创业计划书的财务计划怎么写

创业计划书的财务计划怎么写篇一创业计划书财务在我们公司开始初期，注册资金为万元，由合作伙伴江西日报、团队200出资和其他企业入股组成其中风险出资按各自出资的百分比计算在公司发展的第二阶段，子公司的建立及合作伙伴的变动，为此我们的股本结构也会发生相应的变化我们采用的资产折旧率为银行利率为而我们的无形资产来源5%,10%,于企业的品牌效应和市场推广等，利用的计算公式有资产总额=流动资产总额+固定资产总额+无形资产篇二商业计划书财务分析财务分析7融资说明

7.1公司拟吸收风险投资万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计500费系统、决财务预测

7.2财务比率分析年度财务状况表单位万元/人民币从上表可以看

7.320XX出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要，得到irr=100%内含报酬率达到远高于项目资本成本投资方案可以接受？100%,12%,一般来说，？设计内含报酬率在之间较为可行计算得到50%-100%pi=npv/c pi=

6.62获利指数大于投资方案可行投资回收期年，而同行业投资回收期1,=3平均水平一般为年，低于同行业平均水平，值得投资5上表数据根据投资现金流量表取得投资综合评价e（通过以上各项指标分析，项目满足以下条件净现值）K）内含报酬npv（（率）N资本成本）获利指数（）回收期为三年，低于同irr12%pi1行业平均水平年综上分析，该项目可行

5.经济利润原因分析5由于该产品属于高科技产品，附加值较高，而且市场上没有类似产品或替代品，根据调查市场容量很大（参见项目产品市场与竞争）潜在客户很多且需求量巨大，所以项目可以产（生大量经济利润，即投资净现值）远大于零、盈亏平衡分析）npv61bep（产品）（）其中为产品销售单价（不含税），且万=n*=cf/p-cn pp=

0.2元；为年固定成本，表示单位产品可变成本；表示盈亏平衡点时cf cnn*的生产能力图盈10亏平衡图（第三年）、敏感性分析7公司经营过程中可能会遇到一些不确定因素，包括产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量等此处，我们对产品价格、单位可变成本、固定成本、销售量按提高和降低以第三年为例做单因素变化敏感性分析10%10%

四、财务分析（运用管理会计的全面预算方法，包括编制预计会计报表和报表分析）

（一）会计报表公司财务基本情况与会计政策如下（）该项目属于高新科技产业，工厂设在高新产业园区，自成立之1日起，享受两免三减；的所得税优惠政策，且基本税率为15%（）公司的存货采用先进先出法；2（）固定资产估计使用寿命为年，折旧采用直线法，期末无残值;310（）公司属于一般纳税人，增值税率按博销售预计表417%i

1..生产预算表2直接材料预算表直接人工预算表制造费用预算产品成

3.

4.

5.

6.本预算表销

7.售及管理费用预算预计资产负债表.预计利润表预计现金流量表篇

8.

910.五创业计划书财务分析财务分析资金需求说明

1.公司成立时每位股东出资万，共为万初期资本.资金投入计15602（:创业计划书的财务计划怎么写）划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入万元，购买原材22料生产产品投入万元招聘生产销售员工支付工资元，其1424000他与经营活动有关的现金万元19预计第一季度利润表单位元预计第一季度资产负债表单位元风险分析.市场与竞争风险1在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失分析客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确对策、加大宣传力度，提高服务质1量、前期市场调研，不断寻求个性化产品、服务创新，用另类的创23新思维为企业服务.产品与技术风险分析同行竞争、可模仿性强对策、21提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公2司品牌、寻求创3新，做到人无我有，人有我优，人优我精.财务风险分析资金不足、3前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款对策、建立财务预警分析1指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算由于企业理财的对象是现2金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出篇二创业计划书财务分析财务分析资金需求说明

1.公司成立时每位股东出资万，共为万初期资本.资金投入计划15602预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入万22元，购买原材料生产产品投入万元招聘生产销售员工支付工资1424000元，其他与经营活动有关的现金万元19预计第一季度利润表单位元预计第一季度资产负债表单位元风险分析.市场与竞争风险1在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失分析客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确对策、加大1宣传力度，提高服务质量、前期市场调研，不断寻求个性化产品、23服务创新，用另类的创新思维为企业服务.产品与技术风险2分析同行竞争、可模仿性强但公司有较大潜力，故需吸引资金以便共同发展盈亏平衡分析

