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全国中级经济师考试重点试题精编注意事项
1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟晰
2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置典亲
3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚凶
4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答球案无效:在草稿纸、试卷上答题无效归密父封（参考答案和详细解析均在试卷末尾）线
一、选择题、年以后，我国金融债券的发行主体主要是
（11999）o中国银行A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国工商银行D.、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券非公开发行时认购的机构投资者不超过（）2人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式A.1OO；500B.100；1000C.200；500D.200；
1000、金融工具的流动性是指
（3）o密金融工具能迅速变现A.封.金融工具能迅速转让流通线B金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失C.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现D.、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼4吁强化金融监管，改革国际金融秩序年月日，美国奥巴马政府公布金融监管改革2009617计划，构建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（）负责宏观审慎监管；强化美FSOC,联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（）弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监ONI,管权力转移至美联储证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革--:---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------如果到期时股票价格为美元，则小李的盈利为（）美元75A.2B.3C.-3D.-
2、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）49贷出货币A.借入货币B.购买商品C.贮藏商品D.、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）50o合理性检查和流动性检查A.合规性检查和风险性检查B.收益性检查和稳定性检查C.合法性检查和安全性检查D.
二、多选题、我国建立了多层次的证券市场其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券51市场是（）中小企业板市场A.创业板市场B.主板市场C.代办股份转让市场D.
52、再贴现的缺点是（）o在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构A.主动权不在中央银行B.主动权不在商业银行C.以票据融资风险大D.、某公司打算运用个月期的股价指数期货为其价值万美元的股票组合套期保533SP500500值,该组合的值为当时的期货价格为则该公司应卖出的期货合约的数量为（）P6,400,A.30B.40C.50D.
90、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产54委托给受托机构，作为受托机构要设立（）资产管理账户A.资产信托账户B.资产处置公司C.资产租赁公司D.、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）55持股公司制度A.单一银行制度B.连锁银行制度C.分支银行制度D.、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关56系中，就是由于通货膨胀（）降低了实际利率，债务人受益A.提高了实际利率，债务人受益B.降低了实际利率，债权人受益C.提高了实际利率，债权人受益D.、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是
（57）o持股公司制度A.单一银行制度B.连锁银行制度C.分支银行制度D.、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是
（58）o贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场A.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场B.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具C.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具D.、最典型的间接金融机构是
（59）o证券公司A.商业银行B.投资银行C.保险公司D.、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.60制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度A.对票据市场、黄金市场进行监督管理B.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格C.协助境内企业直接或间接到境外发行股票D.、〃巴塞尔协议回〃规定的商业银行资本充足率是
（61）oA.4%B.6%C.8%D.10%、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）62集中制定金融业的法规制度和运行规则A.统监管我国金融市场和各个金融行业B.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责C.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题D.、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一63般社会福利，该观点源于金融监管理论中的（）经济监管论A.公共利益论B.社会选择论C.特殊利益论D.、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施买入商业银行持有的国债亿元；购64300回亿元商业银行持有的到期央行票据假定此时商业银行的法定存款准备金率为超额40012%,准备金率为现金漏损率为3%,5%如果按照这种货币政策操作，中国人民银行每增加或减少元的基础货币，就会使货币供给增1加或减少（）元A.
5.00元B.
5.15元C.
5.25元D.
5.
75、
（一）公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发65AIB行面值为元、票面利率为到期期限为年的债券亿元，每年月日支付利息，1005%,3101120到期还本付息，假定未来年市场利率一直保持为35%该债券的投资者每张债权第一年后收到的第一笔利息的现值为（）元、材料题66根据下面材料，回答题年月日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开2005721始实行以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势年汇改以来至年月日人民币五年20052010720来已对美元升值实际有效汇率升值
24.05%,
15.28%人民币当前已经实现了（）o查看材料全面的可自由兑换A.不能自由兑换B.经常项目下的自由兑换C.资本项目下的自由兑换D.、共用题干67年月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是资产总额亿元，负债总额201461720亿元，普通股亿元，优先股亿元，盈余公积亿元，资本公积亿元，未分配利润1650307510亿元，一般风险准备亿元，风险加权资产总额为亿元年下半年，该商业银行10814002014计划进一步提高资本充足率水平为了达到《商业银行资本管理办法试行》规定的最低核心一级资本充足率要求，在风险加权资产总额不变的情况下该商业银行需要补充核心一级资本（）亿元A.14B.7C.10D.
21、某债券的面值为元，年期，名义收益率为市价为元，此时本期收益率为68100108%95（）A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）69安全性A.盈利性B.公平性C.流动性D.、根据年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的702016股账户数量为（）个BA.1B.2C.3D.
5、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大则证券的实际收益率比预期收713%,13=2,i益率大（）A.
