中级经济师-金融-基础练习题-新版-第2章金融市场与金融工具-第1节金融市场与金融工具概述

中级经济师-金融-基础练习题-新版-第2章金融市场与金融工具-第1节金融市场与金融工具概述［单选题］

1.某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于江南博哥A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案B参考解析本题考查金融市场的类型发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中出售到投资者手中的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动本题中“投资者购买一家股份有限公司首次公开出售的股票”，所以属于发行市场［单选题］

2.与货币市场工具相比，资本市场工具A.流动性高B.期限长C.安全性高D.利率敏感性高正确答案B参考解析货币市场是指交易期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的金融市场资本市场是指以期限在一年以上，以中长期金融资产为交易标的物进行资金融通和借贷的金融市场所以与货币市场工具相比，资本市场工具期限长［单选题］

3.下列属于基础金融工具的是A.期货合约B.期权合约C.商业票据D.互换合约正确答案C参考解析本题考查金融工具的分类按与实际金融活动的关系，金融工具分为基础金融工具和金融衍生工具基础金融工具是指商业票据、股票、债券、基金等金融工具；金融衍生工具是一种金融交易合约，这种合约的价值从基础金融工具的价值中派生出来，包括期货合约、期权合约、互换合约等投资者可以利用金融衍生工具进行投机和风险管理［单选题］

4.某网络公司首次在公开市场发行新股，该交易行为所在市场是A.二级市场B.一级市场C.期货市场D.期权市场正确答案B参考解析本题考查股票市场股票市场分为一级市场和二级市场一级市场就是股票的发行市场，是股份公司发行新股票筹集资本的市场［单选题］

5.是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和A.资本市场B.货币市场C.金融市场D.外汇市场正确答案C参考解析本题考查金融市场的含义金融市场是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和A、B、D项都属于金融市场的不同类型［单选题］

6.货币市场是指交易期限在以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通与借贷的交易市场A.1年B.2年C.3年D.4年正确答案A参考解析本题考查货币市场的概念货币市场是指交易期限在1年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通与借贷的交易市场［单选题］

7.是指众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案B参考解析本题考查公开市场的概念公开市场是指众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场［单选题］

8.金融工具的持有人面临的预定收益甚至本金遭受损失的可能性是指流限具收动性风能性险性性融期工ABcD••••正确答案D参考解析期限性、收益性、流动性和风险性是金融工具的四个性质流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金的能力期限性是指金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定发行人到期必须履行还本付息义务风险性是指金融工具的持有人面临的预定收益甚至本金遭受损失的可能性收益性是指金融工具的持有者可以获得一定的报酬和价值增值［单选题］

9.由发行人依法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的是A.期权合约B.债权凭证C.期货合约D.股权凭证正确答案B参考解析债权凭证是发行人依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券［单选题］

10.关于发行市场和流通市场的说法错误的是A.发行市场又称一级市场或初级市场B.流通市场又称二级市场C.发行市场有固定的场所D.流通市场有分散的场外交易市场正确答案c参考解析发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中出售给投资者手中的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动在一级市场中，投资银行、经纪人等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购发行业务流通市场又称二级市场，是指对已经发行的证券或票据等金融工具进行转让交易的市场它具有两种形态一是有固定场所，集中进行竞价交易的证券交易所；二是分散的场外交易市场其中，证券交易所因其独特的交易特征成为流通市场的核心，而场外交易市场通过广泛运用电子计算机网络及通信技术，呈现出极为活跃的发展趋势［单选题］n.金融市场可划分为货币市场和资本市场，其划分依据是A.按交易期限划分B.按成交与定价方式划分C.按交割时间划分D.按交易标的物划分正确答案A参考解析按照交易期限的不同，金融市场可划分为货币市场和资本市场货币市场是指期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场资本市场是指以期限在一年以上，以中长期金融资产为交易标的物进行资金融通和借贷的金融市场［单选题］

12.按金融交易的交割时间，金融市场可以分为即期市场和A.货币市场B.资本市场C.远期市场D.公开市场正确答案C参考解析按金融交易的交割时间不同，金融市场可以分为即期市场和远期市场［单选题］

13.金融衍生品市场上重要的套期保值主体是A.企业B.家庭C.政府D.金融机构正确答案A参考解析企业是重要的资金供给者和需求者，也是金融衍生品市场上重要的套期保值主体［单选题］

14.某投资银行受A公司委托分销其发行债券，该交易行为所在的市场是A.二级市场B.一级市场C.期货市场D.期权市场正确答案B参考解析本题考查金融市场的类型发行市场又称一级市场、初级市场，是新发行的金融工具最初由发行者出售给投资者的市场在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务［单选题］

15.以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场是A.发行市场B.流通市场C.间接金融市场D.直接金融市场正确答案C参考解析本题考查金融市场的类型按照融资方式的不同，金融市场可以分为直接融资市场和间接融资市场其中，间接融资市场是指以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场［单选题］

16.按有无固定场所划分，金融市场可以分为场内市场和场外市场下列市场中，是场内市场A.银行间债券市场B.证券交易所市场C.商业银行柜台市场D.衍生品市场正确答案B参考解析本题考查金融市场的类型按照交易是否有固定场所，金融市场可划分为场内市场和场外市场场内市场又称证券交易所市场［多选题］

1.金融市场的主体包括A.中央银行B.企业C.政府D.金融机构E.投资者正确答案ABCD参考解析一般来说，金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、金融监管机构和服务中介［多选题］

2.构成金融市场最基本要素的是A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融市场范围正确答案AB参考解析金融市场的三个要素相互联系、相互影响其中，金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的也是金融市场中不可或缺的构成要素［多选题］

3.议价市场的特点有A.在议价市场上，买卖双方通过协商形成金融资产交易价格B.该市场没有固定场所，相对分散C.金融资产在到期偿还之前可以自由交易D.一般在有组织的证券交易所内进行E.是众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场正确答案AB参考解析本题考查议价市场议价市场是指买卖双方通过协商形成金融资产交易价格的市场该市场没有固定场所，相对分散选项CDE都属于公开市场的特点［多选题］

4.金融市场按照融资方式的不同，可划分为A.直接融资市场B.间接融资市场C.货币市场D.资本市场E.衍生品市场正确答案AB参考解析本题考查金融市场的分类按照融资方式的不同，金融市场可以分为直接融资市场和间接融资市场C、D、E项是金融市场按市场中交易标的物的不同进行分类的类型［多选题］

5.尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同但都包含三个基本的构成要素，即A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融市场类型正确答案ABD参考解析尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同但都包含三个基本的构成要素，即金融市场主体、金融市场客体和金融市场价格［多选题］

6.在金融工具四个性质之间，存在正比关系的有A.期限性与收益性B.期限性与流动性C.流动性与收益性D.风险性与流动性E.收益性与风险性正确答案AE参考解析金融工具的四个性质中，流动性与收益性、期限性、风险性成反比，则期限性与收益性成正比，收益性与风险性成正比［多选题］

7.关于金融市场构成要素的描述，正确的有A.企业是重要的资金需求者和供给者B.政府通常是资金的需求者C.金融机构是最活跃的交易者D.价格机制是金融市场高速运行的基础E.金融市场主体和金融市场中介是金融市场形成的基础正确答案ABCD参考解析金融市场主体和客体是金融市场形成的基础选项E错误。