银行防诈骗应急预案

三一文库www.31doc.com（银行防诈骗应急预案〕*篇一银行应急预案****村镇银行营业部应急预案我行地处开封云梦大道与淇河路交叉路口，而节假日人员较少，前临大街，交通便利，左靠上关服务中心，情况较为复杂，全体员工必须提高警惕，严格执行《****村镇银行安全保卫工作暂行规定》第四章的规定和《****村镇银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定，确保银行的资金和员工的人身安全，根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况，制订应的应急预案如下

（一）当发生歹徒持枪（械、爆炸物）实施抢劫时的预案

1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同对敌

2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿话电传联系核实

2、收缴的假钞或者有价证券，经办人负责登记，并向原持有人出示没收证明，如果发现有大量假币，应即将向支行主管部门和保卫部门报告；同时，要耐心向储户做好解释工作，说服其暂时不要离开，等候处理如营业秩序遭到干扰破坏时，应即将与110联系请求支援

3、对于私自涂改存折、票据和冒领者，除扣留其他有关凭证外，还应将其强行留住，并即将向保卫部门报告

4、协助堵查诈骗、冒领嫌疑人时，要有专人负责指挥，必要时派保卫人员持警具做好布防围捕工作

5、接到堵查信号或者指示后，应迅速确认嫌疑人员，并严密控制和监视，经手人应及时记下其面貌特征、口音、服装样式及颜色等

6、堵截人员要定人、定位、强占有利位置，把好出入通道，防止嫌疑人逃跑、行凶顽抗

7、当完成围堵工作后，应迅速挨近抓获嫌疑人，当人身受到威胁时，可采用必要手段将其征服，并将嫌疑人交有关部门审查处理

8、如发现有内部人员参预作案，应报告纪检监察部并协助查办

四、防火灾应急预案

1、启动实施应急预案1当发生火灾时，单位负责人和第一时间发现火情人要即将判明能否有效处理，如能即将灭火，要立即将火扑灭，并向安全保卫部门报告现场情况并说明“我已处理完毕”:如无法有效处理，即将拨打“119”报警，向安全保卫部门报告现场的情况并取得临近单位援助，使用灭火器具和消火栓加以控制，减少损失，等待增援2安全保卫部门接到请求增援的报告后，即将报告火灾处置应急工作领导指挥部小组，经领导小组综合分析后，决定是否启动应急预案消防控制中心值班人员要高度警惕，按照要求开展相关工作3宣布启动应急预案后，火灾处置联络小组迅速下达指挥部的任务指令到各应急组织，各组织成员和义务消防员迅速到达指定地点，按照分工与要求即将开展工作

2、抢险处置1袭击小组以最快速度到达事故现场参预火灾救助，及时判断能否自行控制火情，若能控制火情，则迅速采取灭火行动，扑灭着火；若不能控制火情，则即将报告指挥部，联络小组通知火灾处置保障小组做好后勤保障，通知警戒小组即将赶火灾现场做好警戒，医务小组即将赶赴现场参预现场救护2火灾处置袭击小组根据火情发展状况，确认无法自行控制火情，即将通知火区相邻部门迅速安排人员撤离尽可能保护好重要资料物品，在最短期与119公安消防指挥员取得联系，协助指挥灭火，并准备好应对外界的信息发布和解释工作3安全保卫部门应即将指派人员在最短的时间内赶到现场，组织指挥抢救，随时观察火情的发展情况，并根据应急工作领导指挥小组的命令，协助联络小组在现场工作，向需要疏散的人员发出通报并协助人员疏散疏散次序先着火间，后着火房间的相邻房间先着火层以上各层后着火层以下各层指导青壮年员工沿消防楼梯穿过着火层进入安全区，护送行动不便的人员从消防电梯或者楼梯疏散安全保卫部门对转移出的物品要指定在安全地点存放，并派员看护4火灾处置保障小组人员即将赶赴现场参预求助，及时切断或者关闭可能引起爆炸和助燃的电、水、燃、危wei险物品源，做好抢险物资保障工作，在安全条件允许状态下，保证消防用水、用电不间断，提供伤员救护、物资运输等保障5警戒小组即将赶赴火灾现场做好警戒工作，协助人员疏散，引导消防人员安全便捷进入火场6医务小组即将赶赴现场参预现场救护或者与“120”救护中心及相关医院进行联系7各组要全力协助公安消防人员灭火，尽可能避免人员伤亡直至着火扑灭8在确认火灾扑灭后，要设立火灾警戒区域，禁止无关人员进入，安全保卫部配合公安消防部门调查火灾原因