1.5%B.6%C.1%D.9%、金融制度的创新是指（）72o金融体系与金融结构的新变化A.从金融分业经营向混业经营的转变B.金融市场监管的重新定位C.金融体系与国际惯例接轨D.、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在年中央经济工作会议上首次提出〃社会732010融资总规模〃概念此概念是指一定时期内实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额A.实体经济从金融体系获得的信贷总额B.金融体系从实体经济获得的全部存款总额C.金融体系从实体经济获得的全部资金总额D.、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是74oA.〃4P〃营销组合策略B.〃4C〃营销组合策略关系营销C.D.〃4R〃营销组合策略、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是75o采取有效举措消灭风险A.建立全面风险管理体系B.借助风险谋取最大收益C.通过套期实现风险对冲D.、〃绿鞋期权〃是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自76主执行超过计划融资规模的配售新股的权利如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额15%外配售的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票15%市场价低于发行价A.市场价高于发行价B.收盘价低于开盘价C.收盘价高于开盘价D.、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是交易77即期外汇A.远期外汇B.掉期C.回购D.、商业银行销售理财产品，应当遵循原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力78不相符合的理财产品适当性A.风险匹配B.合规销售C.公平公开、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是D.79金融深化与人均国民收入正相关A.金融深化必然促进经济发展B.失控的金融深化会破坏经济发展C.金融深化程度又受到经济发展的影响D.、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域80是指（）企业的股票发行与流通A.居民的金融投资B.政府的国债发行与流通C.货币的供给与需求D.、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，81其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是、、、和这种物价现象属于92%96%4%7%92%（）o恶性通货膨胀A.正常的物价波动B.通货紧缩C.经济危机D.、以下资料选自年月中国建筑股份有限公司首次公开发行股的发行公告中国建筑首次8220097A公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可
[2009]627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过亿股,约占本次发行数量的48网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和40%;累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）做市商A.承销商B.交易商C.经纪商D.、中央银行在公开市场卖出政府债券的意图是（（）83获取差价收益A.减少商业银行在中央银行的存款B.筹集资金帮助政府弥补财政赤字C.减少流通中的基础货币以紧缩货币供给D.、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）84中国人民银行A.中国保险监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国银行业监督管理委员会D.、年底，国内证券公司中标公司上市咨询服务项目证券公司按照议定价格直接从852019Y MY M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按M照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出Y公司股票流通一段时间后，股价跌至元/股且交易不活跃，活跃交易市场,丫证券公司买入M4500万股公司股票M证券公司对公司服票的承销方式是（）Y M尽力推销A.直销B.余额包销C.包销D.、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加,拆人资金86比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部的风险和亏损负债A.资产B.存款C.资本D.、材料题87根据下面材料，回答题我国某商业银行分行年年末各项存款余额为亿元，在央行存款为亿元，法定存款准备
1998689.94金率8%法定存款准备金率越高，存款扩张倍数（）查看材料越小A.越大B.不变C.为零D、以下不属于贷款经营内容的是（）88在贷款经营中推销银行其他产品A.选择贷款客户B.评估和控制贷款风险C.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构D.、底爆发的全球金融危机波及到了国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工892008H人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国H家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（年余额比上年增长2010M
219.7%.余额比上年增长）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美Ml
21.2%国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到国造成原材料价H格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%,2月增长
3.1%,3月增长
3.3%,4月增长月增长月增长月增长月增长月增长月增长3%,
53.4%,
63.5%,
73.7%,
83.7%,
93.9%,
104.4%,月增长月增长人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期
115.1%,
125.2%o应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，国还可以采取的财政政H策是（）提高工资收入A.改革币制B..增加税收C收入指数化D.、材料题90根据面材料，回答题假定二法定准备金率流通中的现金为亿元，支票（活期）存款亿元，超额准备r10%,40008000金为亿元8超额准备金比率是（）查看材料e oA.10%B.50%C.
0.1%D.
0.2%、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）91最高偿付能力原则A.合理偿付能力原则B.最低偿付能力原则C.国际偿付能力原则D.、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业92务健康发展的基础合规销售A.诚实守信B.勤勉尽职C.买者自负D.、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）93稳定的物价水平A.有效的中央银行调控机制B.健全的利率机制C.发达的金融市场D.、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了94（）o货币危机A.银行危机B.外债危机C.系统性金融危机D.、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一危机发生后国际社会强烈呼吁95强化金融监管，改革国际金融秩序年月日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构2009617建新的监管体制框架成立金融服务管理理事会（FSOC）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察当前美国的金融监管体制属于（）o集中统一A.分业监管B.不完全集中统一C.完全不集中统一D.、（）功能是信托业首要和基本的功能96财富管理A.融通资金B.社会投资C.风险隔离D.、下列不属于中央银行的业务范围的是（）97收取并保管银行存款准备金A.为财政部开设财政收支账户B.为大型国有企业提供贷款C.在债券市场上购进国债D.、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率98存款总额A.派生存款B.库存现金C.原始存款D.、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单99可变利率定期存单A.牛市定期存单B.扬基定期存单c.欧洲或亚洲美元存单D.、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征100布雷顿森林体系A.国际金本位制B.牙买加体系C.国际金块-金汇兑本位制D.参考答案与解析、答案1B本题解析年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中以国家开发银行为主
1999、答案2C本题解析本题考查债券发行允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券非公开发行时认购的机构投资者不超过人，单笔认购不少于万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式
200500、答案3C本题解析金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力，它主要通过买卖、承兑、贴现与再贴现等交易来实现、答案4D本题解析.本题考查对分业监管体制的理解分业监管体制主要是在银行、证券和保险等不同金融领域分别86设立专职的监管机构，负责对各行业进行审慎监管从案例资料看，美国目前存在美联储、金融服务管理理事会、全国保险办公室、证券交易委员会和商品期货交易委员会、计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿，仍有待观察除美国外，实行此种监管体制的国家还有（）英国A.日本B.瑞典C.香港D.、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）5集中制定金融业的法规制度和运行规则A.统监管我国金融市场和各个金融行业B.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责C.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题D.、受外部环境及内部经营等因素的影响，年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标62020趋于恶化资料显示，年第一季度末，该公司的风险资本为亿元（人民币,下同），净资本为20203亿元，净资产为亿元同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分
2.26信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了〃贴身监管〃，要求该公司尽快进行整改该公司因违规经营遭受监管处罚的风险是（）o操作风险A.市场风险B.信用风险C.合规风险D.
