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全国10月高等教育自学考试金融法试题课程代码05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每题1分，共25分）在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分
1.我国农村信用社的入股方式是（）债权入股实物资产入股A.B.货币资金入股有价证券入股C.D.
2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（）中国农业银行中国进出口银行A.B.交通银行招商银行C.D.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）
3.•••♦A.5%B.6%C.7%D.8%
4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目的是（）维护人民币与外币汇率稳定，并以此增进经济的增长A.控制货币发行量，防止发生通货膨胀B.控制货币发行量，防止发生通货紧缩C.保持货币币值的稳定，并以此增进经济增长D.
5.金融租赁的对象一般是（）股票债券A.B.固定资产基金C.D.
6.“为储户保密”原则的含义是（）银行应当拒绝任何单位和个人的查询A.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询D.我国法律严禁作为担保人的主体是（）
7.••A.企业B.银行学校个人D.C.我国法律严禁设定抵押的财产有（）
8.••土地所有权A.房产B.C.汽车D.股票
9.人民币发行的原则有（）境外发行原则B.集中发行原则A.自由发行原则D.分散发行原则C.
10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（）••••A.三分之一B.四分之一六分之一五分之一D.C.外汇管理的基本原则包括（
11.资本项目下自由流动B.容许外币境内流通A.金融机构外汇业务特许制D.人民币常常项目下不可兑换C.下列不属于借记卡的是
12.专用卡B.（）•••.中国银行C中国人民银行D.
15.属于常常性国际支付和转移的是（）外商直接投资A.贸易收支B.证券投资C国际融资租赁D..在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行协议义务的担保叫做（）16借款担保A..投标担保B.履约担保C抵押担保D..我国现行的人民币汇率制度是（）17“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制A.以市场供求为基础，参照“一篮子货币”进行调整，有管理的浮动汇率制B..官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制C以市场供求为基础的，有管理的浮动汇率制D..下列各项中属于信用卡的是（）18转账卡A.贷记卡B.专用卡C储值卡D..我国证券市场的自律性管理机构不包括（）19中国证券业协会A.证券交易所B.中介机构C.证券企业D..向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是（）20人民币万元A.1000人民币万元B.3000人民币万元C.5000人民币万元D.
6000.证券市场的交易活动包括（）21证券买卖A..证券继承B证券抵押C.证券借贷D..投资者通过证券交易所的证券交易持有一种上市企业已发行的股份到达一定比例时，假如继续进行收购的，应当22向该上市企业所有股东发出收购上市企业所有或部分股份的要约，这个比例是（）A.30%B.49%C.51%D.60%.企业债券和企业股票的相似点在于（）23权利性质相似A.偿还期限相似B.风险相似C.都是筹资手段D..按照基金运作方式的不一样，基金可以分为（）24私募基金和公募基金A.企业型基金和契约型基金B..封闭式基金和开放式基金C股票基金和债券基金D..期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货企业应当至少保留（）年25A.5B.C.D.
二、名词解释题（本大题共小题，每题分，共分）
5315.信托
26.保证27外汇
28.证券投资基金
29.期货交易
30.
三、简答题（本大题共小题，每题分，共分）4520简述中国人民银行办理业务的限制性规定
31.简述商业银行的基本职能
32.简述担保的形式和分类
33.简述人民币的发行原则
34.
四、论述题（本大题共小题，每题分，共分）21020论述中国人民银行的货币政策目的
35..试论证券发行与交易的“三公”原则36
五、案例分析题（本大题共小题，每题分，共分）21020某市新成立了一家都市商业银行成立之初即进行了两笔业务，一笔是在证券交易所购置上市企业股票万元
37.,A,B500人民币，另一笔是向该市新客隆超市投资万元人民币，持股10030%问
（1）商业银行的业务可以分为哪几类A银行的两笔业务属于哪类业务（3分）（）银行的两笔业务违反了《商业银行法》的哪些规定（分）2A3（）对银行的违法行为应怎样惩罚（分）3A4年，建设银行方正县支行开展“智力投资定期储蓄”存元，后变成万元，年后变成万元在《致
38.199210002306孩子父亲妈妈的一封公开信》中，建设银行方正县支行把参与“智力投资定期储蓄”的好处归结为“一是发扬艰苦奋斗的社会风尚，支援国家建设；二是更好地安排子女的学习和生活”，最终还“特此”向关怀孩子成长、支援国家建设的父亲妈妈们表达“衷心谢意”月，忙着为女儿置办嫁妆的王淑芝取出前的本金为元的存单到银行取款91000时，本来热情的银行变脸了，答应支付她的万元钱变成了元，说是根据中国人民银行同期存款利率计算的成
