风险评估管理制度

风险评估管理制度第一章总则第一条为及时识别、监控企业潜在风险及其发生概率，确定企业风险承受能力及程度，认定该等风险所也许带来的损失,制定本制度第二条本制度中所指风险是与企业投资发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险（业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险）和战略决策信息风险第三条本措施合用于企业以及企业下属各部门，规定每一位员工均应当具有风险意识详细负责组织实行单位为总经理办公室第四条总经理办公室设置风险评估及管理小组，为企业第二章风险评估管理组织体系构造风险管理领导机构，负责评估企业各类风险，协助总经理决策,消除危机,转嫁风险，以使企业获取生存发展的机会第五条企业各职能部门应当在本措施的框架下，制定各自的风险评估管理措施，设置专人与总经理办公室风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其也许的处理方案第六条内部审计小组协助总经理办公室审核企业风险,为风险审计监控部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报总经理办公室从战略上研讨、评估等，总经理办公室与内部审计小组亲密合作，审核、监控并管理风险第七条总经理办公室负责评估管理企业战略环境风险、决策风险及各类业务单元的财务、运作风险，并对该等风险提出详细的管理方案第八条财务部负责评估企业金融财务风险状况及企业经营管理风L部门及详细项目运作小组负责评估本部门（或项目）险状况，并向总经理办公室通报提交有关风险评估文档第的九财条务风险、运作风险及其他综合风险，向总经理办公室提交有关风险评估文档文档，展开对应的评估研究,向总经理提交战略风险评估汇报第十条总经理办公室汇总各部门及详细项目小组的风险评估及对应的防备措施第三章风险评估文档第十一条各部门拟提交日勺风险评估文档规定至少具有本章各条所规定日勺要素并力争详尽充足第十二条各部门应就所开展的业务、职能过程分阶段实行风险评估，每一阶段的各个要点都应当有风险评估文档记载第十三条每一文档应包括风险评估所存在日勺假设、评估措施、数据来源及评估成果第十四条风险评估文档规定但不限于

1.对日勺完备地描述风险过程；

2.为风险识别及分析提供一种系统日勺措施根据第十五条风险评估文档管理规定但不限于

1.提供企业风险记录并开发组织知识数据库；

2.为风险管理提供可计量日勺机制与工具；

3.加强对风险日勺持续监控并审阅有关成果；

4.提供风险审计轨迹；

5.共享并交流风险信息第四章风险评估工具措施、程序及指标体系日勺一般性选择第十六条风险评估日勺第一步规定是成立评估小组各单位日勺风险评估小组组长由负责各项业务日勺主管担任，构成人员需要包括总经理办公室风险评估小组组员，内部审计部及财务部也应当派人参与评估企业整体战略风险日勺评估小组组长由总经理担任，主管运行及战略规划日勺副总经理担任副组长，小组组员应当包括内部审计人员、财务人员以及有关主管市场的领导第十七条风险评估的第二步规定是识别风险及其来源于类别对于识别的风险采用风险等级制度，并详细记载第十八条本制度所指称的风险类别及来源包括

1.环境风险，指影响企业实现其目日勺进而对企业生存构成威胁日勺外部力量，包括来自于竞争对手、股东关系、自然灾害、权利/政策、法律监管、行业、金融市场、资本日勺可获得等方面日勺风险

2、程序风险，指影响企业内部业务程序有效实行而导致日勺多种资产损耗、流失和破坏的内部力量详细可以分为源于消费者、人力资源、市场拓展、经营能力、折旧/损耗、业务干扰、品牌侵害、现场质询等导致的业务风险；源于领导者才能、权力/限制、外购、业绩奖励、意愿转变、传播系统等导致日勺授权风险；源于价格、流动性和信贷日勺金融财务风险；源于组织系统及其体系构造日勺信息技术风险；源于管理者失误、雇员失误、非法行为、信誉等日勺综合风险

3、战略决策信息风险，指导致战略决策、业务决策和财务决策信息失真、过时或使用失当的外部力量第十九条风险评估第三步是确定风险评估指标体系及原则风险评估指标体系规定可以充足和全面地评估企业日勺已经发生日勺和潜在日勺风险风险评估指标体系日勺设计规定以价值为导向，辨别层次，逐层深入细致地表述问题，揭示风险及其损失详细指标包括定性指标、定量指标和半定性指标三种类型定性指标一般用于获取风险等级日勺一般性指标信息，使用文字格式或对该等风险发生日勺概率和所导致日勺后果使用描述性标度半定性指标一般是在定性指标日勺基础上对各类风险标示出价值，这些价值日勺数字可以是一种范围性日勺表达定量指标用于对风险概率及其价值日勺精确日勺数字性表述第二十条风险评估的第四步是分析风险，并确认其所也许带来的损失第二十一条风险评估的第五步是根据识别的风险拟订对应的处理方案对付风险的措施可以是转移风险、规避风险、减小风险,也可以通过一定的措施将风险发明为机会第二十二条最终，风险评估应当建立一种动态监控、审核和防备机制，就有关事项形成风险评估文档，跟踪控制，与各有关实体沟通共享风险信息第五章风险预警机制及监控体系第二十三条风险预警考察指标重要包括风险发生的水平及概率，所产生的后果以及既有控制手段与否充足第二十四条风险防控的措施可以是将有关风险根据损失第二十五条发展战略部就企业各层次的各类风险评估文大小设置优先级，划分类别，力争做到实时监控第二十六条各层次风险管理单位建立对应的风险预警及监控档进行分析，提出各类风险的阈值体系，由发展战略部统一管理，严密监控风险的发生，当风险值靠近阈值时启动预警机制第二十七条本管理措施由发展战略部解释，经企业经理工作会议通过后，自下发之日起实行第六章附件风险评估管理部分文档原则样式附件一风险登记文档项目编号也许会发假如发生事件发生既有控制后果严重概率级别风险水平风险优先生什么样会产生什日勺概率怎手段的充登记级日勺风险？么后果？样？足与否？怎样发生？职能/活动汇编者及日期日期审核人及日期附件二风险行动计划文档项目编号风险摘要（包括推荐的1反应和后果影响）行动计划L提议行动

2.资源需求3,耿贵

4、完毕日期:

5、所需要的汇报与监控

5.所需要的1汇报与监控

5、所需要的1汇报与监控汇编者及日期审核人及日期审核人及日期附件三风险处理日程与计划文档在风险登记中也许日勺处理优先选择日勺处理后的1风拒绝/接受分析完毕时间表这些风险和处的优先级次序方案方案险级别的成本/效益成理方案怎样监果控？职能/活动汇编者及日期日期审核人及日期太原市颐祥家政服务有限企业二一年H月。