7、狭义的货币不包括（）o纸币A.硬币B.定期存款C.活期存款D.、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对（）的影8响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的可支配收入A.国内生产总值B.国民生产总值C.税前利润D.、材料题9根据下面材料，回答题某商业银行有关资产负债情况如下消费者金融保护局等多个机构分别对金融业不同主体及业务范围的监管.本题考查分业监管体制的缺点分业监管体制具有分工明确、不同监管机构之间存在竞争性、87监管效率高等优点同时也存在由于监管机构多，使得监管成本较高、机构协调困难、容易出现重复交叉监管或监管真空问题等缺陷.我国香港特别行政区也实行分业监管体制，金融监管局对银行业实施监管，证券及期货事务监88察委员会对证券业实施监管，保险业务监理处和保险业咨询委员会对保险业进行监管世纪
89.2090年代末，英国、日本等国的金融监管逐步转变为集中监管模式.早在年月，银监会、证监会、保监会已采取主监管制度来实行对金融控股集团的监管
9020039、答案5D本题解析年月，经党中央、国务院批准，国务院金融稳定发展委员会成立，作为国务院统筹协调金融201711稳定和改革发展重大问题的议事协调机构国务院金融稳定发展委员会的基本职能即统筹协调金融稳定和改革发展重大问题、答案6D本题解析合规与法律风险它是指信托公司因未遵循法律、法规、规则和准则造成可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，以及公司在业务经营过程中由于不当的法律文书、违约行为或怠于行使自身法律权利等所造成的风险、答案7C本题解析狭义货币是一个宏观经济学概念，在经济学中以表示，其计算方法是社会流通货币总量加上商Mo业银行的所有活期存款；广义货币是一个经济学概念，在经济学中以来表示，其计算方法是社M2会流通货币总量加上活期存款以及定期存款与储蓄存款、答案8A本题解析在托宾模型中，既考虑了各要素之间的替代关系，又考虑了货币的作用，货币对经济运行的影响主要是通过对可支配收入的影响进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的、答案9D本题解析计算核心资本充足率时，核心资本扣除项包括商誉、商业银行对未并表金融机构资本投资的50%、答案10B本题解析商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品、答案11c本题解析.本题考查控制金融衍生品投资风险应采取的管理方法
96.本题考查考生对交易风险的理解
97.本题考查市场风险的评估采用的方法市场风险的评估采用的方法有风险累积与聚集法、概98率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法、极限测试法和情景分析.本题考查控制信用风险采取的方法
99.本题考查操作风险的管理方法风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段,将自己100做承担的操作风险转移给第三方、答案12D本题解析隐蔽型通货膨胀的前提是，在经济中已积累了难以消除的过度需求压力，但由于政府对商品价格和货币工资进行严格控制，过度需求不能通过物价上涨而吸收，商品供不应求的现实通过准价格形式表现出来，如黑市、排队、凭证购买、有价无货以及一些产品在价格不变的情况下质量下降等、答案13B本题解析本题考查债券定价公式（）（）（）阮）101P=6/1+4%+6/1+4%2+100/1+4%2=
103.8若市场利率高于债券票面利率时，债券的市场价格（购买价）（债券面值102本题考查股票价格的计算公式（元）103P=
0.2/4%=5根据上题计算得到，债转股后的股票静态定价元,该企业债转股后的股票市价是元，所以说104510债转股后的股票当时市价是高估了本题考查市盈率的计算市盈率=股票价格/每股收益（元）105=10/02=
50、答案14D本题解析.本题考查控制金融衍生品投资风险应采取的管理方法
106.本题考查考生对交易风险的理解107本题考查市场风险的评估采用的方法市场风险的评估采用的方法有风险累积与聚集法、概率108法、灵敏度法、波动性法、风险价值法、极限测试法和情景分析.本题考查控制信用风险采取的方法
109.本题考查操作风险的管理方法风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段,将自己做100承担的操作风险转移给第三方、答案15D本题解析账面资本反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平教材P
