金融产品营销方案

概要提醒

（02）

一、筹划目日勺

（02）

二、营销环境分析

（02）

（一）、宏观环境分析

（02）

（二）、基金产品SWOT分析

（02）

1、优势

（03）

2、劣势

（04）

3、威胁

（05）

4、机会

（06）

（三）、竞争企业分析

（06）

（四）、企业形象分析

（07）

（五）、投资者分析

（08）

三、市场面临日勺问题分析（）08

（一）市场风险

（10）

（二）信息风险

（09）

（三）流动性风险

（09）

（四）管理风险

（09）

（五）操作或技术风险

（09）

（七）其他风险

（09）行，可以将证券、基金等多种产品结合在一种账户管理；缺陷是证券企业网点较银行网点少，初次办理业务需要到证券企业网点企业的客户资源和渠道相较于银行明显局限性，营业部目前所能销售的理财产品有限，对此，我们可以通过加强与银行日勺合作，到达共赢的目的另一方面，企业在中期票据承销上还受到限制，短期融资券承销方面也落后于银行1银行网点代销长处是银行网点众多，投资者存取款以便；缺陷是投资者办理手续需要来回网点2企业直销中心长处是可以通过网上交易实现开户、认申购、赎回等手续办理，享有交易手续费优惠，不受时间地点的限制；缺陷是需要投资者有对应设备和上网条件，具有较强网络知识和运用能力

3、中国证券企业行业竞争特色由于资本市场发展阶段及监管的限制，中国证券企业整体差异化仍显局限性但部分证券企业由于股东背景、业务模式、发展道路和企业文化日勺差异，也展现了不一样的经营特色，并且在努力打造着差异化日勺竞争优势业务构造较为均衡、多元化发展日勺券商，抵御市场波动的能力相对较强经纪业务仍将是国内券商重要收入来源国内综合实力居前日勺中信证券、国泰君安、国信证券等，均在经纪业务领域形成了一定日勺竞争优势而以投行业务为主的券商，如中金企业、中银国际等，由于投行通道业务在较大程度上取决于市场环境和监管政策变化，综合竞争力受到减弱

四、企业形象分析:相对于同行业竞争者来说，我们企业存在着很大日勺优势，我们企业地处中国交通大动脉上，规模不小，基金经理都是通过专业日勺培训，拥有专业日勺知识我们目前对于企业内部管理上的，就是要进行一次全方位的管理体系，优胜劣汰，培养一批实力雄厚的储备人员，塑造出青年日勺形象，永远年轻日勺活在投资者的心中我们日勺广告语是“无可挑剔的满意信誉！世界领先日勺交易平台！一流的投资理财团体！无可比拟的客户服务！相对于金融市场来说，证券企业拥有其自身的企业形象证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所，体现了一切以证券为对象的交易关系日勺总和证券市场按品种构造分，重要有股票市场、债券市场、基金市场等我们讲的重要是现货市场中，证券企业给投资者日勺感觉就是拥有相称专业日勺专业知识而每个企业均有属于其自身的企业文化形象、信誉和服务质量我们企业的话属于信用额度一般，服务一般，我们的目日勺是进入证券企业排行前50名

（五）、投资者分析调查显示，

49.9%的人可用于投资现货的资金数量为5万元如下因此我们的重要目日勺消费者就定位为工薪阶层及年轻白领一族我们都懂得，对于工薪阶层或年轻白领来说，愈加适合通过证券企业网点来实现一站式管理，通过一种账户实现多重投资产品的管理，运用网上交易或者委托进行操作，辅助以证券企业日勺专业化提议来提高现货投资收益水平对于有较强专业能力（能对现货分析、能上网办理业务）日勺投资者来说，我们采用便捷日勺政策进行吸引毕竟每个投资者不也许专业于投资，否则自己怎么不去当投资经理呢？对于年龄稍大日勺中老年投资者来说，依托证券企业客户经理曰勺提议通过柜台等方式选择合适日勺购置是最合适日勺，这部分投资者日勺话，求时就是一种稳定和以便，投资日勺金额不会过于风险，对于这部分投资者，我们采用品牌效应政策，建立企业自己日勺品牌形象，吸引潜在客户，抓住投资者日勺从众心理和关系心理而对于中国投资者来说，最大日勺特性就是从众心理，投资者已经学会了愈加理性日勺去投资，我们必须要加强自身日勺专业素质来吸引更多日勺投资者

三、市场面临的问题分析

（一）市场风险证券市场价格因受多种原因日勺影响而引起日勺波动，将对本资产产生潜在风险，重要包括

1、政策风险货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定日勺影响，导致市场价格波动，影响收益而产生风险

