银行内控合规部门职责及岗位职责

法律与合规部组织架构及职责

一、部门职责

（一）内控合规管理

1.合规风险管理制定全行的合规政策和管理制度，建立健全合规风险的识别、评估、监测和报告机制，并负责监督执行，按规定报告本行合规风险管理情况

2.合规支持加强合规防线建设，发挥合规条线监督作用负责组织新制度、新业务及新增授信及投资的合规性审查为全行业务经营管理活动提供咨询意见统筹合规问题整治工作,制定整改问责考核标准负责全行合规条线人员管理，单独进行考核保持与监管机构的日常联系，配合保持与相关部门的良性互动，组织开展我行合规宣传项目，培育合规文化组织我行合规培训工作，开展操守教育、禁令教育等

3.操作风险管理负责组织全行操作风险管理体系的建立、实施和操作风险管理信息系统的建设、应用制定全行操作风险相关政策制度并及时更新，组织实施全行操作风险识别、评估和监测方法以及全行操作风险报告程序，定期检查分析操作风险管理的总体情况，提交风险管理报告

4.内控管理组织完善本行的内控管理体系，开展内控梳理、内控评价，在全行推广内控建设成果，建立内部控制的长效机制负责建立全行后评价工作机制并推动具体实施组织合规管理、操作风险管理、案防管理年度考核工作

5.全行制度管理组织、协助各部门、各岗位梳理整合其恶专项斗争及其他监管机构部署安排工作；负责全行轻微违规积分制度制定、实施及积分管理、统计、分析；

（4）检查评估组织开展全行案件防控专项检查及风险排查，对发现的问题进行跟踪整改；组织开展全行案防工作评估及报告，根据监管机构意见督促落实整改；负责全行案防工作考核；

（5）宣传培训定期发布有关案件防控的信息动态和风险提示，组织开展案件防控宣传与培训，并指导支行开展相关宣传与培训

（八）消费者权益保护岗（编制1人）

1.岗位描述负责全行消费者权益保护机制建设，督导、推动相关消费者权益保护措施和要求在业务、产品、服务的售前、售中、售后管理过程中的覆盖和落地，负责全行投诉管理及消费者权益保护相关宣传和培训工作

2.岗位职责

（1）消保机制建设牵头全行消费者权益保护工作机制建设，制定全行消费者权益保护制度，制定消费者权益保护工作计划，推动计划落地实施；

（2）消保宣传教育制定全行消费者权益保护相关宣传和培训计划，组织全行开展各类消费者保护宣传教育活动及消费者保护培训工作；

（3）投诉管理负责全行投诉管理，协助处理监管部门转办的客户投诉，统计、分析全行投诉案例及数据，优化投诉处理流程;

（4）检查评估牵头组织全行消费者权益保护工作评估,负责全行消保工作考核；督促落实消保问题整改;

（5）其他组织协调我行消费者权益保护突发事件，负责

（九）法律事务岗（公司律师岗）（编制2人,I前在岗1消费者权益保护日常事务工作；对接监管部门交办的其它工作人）

1.岗位描述负责全行非授信类法律事务管理制度建设，非授信类诉讼管理、法律咨询、法律合规审查及知识产权管理负责全行的普法宣传、法律教育培训工作指导全行法律风险管理

2.岗位职责

（1）制度建设制定、优化非授信类法律事务集中管理制度、非授信类法律审查、咨询制度及报送流程、非授信类合同管理制度等；

（2）诉讼管理负责我行非授信类诉讼案件的管理工作，负责全行非授信类诉讼案件外聘律师及合作律师事务所的管理工作及制定律师事务所、律师的准入和更新机制；

（3）合同管理负责牵头起草、修订全行各类非授信类格式合同文本，协助各业务主管部门起草、审核授信类格式合同文本及重大项目相关合同；

（4）法律合规审查负责对银行经营活动（如新产品开发、营销方案、规章制度、合同协议等）进行法律合规审查，防范法律合规风险；

（5）知识产权管理负责全行知识产权保护及维护工作，制定规章制度，为行业务部门提供申请专利、注册商标等方面的咨询与服务，并负责专利代理、商标代理的准入和管理；

（6）宣传培训结合业务实际，对业务部门开展具有针对性的法律培训，开展法制宣传教育；制定并定期发布法规资讯、法律风险提示和法律指引；

（7）法律风险管理负责全行法律风险管理机制建设、法律风险与控制评估、法律风险事件损失数据汇集、法律风险管理报告等；

（8）司法协助执行负责对接外部司法查询，为分支行协助执行提供法律指导法律与合规部目前重点工作及存在的难点问题

（一）内控合规方面

1.目前重点工作

（1）责任追究工作体系建设责任追究委员会工作规则的上报审议及印发，问责岗增编和招聘2对接审计厅资产负债损益专项审计发现问题问责工作3跟踪2021年度审慎监管会谈问题整改工作4组织2022年合规风险培训项目开展5操作风险与内控合规管理系统建设目前已确认系统业务需求，待非功能需求、技术需求经科技部审议后可进入开发阶段6监管发现问题整改工作2017年以来监管指出问题共839个，监管部门在2021年H月、2022年6月、2022年9月共反馈评估意见3次，认可已整改593个，整改率