82、答案16C本题解析商业银行是以经营存款、贷款和金融服务为主要业务，以盈利为经营目标的金融企业与其他金融机构相比，吸收活期存款和创造信用货币是商业银行最明显的特征、答案17B本题解析按市场机制的作用，通货膨胀分为公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀、答案18A本题解析在金本位制下，汇率决定的标准是铸币平价，即两国单位货币的含金量之比市场汇率受供求关系变动的影响而围绕铸币平价波动，波动的范围被限制在由黄金输出点和黄金输入点构成的黄金输送点内、答案19C本题解析期货是标准化合约，是在有组织的交易所内完成的远期合约一不在规范的交易所内进行、答案20B本题解析凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用凯恩斯认为，利率的变动直接影响就业和国民收入的变动，最终必然影响货币需求量因此，凯恩斯主义认为货币政策传导变量应是利率、答案21B本题解析货币主义的政策主张，有两点值得重视其一，认为货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量，货币政策是一切经济政策中唯一重要的法宝；其二，扩张性的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就只能产生〃排挤效应〃，不可能产生〃乘数效应〃从这个意义上讲，货币主义实际上是主张通过扩大购买政府债券、降低存款准备率等手段扩大货币供应量，从而压低市场利率，配合扩张性财政政策达到刺激消费与投资、振兴经济之目的因而绝不能认为货币政策对付通货紧缩无能为力、答案22C本题解析商业银行实现的利润总额按照国家规定进行调整后，首先依法缴纳所得税，税后利润再按以下顺序进行分配
①抵补已缴纳的、在成本和营业外支出中无法列支的有关惩罚性或赞助性支出；
②弥补以前年度亏损；
③按照税后净利润的提取法定盈余公积金，法定盈余公积金已达注册资本的10%50%时可不再提取；
④提取公益金；
⑤向投资者分配利润、答案23A本题解析逆回购是指中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为为中国人民银行向市场上投放流动性的操作.逆回购到期则为从市场收回流动性的操作，选项正确A、答案24A本题解析本期收益率=票面收益/市场价格、答案=100x8%/95=
10.42%o25B本题解析通货紧缩的基本标志是一般物价水平持续下降Bo、答案26A本题解析通知放款是西方商业银行放款的一种形式是一种无固定期限，可由借贷任何一方随时通知清偿的一种放款通知放款的性质属于短期拆借，对于银行来说，具有较大的流动性.但不利于借款人有计划地使用资金、答案27C本题解析中国证券监督管理委员会的职责包括会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关的业务活动等等、答案28C本题解析为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管、答案29A本题解析偿债率二当年外债还本付息总额+当年货物和服务出口总额选项正确=500+1600+900=20%,A、答案30B本题解析本题考查全面风险管理的架构全面风险管理包括三个维度一一企业目标、风险管理的要素、企业层级风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通和监控八个要素、答案31D本题解析开立的账户按照开户人的不同，可以分为个人账户字账户和法人账户字账户个人投资者只A B能凭借本人身份证开设一个证券账户，不得重复开户；法人投资者不得使用个人证券账户进行交易；投资银行开展证券自营业务必须以本公司的名义开立自营账户、答案32D本题解析按照募资的形式，众筹可分为四类募捐制众筹、奖励制众筹、借贷制众筹和股权制众筹、答案33B本题解析中国证监会按照风险处置、日常监管和推进行业发展等举措三管齐下，防治结合、以防为主、标本兼治、形成机制的总体思路，对证券公司实施综合治理具体有建立证券公司财务信息披露和基本信息公示制度，完善以净资本为核心的风险监控和预警制度等行为、答案34A本题解析国中央银行应采取紧缩的货币政策紧缩性的货币政策主要有以下措施
①提高法定存款准备金H率
②提高再贷款率、再贴现率
③公开市场卖出业务
④直接提高利率、答案35B本题解析在美国发行的外国债券称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券，在英国发行的外国债券称为猛犬债券，在荷兰发行的外国债券称为伦勃朗债券，在中国发行的外国债券称为熊猫债券、答案36D本题解析参加课本P99o、答案37D本题解析我国新增国际储备资产（亿美元）=3054+2259-597=
4716、答案38D本题解析基础货币二流通中的现金+准备金=5+20+3=
28、答案39B本题解析本题考查国际收支差额对汇率的影响国际收支逆差，外汇供不应求，则外汇汇率上升，本币贬Bo值、答案40B本题解析外部时滞，是指作为货币政策调控对象的金融部门及企业部门对中央银行实施货币政策的反应过程从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度为外部时滞、答案41A本题解析本题考查国有重点金融机构的相关知识国有重点金融机构监事会以财务监督为核心Ao、答案42C本题解析年月我国实现了人民币经常项目可兑换、对资本项目外汇仍然实行管理，初步建立了适应社199612会主义市场经济的外汇管理体制部分可兑换是指一国或某一货币区的居民可以在部分国际收支项目下，如经常项目下，为支付国际货物、服务交易的目的，而自由地将本国货币与外国货币相兑换，此时并不必对其他项目实行货币可兑换常见的部分可兑换有经常项目可兑换和资本项目可兑换，现实中的部分可兑换通常是指经常项目可兑换，经常项目可兑换和资本项目可兑换结合起来即构成货币完全可兑换、答案43B本题解析公开市场操作是指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为中国人民银行公开市场操作债券交易主要包括回购交易、现券交易和发行中央银行票据其中，回购交易包括