3、善后处理1火灾处置保障小组负责对楼内办公、生产、生活设施进行全面检查、修复、尽快恢复正常运转2有关受灾部门对可能遗失或者损毁的业务凭证、账、表、薄、现金等，认真审查、核对、修复、确保业务工作尽快恢复运行3安全保卫部负责对整体环境安全进行检查、确认4各部门完成善后工作后并报告，火灾处置应急工作领导小组根据判断发出终止应急预案的指令，恢复正常工作5灾情过后，及时对预案的实施进行总结安全保卫部牵头组织各有关部门认真检查、分析、总结针对问题，提出整改意见并组织落实

4、人力资源部负责与新闻媒体的联系和协调，最大限度的减少对我行的社会影响

五、防聚众示威、围堵冲击营业和办公场所应急预案当发生或者有苗头发生群体上访、聚众示威游行或者其它原因浮现围堵冲击营业和办公楼时

1、支行领导要迅速召集有关部门负责人开会，根据实际情况研究、部署处置工作，要求所有部门和员工遵守纪律，坚守岗位，做好自己的工作，不得擅离职守，避免与事件发生直接冲突

2、安全保卫部门要指定专人对营业、办公场所的出入通道和要害部门加强警戒和守护，有关部门要增派人员做好现场秩序的维护，妥善保管重要凭证、档案文件和贵重物品必要时，经负责人允许，可以采取关闭大门的措施

3、事发行要指定专人会见事件参预人员代表，全面掌握、了解情况，听取意见符合政策并能够解决的，要即将答复并赋予解决，不符合政策或者一时难以解决的，要实事求是地说明情况争取理解，同时做好政策解释和思想疏导,必要时行领导或者部门负责人出面与有关人员进行座谈或者对话

4、应急负责人要对参预闹事人员进行法制教育，指明聚众围堵、冲击营业场所和办公楼是违法行为，引导参预人员通过合法的方式或者多样的渠道表达意见，解决问题

5、当事件参预人员进入营业大厅或者办公楼时，应急处置人员要劝其离开，或者将其集中在楼内的一个区域，集中地点要尽量避开营业柜台、财务室、计算机房、重要物品库等要害部位，派人维持好现场秩序

6、消防控制室、监控室的操作人员要坚守工作岗位，加强设备管理，做好现场录相，妥善保存录相资料

7、大量人员滞留会萃在办公楼和营业场所，影响正常经营和办公秩序时，应请求公安机关派人到现场维持秩序，依法采取现场管制和其他强制性措施，尽快恢复正常秩序

8、发生打、砸、抢、纵火行为或者非法携带武器、易然易爆等危（wei）险物品，扩散谣言、非法宣传、煽动和其他违法行为时，要即将派人进行监控和制止，并报告公安机关处理

9、纪检监察负责与新闻媒体的联系和协调，最大限度的减少对我行的社会影响

六、防挤兑事件应急预案当发生聚众恶意挤兑存款时

1、营业室（网点）负责人或者安全员要即将向上报行领导和上级业务部门及保卫部门报告；当班工作人员要坚守岗位，保持正常工作秩序

2、支行接到报告后，要即将召集相关业务部门共同研究解决挤兑的工作方案安全保卫、会计和个人金融部等部门要迅速派人到现场维持秩序，恢复正常的工作

3、网点员工要重点做好现金、重要凭证、印章、计算机密码和重要物品的管理，严守营业厅防护门和重要通道，控制出入柜台的人员，尽快了解事件原因，耐心向客户做解释工作，不得与挤兑人员发生冲突；

4、会计出纳部门要迅速筹措和调拨资金，确保柜台正常支付需要起自卫武器，豫备自卫

3、其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器豫备自卫，并用手机或者电话向支行领导和公安部门报告情况，请派人支援

4、若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员，灵便利用各利物体掩护与歹徒搏斗，最大限度地保障资金和人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒

（二）当发生诈骗、冒领案件时的预案

1.发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用暗语告诉出纳人员“这个客户要取钱的数额这么大，我们没有这么多的钱怎么办”并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情况的发生，并说“我和商行联系一下，让商行送款”出纳员用电话报告领导说“我们这里的钱不够，请你们赶紧给我们调款来”同时大声告诉营业室内的其他人员“xxx,你给我们办票，我们要从商行调款”将发生情况的信息传出去在说话期间，当班人员果断不能将嫌疑人的票据、证件退回去，并与之拉话，设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人援助抓获嫌疑人

