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经济师中级金融专业知识与实务试题及答案
一、单项选择题（共题，每题分每题的备选项中，只有个最符合题意）6011在金融工具的性质中，成反比关系的是（）
1.o期限性与收益性A.风险性与期限性B.期限性与流动性C.风险性与收益性D.金融市场最基本的功能是（）
2.资金积聚A.风险分散B.资源配置C.宏观调控D.证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于（）之差
3.购回价格与买入价格A.购回价格与卖出价格B.证券面值与买入价格C.证券面值与卖出价格D.某企业进入金融衍生品市场进行交易，假如目的是为了减少未来的不确定性，降
4.低风险，则该企业属于（）o套期保值者A.套利者B.投机者C经纪人D..公开市场上买入政府债券D通货紧缩有也许引起银行危机，其原因是通货紧缩（
40.）o.有助于债权人而有损于债务人A.有助于债务人而有损于债权人B有助于银行而有损于储蓄者C.有助于企业而有损于银行D.公认为近代中央银行鼻祖的是（
41.）o美联储A..英格兰银行B.瑞典银行C法兰西银行D.中央银行直接进入一级市场购置国库券的行为，从其职能上看属于（）
42.o对政府融通资金A.代理国库B.充当最终贷款人C.调整国际收支D.下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（
43.）o金融机构存款A.存款准备金B.贴现及放款C.通货发行D.从中央银行提高存款准备金率到该政策克制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度
44.称为（）时滞认识A.外部B.决策C.行动D.一般性货币政策工具中，积极权在商业银行而不在中央银行的工具是（）
45.o存款准备金政策A.再贴现B.公开市场业务C.道义劝说D.在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）
46.流动性风险A.市场风险B.操作风险C..信用风险D我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随即下
47.调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）o信用风险A.法律风险B.利率风险C.操作风险D.我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂后来，向该房地产开发商提
48.供的假借款人发放了购置该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）信用风险A.法律风险B.流动性风险C.操作风险D.我国某企业在并购美国本土的某企业时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由
49.而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）o市场风险A..国家风险B法律风险C.操作风险D.贷款五级分类措施被用于管理（）
50.o信用风险A.汇率风险B..利率风险C流动性风险D.管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供应和安排，目的在于增
51.进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的（）o经济监管论A.公共利益论B.社会选择论C.特殊利益论D.下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是（）
52.o审批业务范围A.监管资产安全性B.监管内控有效性C..监管流动适度性D根据《商业银行风险监管关键指标》，我国商业银行资本充足率必须不小于或等于
53.A.3%B.5%C.8%D.11%.早在月，我国对金融控股集团的监管就采用制度549中央银行监管A.主监管B.统一监管C..集体监管D资本金是金融机构抵御风险和吸取损失的保障，“巴塞尔协议”对于银行业的监管以
55.为关键不良贷款率A.资产利润率B.资本利润率C资本充足率D.本币贬值后来，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与
56.劳务的价格上涨，从而o刺激出口和进口，减少常常项目逆差A.限制出口和进口，增长常常项目逆差B.刺激出口，限制进口，减少常常项目逆差C.限制出口，刺激进口，增长常常项目顺差D.一国之因此要对国际收支逆差进行调整，，是由于国际收支逆差会导致（）
57.o外汇汇率下跌A.通货紧缩B.本币汇率上升C.通货膨胀D.在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）
58.经济规模成反A..外债规模成正比B短期国际融资能力成正比C.对外开放度成反比D.从第二次世界大战结束到年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特性是（）
59.1973o实行浮动汇率制A.黄金非货币化B.汇率制度安排多元化c实行可调整的固定汇率制D..假如中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于（）的范围60外国债券市场A..英国猛犬债券市场B美国扬基债券市场C.欧洲债券市场D.
