银行内控达标年自查报告

银行内控达标年自查报告银行内控达标年自查报告随着人们自身素养提升，报告与我们的生活紧密相连,报告包含标题、正文、结尾等一起来参考报告是怎么写的吧，下面是收集整理的银行内控达标年自查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有须要的挚友银行内控达标年自查报告1为增加邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的〃合规管理年〃，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解审核和报送等工作，协作业务管理部行使全行反洗黑钱工作的监督检查职责，履行良好

20、我行建立身份核查制度，通过检查发觉我部门能严格遵守《个人存款账户实名制规定》和《人民币结算账户管理方法》等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记

（四）检查小结由于大家的共同努力以及乐观协作，内控检查得以顺当完成我部在自查的过程中，发觉存在的问题:一是学习不够深化，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理实力针对问题，制定对策我部门组织员工对比检查,反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的详细学习措施上下功夫为确保达标，我部门制定了详细的工作支配，并按支配进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内限制度，全面构建风险防范的长效机制

一、正视问题，构建金融合规管理体系邮政储蓄业务自复原开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距一是风险意识淡薄经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、限制的方法才能使风险得到有效释二是不合规的现象较为严峻多数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难限制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事务和案件三是

一、二级条线风险防范流于形式前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有刚好整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务进展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实四是针对发觉的问题进行整改落实不够尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象针对这些差距应当实行乐观的对策和措施一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和方法；二是建立〃三条线〃的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、刚好整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善；三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，依据银监会提出〃赔罚、走人、移送〃的原则，实行业务线、管理线〃双线〃问责，上追两级四是银企亲密协作，依据出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的.职能，还要充溢稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道

二、建章立制，构建金融合规制度体系银行号称三铁〃铁制度、铁算盘、铁帐本〃正因为有了银行的〃三铁〃，银行在百姓心中才是可以信任的，我们的邮政银行，在金融业务进展上也应当是这样

1、建立健全各项制度必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务进展和基层行实际管理状况的，相关部门应进行特地探讨，刚好制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,要细致探讨，刚好解决目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去找寻答案

2、细致执行各项制度就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，细致审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求就网点负责人而言，要依据要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查此外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的〃五双三分管〃制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异样状况报告制度、网点〃人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行状况做到相互制约，相互监督

3、触犯制度严惩不怠要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩处特殊是要经常对〃十种人〃（涉嫌〃黄、赌、毒〃的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严峻的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查,对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并肃穆处理推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度,做到约束和激励并举银行内控达标年自查报告2依据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》（银监办发（20xx）408号）文件精神，我行营业部对20xx年2月6日至20xx年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面细致的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改现将自查状况报告如下

（一）思想道德方面

1、在日常工作中，我部门成员工作看法端正，对于本职工作细致负责、乐观进取，差错率低、任务完成刚好，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为；

2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为;

3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能乐观参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、看法端正

（二）业务管理方面

1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行细致传达学习和实行，明确本部门各业务操作岗位职责；

2、对业务工作中存在的漏洞能做到刚好发觉、刚好制止、报告和处理；

3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的状况；

4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对全部尾箱现金、重要空白凭证进行清点；

5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗支配

（三）业务操作方面

1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查,未发觉有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的状况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;

2、未有伪造、涂变更造凭证转移资金和隐匿、有意销毁会计凭证的现象;

3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起

4、柜员和主管平安意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的状况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任；

5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管客户存折（单卜银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象；

6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审查未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办

7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，邙III理公款私存的行为;取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的状况;不存在混岗操作现象;

8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点《开销户登记簿》和人行账户管理系统相核对的结果，发觉对公开户存在2个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记（由于农商行更名），现已着手处理

9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则

10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章

11、检查现场有开户业务时，印押证三分别状况良好；《开户申请书》都有柜面受理人员、网点审批人员签章

12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证明书（及单位定期存单）与相应科目分户账余额都能相符

13、办理同城票据交换时，我行虽人员惊慌，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分别制度，相互制约，不兼岗混岗

14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定

15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日细致审核押运钞票者是指定人选

16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门（卡、钥匙、密码分管），柜员出箱入箱都须要登记，严格遵守规章制度

17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中运用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中运用，在平常的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好

18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，做到”来有迎声，问有答声，走有送声”.

19、我部门负责反洗黑钱信息数据的采集、分析、。