2.按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门报警，请求援助抓获嫌疑人

3.其他部门人员听到报警后，即将持械堵住营业室大门,抓捕嫌疑人

（三）防盗窃案件的预案

1.每天营业终了，钱、证、章入箱进库保管，锁好门、窗，用110报警系统进行设防监控，防止外盗和坏人破坏

2.工作期间照章操作，严格执行会计柜台工作制度，加强复核力度，严防内盗

3.对外付款时必须有一人看着客户数完款，问清金额后才可办理下一笔业务，防止调包、抽张等盗窃案件发生

（四）发生火灾时的预案

1.迅速判明火情，属用电起火的，要尽快切断电源，同时启用消防设施灭火

2.如火势太大，要即将拨打火警电话H9求救；同时向其他部门求助，其他部门即将组织人员进行灭火

3.迅速疏散人员，抢救现金、重要资料、财产

4.协助消防队灭火

5.保护现场，维持秩序，提高警惕，防止有坏人趁火打劫

（五）当发生挤兑事件时的预案当天或者近两三天营业期间，有超过正常数量的客户前来提取大额现金或者将大批资金转往他行的现象，则应视为发生挤兑事件碰到这种情况时，当班人员则应按以下预案进行操作，以挫败挤兑行为，稳定金融秩序

1、做好解释工作当发生挤兑时，当班人员要注重款项的去向，力所能及地向客户做好解释工作，宣传我行资金雄厚，存取方便，通存通兑的优势，尽可能地滞留资金

2、及时报告当班人员在做好解释工作的同时，要迅速将情况向支行分管领导报告，分管领导在向主管行长汇报后，及时向当地人民银行和上级行报告，请人民银行出面采取有力措施，维持金融秩序的稳定

（六）当发生滋寻闹事时的预案营业期间，当发生有人在营业厅借机生事，无理取闹，损毁我行声誉，扰乱正常营业秩序的现象碰到这种情况，当班人员应按如下预案进行，制止事态扩大

1、镇静分析当班人员面对客户的吵闹，切忌急躁，要镇静分析事发原因，分清是我方原因还是客户的原因

2、解释开导如属我方设备故障，要态度诚恳，做好解释工作，讲明原因，积极采取补救措施，尽量减少客户的等待时间；如属我方工作失误，要先做自我批评，求得客户谅解，再积极改正，弥补过错；如是客户方面的原因，则应婉转指出，讲解清晰，普通情况下客户都能理解，但不要得理不让人，使人难堪，激化矛盾

3、劝阻警告如在我方人员做了许多解释工作后，客户仍执迷不悟借机生事，吵闹，当班人员则应严厉指出其行为的错误性，令其即将住手错误行为

4、报警在采取多种有效措施后仍不能制止客户借机生事的行为，当班人员则应赶紧报告给支行领导和公安部门,请求警方和支行领导的力量制止滋事行为

（七）防毒预案当发现有人投毒时，应即将制止，并拨打“no”报警，所有人员应用湿毛巾或者布捂住口和鼻子，防止毒气进入呼吸系统，发生感染；如有人或者营业场所染毒，必须请专业人员对其进行消毒处理，并安排警戒人员警戒

（八）防震预案

1、接到上级临震预告后，根据地震预告发布的地点和震级大小，做好各项应急豫备工作召开紧急会议，研究布置应急预备工作，确定应急措施，实施应急值班制度，并对全行提出具体要求各部门负责人应迅速组织人员将重要凭证、现金等重要物品放入较为安全的保险柜内，锁定乱码，做好各项豫备工作，必要时可组织避震、疏散和演习

2、地震发生后，要在最短的时间内向上级报告具体灾情，如有人员受伤，应迅速拨打“120”急救；如有人员乘机抢劫我行财物，应迅速拨打“110”报警；如楼房损坏，应积极组织人员恢复生产秩序；如有人员意外死亡，应妥善处理善后事宜*篇二银行突发事件应急处置预案银行突发事件应急处置预案突发事件的分类突发性事件可分为自然突发性灾害事件和非自然突发性灾害事件二种自然突发性灾害事件可划分为不可抗拒自然灾害和疫情灾害不可抗拒自然灾害指发生突发性地震、洪涝、雷击、火灾、风暴等形成的灾难疫情灾害是指某地域暴发性传染病、群体性不明原因的传染疾病自然灾害或者疫情灾害往往带有突发性强，传播速度快，来势迅猛，容易造成金融风险，给银行业带来不可估计的损失非自然突发性灾害事件属于刑事案件、经济案件和社会治安以及安全事故，由人为因素造成的，表现为以下四种