70.68%72022年度操作风险压力测试8编制制度电子书，便于全行员工快速检索本行制度方便日常学习掌握本岗位相关制度内容92022年制度后评价工作，目前已梳理截止9月末的现行在用制度并提交各部室确认，待各部室确认反馈后拟写后评价工作方案印发全行10推进“持续深入做好‘内控合规管理建设年活动”,督促各部室落实相关工作举措，跟踪各项工作进展11组织2022年下半年合规持证上岗考试工作

2.存在的难点问题1问责机制、合规审查机制尚待完善2由于问责岗、合规监督检查岗人员空缺，目前工作量对现有岗位人员压力大3监管发现问题整改工作需与总行几乎所有部门进行反复沟通协调，占用了大量日常工作时间，但能够体现在书面材料上的整改进展较少一方面对兼职该岗位人员的工作量压力大，另一方面监管部门也认为我行整改鲜有成效

（4）因本行病毒库升级，前期科技部购买的电子书编制软件使用时会被行内杀毒软件自动删除，导致该软件无法正常使用，制度电子书无法生成；另外，目前0A对可上传的资料容量限制为50M,也不能限制下载（出于安全考虑，拟在OA上公示的制度电子书仅供查阅，限制下限），前期生成的制度电子书也存在文件太大，无法上传OA及无法限制下载问题，据了解，可在后续升级后的0A系统中实现该功能

（二）案件防控方

1.目前重点工作主要是推动存量案件处置

（1）拟根据刘相发案后续司法处理进展，完善案件调查报告，陆续做好内部问责方案报送及问责通报下发

（2）拟根据司法对滨江支行案件的侦办进展，待结案后，根据认定情况实施内部问责

（3）持续跟踪存量案件风险事件进展，保持司法沟通，对符合撤销标准的案件风险事件及时撤销

2.存在的难点问题案件处置受司法进展及监管督查进度影响，难以按照序时进度推进

（三）消费者权益保护方面

1.目前重点工作

（1）抓实消保问题整改根据《赣州银行2022年消费者权益保护工作问题整改方案》，从体制建设、机制运行、操作与服务、纠纷化解方面梳理了22个具体问题，目前10个问题尚未整改完成；

（2）开展消费者权益保护专项检查围绕重点领域开展源头治理，从宣传教育工作、产品和服务营销推介工作、落实个人金融信息保护制度工作、处理金融消费者投诉工作、配合监管工作等落实情况进行检查

（3）开展投诉处理整治对投诉数量较多、处置不力、投诉问题集中的机构进行梳理，运用通报批评、风险提示、纳入考核等方式，切实提升投诉处理工作效率和客户满意度

2.存在的难点问题

（1）根据监管金融教育示范季度建设要求，我行前期多次进行教育基地选址，但难以达到省级建设标准要求，基地建设推动较为困难

（2）近期我行消费投诉数量虽有所压降，但服务类、信贷类投诉点依然重复高发，消费者直接向监管投诉情况时有发生

（四）法律事务方面

1.目前重点工作

（1）南昌分行储蓄合同纠纷案

（621）二审已开庭，尚未判决最高院拟通过调解结案，但双方多次谈判后，无法达成调解方案，无和解基础

（2）青年支行周转金案，重审一审判决我行对1800万元周转金借款及资金占用费等承担连带清偿责任，我行已上诉，尚未开庭，后续与省高院做好案件沟通工作

（3）大余支行周转金案，法院判决我行对润泽药业300万元周转金借款、资金占用费等承担连带清偿责任；周转金公司提出执行和解无外部依据，需按判决履行；经咨询南昌律师，再审受理概率较小，利息部分判决法律适用无误我行支付后做好向润泽药业的追偿工作，但润泽药业已无履行能力

2.存在的难点问题

（1）法务人员配备不足现有法务岗仅1人，6月离职法务人员编制尚未补齐法务需兼顾法律审查、合同管理、非授信类诉讼案件管理、法律咨询、司法查询具体操作、招标常驻评委、系统建设、维护等

