初级经济师-金融-基础练习题（参考）-第四章金融市场

B.深圳证券交易所C.中国银行间市场交易商协会D.中央国债登记结算有限责任公司正确答案D参考解析本题考查企业短期融资券市场企业发行短期融资券应在中国银行间市场交易商协会注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算掌握“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点［单选题］

39.对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票是A.普通股B.优先股C.记名股票D.不记名股票正确答案A参考解析本题考查股票普通股是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票掌握“证券市场的交易对象”知识点［单选题］

40.不能参与公司的经营管理的是A.优先股B.普通股C.上市股票D.非上市股票正确答案A参考解析本题考查股票优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优点是收益有保障，因为它的股息是固定的，但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理掌握“证券市场的交易对象”知识点［单选题］

41.N股是我国股份公司在上市的股票A.新加坡B.纽约C.香港D.伦敦正确答案B参考解析本题考查股票的种类N股是我国股份公司在纽约上市的股票掌握“证券市场的交易对象”知识点［单选题］

42.衡量股市行情的价格指标不包括A.开盘价与收盘价B.成交量C.买入价与卖出价D.涨跌幅正确答案B参考解析本题考查资本市场的主要指标选项B属于数量指标掌握“资本市场主要指标”知识点［单选题］

43.一般没有折价发行方式的是A.短期债券B.中期债券C.长期债券D.中长期债券正确答案C参考解析本题考查债券价格及其收益率长期债券一般没有折价发行方式掌握“资本市场主要指标”知识点［单选题］

44.用来衡量股价高低的指标是A.换手率B.市盈率C.成交量D.成交额正确答案B参考解析本题考查市盈率市盈率是用来衡量股价高低的指标掌握“资本市场主要指标”知识点［单选题］

45.利率互换的优点是其期限长，通常在年以上，有时甚至在年以上A.1；5B.5；10C.2；15D.2；10正确答案C参考解析本题考查利率互换利率互换的优点是其期限长，通常在2年以上，有时甚至在15年以上掌握“金融互换、信用衍生品”知识点［单选题］

46.投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权，这种期权交易方式是A.商品期权B.双向期权C.定期期权D.期货期权正确答案B参考解析本题考查金融期权双向期权是投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权掌握“金融期权”知识点［单选题］

47.金融衍生工具的基础变量种类繁多，下列不属于的是A.利率B.汇率C.价格指数D.货币正确答案D参考解析本题考查金融衍生工具金融衍生工具的基础变量种类繁多，主要有利率、汇率、通货膨胀率、价格指数、各类资产价格及信用等级等掌握“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点［单选题］

48.以下属于场外交易市场特点的是A.需要支付一定比例的保证金B.买卖双方协商议价C.采取经纪制D.交易条件较为严格正确答案B参考解析本题考查证券流通市场场外交易市场的特征包括没有固定的交易场所；组织方式采取做市商制，而不是经纪制，投资者直接与证券商进行交易；交易的证券种类繁多；以议价方式进行证券交易；管理上比证券交易所相对宽松掌握“证券发行市场和流通市场”知识点［单选题］

49.我国上海证券交易所和深圳证券交易所均实行A.会员制B.公司制C.契约制D.合同制正确答案A参考解析本题考查证券流通市场我国现有的两家证券交易所一一上海证券交易所和深圳证券交易所就是按照会员制形式设立的，是非营利性的事业法人掌握“证券发行市场和流通市场”知识点［单选题］

50.我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制在一个交易日内，涨跌幅限制比例为A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案B参考解析本题考查证券交易程序我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制在一个交易日内，涨跌幅限制比例为10%掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［单选题］

51.用于记录投资者资金的余额及变动情况的是A.证券账户B.资金账户C.股票账户D.银行存款账户正确答案B参考解析本题考查证券成交程序资金账户用于记录投资者资金的余额及变动情况掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［单选题］

52.投资者发出委托指令时，要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖某种证券，这种委托指令是A.限价委托B.市价委托C.柜台委托D.零数委托正确答案A参考解析本题考查证券交易程序限价委托是指投资者发出委托指令时，要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖某种证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［单选题］

53.下列证券市场的参与者中，是连接证券筹资者和投资者的桥梁A.基金管理公司B.中介机构C.自律性组织D.监管机构正确答案B参考解析本题考查证券市场的参与者证券中介机构是连接证券筹资者和投资者的桥梁掌握“证券市场概述”知识点［单选题］