一、金融案件类如贪污、挪用、金融诈骗、盗窃、抢劫银行等重大刑事案件以及违法违规经营案件

二、治安案（事）件类如金融挤兑事件、聚众围堵银行办公和营业场所、聚众上访、无理闹事、聚众罢工等治安案（事）件

三、安全事故类如火灾事故、交通事故、重大设备运行事故等安全生产事故

四、持不同政见者、分裂份子、恐怖份子故意创造事端及其他突发事件如爆炸、凶杀、绑架、吓唬威胁、新闻造谣、诽谤等支行营业网点突发事件应急处置预案

一、防盗窃案件应急预案，当发现已经发生或者正在发生盗窃案件时

1、应即将制止盗窃案件发生以防事态扩大，并利用可行的手段迅速联系相关人员共同征服罪犯

2、即将向110指挥中心报警，简要说明出事地点和网点名称，同时报告安全保卫部门

3、安全保卫部门要即将派人赶赴现场，保护现场，保留证据，不许无关人员进入现场，协助公安部门分析案情，为破案提供有关信息

4、控制有关重点嫌疑人员和当事人及有关技防设施、录象资料、工作日志、安全员值班登记、出入人员登记等，以便办案时提问、查询、审阅

5、待公安部门勘察现场后，及时清点被盗物资或者损失资金

6、一旦盗窃得逞，发现犯罪份子逃离后，应及时向公安人员提供犯罪份子的体貌特征、逃跑方向、搭载的交通工具等情况

7、如发现犯罪份子对银行重要物资行窃时，值班人员应迅速报警，并采取最切实有效的措施使其终止犯罪，要注意留存证据，保存监控录相资料，为认定罪犯份子提供证据

8、如发现有内部人员参预作案，应报告纪检监察部并协助查办

9、事后，事发单位要认真分析总结被盗原因，查找漏洞，采取切实措施，防范类似盗窃案件的发生

二、防抢劫案件应急预案当发生抢劫案件时，应根据当时实际情况灵便采取如下措施

1、即将打开报警器，及时取得附近单位（联防单位）和过往群众的支援，所（柜）长或者挨近电话的员工应即将拨“no”报匪警，电话简要讲明该营业网点所处的地理位置和名称，在时间允许的情况下迅速同附近派出所和支行保卫部门联系

2、在报警联络的同时，代库员应迅速将库包的钱、帐、重要凭证放入保险柜、锁好保险柜，打乱密码，藏好钥匙其余人员迅速抢占有利位置，保护自己，利用顺手防卫器具有效地制止歹徒的犯罪活动

3、控制出入通道使歹徒无法接触现金和员工，保护现金和员工安全；以口头进行劝阻，设法迟延时间，等待过往群众和公安机关的支援

4、配合有关人员抓捕歹徒；所（柜）长或者安全员用（设定好的）暗、信号（眼神）发出指令，乘机对犯罪份子发出攻击，以最快的速度和最大的力量将犯罪持枪或者凶器的手抬起（或者打掉凶器），使其失去对员工的伤害能力，夺下犯罪手中的枪或者凶器

5、在同犯罪份子博斗时，应记住犯罪份子的特征，以便公安机关破案；在犯罪份子逃离时，主要由一位男职工或者经警尾随其后，呼叫群众匡助捉拿；犯罪份子乘车逃跑时，应记住车号、车型和颜色

6、在夺下犯罪份子手中的枪支和凶器后，犯罪失去侵害能力时，应住手攻击，并让其趴在地上，不能让其站立，用绳子将其两手捆绑在暗地里，由所里的男职工负责看守，待公安机关和保卫部门来人处理

7、发生抢劫案或者犯罪份子被征服后所（柜）长和安全人员保护现场，布置好警戒，维护好秩序，不许无关人员进入，每一个员工应手持自卫器戒，提高警惕

8、交接犯罪份子时，应按有关规定在营业网点柜台外进行，一是要查看工作证，看其相片与本人是否相符；二是看是否有警车或者本单位有关人员陪同，公安人员要求进入拍照查看现场时，应等部门领导或者保卫部门批准并陪同进入营业网点

三、防诈骗案件应急预案

1、收付现金人员，必须按照有关业务操作规定手工单清点；各种有价值证券必须在手工清点时认真辨认真伪，必要时可由出纳人员和其他有关科室负责鉴定或者有关单位电。