（2）无外部法律顾问遇重大疑难法律问题，无法及时获取外部有效法律支持

（3）系统建设任务难度大目前涉及协助司法执行的相关系统建设均由我部牵头开发及维护，目前已建有法院总对总查控系统、公安总对总查控司法、国家及江西省监委司法查控系统，明年拟上线中央军委审计署网络查控系统实际我部协助执行工作主要涉及法律咨询，对系统建设及具体操作、验收等均缺乏经验，导致实际系统建设、维护中难度大、困难多职责权限内的规章制度和操作规程审核评价各部门业务规章制度的合规性，组织、协调和督促各部门对规章制度进行梳理和修订，使其符合相关法律法规和监管要求

7.案件防控管理负责全行案件防控管理制度、案件（风险）处理预案的制定；负责牵头开展全行案件防控工作，包括组织开展重点业务风险排查和排查整改后评价、案防评估和考核、组织开展案防分析会议及案防合规培训、涉刑案件管理；牵头组织开展防范和处置非法集资、扫黑除恶等排查和宣传工作

8.合规检查工作负责合规检查工作的规划、组织开展专项合规检查、落实监管政策、问题整改监督及合规考评

9.

10.责任追究工作负责相关责任追究制度规则的制定完善工作；负责组织开展责任追究工作，提出问责建议、跟踪问责落实等；对接责任追究委员日常工作

（二）法律事务管理

1.法律审查及合同管理负责对全行经营活动中的法律风险进行法律审核；负责为全行业务经营管理活动提供法律咨询意见，参与我行重大项目调查与谈判；负责全行各类非格式合同文本的法律审查及非授信类合同管理工作

2.诉讼与案件调查负责牵头处理非授信类诉讼案件及其他日常突发案件，协调各部门或外部机构进行非授信类案件的处理；负责全行非资产类顾问律所的合作管理

3.知识产权管理负责全行知识产权保护及维护工作，制定规章制度，为行内业务部门提供申请专利、注册商标等方面的咨询与服务，并负责专利代理、商标代理的准入和管理

4.宣传培训负责全行的普法宣传、法律教育培训工作

5.法律风险管理组织指导全行法律风险管理

6.协助执行工作负责制定协助执行管理具体工作制度，指导、监督协助执行工作，为全行协助司法执行工作提供法律咨询

（三）消费者权益保护

1.负责牵头制定全行消费者权益保护制度，推动各项产品和服管理制度有效落实消费者权益保护工作相关要求，并根据监管要求及市场变化及时更新

2.组织开展消费者权益俣护审查工作，督促产品和服务在设计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关规定

3.组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核，协调、指导机构妥善处理各类消费者投诉开展投诉数据运行监测、统计分析，负责定期向监管部门报送投诉数据和相关情况

4.组织开展消费者权益保护监督检查，对产品和服务销售各环节进行监督，针对发现问题采取有效措施督促落实整改

5.组织开展金融知识宣传教育活动，提高消费者金融素养开展内部教育和培训，强化员工消费者权益保护意识

6.组织开展消费者权益保护工作内部考核，对年度消费者权益保护工作完成情况进行总结及评估

（一）制度管理岗（编制人，内部控制岗兼）

1.岗位描述负责建立全行制度管理政策及流程，审查总行各部门业务规章制度的合规性，建立并维护全行内控合规制度库，组织、协调和督促各部门对规章制度进行梳理和修订，使其符合相关法律法规和监管要求

2.岗位职责

（1）全行制度管理政策、流程工作负责制定、修订用于规范规章制度管理的办法；

（2）制度合规性审查工作审查总行各项规章制度的合法合规性，包括审查新产品、新业务、新流程相关制度的合规性,提出建议，以防范新产品、新业务及新流程的合规风险；

（3）制度管理牵头组织总行各部门制定规章制度年度新增与修订计划，牵头组织总行规章制度的废止、清理、汇编、后评价工作

（4）建立并维护全行内控合规制度库建立全行内控合规制度库按照行内规章制度发布及废止情况，按时更新制度库并组织有关部门适时编制或调整产品流程文件，为规范操作提供合规指南

（二）内控管理岗（编制1人）

1.岗位描述负责组织全行内控管理制度建设，解读相关内控政策，组织内控自评，开展内控合规文化建设，负责全行授权管理，推动建立内部控制长效机制

2.岗位职责1内控管理机制建设建立完善本行的内控体系框架，开展内控梳理、内控评价，建立内部控制的长效管理机制；2内控政策解读持续关注外部法律、法规和准则的最新发展，并对其进行解读，及时为高级管理层进行合规政策风险提示，为全行合法、合规经营管理提供指导意见及合规咨询服务；3内控评价组织总行各部室、各分行开展内控自评，开展内控复评，督促各部室、分支行落实内控缺陷的整改；4内控风险管理牵头组织监测并收集内控风险信息，编写并发布内控风险案例及风险提示；5授权管理统筹组织我行授权管理工作，统一制作基本授权书等法律文件，组织开展授权工作后续检查、督导工作;6内控文化建设组织或开展内控及合规文化建设及相关培训三操作风险管理岗编制1人