54.狭义的有价证券不包括A.汇票B.债券C.股票D.股票衍生品正确答案A参考解析本题考查证券市场狭义的有价证券专指资本证券，包括股票、债券及其衍生品种掌握“证券市场概述”知识点［多选题］

1.按照标的物的不同，期货主要可分为商品期货和金融期货两大类，下列属于金融期货的有A.货币期货B.金属期货C.利率期货D.股指期货E.能源类期货正确答案ACD参考解析本题考查金融期货金融期货包括货币期货、利率期货和股指期货三类掌握“金融期货”知识点［多选题］

2.按照成交与定价方式的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场，下列说法中正确的有A.公开市场是指众多的买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场B.议价市场是指买卖双方通过协商形成金融资产交易价格的市场C.公开市场一般在有组织的证券交易所进行D.议价市场没有固定场所、相对分散E.在公开市场，金融资产在到期偿付之前不可以自由交易正确答案ABCD参考解析本题考查金融市场的分类在公开市场，金融资产在到期偿付之前可以自由交易掌握“金融市场的分类”知识点［多选题］

3.同业拆借市场的主要特征包括A.同业性B.市场准入性C.短期性D.大额交易E.提交存款准备金正确答案ABCD参考解析本题考查同业拆借市场同业拆借市场的主要特征第一，同业性；第二，市场准入性；第三，短期性；第四，大额交易；第五，不提交存款准备金掌握“票据市场、同业拆借市场”知识点［多选题］

4.CDs的特点包括A.面额较大B.期限固定C.可提前支取D.可流通转让E.利率低于同档次定期存款利率正确答案ABD参考解析本题考查大额可转让定期存单市场CDs的特点有期限固定、面额较大、到期前可流通转让；利率高于同档次定期存款利率、不办理提前支取、不分段计息、不计逾期利息；流动性强、收益高掌握“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点［多选题］

5.根据记名与否，股票可分为A.上市股票B.非上市股票C.记名股票D.不记名股票E.优先股正确答案CD参考解析本题考查股票根据记名与否，股票可分为记名股票和不记名股票掌握“证券市场的交易对象”知识点［多选题］

6.衡量债券收益的指标有A.贴现率B.市盈率C.票面收益率D.当期收益率E.持有期收益率正确答案CDE参考解析本题考查资本市场的主要指标衡量债券收益的指标主要有票面收益率、当期收益率、持有期收益率掌握“资本市场主要指标”知识点［多选题］

7.下列属于现货金融产品的有股币票债券权期换互货正确答案ABC参考解析本题考查金融衍生工具选项DE属于金融衍生工具掌握“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点［多选题］

8.在证券交易程序中，竞价成交的核心内容是原则A.集合竞价B.时间优先C.价格优先D.指定交易E.净额交收正确答案BC参考解析:本题考查证券交易程序证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点A.B.CD.E.［多选题］

9.投资者欲进行证券交易，首先要开设A.活期存款账户B.定期存款账户C.证券账户D.资金账户E.结算账户正确答案CD参考解析本题考查证券交易程序投资者欲进行证券交易，首先要开设证券账户和资金账户掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［多选题］

10.资本市场融资具有的特点包括A.收益高B.期限短C.风险小D.风险大E.期限长正确答案ADE参考解析本题考查资本市场资本市场融资具有期限长、风险大、收益高的特点，是金融市场的重要组成部分掌握“证券市场概述”知识点［多选题］

11.下列金融市场中，属于资本市场的有A.股票市场B.同业拆借市场C.债券市场D.回购协议市场E.大额可转让定期存单市场正确答案AC参考解析本题考查资本市场选项BDE属于货币市场掌握“证券市场概述”知识点［多选题］

12.影响国债回购利率变动的主要因素有A.银行利率B.市场利率C.官定利率D.股市行情E.实际利率正确答案AD参考解析本题考查国债回购交易利率银行利率、股市行情是影响国债回购利率变动的主要因素掌握“货币市场主要指标”知识点［多选题］