23810.10果王淑芝咽不下这口气，起诉了建设银行方正县支行，祈求法院责令被告足额兑现前的存单问
（1）“智力投资定期储蓄”的存款利率与否属于建设银行方正县支行自主决定的范围为何（3分）（）本案中“智力投资定期储蓄”的存款利率应当由谁来决定（分）23⑶建设银行方正县支行应否足额兑现王淑芝前的存单为何（分）4全国月高等教育自学考试10金融法试题课程代码05678
一、单项选择题（本大题共小题，每题分，共分）25125在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号错选、多选或未选均无分中国人民银行的货币政策目的是（）
1.维护人民币与外币汇率稳定，并以此增进经济的增长A.控制货币发行量，防止发生通货紧缩B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.保持货币币值的稳定，并以此增进经济增长D.中国人民银行（）
2.受国务院领导A.受全国人大常委会领导B.既是中央银行，也是商业银行C.是事业单位D.如下有关商业银行的表述，对的的是（）
3.商业银行以效益性作为唯一的经营原则A.商业银行都是独立承担民事责任的法人B.商业银行设置的唯一根据是《中华人民共和国商业银行法》C.商业银行依法开展业务应当向地方政府请示D.商业银行的资本充足率不得低于（）
4.A.7%B.8%C.9%D.10%农村信用社的入股方式是（）
5.债权入股A.实物资产入股B.货币资金入股C.有价证券入股D..信托法律关系的参与者一般有信托人、受托人以及（）6代理人A.被代理人B.国务院银行业监督管理机构C.受益人D.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（）
7.个人储蓄存款的本息A.税款B.享有优先权的债权人的债务C.国家机关的存款D.我国目前对股票发行申请采用的是（）
8.注册制A.核准制B.审批制C.额度管理D.按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（）
9.担保贷款A.信用贷款B.短期贷款C.委托贷款D.下列属于借款人权利的是（）
10.可用贷款投资有价证券A.可用贷款进行股本投资B.在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务C.可用贷款买卖期货D.
11.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）个月A.3个月B.6个月C.9个月D.12如下有关定金的表述，错误的是（）
12.定金协议从实际交付定金之日起生效A.定金不得超过主协议标的额的B.30%给付定金的一方违约的，无权规定返还定金C.收受定金的一方违约的，应双倍返还定金D.一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（）
13.折A.5折B.6折C.7折D.8我国既有储蓄的种类不包括（）
14.活期储蓄A.整存整取定期储蓄B.长期保值储蓄C.零存整取定期储蓄D.对我国来说，外汇的作用重要是（）
15.国际贸易中的价值尺度和支付手段A.国际贸易中的支付手段和信用手段B.国际贸易中的支付手段和储备手段C.国际贸易中的信用手段和储备手段D..储值卡的面值或卡内币值不得超过（）16元人民币A.1000元人民币B.元人民币C.5000元人民币D.10000我国目前的人民币汇率制度是（）
17.单一浮动汇率制A.双重汇率制B.以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制C.以市场供求为基础的、参照一篮子货币进行调整、有管理的浮动汇率制D.我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（）
18.国务院A.中国人民银行B.银监会C.中国银行D.上市企业出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易？（）
19.企业有重大违法行为A.近来三年持续亏损B.对财务会计汇报作虚假陈说C.企业不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正D.证券交易内幕信息的知情人不包括（）
20.发行人的董事A.发行人的监事B.发行人的经理C.持有企业股份的股东D.3%根据新修订的《证券法》的规定，申请上市的企业债券必须符合的条件是（）
21.债券的期限在一年以上A.债券的实际发行额在人民币亿元以上221债券的期限在六个月以上C.债券信用等级不低于级D.A金融期货的重要品种不包括（）
23.利率期货A.大豆期货B.货币期货C.股票指数期货D.下列信息中不属于内幕信息的是（）
24.企业分派股利或者增资的计划A.企业股权构造的重大变化B.企业债务担保的重大变更C.企业营业用重要资产的抵押、发售或者报废一次超过该资产的百分之十五D.基金财产可以用于下列哪种投资？（
25.承销证券A.上市交易的股票B.向他人贷款C.向他人提供担保D.我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（）
26.价格优先A.时间优先，价格优先B.价格优先，时间优先C.时间优先D.
二、名词解释题（本大题共小题，每题分，共分）5315基准利率
27..信托28外汇储备
29..信用卡30开放式基金
31.
三、简答题（本大题共小题，每题分，共分）4520简述中国人民银行贷款的条件和用途
32.简述存款法律关系的特点
33.简述外汇管理的原则
34.简述证券投资基金的特点
35.