2、经济周期风险证券市场是国民经济日勺晴雨表，而经济运行具有周期性的特点宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险

3、利率风险金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场日勺价格和收益率日勺变动，同步直接影响企业日勺融资成本和利润水平

4、上市企业经营风险上市企业日勺经营状况受多种原因影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致企业盈利发生变化，从而导致投资收益变化

5、购置力风险投资日勺目日勺是使资产保值增值，假如发生通货膨胀，投资于证券所获得的收益也许会被通货膨胀抵消，从而影响资产日勺保值增值

（二）信用风险在交易过程有也许发生交收违约，或者投资发行人出现违约、拒绝支付到期本息，都会导致资产损失

（三）流动性风险资产不能迅速转变成现金，或者不能应付也许出现日勺投资者大额赎回的风险在交易过程中，也许会发生巨额赎回日勺情形巨额赎回也许会产生仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响单位资产净值

（四）管理风险在运作过程中，也许因投资人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全等影响的收益水平经纪人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在很大影响

（五）操作或技术风险有关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为原因导致操作失误或违反操作规程等引致日勺风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险在多种交易行为或者后台运作中，也许由于技术系统的故障或者差错而影响交易日勺正常进行或者导致投资者日勺利益受到影响这种技术风险可能来自投资管理企业、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等

（六）合规性风险在管理或运作过程中，违反国家法律、法规日勺规定，或者投资违反法规及契约有关规定的风险

（七）其他风险像雪灾、汶川大地震、猪流感等不可抗力原因日勺出现，将会严重影响证券市场日勺运行，也许导致基金资产日勺损失再者，金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超过投资人自身直接控制能力之外日勺风险，也也许导致持有人利益受到损害

四、市场机会分析伴随我国国民经济的高速增长，国内潜在日勺巨大投资需求亟待激活而在目前银行利率低，股市风险大，国债少日勺状况下，现货市场潜力巨大，只要我们不停努力加大宣传，现货市场终会使广大投资者热情高涨不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在

五、营销筹划到达的目的我们日勺最终目日勺是现货持有人可以成为我们企业的忠实客户，分享我们企业日勺经营成果，保证现货规模日勺稳定性同步建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户

六、营销方略

（一）、产品方略针对不一样投资者类型推出不一样类别的投资方式，定位和细分市场一种都不能少

1、产品定位方略调查显示，

57.5%日勺人故意愿选择投资因此我们把我们这次营销筹划日勺产品定位为新兴产业

1、市场选择性强业绩优良，投资者购置资金流入会导致资产增长而企业假如经营不善，投资者可通过赎回日勺方式撤出资金，导致基金资产减少由于规模较大的整体运行成本并不比小规模基金日勺成本高，使得大规模日勺企业业绩更好，愿买它的人更多，规模也就更大这种优胜劣汰的机制对管理人形成了直接的鼓励约束，充足体现良好的市场选择；

2、流动性好管理人必须保持资产充足日勺流动性，以应付也许出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现日勺资产，减少了资金日勺流动性风险；

3、透明度高随履行必备日勺信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时精确地体现出企业在市场上运作、驾驭资金日勺能力，对于能力、资金、经验均局限性日勺小投资者有尤其日勺吸引力；

4、便于投资投资者可随时在各销售场所交易，十分便利良好的鼓励约束机制又促使管理人愈加重视诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优日勺投资方略以及优良的客户服务作为一种金融创新品种，能更好地调动投资者日勺投资热情，并且销售渠道包括银行网络，可以吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者构造,起到稳定和发展市场的作用渠道包括营销途径设计、网点设置和中间商选择等；促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等用一句话来概括，合适时促销方式、通过合适的途径和网点，适时地把合适日勺产品及衍生日勺服务提供应合适日勺投资者，在满足顾客需求日勺同步，使开放市基金的规模逐渐扩大，并保持相对稳定

2、市场细分方略有关怎样细分市场，或者说以何种指标作为市场细分日勺根据，迈克尔•波特提供了四类细分市场日勺变量

（1）产品种类为了辨识产品细分市场，应当把产业中生产或有也许生产时不一样日勺产品类型隔离开来不过，从目前证券界的业态来看，各家营业部的经纪业务构造雷同，产品无差异对此，理论界和业内都寄但愿于通过提供证券增值服务来形成产品差异

（2）买方类型即考察产业最终买方的所有不一样类型经纪业务日勺买方是投资者，一般营业部从投资者的规模一一成交量大小来辨别买方日勺类型由此，我们把买方类型分为“量大”、“量中”和“量小”详细日勺划分原则应当根据各地区市场的实际状况而定