正回购和逆回购两种正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为，是从市场收回流动性的操作，正回购到期则为向市场投放流动性的操作；逆回购为中央人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，为向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则为从市场收回流动性的操作逆回购为中央人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，为向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则为从市场收回流动性的操作所以本题中，春节前首期是投放基础货币亿元,到期时收回基础货币亿元400400运用公开市场操作的条件是⑴中央银行和商业银行都须持有相当数量的有价证券；要具有比较2发达的金融市场；⑶信用制度健全、答案44D本题解析本题考查商业银行信用风险管理〃〃分析所涉及的因素〃〃分析是分析借款人的偿还能力5c5c、资本、品格、担保品和经营环境Capacity CapitalCharacter CollateralConditions、答案45D本题解析当票面利率等于市场利率时，债券平价发行因此，该债券的发行价格应该是元
100、答案46B本题解析本题考查金融期货的套期保值注意标准普尔是一个包含种股票的指数SP500500500所以，一份该期货合约的价值为万美元，所以根据最佳套期保值需要的期500x400=20货数量为邛份N xVS/VF=
11.6x500/20=
40、答案47D本题解析债券回购是一种短期金融工具、答案48A本题解析若股票价格为美元，则看涨期权不行权，亏损美元，看跌期权行权，盈利美元，所75895-75-10=10以总共盈利为10・8=2美元、答案49A本题解析通货膨胀使货币贬值，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为负值时，贷出货币得不偿失、答案50B本题解析本题考查银行监管的方法现场检查内容包括合规性检查和风险性检查、答案51B本题解析在运行中小企业板市场取得丰富经验后，国家开始着手设立服务于高新技术或新兴经济企业的创业板市场、答案52B本题解析本题考查再贴现的缺点再贴现的主要缺点是再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行、答案53B本题解析本题考查金融期货的套期保值注意标准普尔是一个包含种股票的指数SP500500500所以，一份该期货合约的价值为万美元，所以根据最佳套期保值需要的期货数量为500x400=20邛份N xVS/VF=
12.6x500/20=
40、答案54B本题解析本题考查信贷类不良资产的处置的相关知识由银行作为发起机构，将相关分行的部分公司类不Bo良贷款组成基础资产池，信托予受托机构，由受托机构设立资产信托账户、答案55D本题解析本题考查商业银行制度分支银行制度又称为总分行制，是指法律上允许在总行或总管理处之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总机构为中心庞大的银行网络系统它是各国商业银行普遍采用的组织形式、答案56A本题解析通货膨胀对分配的影响还表现在债权债务关系中，那些以一定利率借得货币的债务人，由于通货膨胀降低了实际利率，使他们的实际债务减轻，因而是受益者；而那些以一定利息为报酬持有债权的人，则由于实际利率下降而受到损失、答案57B本题解析单一银行制度防止银行的集中和垄断，但限制了竞争，选项正确B、答案58D本题解析债券回购是一种短期金融工具、答案59B本题解析商业银行是最典型的间接金融机构、答案60C本题解析中国证券监督管理委员会的职责包括会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关的业务活动等等、答案61C本题解析〃巴塞尔协议回〃维持目前的的资本充足率不变8%、答案62D本题解析年月，经党中央、国务院批准，国务院金融稳定发展委员会成立，作为国务院统筹协调金融201711稳定和改革发展重大问题的议事协调机构国务院金融稳定发展委员会的基本职能即统筹协调金融稳定和改革发展重大问题、答案63C本题解析社会选择论是从公共选择的角度来解释政府管制的，即政府管制作为政府职能的一部分，是否应该管制，对什么进行管制，如何进行管制等，都属于公共选择问题管制制度作为产品，同样存在着供给和需求的问题；作为一种公共产品，则只能由代表社会利益的政府来供给和安排，各种利益主体则是管制锚度的需求者、答案64C本题解析:1+C考核货市钳的计算m=-------r+e+c1+现金混汽率货币朝=法定准备金率+超额准备金率+现金漏损率1+5%+12%+3%+5%=
5.25元、答案65C本题解析一年的利息元，第一年后收到的第一笔利息的现值（）元=100*5%=5=5/1+5%=