二、多选题（共题，每题分每题的备选项中，有个或个以上符合题意，至少有个202221错项错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得・分）05与老式的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是（）
61.o不记名并可转让流通A.面额不固定且为大额B.不可提前支取C.利率一般高于同期限的定期存款利率D.利率是固定的E..作为一种投资工具，投资基金的特点是（）
62.集中投资，分散风险A集合投资，减少成本B.投资对象单一C..分散投资，减少风险D专业化管理E.根据利率风险构造理论，导致债权工具到期期限相似但利率却不一样的原因是
63.违约风险A.流动性B.所得税C交易风险D..系统性风险E对金融业实行分业监管体制的缺陷是（）
64.o监管成本较高A.轻易导致官僚主义B.监管效率低C..轻易出现反复交叉监管D轻易出现监管真空E.下列职能中，属于综合类证券企业职能的是（）
65.承销政府债券A..组织监督证券交易B代理买卖有价证券C.充当企业财务顾问D..办理证券资金清算E在选择贷款客户时，银行信贷人员要想理解客户自身及项目，一般要完毕的环节包括
66.（）宏观经济分析A.贷款面谈B.行业调查C信用调查D.财务分析E.从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特性是（）
67.o职责分离，互相制约的部门和岗位设置A.实行行长负责制B.实行全员劳动协议制C..纵向的授权和审批制度D.完善的信息系统E相对于公募发行而言，证券私募发行具有的长处是（）
68..简化了发行手续A证券流动性好B.缩短了发行时间C.防止企业商业机密泄露D.发行价格有助于筹资者E.按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为（）
69..互换发盘A.现金购股B要约收购C.管理层收购D.现金购资产E.金融制度的创新重要表目前（）
70.o金融机构业务的变化A.分业管理制度的变化B.新的金融工具的出现C金融市场准入制度趋向国民待遇D.对商业银行与非银行金融机构实行不一样管理制度的变化E.在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是（）
71.o物价A.货币流通速度B.各类商品交易量C.恒常收入D.国民收入E.根据货币供应理论，影响基础货币量的重要原因是（）
72.o资本收支差额A.商业银行信贷规模B.财政收支状况C.国际储备增减状况D.贸易收支差额E.乃.假如鉴定某个时期出现了通货紧缩，其重要根据是，在该时期出现了（）o个别商品或劳务价格的下降A.物价的持续下降B.物价一次性的大幅下降C.通货膨胀率由正转负D..季节性原因引起的部分商品价格下降E现今世界各国中央银行的类型重要有（）
74.o跨国中央银行A.双轨制中央银行B.单一中央银行C.准中央银行D.复合中央银行E.在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的重要内容包括（）
75.规定存款准备金计提的基础A.规定存款准备金率B.规定存款准备金运用的方式C.规定存款准备金提取的时间D.规定存款准备金的构成E.下列风险管理措施中，属于汇率风险管理的措施是（）
76.o进行远期外汇交易A.做利率衍生品交易B.做货币衍生品交易C.缺口管理D..选择有利的货币E在银行业监管的措施中，现场检查内容一般包括（）
77.充足性检查A..合规性检查B.合适性检查C有效性检查D.风险性检查E.目前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有（）
78.o金融控股集团的监管制度A.金融控股集团的资本监管B.金融控股集团的企业治C.金融监管与货币政策的协调D.机构监管与功能监管的挑战E.月日，我国启动了人民币汇率形成机制的改革，改革后形成的人民币汇率制度的
79.721特性是（）o以市场供求为基础A..实行银行结售汇制B参照一篮子货币进行调整C建立银行间外汇市场D.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）
5.市场价格低于执行价格A.市场价格高于执行价格B.市场价格上涨C.市场价格下跌D.一般来说，流动性差的债权工具的特点是（）
6.风险相对较大、利率相对较高A..风险相对较大、利率相对较低B风险相对较小、利率相对较高风险相对较小、利率相对较低C.Oo投资者用万元进行为期年的投资，年利率为按复利每年计息一次
7.10210%,则第年年末投资者可获得的本息和为（）万元2某机构发售了面值为元，年利率为到期期限为的债券，按年付息
8.1005%,某投资者以元的价格买入该债券，年后以元的价格卖出，则该投资者的90298实际年收益率为（）oA.5%B.7%C.