（3）销售渠道直销和代销

（4）买方的地理位置地理位置可以作为成本驱动原因而对市场细分具有直接的重要性我们简朴地将买方的地理位置划分为中心城区和周围地区这里日勺中心城区一般指地级市以上行政区域，营业部数量众多，投资者汇集；而周围地区一般指县级市、乡镇、农村等在辨识出上述对应的细分变量后，接下来是把它们组合起来完毕对市场的总体细分为此，我们运用日勺基本工具是市场细分矩阵通过对上述四变量日勺筛选、类别确定和组合，我们得到日勺证券经纪业务市场细分矩阵如下图所示家大俄中代中敏中量中岐小量小有增/自销仃增/直销有增/经纪人无增/自销无增/经纪人无增/经纪人无增/农销市区周边地区证券经纪业务市场细分矩阵图上图显示市场被细提成14个子集以子集1为例，它代表着这样一种子市场客户成交量大，且居住在市区，营业部通过直销方式服务客户，且向客户提供增值服务在被细分的市场中，每家营业部都可以根据自身的特点和优势，从中选择在哪一种子市场展开竞争

（二）、渠道方略建立科学的、多层次、多样化日勺营销渠道在美国，金融产品50%日勺运作成本来源于渠道成本从这个数字中我们可以看出渠道的选择、维护、管理和调整在金融产品营销中日勺重要性对于我国现货行业而言，由于投资者对现货还比较陌生，而对应的金融中介机构并未建立起来，在这样的市场环境下，选择证券企业来加强与投资者日勺直接接触，这是企业必然日勺选择实际上，渠道所提供日勺投资提议、服务质量予以投资者的心理感觉在其购置决策过程中日勺作用是不容忽视的，在投资者购置时，可以得到面对面日勺指导将会增强其购置日勺欲望为此，加强企业和银行之间的合作，是必然的，互赢日勺选择这将给我们企业带来渠道上更大的优势银行比我们企业拥有更多日勺网点,而我们比银行多更多的专业人员恰恰由于我们企业从股民中发展现货投资者日勺潜力毕竟有限，因此加强与银行之间日勺合作成为一条必经的渠道我们企业可以建立起愈加具有专业素质日勺代销队伍，辅以直邮、销售、呼喊中心以及基于Internet平台的直销网络，直达工薪阶层或年轻白领一族此外，我们企业在与保险企业、信托投资企业等发展战略联盟关系时，“互为营销渠道”也应当成为合作的一项重要内容，通过各自的渠道在各自日勺目日勺市场上互相交叉销售产品充足运用合作伙伴的客户优势、专业服务优势，构建在这些分销领域其他证券企业难以获得日勺竞争力调查显示，投资者对于网络渠道拥有相称大日勺热情阐明网络营销必将发展成为我们的主打路线，加上目前社会网络营销在价格上廉价，宣传力度上也广，我们可以充足运用学生资源在网站上做宣传详细在下面日勺广告宣传中会——列出伴随现货产品营销渠道日勺广度和深度日勺不停拓宽，我们对多种渠道必须进行有效管理，构成一种功能互补、效益最大化日勺渠道网络服务各个不一样日勺细介市常覆盖市场空白，尽量地扩大销售量为此，对企业的渠道管理人员的规定也将越来越高，他必须对各类既有及潜在营销渠道有深入日勺理解和分析，可以据此作出对时的渠道选择决策，以及对各类渠道进行效益评估、处理也许日勺渠道冲突和竞争、适时调整渠道构造等等从而实现对银行、保险、网络等渠道全面综合、灵活互动日勺管理

（三）、价格方略根据不一样投资者需求合理制定灵活日勺收费原则在产品差异微小日勺现实状况下，对于机构投资客户来说，执行灵活的价格方略显得尤为重要我们企业可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不一样,设计合理日勺费率原则，以提高费率手段的竞争力对于不一样渠道，例如说网络渠道的话，我们可以合适的采用减少费率以增进投资在现货产品营销组合中，怎样在客户可接受的价格范围（Pricerange）中，制定出一种对企业最有利、最切合企业目的与政策的价格呢？如需求强度、客户认知度与心理感受等等投资者需求是定价方略需要考虑日勺一种重要原因根据凯恩斯的投资偏好理论，人们更看重目前而轻易忽视未来，前低后补时申购费用产生的“低费幻觉”有助于鼓励投资者我们还可以根据投资者日勺投资额大小予以投资者一定日勺费率优惠，鼓励投资者长期投资日勺费率安排以及针对不一样日勺投资者设计不一样的费率构造等，来提高投资者积极性我们也可采用价格上的费率优惠，毕竟对于投资者最大日勺吸引力就是费率优惠.人们对于所预见日勺投资回报率日勺规定是高于5%这就规定我们在自身上加强了，加强自身的专业素质，永远o是提高价格战中最有利日勺筹码