13.在金融期货交易中，预期某证券的价格将要上涨，先以期货合同预约买进，等交割时再高价卖出，从中获取差价，这是A.卖空B.买空C.空头交易D.多头交易E.套期保值正确答案BD参考解析本题考查金融期货的交易方式多头交易，又称买空，即预期某证券的价格将要上涨，先以期货合同预约买进，等交割时再高价卖出，从中获取差价掌握“金融期货”知识点［多选题］

14.按金融交易涉及的地域，可将金融市场分为A.交易所交易市场B.场外交易市场C.柜台交易市场D.国内金融市场E.国际金融市场正确答案DE参考解析本题考查金融市场的分类按金融交易涉及的地域不同进行划分，可将金融市场分为国内金融市场和国际金融市场掌握“金融市场的分类”知识点［多选题］

15.严禁从事资金拆借的机构有A.基金会B.信用社C.结算中心D.证券公司E.基金管理公司正确答案AC参考解析:本题考查同业拆借市场各类基金会、储金会、结算中心等非金融机构，严禁从事资金拆借掌握“票据市场、同业拆借市场”知识点［多选题］

16.在证券回购市场的参与者中，属于资金供给者的有A.商业银行B.证券商C.工商企业D.政府E.个人正确答案CD参考解析本题考查证券回购市场证券回购市场的参与者有商业银行、证券商、工商企业及政府，其中商业银行和证券商是主要的资金需求者，工商企业和政府是主要的资金供给者掌握“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点［多选题］

17.债券与普通股票之间的区别在于A.两者的发行和流通场所不同B.两者的期限不同C.两者的收益不同D.两者的风险不同E.两者所反映的经济关系不同正确答案BCDE参考解析本题考查债券债券与普通股票之间有如下几点区别一是两者所反映的经济关系不同债券是债权凭证，反映的是债权债务关系而股票是所有权凭证，反映的是所有权关系，股东拥有经营参与权二是两者的期限不同债券有规定的偿还期，而普通股票对发行者来说是一种永久性的资金，没有偿还期，认购者可以在市场上转让收回投资三是两者的收益不同债券按照约定的利率取得固定的收益，而股票的收益视公司的经营状况以及二级市场价格波动情况而定四是两者的风险不同投资于债券的风险相对较小，而投资于股票的风险较大掌握“证券市场的交易对象”知识点［多选题］

18.股票的价格指标包括A.开盘价与收盘价B.最高价、最低价与最新价C.买入价与卖出价D.涨跌、涨跌幅E.股票的成交额正确答案ABCD参考解析本题考查股票的价格指标股票的价格指标包括开盘价与收盘价；最高价、最低价、最新价；买入价与卖出价；涨跌、涨跌幅掌握“资本市场主要指标”知识点［多选题］

19.关于期权及期权费的说法，正确的有0A.期权费与合同期限负相关B.期权购买者要向期权出售者支付期权费C.行情看涨时看涨期权的价格下降D.期权出售者有权不行使期权E.期权购买者有权行使期权正确答案BE参考解析本题考查金融期权合同期限越长，买方选择的余地越大，所以期权的价格越高，所以A错误如目前行情看涨，则看涨期权的价格要高，看跌期权的价格要低，所以C错误期权出售者由于收取了期权费，因此在协议规定的有效期内，无论市场行情如何变化，都有按协议规定执行交易的义务，而没有任何选择的余地，只能被动地等待期权购买者是否行使期权的决定，直到期权过期为止，所以D错误掌握“金融期权”知识点［多选题］

20.关于金融衍生工具特点的说法，正确的有A.金融衍生品影响交易者在未来一段时间内或某时点的现金流B.金融衍生品交易一般需要支付大量的保证金或权利金才可签订合约C.金融衍生品的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动D.金融衍生品交易具有较高的风险E.金融衍生品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可以签订远期大额合约或互换不同的金融工具正确答案ACDE参考解析本题考查金融衍生工具概述金融衍生品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具掌握“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点［多选题］

21.关于证券发行市场，下列说法正确的有A.一般没有集中固定的场所B.有集中固定的场所C.是一种无形市场D.是一种有形市场E.参与者主要包括发行者、认购者和承销者正确答案ACE参考解析本题考查证券发行市场证券发行市场一般没有集中固定的场所，是一种无形市场证券发行市场的参与者主要包括发行者、认购者和承销者掌握“证券发行市场和流通市场”知识点［多选题］