9.8%D.10%某股票的每股预期股息收入为每年元，假如市场年利率为则该股票的每
9.25%,有管理的浮动汇率制度E.一国要实现本国货币资本项目项下可兑换需要的条件是（）
80.o稳定的国际环境A.健全的经济体系B.稳定的宏观经济环境C.稳健的金融体系D..弹性的汇率制度E
三、案例分析题（共题，每题分由单项选择和多选构成错选，本题不得分少选,所202选的每个选项得・分）05（-）世纪年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生晶市场的发展最早出现2080的是简朴的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随即出现了多种复杂产品世纪年2090代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段在爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其CDS负面效应也开始被意识到为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以增进金融衍生品市场更平稳、有效运行金融衍生品区别于老式金融工具的特性是（）
81.o杠杆比率高A..重要用于套期保值B高风险性C.全球化程度高D.与远期合约相比，期货合约的特点是（）
82.o合约的规模更大A..交易多在有组织的交易所进行B投机性更强C.合约的内容原则化D..信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当约定的信用事件发生时，导致的成果是（）83由卖方向买方赔偿，金额相称于合约中基础资产面值A.由买方向卖方赔偿，金额相称于合约中基础资产面值B.由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分C.由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分D..信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有（）84o同步在交易所和柜台进行交易A.缺乏监管
85.市场操作不透明没有统一的清算报价系统C D,（-）某企业是专业生产芯片的厂商，已在美国纳斯达克市场上市目前该企业的系数为P
1.5,纳斯达克的市场组合收益率为美国国债的利率是8%,2%目前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价是（）
85.A.3%B.5%C.6%D.9%该企业股票的风险溢价是（）
86.oA.6%B.9%C.10%D.12%通过模型测得的该企业股票的预期收益率是（）
87.CAPMA.3%B.6%C.9%D.11%资本资产定价理论认为，不也许通过资产组合来减少或消除的风险是（）
88.o特有风险A.宏观经济运行引致的风险89非系统性风险C.市场构造引致的风险D.㈢我国某商业银行底业务基本状况如下贷款余额亿元，加权风险总资产亿元,存180125款余额亿元底的法定存款准备金率为初调整为24018%,16%o该行计划开展的业务是发放新贷款亿元，吸取存款亿元，办理居民委托投资2040550万元，向央行办理票据再贴现万元，办理企业未到期的票据贴现万元，向光明电厂80005500投资入股亿元2底该行的存款准备金至少应为（）亿元
90.B.
10.假设该行底没有超额准备金，吸取存款亿元后即存入央行亿元，此时该行可动914010用的在央行的存款是（）亿元该行计划开展的业务中，属于资产业务的是（）
92.办理居民委托投资万元A.
550.发放新贷款亿元B20办理企业未到期的票据贴现万元C.5500吸取存款亿元D.40该行计划开展的业务中，按规定不能开展的业务是（）
92.o.向央行办理票据再贴现万元A8000办理居民委托投资万元B.550办理企业未到期的票据贴现万元C5500向光明电厂投资入股亿元D.2㈣第一季度，中国人民银行根据国内外经济金融形势和银行体系流动性变化，实行的重要货币政策操作如下、合计发行央行票据万亿元，开展短期正回购操作亿元、通
11.4389302过一年多的宽松货币政策，在货币信贷迅速增长背景下，月日和月日，分别上调存118225款类金融机构人民币存款准备金率各个百分点、对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业
0.53及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现，期末再贴现余额亿元，同比增263长亿元从投向看，再贴现总量中涉农票据占中小企业签发的票据占很好发挥25719%,63%,了支持扩大三农”和中小企业融资的作用在第一季度的货币政策操作中，属于公开市场业务的是（）
93.发行央行票据万亿元A.
1.
43.上调存款准备金率B正回购亿元C.8930对特定票据优先办理再贴现D.发行央行票据万亿元，开展短期正回购操作亿元，这些措施阐明中国人民
94.
1.438930银行在（）o投放流动性A..收回流动性B减少商业银行信贷投放能力C.提高商业银行信贷投放能力D.上调存款准备金率的目的是（）
95.o开始实行紧缩的财政政策A..开始实行愈加宽松的货币政策B对冲流动性，管理通货膨胀预期C..增长商业银行贷款能力D对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先
96.办理再贴现，这表明中国人民银行在运用再贴现政策进行（）o商业银行存款限制A.构造调整B.消费者信用控制C贷款限制D.㈤我国某企业到某一发达国家建立一家分企业该分企业的基本运行模式是，从母企业进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售在运行中，该分企业要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购置企业债券和股票等;同步,也会向当地商业银行进行短期和中长期借款该发达国家有发达的金融市场，可以进行所有的老式金融交易和现代金融衍生品交易该分企业在商业银行存款和购置企业债券时，承受的金融风险是（）
97.o信用风险A.投资风险B.声誉风险C..国家风险中的主权风险D该分企业为了控制在购置企业债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险
98.可以采用的措施是进行（）o远期外汇交易A.利率期货交易B.利率期权交易C.股指期货交易D.该分企业为了控制在当地购置股票中的投资风险，可以采用的措施是（）
99.进行缺口管理A.进行分析B.“5C”分散投资C购置股票型投资基金D.该分企业为了控制从母企业进口零部件的汇率风险，可以采用的措施是（）