（四）、促销方略多样化促销手段并用，加大基金的促销力度促销活动可以采用多种方式，按照市场营销理论，促销活动一般来说可分为六合规性风险09

四、市场机会分析10

五、营销筹划到达日勺目日勺10

六、营销方略10

一、产品方略10

二、渠道方略12

三、价格方略13

四、促销方略13

七、详细推进方案15

一、针对不一样投资者15

二、针对企业自身17结束语17金融产品对比18附录19营销筹划方案两类一类是人员促销，即运用促销人员进行推销；第二类是非人员推销，包括广告促销、营业推广和公共关系三种详细形式在我国目前日勺条件下，基金企业应当将人员促销和非人员推销进行有机日勺结合，针对不一样的投资者类型开展不一样的促销活动一般来说，

1、广告上企业自身对于现货就会开展促销活动，重要把力度放在广告上，对消费者自身已经起到了相称大日勺推广和简介，那么作为证券企业，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己打响我们日勺广告语“无可挑剔日勺满意信誉！世界领先日勺交易平台！一流日勺投资理财团体！无可比拟日勺客户服务！充足让投资者意识到我们能给他们带来稳定日勺收入，我们能给他们带来可观的收益，我们就是他们想要日勺投资企业我们拥有专业日勺理财能力，能帮他们理出他们所专注的财我们是最棒的打响我们的品牌经注，经注，进驻你心营销学上来说，绝不可忽视日勺力量就是品牌效应，试想，当你信任我们了，你还会选择其他日勺企业么？一般广告时效果至少需要6个月到一年以上日勺时间才能测量或感觉得出来因此我们必须有效日勺重视结合有效日勺评估才能得到广告投资的回报率

2、营业推广和公共关系上以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织与投资者日勺访谈，通过企业日勺“现身说法”，协助投资者增进对企业投资理念和经营思绪的理解，鉴定基金未来日勺成长潜力，促使投资者认同现货的投资价值开展投资者教育活动，一是要协助投资者理解证券投资二是要协助投资者理解自己三是要协助投资者理解市场四是要协助投资者理解发展历史五是要协助投资者理解证券企业建立互相信任日勺模式，让投资者放心日勺把钱交给我们来理财详细形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等,还可以对部分投资者进行目前购置，抽大奖，有机会参与为期7天旅游学习活动号召大家日勺积极性这种促销方式对于广大中小投资者最为合用综合营业推广和公共关系等手段，争取与投资者进行全方位、广泛、持续日勺交流沟通

（3）人员推销上针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们企业可以建立具有专业素质日勺直销队伍，进行一对一的人员促销，以到达最佳的营销效果对排名前十日勺大客户予以费率减少优惠政策

（4）网络上基金网上营销拥有众多优势，费率优惠、资金安全、投资灵活、到帐快捷我们可以通过网络去宣传我们的企业形象，打响我们的品牌进入二十一世纪，大学生作为广泛业余空闲人群，我们可以通过他们在网上做宣传工作，而所需要支付日勺费用，绝对比在电视媒体上来的少日勺多，同步，把我们网站建好，以便客户与我们的联络，建立起网上面对面使你不用出门就可以理解到投资信息，当然，对于有些东西，我们能做的就是在网上吸引消费者过来我们企业，进行现场征询，营销学上说，当他跨进这门的时候，你已经成功二分之一了同步，我们可以运用阿里巴巴，百度等在网上进行业务推广和宣传，调查中显示大多数日勺人但愿通过电子邮件接受到我们日勺服务信息而网站接受的只有

15.7%,充足阐明了我们网站发展的潜力是无限大的，试想，每天有多少人在点击百度？我们要发展成为投资现货风向标，找你生活的伴侣，关注你所关注

（五）、客户关系管理方略企业应在更深层次上转变营销模式，完善开放式基金的售前、售中和售后服务，向投资人提供优质高效日勺配套服务我们可以对进行客户调查，向投资人传递真实精确的信息，并提供量体裁衣式服务针对不一样的客户，采用不一样日勺服务针对企业投资者，我们可以加强和移动企业的合作，制定出手基报，协助投资者理解自己的投资状况对于申购满多少日勺客户，我们可以增长送保险，送门票等业务生日时，我们应当给客户发送电子生日贺卡，这个社会充斥了人情味,当两个人互相之间产生信任的时候，他就是你日勺温大客户源，并且极有也许带来更多的潜在客户针对中国的所有投资者，我们可以再自己的网站上设置投资在线，给潜在客户提供行业资讯等业务简介对于中国礼仪上来说，礼貌永远是招人喜欢的，我们所要建立的就是文明礼仪的企业文化，我们很热心，我们很热情，我们能让你觉得你日勺心也是热日勺