7.4因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实现盈亏平衡，并可实现相应数量利润风险投资的回报与退出风险投资

7.5者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标投资者退出的方式主要有（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，ipo其中是最ipo成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出篇三创业计划财务分析书蓝天房产创业计划财务书班级学号姓名第一部分创业设计思想如今城市人口增加很快，房价一涨再涨，且需求量也很大，房产发展空间非常大，盈利乐观，特注册了一家出租和转卖二手房公司无锡市蓝天房地产有限公司在年20XX12月日注册资金万，具有二级开发资质无锡蓝天地产地处无锡新31100区，是•家以转卖二手房为基础，以出租二手房为主业的民营企业第二部分财务分析、筹资分析公司注册资本万元，其中计划吸引两家以内投资公司，我们团队100会制定详细的项目可行性分析报告，使投资商能够看到盈利空间，这样我们就能说服投资商给我公司注资，计划吸引风险投万元，每家投资公司的投资在万以下，用于初期投入4025和营运资金,还通过我们团队自筹资金万元，这包括我们以前赚取的万元，父母投6010资万元，以及通过亲30戚朋友借的万元另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资20方式资金成本计算向朋友借款还息按照银行贷款利率算因为房产开发至少要一年左右，还加上销售房子时间至少要两年经了解知道向银行贷款一至三年利率为还款利息

6.65%本金利率时间元本金和=本金+利x x=200000x

6.65%x2=26600率元公司除了商家投资资金共筹集资金万=200000+26600=22660060元，向银行贷款万元，年利率为办

16.65%,续费用率公司所得税率为2%,30%k=[i*1-t]/1-f=[

6.65%*1-30%]/1-2%=

5.05%这个资金成本还是比较小的，公司盈利后会支付给银行和支付股东以及员工工资其他作为公司运转成本公司注册资本万股本结构和规模如下表表股本结构及规模1001单位万元

二、内部投资分析公司初期共筹资万，其中公司筹资万，风10060险投资万从第二年起，每年从银40行借入万到万的流动资金，以此改善现金流动状况并达到较合理的1020资产负债比、资产总构成1固定资产资金主要用于购建生产性固定资产（万），以及生产中所60需的直接原材料、直接人工、制造费用及其它各类期间费用等，明细如下表投资项目流3动资产如下公司通过转买卖目前有二手房套，套是两室一厅，套两室两厅，20105五套一室一厅两室一厅每年能收取每套每月元，共计15001500*12*10=180000元；两室两厅每套每月月，共计元;一室一厅每套每月20002000*12*5=1200001000,共计1000*12共计元另外还转卖二手*5=60000120000+6000+180000=360000房每年能获利1330000元左右、应收账款的制定我们知道应收账款是企业一项重要的流动资产，也是2一项风险较大的资产完善企业应收账款管理机制，对加快货款回收、防范财务风险、提高经营效益具有重要意义如果企业的应收帐款管理不到位的话会给企业带来致命的危机，增加企业的相应成本，造成企业的流动性风险分析假如公司现在的信用期为天，计划将信用期延长至天，3060公司等风险投资的收益率为假如增加的销售量为元，单位遍及贡献10%,5000040000元天信用期限与60天相比，收益成本情况分析如下30收益增加增加的收益=增加的销售量单位边际贡献=1x50000-40000x5-3=20000应收账款占用资金机会成本的增加应收账款机会成本=应收账2款占用资金资x金成本应收账款占用资金=应收账款平均余额变动成本率应收账款x平均余额=日销售额平均收现期X天信用期的机会成本天信用30=200000/360x30x3/5x10%=100060期的机会成本增加的机会成本=250000/360x60x3/5x10%=2500=2500-1000=15003收账费用和坏账损失增加增加的收账费用增加的=4000-3000=1000坏账损失=9延长信用期的税前利润增加额增加的收益-增000-4000=50004加的成本费用因此将信用期间定=20000-1500+1000+5000=12500位天左右60

