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做试题,没答案上自考365,网校名师为你详细解答!全国月自学考试金融法试题10课程代码05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每题1分，共25分）在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分
1.我国农村信用社的入股方式是（）A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股
2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（）A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行
3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）••••A.5%B.6%C.7%D.8%
4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目的是（）A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此增进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此增进经济增长
5.金融租赁的对象一般是（）A.股票B.债券C.固定资产D.基金
6.“为储户保密”原则的含义是（）A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7.我国法律严禁作为担保人的主体是（）••A.企业B.银行C.个人D.学校
8.我国法律严禁设定抵押的财产有（）••A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票
9.人民币发行的原则有（）A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则
10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（）••••A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一
11.外汇管理的基本原则包括（A.容许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币常常项目下不可兑换D.金融机构外汇业务特许制
12.下列不属于借记卡的是（）•••B.专用卡A.转账卡D.储值卡C.信用卡
13.我国目前的人民币汇率制度是（A.国家严格管理控制B.双重汇率C.单一的、有管理的浮动汇率D.以市场供求为基础、参照一篮子货币进行调整、有管理的浮动汇率制度
14.经国务院授权的利率主管机构是（）A.银监会B.中国人民银行C.中国银行D.财政部
15.我国外汇担保的审批机关是（）A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.财政部D.中国银行
16.目前，我国ATM每日合计取款上限是人民币（）A.1000元B.5000元C.10000元D.0元
17.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币（）A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.6000万元
18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于（）••••A.3年B.5年C.7年D.
19.在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为（）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金
20.期货合约上市商品具有的特性是（）A.价格波动小B.不轻易分级C.供需量小D.3%易于储存10%
21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（储值卡A.1%B.储蓄卡C.5%D.
22.具有透支功能的银行卡是（）国际贸易中的支付手段和信用手段A.转账卡B.国际贸易中的信用手段和储备手段C.贷记卡D.）
23.对我国来说，外汇的作用重要是（）中国人民银行A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.中国银行C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.
24.我国管理和调整人民币汇率的机构是（A.代支付套汇国务院B.C.银监会D.
25.下列不属于老式套汇行为的是（）•••A.直接套汇B.C.贸易套汇D.
二、名词解释题（本大题共5小题，每题3分，共15分）
26.商业银行
27.汇率
28.银行卡
29.可转换企业债券
30.证券投资基金
三、简答题（本大题共4小题，每题5分，共20分）
31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定
32.简述贷款活动的基本原则
33.简述外汇管理的意义
34.简述股票的特性
四、论述题（本大题共2小题，每题10分，共20分）
35.试论商业银行的设置条件及程序
36.试论银行与客户关系的基本原则
五、案例分析题（本大题共2小题，每题10分，共20分）
37.甲服装企业向某工商银行借款800万元，请乙化妆品企业所属的A市分企业提供担保后甲服装企业破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装企业破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装企业无力偿还于是，某工商银行将保证人乙化妆品企业告上法庭，规定其承担担保责任问
（1）担保协议无效有哪几种状况应当怎样处理？⑵本案中担保协议与否有效为何？⑶银行的损失由谁来承担详细怎么分担？
38.5月20日，甲企业董事长兼总裁张某打电话给企业董事李某，告知他两天之内将召开一次尤其董事会虽然董事会尚有两天才召开，但李某意识到本次董事会也许与甲企业吞并乙企业的传闻有关于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，提议他们指示各自的经纪人关注甲企业的股票，并暗示他们应当买进该企业的股票除李父外，李某的儿子和秘书都在5月21至22日，大量买进了甲企业的股票并获利5月29日，甲企业向证券市场公布了其吞并乙企业的消息问
（1）李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员？为何⑵什么是内幕交易？内幕交易有哪些种类？⑶李某的行为与否构成内幕交易为何？月自考金融理论与实务答案10
（4）信用原则是商业银行和客户参加金融市场活动的基础金融交易有较长的时间和空间范围，维持交易安全稳健的进行就离不开参加者的信用金融市场是通过信用记录的方式来维持参加者的信用水平的银行和其他金融机构也有信用评级的基本要求（2分）
五、案例分析题（本大题共2小廖，将小题10分，共20分）
37.
（1）债权人无过错，仅保证人有过错.则保证人与债务人对债权人的经济损失承担连带赔偿责任；（1分）如果仅债权人有过错，而保证人无过错,则保证人不承担责任；（1分）如果债权人、担保人都有过错,各承担一部分责任.其中担保人承担民事责任部分不应超过债务人不能清偿部分的二分之一（1分）
（2）无效（1分）因为保证人是乙化妆品公司所属的A市分公司，没有法人资格，从而没有保证资格（2分）
（3）银行明知该乙化妆品公司所属的A市分公司不具有法人资格而接受担保也有过错，（2分）因此，乙化妆品公司最多承担债务人不能偿还的一半，即300万元（2分）
38.（】）李某属于知悉证券交易信息的知情人员（1分）根据证券法的规定.公司的董事属于证券交易内幕信息的知情人，而李某是公司的董事（2分）
（2）内幕交易是指内幕人员以获取利益或者减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行、交易的活动（1分）内幕交易包括下列行为第一.内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；第二，内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易；第三.非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息.并根据该信息买卖证券或者建议他人买卖证券；第四，其他内幕交易行为（2分）
（3）李某的行为构成内幕交易（2分）根据《证券法》第70条规定“知悉证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员，不得买入或者卖出所持有的该公司的证券，或者泄解该信息或者建议他人买卖该证券……”本案中.李某利用职务之便获悉甲公司的内幕信息.并建议其家属指使各自的经纪人买入甲公司的股票，违反了证券法的相关规定，已构成内幕交易（2分）金融法试题答案及评分参考第3页（共3页）。
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