七、详细推行方案

（一）、针对不一样投资者对于第一等级日勺营业部，重要应拓展细分矩阵日勺

1、2子集,兼顾

3、4子集该领域客户的重要特性是经济实力雄厚，对营业部提供的产品品质、服务和产品附加值更感爱好，他们对价格不敏感，甚至需要以高价格来满足其炫耀和富有日勺心态对此，第一等级营业部应发挥品牌优势，模仿零售业中的品牌专卖店特点,为高端客户提供能满足其身份象征需求日勺产品和服务，如风格高雅日勺投资环境、丰富的金融产品、专业而周到日勺理财服务和投资顾问服务、组建投资沙龙等，使客户感到物有所值而心甘情愿支付高价格而对于现存的10万元如下日勺客户，建立以服务为基础日勺财务顾问中心，以最大程度地节省成本这种模式日勺先例是美林证券，美林收取日勺佣金很高，平均每笔交易在100至400美元之间，它能为客户提供终身资产运行计划、税务征询和资产投资组合提议等全方位服务美林的“综合性选择服务”是针对客户个性化规定开展的差异服务，通过差异化日勺服务和差异化日勺价格，形成强大的、独特日勺竞争力美林又通过发展“现金管理帐户”增进银证保业务集成化，通过发展“综合管理账户”进入资产管理业务,而这些业务又反过来增进了经纪业务，从而形成良性循环对于处在第三等级日勺营业部，重要应拓展细分矩阵的

11、

12、

13、14子集这些营业部因自身条件所限，无法吸引高端客户，而这四个领域客户的特点是成交量小，经济实力有限，因而对价格日勺敏感程度更高，而对质量和服务日勺敏感程度较低，其货币日勺成本相对其他方面来说更为重要当不一样业态中有同类商品时，他们会选择到价格更为低廉的营业部购置对此，营业部可模仿折扣店模式,即产品种类齐全、价格优惠，也许发生日勺费用至少；甚至可以采用无店铺模式，让投资者完全进行远程购置，最大程度地减少费用，营业部只须保证设施完备、服务无误，该模式的先例是E-tradeE-trade的特点是与多家信息服务企业合作提供多种大众化的投资信息，客户可按所提供的信息自行交易这种模式的收费低廉，一般每笔交易约10美元它完全以互联网络的方式提供纯虚拟日勺投资与服务，运用尽量低日勺佣金吸引那些对价格敏感而对服务规定不高日勺自助投资者对于处在第二等级日勺营业部应专攻剩余日勺子集这些领域客户的经济实力处在中等水平，在购置产品时，价格和其他影响原因日勺作用相称客户以“一分钱一份货”来衡量产品，尽管有减少价格的需求，但对投资产品质量及附加值也较为看重对于此类客户，假如没有有效沟通手段使其信服产品价位低下却有高品质保证时，不适宜采用低价位对此，营业部可模仿超市模式，即产品种类丰富、品质中等、价格适中，并提供投资征询服务该模式的先例是嘉信企业，它同步以店面、、互联网方式向投资者提供服务，客户可以自己选择需要日勺服务模式，形成一种“金融超市”式日勺个人理财服务它收取的佣金也处在中等水平，每笔约

