

11.5%白金卡任务指标xxxx张，完成xxxx张，完成率13虬贷记卡个人任务指标xxxx张，完成xxxx张，完成率26%o

2、学习上20xx年8月通过了CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格

3、工作上1）、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来256万元2）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了256多万元的贵金属，为我行增加了103万多元的中间业务手续费3）、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任4）协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的.的电子结算业务

二、工作中存在的不足

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提|Wjo

2、营销力度有待提高

三、明年的工作打算

1、业务方面对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度

2、营销方面要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通以上就是我个人20xx年的工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正！银行理财述职报告「篇四」银行理财室述职报告范文XX年3月新沙装修完毕重新开业，崭新的工作环境让人耳目一新，不知道这算不算我的幸运，因为自入行一来，去哪家支行都是崭新的装修，崭新的同事还记得来到新沙后的第一次班后会，王行提到了经济增加值，提到了整个新沙面临的境况，王行说我们新沙支行面临的局面就是我们需要用八个月的时间去完成和兄弟支行12个月才要完成的任务，也许当时每个开会的同事都会不同程度的觉得自己肩上的担子更重了一些来新沙短短的8个月，在理财室的每个窗口我都做过，最后固定在贵宾室，XX年农行的优质文明服务被真正意义上的提上了日程，所以自己在优质文明服务上还是痛下了功夫的，时刻都在鞭策自己，无论是从说话语气，待人接物，业务交流都力求做到大方，自然，不掉以轻心，不松懈，保持服务过程中的“优质文明”的连贯性，虽然刚开始的时候确实有难度，但是努力坚持下来，看到客户满意的笑容，和发自内心对自己服务肯定的时候，觉得自己的坚持是值得的，我的体会是服务是做出来的，是需要用事实来说话的，当客户正在一天天的改变对农行服务的看法，对农行服务的肯定的时候，我会觉得那是件非常有成就感的事情新沙是个年轻的团队，工作环境非常轻松，工作氛围非常融洽，领导对我们年轻一代的柜员也是非常的包容和鼓励，所谓三人行必有我师，在新沙学到了同事的很多好的品质，王行的大局为重，蔡吉吉永远的积极向上，莉莉的客户至上，小红姐的工作认真态度，佟宇的包容个性，红姐的任劳任怨等等，都是值得我们学习的好榜样新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲要在竞争中站稳脚步踏踏实实，目光不能只限于自身四周的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展我也会向其他同事学习，取长补短，相互交流好的工作经验，共同进步争取更好的工作成绩。