4.76答案66C本题解析当前经常项目项下已经实现了人民币的可自由兑换、答案67B本题解析核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分其他一级资本包括其他一级资本工具及其溢价（如优先股及其溢价）、少数股东资本可计入部分所以该商业银行的一级资本（亿元）根据公式〃=30+7+5+10+10+8=70一级资本充足率二（一级资本-对应资本扣减项）/风险加权资产〃，该商业银行的一级资本充*100%足率=70/1400*100%=5%《商业银行资本管理办法试行》规定，最低的核心一级资本充足率为本题中核心一级资本总5%额=（亿元），根据公式〃核心一级资本充足率二（核心一级资本-对应资本扣减项）30+5+10+10+8=63/风险加权资产可得核心一级资本倒推出核心一级资本为亿元所以按照*100%,5%=/1400*100%,70规定，要达到最低的核心一级资本充足率，银行需要补充核心一级资本（亿元）=70-63=7年月中国银行会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，建立了与〃巴塞尔协议团〃接20126轨且符合我国银行业实际的资本监管制度，于年起开始实施，并要求商业银行在年年底前20132018达到规定的资本充足率要求为了提高一级资本充足率水平，该商业银行可以采取的方法有发行普通股股票；发行优先股股票；扩大贷款投放规模、答案68A本题解析本期收益率=票面收益/市场价格=100x8%/95=
13.42%o、答案69B本题解析本题考查外汇储备的管理模式积极的外汇储备管理模式起源于世纪年代，在满足安全性和2070流动性的前提下更为突出盈利性侧重对超过安全性和流动性需要的外汇储备部分进行高盈利性的投资、答案70A本题解析本题考查开立证券账户的相关规定根据年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者只能2016申请开立一个一码通账户；一个投资者在同一市场最多可以申请开立个股账户、封闭式基金账3A户，只能申请开立个信用账户、股账户1B、答案71B本题解析证券的实际收益率比预期大2x3%=6%、答案72A本题解析本题考查金融制度创新的概念金融制度创新是指金融体系与金融结构的大量新变化Ao、答案73A本题解析年中央经济工作会议首次提出〃社会融资总规模〃概念，指一定时期内每月、每季或每年实2010体经济从金融体系获得的全部资金总额，是增量概念，为期末、期初余额的差额,或当期发行或发生额扣除当期兑付或偿还额的差额，统计上表现为每月、每季或每年新增量、答案74B本题解析〃4C〃营销组合策略是以客户需求为导向的市场营销模式，〃4c〃营销组合策略以金融产品为导向，〃〃营销组合策略以竞争为导向4R、答案75B本题解析信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系、答案76B本题解析在绿鞋期权行使期内，若市场股价高于发行价，主承销商根据授权要求发行人按发行价额外配发多达该次募集总量的股票，主承销商将其配售给投资者；若市场股价低于发行价,则主承销商用超15%额的的资金从集中竞价交易市场价购进发行人股票，再配售给投资者15%单位万元资产负债现金存款但保贷款实收资本200010000票据贴现盈余公积1800150次级类贷款资本公积300060可疑类贷款未分配利润4050损失类贷款损失准备6030加权风险资产长期次级债券30170计算核心资本充足率时，核心资本扣除项包括商誉、商业银行对未并表金融机构资本投资的查看O2000050材料A.18%B.
49.3%C.48%D.50%、商业银行销售理财产品，应当遵循原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力10不相符合的理财产品适当性A.风险匹配B.合规销售C.公平公开D.、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的11金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是对职员定期轮岗A.保证信息系统的安全B.业务外包C.优化管理流程D.、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为市场商12A.品供过于求商品过度需求通过物价上涨吸收B.居民实际消费水平提高C.商品黑市、排队和凭证购买等D.、年月某企业发行一种票面利率为每年付息一次，期限年，面值元的债券假13200416%,3100设年月至今的市场利率是年月，该企业决定永久延续该债200414%
20071、答案77C本题解析掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易这种交易形式常用于银行间外汇市场上、答案78B本题解析商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品、答案79B本题解析选项错误，金融深化既对经济增长产生影响，又受到经济增长的影响两者之间存在着相互推动B和相互制约的关系在相互推动方面，健全的金融体制能够将储蓄资金有效地动员起来并引导到生产性投资上去，从而促进经济发展；经济的蓬勃发展也通过国民收入的提高和经济活动者对金融服务需求的增长反过来刺激金融业的发展二者形成一种互相促进的良性循环而在许多发展中国家，二者之间却存在一种相互制约的关系一方面，由于金融体制落后和缺乏效率，束缚了经济的发展；另一方面，经济的停滞又限制了资金的积累，制约了金融的发展，从而形成恶性循环、答案80D本题解析在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控机制过程经历金融和实物两个领域货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况，是以基础货币变动引起货币供求变动的动态过