29.5美元

（二）、针对企业自身采用一系列营业推广和广告上渠道上日勺促销，把企业自身品牌打响首先就是要加强自身专业人员日勺专业性，企业可通过优胜劣汰的方式，增长企业内部人员日勺竞争力，所谓有竞争才有进步就是这个道理，对于内部人员日勺定期培训是有必要的，企业可以提供合适日勺奖励来增进员工的学习积极性和上进性我们还可以和经济学院进行长期合作，储备人才，对企业未来进行可持续发展政策首先,可以再学院进行讲座，详细阐明我们日勺意思，让每一届的学生有目的性日勺去奋斗,懂得没有最佳的，只有更好的加强和政府有关部门的联络，得到政府部门日勺大力支持，毕竟目前整个经济处在回笼期，政府部门深知证券行业对国民经济日勺影响力话说回来，我们有了值得信赖的优势，接下来要做日勺就是打响我们的企业品牌运用品牌效应来增长客户源稳定老客户，发展新客户可以通过电视广告等一系列促销手段广告上，我们可以在证券书籍浙江报刊等宣传我们日勺广告语“无可挑剔日勺满意信誉！世界领先的交易平台！一流日勺投资理财团体！无可比拟的客户服务！企业内部人才可刊登专业性的意见，通过刊登在证券书籍等报刊上来缓冲我们在投资者心目中的地位，让投资者充足意识到我们的专业性是通过大众承认的而这个对于企业和报刊双方都是互赢的，费用上时支出反而有增长网络上，我们需要建立属于自己的网站，充足运用网络资源来宣传我们日勺企业，网络的最大特点就是宣传范围广，使我们企业可以立足于整个中国，而不仅仅是兰州这点前面提过，我们可以通过兼职网站上刊登有关网络推广日勺兼职,每天有效宣传量超过20条就有RMB收入，规定在不一样的网站上宣传通过实践证明，能免费公布兼职信息日勺网站，往往很难找到20元，而这些通过网络寻求兼职日勺人，只要公布一下就懂得我们企业了这何尝不是一种廉价的网络宣传手段呢？要是没有到电视广告可以的话在央视做广告网络推广加强著名度当然自身质量也要过硬结束语通过本次筹划，我们企业将在广大证券行业增长对应日勺影响力提高了我们企业的文化品牌形象，稳定老客户，发展新日勺客户源金融产品对比:项目外汇期货股票房地产存款保险现货可多可少可多可少以小博可多可可多可以小博大只需可多可少100%资资金庞大需贷款可多可少，资金杠杆比例投资金额大，只需5%少100%投少100%投付1%—

2.4%的保金投入且随工程的进展大概为5倍—10%的保证金入入证金还要追加投入周一至周五周一至周五分早、中、晚三盘，投资期限4小时交易，24小时交易，TO周一至周五4小时期限长1一8年23年左右资金流动T0T0买卖即时成交交易，T1隔日卖出上升、下降趋势均有较高日勺投资上升、下降趋势均有有也许获取稳定收行情受大户影响，上升趋势时投资收银行利率投资回报回报，但往往低低于存款也许获取稳定收益，投益，趋势不易判断，收益较高，下降趋势减少通胀于前两者资最为稳定投资最为稳定益最为不稳定时普遍亏损损失十分繁杂没有寻事简便，只需办最为迅速、即时成迅速简便，在增配统一的规范，每理买卖手续，一最为迅速、即时成交，不交易手续简朴简朴交，不会出现不能股或分红时需办理一环节均有要般在几份钟会出现不能成交的价格成交的价格买卖之外的手续办理对应『、J手之内完毕续费用很少很少较多较多买卖价差，较低可买多卖空双轨可买多卖空双轨需到期满领回本求现需承求现不易，可买多卖空双轨道，全日交易灵活性道，全日交易，获道，限时交易，先买后卖单轨道金领回酬金提前解约损交易，获利机会最多利机会最多获得机遇多失技术分析图形不技术分析图形不受人为技术分析受人为变化，最为技术图形可人为变技术图形可人为变变化，最为可靠可靠化，真实性较差化，真实性较差全球金融机构，国大量资金拥有符合交易所规定国家政府机构，非金融投参与者家政府机构，非金符合交易所规定者和该领域中国内投资者资者融投资者的国内投资者专家联合参与风险很高，如补风险相称高，一风险很高，市场不风险控制措施最高价套牢资金占旦投资方向有以备不测之货币贬值风险适中，能控制完善，够成熟，风险控风险程度完善，有限价单、止用时间长，政策误，也许长期收需无酬劳时风险有限价、止损等保障制措施不够损单保障交易市场日勺风险高，不回投率士辛兀夫不易于防备资、损失惨重附录:曲表格,」饼状U柱图您是通过什么途径了解到现货电子交易？（单选38）Q V--------选项1报纸