四、论述题（本大题共小题，每题分，共分）
21020.试论银行与客户关系的原则
36.试论借款人法律地位变化对贷款协议的影响37
五、案例分析题（本大题共小题，每题分，共分）21020甲企业缺乏流动资金，向某银行申请贷款万元月日，银行与甲企业签订借款协议，贷款金额万元，期限一年
38.321同日，银行与甲企业签订了抵押协议，将甲企业一栋办公楼作为抵押物，并办理了抵押物登记也在同日，乙商场与银行签订连带责任保证担保协议，约定乙商场为甲企业应承担的所有债务承担连带保证责任上述协议签订后，银行依约发放了贷款但贷款到期后，甲企业资金周转困难，无力还款，银行通过考察，认为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分困难，而保证人乙商场实力雄厚，有还款能力，因此规定乙商场承担保证责任，乙商场则提出银行应先处置抵押物，局限性部分才由商场承担银行遂将甲企业和乙商场同步诉至法院，规定其承担连带还款责任问
（1）本案当事人之间存在哪些基本的法律关系？⑵抵押协议什么时候生效？⑶乙商场与否应当承担连带还款责任为何？刘某为甲企业的董事甲企业与乙企业签订一购销协议，甲企业在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙企业已经
39.严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲企业的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款刘某得知这一消息，认为本次企业损失巨大，必然会影响我司股票价格他首先将自己手中的我司股票抛售，还提议好友王某等人也抛出该股票半月后，甲乙企业购销协议事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲企业股价跌落50%问
（1）刘某的行为是什么违法行为？⑵我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人？⑶根据《证券法》，应对刘某怎样处理？全国月高等教育自学考试10金融法试题课程代码05678
一、单项选择题（本大题共小题，每题分，共分）25125在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分.属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是（）1国家外汇管理局局长国家发展与改革委员会主任A.B.财政部部长审计署审计长C.D.中国人民银行不能从事的业务是（）
2.••公开市场业务再贴现A.B.经理国库向地方政府贷款C.D..某商业银行未同客户协商，私自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是3信用原则自愿原则A.B.公平原则平等原则C.D.•根据年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实行接管的机构是（）42003中国人民银行国务院银行业监督管理机构A.B.国务院财政部C.D..如下有关外资金融机构的表述，错误的是（）5••外资金融机构经营存款业务，应当缴存存款准备金A.外资金融机构不能经营人民币业务
8.外资金融机构应保证其资产的流动性C.外资金融机构应按照规定计提呆账准备金D..农村信用社的权力机构是（）9理事会监事会A.B.社员代表大会理事长C.D.,以信托法律关系主体作为分类原则，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、企业法人信托以及（）7公益信托贸易信托A.B.不动产信托金融信托C.D.如下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（）10•••A.企事业法人B.其他经济组织个体工商户具有限制行为能力的自然人C.D.根据《贷款通则》的规定，有权同意贷款人豁免贷款的机构是（）11A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署.根据《中华人民共和国担保法》，可以作12为抵押财产的是（某农民分得的自留地B.A.某企业所有的汽车D.某幼稚园的教学设备）C.某企业被查封的汽车B.股份可以作为质物质押协议自签订之日起生效.如下有关质押的表述，错误的是（••D.13质物灭失，质权也就消灭A.债权消灭，质权也就消灭C.根据县级以上国家安全机关的正式告知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停止支付的期限最长不得超过（）
14.*♦个月个月A.3B,6个月个月C.9D.
12.“为储户保密”原则的含义是（）13银行应当拒绝任何单位和个人的查询A.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询D.A.有上限限制B.无上限限制C.经同意的无上限限制D.资本充足率到达8%的无上限限制即期外汇交易的交割时间是（
15.A.买卖成立的当日或次日B.买卖成立的当日C.买卖成立的次日D.买卖成立的第3日人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优惠利率，商业银行发放贷款利率
14..定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）16利率调高时分段计息，利率调低时按原利率A.按存款时利率B.按取款时利率C.按平均利率D..如下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（）17•••外国货币外币有价证券A.B.外国房地产尤其提款权C.D..根据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过一定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币18万元万元A.3000B.5000亿元亿元C.1D.
2.根据修订后的《证券法》的规定，在上市企业收购中，收购人持有的被收购的上市企业的股票，在收购行为完毕后19的一定期限内不得转让，该期限是（）个月个月A.3B,6个月个月C.9D.
12.下列表述不对的的是（）20•••企业股本总额、股权分布等发生变化不再具有上市条件的，由中国证监会决定暂停其股票上市A.企业不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计汇报作虚假记载，也许误导投资者的，由中国证监会决定暂停其B.股票上市企业有重大违法行为的，由中国证监会决定暂停其股票上市C.企业近来二年持续亏损，由中国证监会决定暂停其股票上市D.可转换企业债券申请上市应当符合的条件是（）
21.可转换债券的实际发行额在人民币万元以上A,5000可转换债券的期限在年以上B.2可转换债券的实际发行额在人民币亿元以上C.1可转换债券的期限在年以上，但不超过年D.