程、答案81C本题解析由材料可知，该国近年来的物价指数屡次跌到以下，并且持续了若干年之久，可见该国处于通货1紧缩阶段、答案82B本题解析投资银行承销首次公开发行股票的业务，所以中国国际金融公司是此次股票发行的承销商Bo、答案83D本题解析公开市场业务是中央银行经常使用的一种货币政策，是指中央银行在公开市场买卖债券以调节货币供应量和利率的一种政策工具在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行等金融机构出售政府债券，回笼货币，从而达到紧缩信用，减少货币供应量的目的、答案84D本题解析中国银行业监督管理委员会简称为中国银监会，是国务院直属正部级单位它根据国务院授权，统一监督管理商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由中国银监会批准设立的其他金融机构、答案85D本题解析证券公司承担销售和价格的全部风险“，这种方式为包销包销即投资银行按议定价格直接从发“Y行者手中购进将要发行的全部证券，再出售给投资者投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人采用这种销售方式，承销商要承担销售和价格的全部风险，如果证券没有全部销售出去，承销商只能自己“吃进”、答案86D本题解析在市场经济条件下，金融机构必须以其资本来承担全部的风险和亏损这样才能使银行机构在出现财务困难时，具有一定的防范和化解风险的能力、答案87A本题解析派生出来的存款同原始存款的数量成正比、同法定存款准备金率成反比，即法定存款准备金率越高，存款扩张倍数越小；法定存款准备金率越低，存款扩张倍数越大、答案88C本题解析本题考查商业银行贷款经营的主要内容贷款经营包括选择贷款客户、培养客户的战略、创造贷款的新品种和进行合适的贷款结构安排、在贷款经营中推销银行的其他产品、答案89C本题解析国处于通货膨胀状态，应采取紧缩的财政政策紧缩性的财政政策直接从限制支出、减少需求等H方面来减轻通货膨胀压力，概括地说就是增收节支、减少赤字一般包括以下措施:
①减少政府支出
②增加税收
③减少政府转移支付，减少社会福利开支，从而起到抑制个人收入增加的作用选项A错误选项、属于其他治理措施B D、答案90C本题解析超额准备金比例e=8/8000=
0.001o、答案91C本题解析我国目前对保险公司偿付能力的监管标准使用的是最低偿付能力原则、答案92A本题解析合规销售是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础、答案93A本题解析本题考查货币均衡的实现机制在市场经济条件下，货币均衡的实现有赖于三个条件，即健全的利率机制（最主要的）、发达的金融市场以及有效的中央银行调控机制、答案94D本题解析本题考查狭义的金融危机（系统性金融危机）的概念狭义的金融危机也就是系统性金融危机，Do是全部或大部分金融指标一一短期利率、资产（证券、房地产、土地）价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化、答案95B本题解析.本题考查对分业监管体制的理解分业监管体制主要是在银行、证券和保险等不同金融领域分86别设立专职的监管机构，负责对各行业进行审慎监管从案例资料看，美国目前存在美联储、金融服务管理理事会、全国保险办公室、证券交易委员会和商品期货交易委员会、消费者金融保护局等多个机构分别对金融业不同主体及业务范围的监管.本题考查分、业监管体制的缺点分业监管体制具有分工明确、不同监管机构之间存在竞争性、87监管效率高等优点同时也存在由于监管机构多，使得监管成本较高、机构协调困难、容易出现重复交叉监管或监管真空问题等缺陷.我国香港特别行政区也实行分业监管体制，金融监管局对银行业实施监管，证券及期货事务监88察委员会对证券业实施监管，保险业务监理处和保险业咨询委员会对保险业进行监管世纪
89.2090年代末，英国、日本等国的金融监管逐步转变为集中监管模式.早在年月，银监会、证监会、保监会已采取主监管制度来实行对金融控股集团的监管
9020039、答案96A本题解析信托本身就是一种财富管理的制度安排，财富管理功能是信托业首要和基本的功能、答案97C本题解析中央银行的负债业务主要包括货币发行业务；代理国库业务，即中央银行经办政府的财政收支，执行国库的出纳职能，如接受国库的存款，替政府发行债券，还本付息等存款业务，主要是集中存款准备金业务和其他存款业务中央银行的资产业务主要包括再贴现和再贷款业务，即全国商业银行存在中央银行的存款准备金，构成中央银行吸收存款的主要部分；对政府的贷款，我国规定，中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券，不得向地方政府、各级政府部门提供贷款；金银和外汇储备业务证券买卖业务，主要是买卖政府发行的长期和短期债券、答案98A本题解析本题考查现金漏损率的概念现金漏损率是指现金漏损与存款总额之间的比率、答案99C本题解析扬基定期存单是指外国银行在美国发行的可转让定期存单、答案100A本题解析布雷顿森林体系下人为规定金平价即美元按照每盎司黄金美元的官价与黄金挂钩,其他国家Ao35的货币与美元挂钩此外，还人为规定实行可调整的固定汇率制度券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是元，该企业债转股后的股
0.20票市价是元请根据以上资料回答下列问题债转股后的股票静态定价是（）元10A.3B.5C.8D.