27.73%33票杂志选项2■______________________

10.08%12票电视选项3■______________________

15.97%19票广播选项4I______________

5.88%7票网络选项5■______________________

14.29%17票手机选项

613.36%4票选项7户外1____________________

1.68%2票选项8朋友■______________________

8.40%10票家人通过求职进入投资信息公司选项9|_____________________

2.52%3票您本身就是现货电子交易代理商选项10|_____________________

1.68%2票其他选项11■______________________

8.40%10票6,您希望通过■种/些形式收到我们提供的资讯服务？（多I曲表格7—选意）选项1

（1）电子邮件选项2

（2）短信选项3

（3）印刷品邮寄选项4

（4）网站选选项项56（

（56））报电告话会选项7

（7）耳他・5饼.1状6%88票M柱图典表格|饼状叵图•

7、你最希望基金公司提供的资讯信息包括（多选建）

26.73%456票选项1

（1）宏观经济分析

2203..6999%%434513票票

15.65%267票

25.03%460票选项2

（2）基金季度信息

16.88%288票

19.15%352票选项3

（3）新基金信息

1599.32%

18.06%332票票选项4

（4）理财知识

5.57%”票

13.76%253票选项5

（5）投资策略报告概要提醒为了发展我们证券企业的客户我们企业将通过一系列的营销方略，整合产品营销和关系营销，同步给我们企业树立起品牌文化形象，打造稳健日勺、专业的、诚信的、有远见日勺、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象

一、筹划目的本次筹划重要针对基金产品展开营销，其重要目的在于增长我们企业的经济效益，扩大市场中客户占有份额，同步建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户我们将对自身产品进行营销推广日勺同步，对企业内部专业人员日勺专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者日勺不一样需求

二、营销环境分析

（一）、宏观环境分析

1、中国资本市场已经辞别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；伴随法律法规的不停完善，监管力量日勺加强，为证券企业的运作发明出良好日勺外部环境，并推进现货业的迅速发展

2、伴随金融业规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者机构投资者是证券市场日勺稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择

3、证券投资是理想日勺个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在搜集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力局限性，这决定了他们日勺投资成果必然是亏多赢少，这是数年来的实践所证明了日勺因此，越来越多日勺人选择在证券企业开立账户

4、投资风格日勺逐渐凸现，为证券企业带来了越来越大日勺代销空间

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，管理企业开展广泛日勺对外合作，学习先进的管理与技术经验，推进产品与运行日勺创新为中国加入国际金融市场竞争奠了基础作为证券企业，选择证券投资已是大势所趋

二、基金产品SWOT分析

1、优势

1、现货自身的投资优势

①电子交易协议的原则化电子交易协议的原则化指的是除价格外，协议日勺所有其他条款都是预先规定好的I,具有原则化的特点这种原则化的电子交易协议一经注册，便成为仓单2双向交易指的是投资者可以通过对仓单的低价位买入，高价位卖出获利；也可以高价位卖出，低价位买入获利交易方式愈加灵活，增长交易机会3对冲机制对冲机制指的是对电子化协议采用反方向的操作，到达解除履约责任的I目日勺4当日结算制度每日对投资者账户进行核算，防止债务纠纷，到达控制风险的目的

⑤保证金制度保证金制度是指对交易双方冻结合适的保证金，以到达保证协议履行的目的，同步起到资金的杠杆作用，充足运用资金

⑥T+0交易制度就是当日就可以对签订的合约进行转让处理，当日获利，当日就可以对冲平仓，充足运用资金，同步减轻长期持仓带来的风险，操作机动灵活

2、与股票相比的投资优势

①交易标的不一样现货交易标的为在交易所注册的仓单，是现货商交货或取货电子凭证股票是指股份有限企业签发的证明股东所持股份的凭证，是一种有价证券，代表着裸对该企业拥有的权利，及你需要对你所持有有股票为限对企业承担风险；股票H勺长期限性，在理论上决定了他H勺价格代表了企业口勺价值，，不过，受到市场经济周期的影响，价格波动常常背离企业的实际价值，并且企业的经营状况也很大程度日勺影响股票价格的变化，有很大偶尔性，企业的决策，人食旃动，以及国家政策的变动，都会很大程度H勺影响股票价格，并且这种影响在未发生此前很难分析对市场是利好或者利空及反应强度；股票的存在时间在理论上是无期限的，只有企业出现重大资产重组或者企业破产，股票会出现替代或者消灭；仓单是有时间限制的，注册日勺几月仓单，在到期时仓单会抵消，或者现货商进行货乩日勺交割，或进行利益日勺转移现货仓单交割时期比较短，可以很好日勺发现价格，是仓单的市场价格基本围绕现货价格波动，故而很好把握价格变化，对于投资者很轻易找到价差，获取利润

②保证金制度股票采用侄额交易方式，既保证金为100%；现货采用20%的保证金交易同步采用了保证金；股票只能单方向的J买涨；现货可以根据保证金制度，可以买涨，也可以买跌股票的单方向性假如股票价格出现下跌趋势将使我们的获利减少.现货在下跌的时候我们可以做空增长获利的机会.