三、盈亏分析、财务假设11公司投产初期成本为驱动器，第三年构建新的生产线并增加员工数量生产设备，新建生产线万元100人员工资以每年速度增长创新研究按销售收入的提210%44%取销售费用按5销售收入的提取5%假设公司当年现金收入为总收入的剩余下年收回660%,40%7按税后利润提10%取盈余公积金，分配红利银行借款利率行业折现率25%

86.65%912%O公司初期会采购一些生产设备和招聘人才，包括建筑人才、管理人才、销售人才、财务管理人才以及售后服务人才等这些都是公司初期首先要解决的一些问题费用列表如下表驱动器直接成本单位万元在公司售楼前及售楼期间5为宣传公司的楼盘以及公司的知名度要做一些广告广告分为三个部分，分别是通过各大知名电视台、网络平台、还有一个就是在一些路口树立广告牌，预计费用如下表表广告费固定成本费单位万元

6、现金流量表2投资回收期静态回收期在不考虑货币时间价值的情况下，收回

2.1投资需要年，投资方案可行

2.02静态回收期年动态回收期通过净现金流量计=2+

11.76/

502.54=

2.02算，动态投资回收期为年，投资方案可行性好收

2.41期=累计净现值出现正值年数未收回现金/当年现值动态回收-1+期=2+

147.6/

357.7=

2.41年、项目可行性分析3净现值分析

3.1净现值是反映投资项目在建设和生产服务年限内获利能力的动态指标，其计算公式为npvt式中为净现值；为在期末现金净流量；为折现ncf1kt npvncf tk率，假设为当12%o npv0时，该项目可行；当时，该项目不可行根据以上公式得出npv40万元npv=

5.090,所以该项目是可行的篇四如何写作创业计划书的财务部分《创业计划大赛》如何写作创业计划书的财务部分写作财务部分一般要求？在创业计划书财务部分应该将如下信息呈现给风险投资家借业收入和费用、现金流量、盈利能力和持久性、固定与变动成本；前两年财务月报，后三年财务年报所有的数据应基于经营状况和未来发展的正确估计，并能正确反映公司的财务绩效下面以我校迟乃玉老师已申请国家中小企业创新基金为例介绍其写作方法

（一）资金来源.股本结构与规模1公司成立时注册资本为万元，其中大连大学投资万，占风2208840%险投资注意（）注册资本一般设计在万之间1100-500（）风险投资所占比例一般设计为占注册资本（）出资要250%-70%2符合相关法律的规定；如货币资金不得低于注册资本不得低于开办公司的最低资本要求；30%不得以人力资源出资等（）注册资本不包含银行借款

一、资金来源与运用

4.银行借款2根据经济业务发展需求决定，可有可无

（二）资金的运用公司经过融资后，资金主要用于购建固定资产，购买生产所需的材料、支付工资、制造费用、销售与管理费用等（在设计资金来源与运用上应注意）产品数量应与资金数量相匹配；1（（）产品数量应与固定资产数量相匹配；）产品数量应与工人数23量相匹配等

二、主要财务假设在投资决策写作中，为便于确定各项财务指标的具体内容，简化计算过程，作以下假设（）（项目期初投资为投资年度年初一次投入；？）收入在年末取得,12（成本、费用、税金等均在年末发生；？）产品经研究开发已成熟，具3（备技术上可行性，可以批量生产投放市场；？）4（与项目分析有关的成本，价格等指标均为确定值；？）以五年为限对5？（项目进行评价；）在确定项目的现金流量时，只考虑全部投资的运6动情况，而不区分自己资金和借入资金等具体形式的现金流量？所有资金都视为自有资金看待；（）在盈亏平衡7分析中，将销售费用和管理费用都看作固定成本

三、投资分析（运用财务管理投资决策分（析方法））投资项目现金流量的估计1（）项目评价投资净现值根据上海证券交易所资料，类似企业（生2a物制药类高新技术企业）年平均股权报酬率为在此20XX12%o以作为贴现率对表中现金流量贴现得？万？远大于零，12%npv=1457npv项目可行内含报酬率？由投资现金流量表，计算内含报酬率？b。