4、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务该发达国家有发达的14金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是（）o信用风险A.汇率风险中的交易风险B.汇率风险中的折算风险C.国家风险中的主权风险D.、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是
（15）o风险资本A.监管资本B.经济资本C.账面资本D.、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是（）16以盈利为目的A.提供金融服务B.吸收活期存款C.执行国家金融政策D.、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是
（17）o按照通货膨胀的程度划分A.按照市场机制划分B.按照预期划分C.按照成因划分D.、在金本位制下，汇率的决定标准是（）18铸币平价A.黄金平价B.利率平价C.购买力平价D.、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买入或售出既定数量的某种资产协19议的金融工具，称为（），它是一种场外交易金融期货A.金融期权B.远期合约C.互换、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（D.20）o货币供应量A.利率B.超额存款准备金C.基础货币D.、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）21以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件A.货币政策对治理通货紧缩无能为力B.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量C.反对政府干预D.、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为
（22）o提取公益金玲弥补以前年度亏损玲提取法定公积金玲向投资者分配利润A.提取法定公积金玲向投资者分配利润玲提取公益金弥补以前年度亏损B.1弥补以前年度亏损少提取法定公积金玲提取公益金玲向投资者分配利润C.向投资者分配利润玲提取公益金玲提取法定公积金少弥补以前年度亏损D.、年月日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民232020618银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为亿元、期限为天的逆回购操作，中5007标利率为与前次操作时持平；同时还开展了规模为亿元、期限为天的逆回购操作，中标2%,70014利率为较前次操作时下降个基点此外，当日市场上有亿元的逆回购到期3%,20800中国人民银行在进行天期和天期逆回购操作时，其交易对象是
（714）o一级交易商A.二级交易商B.柜台交易商C.场外交易商D.、某债券的面值为元，年期，名义收益率为市价为元，此时本期收益率为（）24100108%95A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%、通货紧缩的基本标志是（）□25国民收入持续下降A.物价水平持续下降B.货币供应量持续下降C.经济增长率持续下降D.、通知放款的活动属于（）26o短期拆借市场A.银行同业拆借市场B.票据承兑市场C.票据贴现市场D.、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.27制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度A.对票据市场、黄金市场进行监督管理B.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格C.协助境内企业直接或间接到境外发行股票D.、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管28基金管理人A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金销售机构D.、国际金融及其管理年年末，某国未清偿外债的余额为亿美元.其中年及年以下短292015200011期债务为亿美元当年该国需要还本付息的外债总额为亿美元该国年国民生产总值4005002015为亿美元，国内生产总值为亿美元，货物出口总额为亿美元，服务出口总额为8000100001600900亿美元年该国的偿债率为（）2015oA.20%B.25%C.80%D.125%、风险评估、信息与沟通和监控属于（）30企业目标A.风险管理的要素B.内部控制C.企业层级D.、关于证券账户开立的说法，正确的是（）31按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户A.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户B.法人投资者可以与个人开立联合账户C.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户D.、（）不属于众筹的形式32募捐制众筹A.奖励制众筹B.股权制众筹C.惩罚制众筹、在年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过D.331999综合治理，确立和完善了以（）为核心的风险监控和预警制度净资产A.净资本B.总资产C.总资本D.、底爆发的全球金融危机波及到了国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工342008H人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国H家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（年余额比上年增长2010M
219.7%.余额比上年增长）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美Ml
21.2%国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到国造成原材料价H格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%,2月增长
3.1%,3月增长
3.3%,4月增长月增长月增长月增长月增长月增长月增长3%,
53.4%,
63.5%,
33.7%,
83.7%,
93.9%,
104.4%,月增长月增长人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期
115.1%,
125.2%o针对日益严重的通货膨脉预期，国中央银行可能采取的货币政策措施是（）H提高再贴现率A.降低存款准备金率B.增加对商业银行再贷款C.降低利率D.、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）35伦勃朗债券A.猛犬债券B.武土债券C.扬基债券D.、
（三）年月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决3620144定》年月，股份有限公司在主板市场首发新版，有国际证券有限责任公司担任保荐20156KH ZY人本次公开发行新股万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为万股，占本次发行总45603192数的网上初始发行数量为万股，占本次发行总股数的本次公开发行采用网下向符合70%,136830%条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为元，对应市盈利率为
13.62倍
22.98本次新股发行的定价方式是（）固定价格方式A.簿记方式B.竞价方式C.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制D.、根据国家外汇管理局公布的《年中国国际收支报告》，年我国货物贸易顺差亿37201020102542美元，服务贸易逆差亿美元，收入项目顺差亿美元，经常转移项目顺差亿美元，资本项221304429目顺差亿美元，直接投资顺差亿美元，证券投资顺差亿关元，其他投资顺差亿美461249240724元，净错误与遗漏一亿美元597剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产（）亿美元A.5313B.4884C.2457D.
4716、假定我国流通的货币现金为万亿元，法定准备金为万亿元，超额准备金为万亿元，则我385203国的基础货币为（）万亿元A.18B.23C.25D.
28、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为39Oo外汇汇率下跌A.外汇汇率上涨B.本币汇率上涨C.本币法定升值D.、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为（）40时滞认识A.外部B.决策C.行动D.、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）41o财务监督A.人事监督B.合规监督C.经营监督D.、自年月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）42199612自由可兑换A.完全可兑换B.部分可兑换C.基本可兑换D.、共用题干43年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策2014工具，管理和调节银行体系流动性春节前合理安排天期的逆回购操作亿元，有效应对季节21400性因素引起的短期流动性波动;春节后开展天期和天期正回购操作，促进银行体系流动性供求1428的适度均衡年第一季度中国人民银行的逆回购操作和正回购操作在性质上属于（）2014存款准备金政策A.公开市场操作B.再贴现与再贷款C.长期利率工具D.、商业银行信用风险管理〃〃分析所涉及的因素有（）445c经营能力A.现金流B.事业的连续性C.担保品D.、（-）公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值45AIB为元、票面利率为到期期限为年的债券亿元，每年月日支付利息，到期还本付1005%,3101120息，假定未来年市场利率一直保持为35%该债券的发行价格应为（）元、某公司打算运用个月期的股价指数期货为其价值万美元的股票组合套期保值，该463SP500500组合的值为当时的期货价格为则该公司应卖出的期货合约的数量为（）B6,400,A.30B.40C.50D.
90、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）47o贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场A.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场B.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具C.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具D.、公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供48G过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好年天然气价格，认为公司股票2020G价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股美元小李同时购买了到期期限为个月、906执行价格为美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为美元，看跌期权958成本为美元10。
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