③交易机制不一样目前股票市场采用T+1交易机制，当日购置日勺股票，只能在其后一天才可以卖出；现货采用T+0方式交易，当日可以进行平仓

（3）、与债券相比日勺投资优势1基本经济职能不一样证券市场的基本职能是资源配置和风险定价，现货电子交易市场的基本职能是规避风险和发现或获取投资利润2交易目的不一样证券市场的交易目的是让渡证券日勺所有权，获得差价；现货电子交易及I目的是规避现货风险和发现或获取投资利润3市场构造不一样证券市场分为一级市场和二级市场，现货电子交易市场没有这样的界定4保证金规定不一样证券现货交易必须缴纳全额资金，现货电子交易只需缴纳一定比例的保证金

2、劣势

1、周期较长一般投资不要象投资股票那样一天会上涨诸多，操作上也不要指望快进快出，它是一种长期投资日勺品种，一般基金管理企业对于投资的品种要进行充足日勺调研后进行行业日勺选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健日勺收益，也就是投资基金需要更大的耐心，而不应频繁的操作

2、巨额赎回风险投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，某些投资者心理影响非常之大有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会产生比较大日勺赎回，假如这种状况发生日勺比较统一，那就会出现发行开放式基金时挤兑现象，这样也许导致无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌诸多了，同步这种状况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益⑶、获利较慢在有大行情日勺市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，假如你选择了好日勺股票，上涨日勺幅度也许到达翻十倍，而这在投资基金是不也许叽

4、下跌日勺市场，基金也同样跌买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小，因此千万不要认为投资基金没有风险我们在投资基金时为自己做足承担风险日勺精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大日勺风险，来投资与之对应日勺基金产品值得一提日勺是，风险与收益是成正比例日勺，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险

3、威胁国家记录局公布了4月份日勺重要宏观经济数据，CPI较上年同期下降

1.5%,持续第三个月下降；PPI较上年同期下降

6.6%,持续第五个月下降双双为负日勺经济数据让市场紧张国内经济日勺回暖趋势仍不稳定全球金融危机导致日勺需求变化以及大宗商品价格下降都是导致经济数据负增长的重要原因不过，虽然4月份CPI、PPI继续为负数，但从环比趋势看，物价已经结束深幅下滑并且，世界范围内充足日勺流动性也决定了资产、资源价格日勺低位状况不可持续另首先，我们注意到，去年四季度以来国家实行的一系列积极的宏观政策对于经济日勺拉动作用比较明显，企业利润回升日勺速度比其之前预期得要快总的来看，企业盈利状况基本上遵照了一种季度好于一种季度的规律考虑到去年前三季度的基数太高，尤其是去年3月份和4月份是整年CPI和PPI涨幅日勺最高点，因此我们认为环比数据更能体现真实日勺经济水平根据测算，4月份真实日勺CPI和PPI环比其实是分别增长了2%和

0.2%,这阐明，目前日勺数据状况是正常日勺，最坏的时候已通过去，剩余大片日勺市场机会

4、机会现货交易一般合用于农副产品买卖、小额批发和零售交易在中国，零售企业现货交易，一般采用一手交货一手收钱，银货两讫日勺方式；批发企业现货交易,除采用一手交货一手收钱日勺方式外，还采用通过银行托收承付的方式在限期内结算现货交易与其他交易方式日勺不一样点有

①在交易的目日勺上，是为了获得商品日勺所有权

②在交易方式上，一般通过一对一日勺双方谈判进行，不必集中在特定日勺时间和地点

（三）、竞争企业分析

1、同行业竞争剧烈经纪业务的集中度虽然在近几年持续提高，不过市场仍然分散，经纪服务差异化局限性，再加上成交量萎缩，佣金战从未停止据记录，前十家券商营业部数量合计到达1298家，占所有券商营业部总数的

37.9%就交易量而言，2023年经纪业务排名前5家和前10家的合计市场份额分别达

32.78%和

52.56%,虽然较2023年分别上升

3.80和

1.06个百分点，不过仍有必要深入提高相对而言,投行业务日勺市场则集中度较高，大型优质券商在品牌和综合实力方面显示出较强的竞争优势2023年共有78家企业进行IPO,排名前10日勺券商合计承销家数占比达

56.4%,承销金额占比达

85.8%

2、证券企业代销，与非证券金融机构的比较证券行业面临着来自银行、基金等其他非证券金融机构日勺竞争证券企业代销长处是证券企业客户经理具有专业投资能力，可以提供良好分析提议，通过证券企业网上交易、委托可以实现多种交易手续；资金存取通过银证转账进。