22.投资者买卖证券应支付各种费用和税金，包括A.委托手续费B.佣金C.管理费D.印花税E.过户费正确答案ABDE参考解析本题考查证券交易费用投资者买卖证券应支付各种费用和税金，包括委托手续费、佣金、印花税、过户费掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［多选题］.我国证券交易所的竞价方式有A.集合竞价B.公开竞价C.连续竞价D.非连续竞价E.集中竞价正确答案AC指已发行的证券或票据等金融工具进行转让交易的市场掌握“金融市场的分类”知识点［单选题］

6.场外交易市场又称A.发行市场B.初级市场C.次级市场D.柜台交易市场正确答案D参考解析本题考查金融市场的分类场外交易市场又称柜台交易市场，是指在证券交易所之外进行交易所形成的市场掌握“金融市场的分类”知识点［单选题］

7.具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场是A.票据市场B.证券回购市场C.同业拆借市场D.企业短期融资券市场正确答案C参考解析本题考查同业拆借市场同业拆借市场指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场掌握“票据市场、同业拆借市场”知识点［单选题］

8.我国同业拆借的最短期限为，最长期限为A.1天，5年B.5天，1年C.1天，1年D.5天，5年正确答案C参考解析本题考查同业拆借市场我国同业拆借的最短期限为1天，最长期限为1年掌握“票据市场、同业拆借市场”知识点［单选题］

9.我国同业拆借市场的参与者不包括A.商业银行B.证券公司C.结算中心D.信用社正确答案C参考解析本题考查同业拆借市场按照我国现行规定，银行、信用社、保险公司、证券公司、基金管理公司等金融机构及各地设立的资金融通中心经批准可以从事同业拆借业务而各类基金会、储金会、结算中心等非金融机构，严禁从事资金拆借掌握“票据市场、同业拆借市场”知识点参考解析本题考查证券交易程序证券竞价交易采用集合竞价和连续竞价两种方式掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［多选题］

24.下列属于证券经营机构的有A.证券发行人B.证券承销商C.证券经纪商D.证券自营商E.证券业协会正确答案BCD参考解析本题考查证券市场的参与者证券经营机构分为证券承销商、经纪商、自营商三类掌握“证券市场概述”知识点共享题干题J投资者预计A股票将要跌价，于2017年6月1日与L投资者订立卖出合约，合约规定有效期为3个月，J投资者可按现有价格10元卖出A股票1000股，期权费为每股

0.5元2017年7月1日A股票价格下跌至每股8元不考虑税金与佣金等其他因素根据以上资料，回答下列问题［单选题］

1.J投资者所做的交易属于A.看涨期权，期权费500元B.看跌期权，期权费500元C.看涨期权，期权费5000元D.看跌期权，期权费5000元正确答案B参考解析本题考查金融期权看跌期权又称为卖出期权，是期权购买者预期未来标的证券价格下跌，而与他人订立卖出合约，并支付期权费购买在一定时期内按合约规定的价格和数量卖出该证券给对方的权利期权费二1000X

0.5=500元掌握“金融期权”知识点根据以上资料，回答下列问题［单选题］

2.如果J投资者在7月1日执行该期权，则可获利元A.150B.200C.1500D.2000正确答案C参考解析本题考查金融期权10X1000—8X1000—500二1500元掌握“金融期权”知识点根据以上资料，回答下列问题［单选题］

3.关于J投资者的说法，正确的有A.拥有执行期权的选择权,没有按协议规定执行交易的义务也有按协议规定执行B.拥有执行期权的选择权,交易的义务也没有按协议规定执行交易的义务但有按C.没有执行期权的选择权,协议规定执行交易的义务参考解析本题考查金融期D.没有执行期权的选择权,权期权购买者以付出的期权费为代价，获得了对期正确答案D权是否执行的选择权，所以期权交易也称为选择权交易相反，期权出售者由于收取了期权费，因此在协议规定的有效期间内，无论市场行情如何变化，都有按协议规定执行交易的义务，而没有任何选择的余地，只能被动地等待期权购买者是否行使期权的决定，直到期权过期为止掌握“金融期权”知识点根据以上资料，回答下列问题［多选题］