1.岗位描述负责组织制定全行操作风险相关政策制度并及时更新，组织实施全行操作风险识别、评估和监测方法以及全行操作风险报告程序，定期检查分析操作风险管理的总体情况，提交风险管理报告

2.岗位职责1操作风险管理机制建设拟订本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程2操作风险识别协助其他部门建立并组织实施操作风险的识别、评估、缓释包括内部控制措施和监测方法3操作风险控制组织制定操作风险偏好和限额，监测风险偏好和限额执行情况，开展操作风险压力测试，并指导和协调全行范围内的操作风险管理4操作风险分析协调、督促各部门定期分析本条线操作风险管理状况、履行操作风险管理的各项职责；组织全行关键风险数据限值设置、更新和监测；统筹指导全行操作风险损失数据收集5操作风险报告定期汇集各部门、各机构操作风险管理报告，分析全行操作风险管理情况，拟订全行操作风险管理报告6外包风险管理建立和完善外包风险管理体系，拟订本行外包风险管理政策，牵头组织年度外包风险管理评估工作四合规管理岗编制1人

1.岗位描述负责制定全行的合规政策和管理制度，建立健全合规风险的识别、评估、监测和报告机制，并负责监督执行负责为全行业务经营管理活动提供咨询意见，组织开展我行合规宣传项目，培育合规文化

2.岗位职责1合规机制和制度建设负责合规风险管理体系建设，拟订本行合规风险管理政策、程序和具体的操作规程；拟定以风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规文化建设、合规系统建设等并督促执行

（2）提供合规建议持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议

（3）合规审查与咨询牵头组织新制度、新业务及大额授信、大额投资的合规性审查；对合规咨询进行意见回复

（4）合规文化建设负责组织合规文化建设，包括协助企划中心将合规文化建设融入企业文化建设全过程以及开展合规宣传；组织我行合规培训工作，开展合规管理、职业操守教育、禁令教育等；组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

（5）合规风险识别与评估牵头组织识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，及时发布合规风险提示；收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标，衡量合规风险发生的可能性和影响；组织实施充分且有代表性的合规风险评估和测试

（6）合规风险报告定期撰写合规风险管理报告和合规风险评估报告

（7）合规管理信息系统建设和维护负责组织合规风险管理信息系统的建设、实施和后期管理、咨询工作

（五）合规监督检查岗（编制1人，暂由操作风险管理岗兼）

1.岗位描述负责合规检查工作规划、组织开展专项合规检查、落实监管政策、问题整改监督及合规考评

2.岗位职责1工作规划统筹协调全行合规检查工作规划，组织、推动全行合规检查活动；指导、审核、备案各部门及分支机构年度自查工作计划2合规检查组织开展专项合规检查，并做好后续整改问责督办工作；根据考核情况及违规事件进行合规问责，撰写合规检查报告3落实监管政策持续关注监管政策的最新变化和发展,促进各项监管政策法规、公告通知、监管意见、风险提示等文件在行内得到贯彻落实4整改监督牵头组织或督促有关单位落实监管反映问题的整改纠正和报告工作；落实合规问题整改再确认要求，在行内检查机构核查确认合格管理问题整改情况后，再次对合格管理问题的整改情况予以核实认定5合规工作考评负责制定合规考核标准，对业务条线部门、分支机构、下级合规部门的合规管理和履职情况进行考核评价六问责岗编制2人，待增编制

1.岗位描述负责责任追究工作开展，提出问责建议、协助问责实施、跟踪问责建议、协助问责实施、跟踪问责落实、登记问责台账、责任追究委员会日常工作等

2.岗位职责1参与责任追究机制建立完善工作；2负责责任追究工作的开展，受理各项检查、不良授信、工作失职等责任追究要求，提出相应处理建议，协助实施责任追究会议决定，跟踪问责落实；3负责责任追究委员会会议相关工作；4负责责任追究委员会日常事务，对全行责任追究情况进行登记、报告、档案保管等；5办理责任追究委员会交办的其他事项七案件防控岗编制1人

1.岗位描述负责全行案防机制建设，制定全行案件防控计划，统筹指导全辖落实案件防控工作，组织开展全行案件防控检查及评估工作，负责案防宣传培训，建立案件防控长效机制

2.岗位职责1案防机制建设牵头全行案件专项治理工作机制建设,制订并完善案件防控有关的规章制度及流程；2工作落实组织召开案防工作会议，分析案防形势、提出案防重点和应对措施；制定全行案件防控实施方案、目标,分解相关任务到各支行和各部门，做好案防总结；3业务运营统筹指导全辖落实案件防控工作，包括案件风险排查、案件防控数据定期报送、案件风险信息报送和处置等；负责联系监管机构组织做好防范非法集资、扫黑除。