100..做远期利率协议A进行远期外汇交易B.做利率上下限C.进行分析D.“3C”参照答案
一、单项选择题1C2A3B4A5B6A7D8B9C10D11B12D13D14A15A16C17B18A19A20B21B22B23A24D25B26D27B28D29C30C3IA32D33B34C35A36B37A38D39A40A46D47C48B49B50A51C52A53C54C55D56C57B58B59D60A
二、多选题61ABD62ADE63ABD64ACE65BE66AE67ACDE68BCD69AB70ABC题答案略71-80
三、案例分析题81AC82D83D84BC85C86B87B88ABC89C90D91AB92B93AC
94.BC95C96B97B98BC99CD
100.B股市场价格应为（）元A.20B.30C.40D.50与利率管制相比较，利率市场化后来，在利率决定中起主导作用的是（）
10.o商业银行A.财政部门B.政府政策C.市场资金供求D.金融机构最基本、最能反应其经营活动特性的职能是（）
11.o发明信用工具A..信用中介B支付中介C.金融投资D.具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度
12.是（）制度单一银行A.持股企业B.连锁银行C..分支银行D年月后来，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券企业
13.19997能从事的证券业务是（）o承销A.发行B.自营买卖C.交易中介D.我国小额贷款企业从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额
14.的（）A.50%B.75%C.100%D.125%.我国对信托投资企业进行统一监督管理的金融监管机构是（）15o中国人民银行A.中国保险监督管理委员会B..中国证券监督管理委员会C中国银行业监督管理委员会D..商业银行经营的安全性原则，就是规定商业银行要尽量（）16o增长盈利A.保持信誉B.减少风险C.不停创新D.商业银行资产的流动性是指商业银行资产可以迅速变现的能力，其迅速变现的条件是
17.资产（）略有增值A..不受损失B有损失C..较大增值D商业银行经营的关键是（）
18..市场营销A利润最大化B.风险管理C.提高流动性D.商业银行关系营销区别于老式营销的特点之一是（
19.）o把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人A.把顾客视作产品的最终使用者B.重在向顾客发售产品C.重在与顾客完毕交易D.下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是（
20.）o利息支出A..罚没收入B出纳长款收入C违约金支出D.投资银行最本源、最基础的业务是（
21.）o信用贷款A.证券承销B.资产证券化C并购重组D.投资银行按照议定价格从发行人手中购进将要发行的所有股票，然后再发售给投资者，
22.最终将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式是（）0余额包销A.包销B.竭力推销C.余额代销D.投资银行的信用经纪业务是（）的结合
23.融资业务与经纪业务A.承销业务与经纪业务B.承销业务与担保业务C.理财业务与经纪业务D.有关证券账户开立的说法，对的的是（
24.）o按照开户人的不一样，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户A..个人投资者可以凭本人身份证开立多种账户B法人投资者可以与个人开立联合账户C投资银行开展证券自营业务必须以我司名义开立自营账户D.在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为
25.（）买空的融资业务A.卖空的融券业务B.卖空的融资业务C.买空的融券业务D.金融创新是指（
26.）o.在金融领域内金融机构数量增长A在金融市场上金融资产规模扩大B..在金融领域内投资者数量增长c在金融领域内多种要素之间实行新的组合D.在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于（）业务创新
27.资产A.负债B..中间C投资D.金融期货的最重要功能是（）
28.o逃避管制和风险转移A.追逐利润和平衡权益B.价格发现和平衡权益风险转移和价格发现C.D,金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一
29.方对交易另一方的信息掌握（）o不及时A.不透明B.不充足C.不对的D.麦金农和肖将金融克制描述为（）
30.金融市场的取缔A.金融构造的失衡B.利率和汇率等金融价格的扭曲C对贷款的超额D.凯恩斯认为，由交易动机和防止动机引起的货币需求重要取决于（）
31.o利率A.收入B.资本边际效率C.劳动边际效率D.货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不一样货币主义坚持认为，
32.货币政策的传导变量应当选择（）恒常收A.A汇率B.利率C.货币供应量D..作为划分货币层次根据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最33强的是（）o储蓄存款A.活期存款B.定期存款C.政府债券D.货币乘数是货币供应量同（）之比
34..流通中现金A广义货币B.基础货币C.存款准备金D..体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指（）具有一定的弹性或适应性35货币流通速度对货币供应量A.货币需求量对货币供应量B.货币流通速度对货币需求量C.货币供应量对货币需求量D.从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是（）通货膨胀
36.温和式A.爬行式B.飞跃式C.恶性D.从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于（）导致的通货膨胀
37.需求拉上A.成本推进B.供求混合作用C构造失衡D.在总需求不变的状况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及
38.时转移，由此引起的通货膨胀属于（）导致的通货膨胀需求拉上A.成本推进B.供求混合作用C.经济构造变化D.可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）
39.o提高法定存款准备金率A.减少利率B.减少再贴现率C.。
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