4.关于该期权交易的说法，正确的有0A.期权也称选择权B.期权交易的直接对象是证券C.期权交易的直接对象是买卖证券的权利D.期权交易赋予其购买者可在规定期间内进行交易正确答案ACD参考解析本题考查金融期权期权是一种选择权，是指赋予其购买者在规定期限内按交易双方约定的价格买进或卖出一定数量的某种特定商品的权利期权交易就是对某种特定商品买进权利或是卖出权利进行买卖的活动这种交易的直接对象并不是某种特定商品，而是买卖某种特定商品的权利掌握“金融期权”知识点2015年1月1日，小王购买了甲公司于当日发行的3年期公司债券，债券面值10000元，票面利率

4.25%,规定每半年付息一次，小王的购买成本是10250元2015年7月15日，小王以10300元的价格将所持甲公司债券转让给小李根据以上资料，回答下列问题［单选题］

5.甲公司债券发行属于A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.市价发行正确答案B参考解析本题考查资本市场主要指标债券发行价格是发行者将债券出售给初始购买者的价格按照与债券面额的关系债券发行价格可分为平价、溢价和折价发行三种平价是指按照债券的面额发行，溢价是指按照高于债券面额的价格发行，折价是指按照低于债券面额的价格发行甲公司债券票面价值10000元，小王买入花费10250元，该债券以高于债券票面的价值发行，因此是溢价发行掌握“资本市场主要指标”知识点根据以上资料，回答下列问题［单选题］

6.小王持有甲公司债券的当期收益率是0A.

0.50%B.

2.56%C.

4.15%D.

4.25%正确答案C参考解析本题考查当期收益率当期收益率即用债券的票面收益除以债券当时的市场价格而得出的收益率当期收益率=债券面额X票面收益率+债券市场价格义100%,此题中，小王持有甲公司债券的当期收益率是10000X

4.25%+10250X100%^

4.15%o掌握“资本市场主要指标”知识点根据以上资料，回答下列问题［多选题］

7.影响债券交易价格的因素主要包括0A.票面利率B.市场利率C.交易地点D.经济发展情况正确答案ABD参考解析本题考查债券发行价格债券交易价格即债券的市场价格、实际成交的价格，是债券发行后在流通市场上投资者之间买卖转让的价格，也称债券的行市债券交易价格的高低，除了与债券的面额、票面利率、期限相联系外，还受市场利率、债券的供求状况、经济发展情况等因素的影响因此，与股票交易价格一样，债券交易价格也是事先难以确定的，但其波动幅度要比股票交易价格波动幅度小得多掌握“资本市场主要指标”知识点根据以上资料，回答下列问题［单选题］

8.小王持有甲公司债券的持有期收益率是A.

0.50%B.

2.56%C.

4.15%D.

4.25%正确答案B参考解析本题考查持有期收益率持有期收益率是指债券持有人在持有期间获得的收益率，能综合反映债券持有期间的利息收入情况和资本损益水平根据债券持有期长短和计息方式不同，债券持有期收益率的计算公式存在差异此题中，小王持有甲公司债券不满一年，其到期收益率直接按债券持有期间的收益额除以买入价计算持有期收益[10000X

4.25%4-2+10300-10250]4-10250X100%^

2.56%注意本题中的计息0方式为每半年付息一次，因此10000x

4.25%计算出来的利率要除以2得到半年的利率掌握“资本市场主要指标”知识点［单选题］

10.下列关于货币市场的说法中，不正确的是A.票据的发行价格通常低于票据面额B.我国同业拆借市场最短期限为1天C.证券回购的利率一般比同业拆借利率高D.证券回购市场上交易的证券主要是国债正确答案C参考解析本题考查货币市场由于证券回购采取了证券抵押的形式，所以其利率一般比同业拆借利率低掌握“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点［单选题］

11.某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为A.同业拆借B.票据贴现C.期货交易D.回购交易正确答案D参考解析本题考查证券回购市场证券回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通交易的场所，市场活动由回购与逆回购组成回购协议是指资金融入方在出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限内按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议掌握“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点［单选题］

12.根据的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金A.组织形态B.投资对象C.运作方式D.筹集方式正确答案c参考解析本题考查证券投资基金根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金掌握“证券市场的交易对象”知识点［单选题］

13.面额为100元的可转换债券，其转换比例为5,这意味着100元债券可按照0元1股的价格转换为股股票A.20,5B.5,20C.1,100D.100,1正确答案A参考解析本题考查证券市场的交易对象转换比例=可转换债券面额/转换价格此题中，面额100元的可转换债券，其转换比例为5,意味着可以转换的股票数量为5,则转换价格为100+5=20,即可按照20元1股的价格转换股票掌握“证券市场的交易对象”知识点［单选题］

14.2015年12月4日，上交所、深交所、中金所正式发布指数熔断相关规定，并于2016年1月1日起正式实施A股熔断机制的标的指数是A.上证综合指数B.深证成分股指数C.深证综合指数D.沪深300指数正确答案D参考解析本题考查股市行情的基本指标A股熔断机制的标的指数是沪深300指数掌握“资本市场主要指标”知识点［单选题］

15.世界上历史最悠久、影响最大、久负盛名的股价指数是A.恒生指数B.日经股价指数C.《金融时报》股价指数D.道-琼斯股价指数正确答案D参考解析本题考查资本市场的主要指标道-琼斯股价指数是世界上历史最悠久、影响最大、久负盛名的股价指数掌握“资本市场主要指标”知识点［单选题］

16.根据A股指数溶断机制，当沪深300指数触发的熔断阈值时，熔断范围内的证券将暂停交易分钟；若尾盘阶段1445-1500触发或全天任何时间触发，将暂停交易至收市A.5%,15,5%,7%B.5%,30,5%,7%C.5%,15,7%,7%D.7%,15,7%,7%正确答案A参考解析本题考查资本市场主要指标根据A股指数溶断机制，当沪深300指数触发5%的熔断阈值时，熔断范围内的证券将暂停交易15分钟；若尾盘阶段1445—1500触发5%或全天任何时间触发7%,将暂停交易至收市掌握“资本市场主要指标”知识点［单选题］

17.两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式是A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.空头交易正确答案C参考解析本题考查金融互换金融互换是指两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式掌握“金融互换、信用衍生品”知识点［单选题］

18.购买的获利机会多，但期权费用也较高A.债券B.看涨期权C.看跌期权D.双向期权正确答案D参考解析本题考查金融期权购买双向期权的获利机会多，但期权费用也较高掌握“金融期权”知识点［单选题］

19.下列不属于金融远期合约的是A.远期外汇合约B.股指外汇合约C.远期利率协议D.远期股票合约正确答案B参考解析本题考查金融远期合约金融远期合约主要有远期外汇合约、远期利率协议和远期股票合约掌握“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点［单选题］

20.从世界范围来看，早期成立的证券交易所多数采取的组织形式是OoA.核准制B.注册制C.会员制D.公司制正确答案D参考解析本题考查证券发行市场和流通市场从世界范围来看，早期成立的证券交易所多数采取公司制形式掌握“证券发行市场和流通市场”知识点［单选题］

21.会员制证券交易所的最高权力机关是A.股东大会B.董事会C.会员大会D.理事会正确答案C参考解析本题考查证券发行市场和流通市场会员制证券交易所的最高权力机关是会员大会掌握“证券发行市场和流通市场”知识点［单选题］

22.下列关于证券流通市场的说法中，正确的是A.证券流通市场主要有证券交易所和场外交易市场两种形式B.上海证券交易所是营利性的事业法人C.目前多数国家和地区的证券交易所采取公司制形式D.会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的盈利性的证券交易所正确答案A参考解析:本题考查证券流通市场上海证券交易所是非营利性的事业法人目前多数国家和地区的证券交易所采取会员制形式会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所掌握“证券发行市场和流通市场”知识点［单选题］

23.是证券登记结算机构用于记载投资者持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是证明股东身份的重要凭证A.资金账户B.证券账户C.结算账户D.基金账户正确答案B参考解析本题考查证券交易程序证券账户是证券登记结算机构用于记载投资者持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是证明股东身份的重要凭证掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［单选题］

24.根据我国现行规定，基金采用的交割方式为A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正确答案B参考解析本题考查证券交易程序根据我国现行规定，A股与基金采用T+1交割方式掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［单选题］

25.投资者在办理委托买卖时，向证券经营机构缴纳的主要用于其通信、设备、单证制作等方面开支的费用是A.委托手续费B.佣金C.印花税D.过户费正确答案A参考解析本题考查证券交易费用委托手续费是投资者在办理委托买卖时，向证券经营机构缴纳的主要用于其通信、设备、单证制作等方面开支的费用掌握“证券交易程序、证券交易费用”知识点［单选题］

26.在证券市场的参与者中，信用评级机构是证券市场的A.主体B.经营机构C.服务机构D.监管机构正确答案C参考解析本题考查证券市场的参与者证券服务机构是指那些依法设立从事证券服务业务的机构，包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、律师事务所、信用评级机构、资产评估机构等掌握“证券市场概述”知识点［单选题］

27.中国证券监督管理委员会属于A.中介机构B.自律性组织C.证券市场的实体D.监管机构正确答案D参考解析本题考查证券市场的参与者证券监督管理委员会属于监管机构掌握“证券市场概述”知识点［单选题］

28.同业拆借市场的Shibor利率是指A.全国银行间拆放市场利率B.上海银行间同业拆放利率C.伦敦银行间同业拆放利率D.香港银行间同业拆放利率正确答案B参考解析本题考查货币市场主要指标上海银行间同业拆放利率简称Shiboro掌握“货币市场主要指标”知识点［单选题］

29.对国债回购利率的短期变动起直接作用的是A.银行利率B.股市行情C.市场利率D.名义利率正确答案B参考解析本题考查国债回购交易利率股市行情对国债回购利率的短期变动起直接作用，国债回购利率的短期升降与股市行情的涨跌呈同方向变动掌握“货币市场主要指标”知识点［单选题］

30.下列不属于商品期货的是A.农产品期货B.金属期货C.货币期货D.能源类期货正确答案C参考解析本题考查金融期货的品种选项C属于金融期货掌握“金融期货”知识点［单选题］

31.根据金融商品的融资期限，可将金融市场分为A.一级市场和二级市场B.即期市场和远期市场C.场内交易市场和场外交易市场D.货币市场和资本市场正确答案D参考解析本题考查金融市场的分类按金融商品的融资期限不同进行划分，可将金融市场分为货币市场和资本市场掌握“金融市场的分类”知识点［单选题］

32.新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中出售给投资者手中的市场是A.初级市场B.次级市场C.交易所交易市场D.场外交易市场正确答案A参考解析本题考查金融市场的分类发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中出售给投资者手中的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动掌握“金融市场的分类”知识点［单选题］

33.证券交易双方在成交后，按契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的交易方式是A.现货交易B.远期交易C.期权交易D.信用交易正确答案B参考解析本题考查金融市场的分类远期市场是指交易双方达成成交协议后，不立即交割，而是约定在一定时期后，按照合同规定的数量和价格进行清算和交割的市场掌握“金融市场的分类”知识点［单选题］

34.是商业银行之间进行票据转让的活动A.转贴现B.再贴现C.同业拆借D.票据承兑正确答案A参考解析本题考查票据市场转贴现是商业银行之间进行票据转让的活动掌握“票据市场、同业拆借市场”知识点［单选题］

35.是持票人为了取得现款，将未到期的承兑票据，以支付自贴现日起至到期日止的利息为条件，向银行所做的票据转让A.贴现B.转贴现C.再贴现D.票据承兑正确答案A参考解析本题考查票据市场贴现是持票人为了取得现款，将未到期的承兑票据，以支付自贴现日起至到期日止的利息为条件，向银行所做的票据转让掌握“票据市场、同业拆借市场”知识点［单选题］

36.目前，已成为我国货币市场中主要的市场，对搞活资金、加速资金周转、增强金融机构的流动性和支付能力、促进金融体系的安全、高效地运行，发挥了积极的作用A.票据市场B.证券回购市场C.同业拆借市场D.企业短期融资券市场正确答案C参考解析本题考查同业拆借市场目前，同业拆借市场已成为我国货币市场中主要的市场，对搞活资金、加速资金周转、增强金融机构的流动性和支付能力、促进金融体系的安全、高效地运行，发挥了积极的作用掌握“票据市场、同业拆借市场”知识点［单选题］

37.短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在内还本付息的债务融资工具A.6个月B.1年C.2年D.3年正确答案B参考解析本题考查企业短期融资券市场短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具掌握“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点［单选题］

38.根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，企业发行短期融资券应在0登记、托管与结算A.上海证券交易所。