34.基金契约当事人不包括（）22•••基金发起人基金管理人A.B.基金托管人基金经理人C.D..在企业发生的下列状况中，应作临时汇报并公告的状况是（）23直接或间接持有另一上市企业发行在外的一般股以上A.3%直接或间接持有另一上市企业发行在外的一般股以上245%直接或间接持有另一上市企业发行在外的一般股以上C.6%直接或间接持有另一上市企业发行在外的一般股以上D.9%期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防备操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制
24.度称为（）期货保证金制度期货交易的涨跌停板制度A.B.期货的限仓制度期货的大户汇报制度C.D.《证券法》规定，上市企业应当公布（
25.年度汇报、中期汇报、临时汇报A.年度汇报、中期汇报B.年度汇报、临时汇报C.年度汇报、中期汇报、临时汇报、季报D.
二、名词解释题（本大题共小题，每题分，共分）5315存款准备金制度
26.票据贴现贷款
27.资本项目
28.利率
29.企业债券
30.
三、简答题（本大题共小题，每题分，共分）
4520.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定31简述我国商业银行的备付金制度
32..简述外汇的作用33简述开放式基金和封闭式基金的区别
34.
四、论述题（本大题共小题，每题分，共分）
21020.试述中国人民银行的货币政策目的
35.试述客户对银行的义务36
五、案例分析题（本大题共小题，每题分,共分）21020年月日，甲企业向乙银行申请贷款万元用于购置原材料两个月后，乙银行与甲企业签订了借款协议，
37.2005730200约定金额万元，月利率，还款期限年月日同步，该借款协议中的担保条款约定“甲企业不能2008%2006930履行债务时，由保证人丙企业承担一般保证责任」丙企业在担保方一栏加盖了企业公章和法定代表人印章贷款到期后，甲企业因项目投资失败，未能偿还本息乙银行规定丙企业承担保证责任，代为清偿借款，丙企业加以拒绝乙银行遂将甲企业和丙企业一并起诉，祈求法院判决它们承担连带还款责任问
（1）本案当事人之间存在哪些基本的法律关系？（）本案中的保证协议与否有效为何？2（）丙企业能否拒绝承担保证责任为何？3月日，甲企业总裁先生打电话给企业董事先生，告知他两天之内将召开一次尤其董事会这时，先生正
38.520A BB住在某饭店虽然董事会尚有两天才召开，他已经获悉了有关企业合并的传闻他在饭店里给他的父亲先生、他C的儿子先生和他的秘书小姐打了电话，提议他们指示各自的经纪人关注甲企业的股票，并暗示他们应当买进该D E企业的股票除先生外，、都在月至日，大量买进了甲企业的股票月日，甲企业向证券市场公C DE52122529布了其与太平洋企业合并的消息问（DB先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员，为何？（）先生的行为与否构成内幕交易，为何？2B月全国自学考试金融法
（一）试题1课程代码05678
一、单项选择题（本大题共小题，每题分，共分）20120在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和（）
1.融资关系金融管理法律关系A.B.融资法律关系金融管理关系C.D.在我国，对银行业负有监管职责的机构是（）
2.中国建设银行和中国工商银行中国证监会和中国保监会A.B.中国人民银行和中国银监会财政部和国家国资委C.D.我国《商业银行法》规定，设置农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（）
3.万元万元A.3000B.5000亿元亿元C.1D.10在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）
4.商业银行中国人民银行A.B.国务院证券交易所C.D..根据《商业银行法》的规定，商业银行的资本充足率不得低于（）5A.6%B.8%C.10%D.12%在我国，下列有关外国银行分行的表述，对的的是（）
6.它是总行在外国注册设置的外国银行的分支机构A.它是在我国注册设置的合资银行设置的分支机构B.它是跨国银行在我国设置的代表机构C.它是中外合资银行D.下列主体中，可以获得都市信用社社员资格的是（）
7.具有企业法人营业执照的中小企业A.大中型国有企业
8.国家公务员C.都市商业银行D.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）
8.个月个月A.3B.6年年C.1D.2有关黑市外汇交易，下列表述中不对的的是（）
9.黑市外汇交易应当取缔A.黑市外汇汇率的波动重要取决于供求关系B.单位应当在正式外汇市场交易，个人容许在场外交易C.治理黑市外汇交易应当市场调整疏导与法律规制相结合D.负责残损人民币回收和销毁的机构是（）
10.中国人民银行A.中国银监会B.受理残损人民币兑换申请的商业银行C.各级工商行政管理局D.银行与客户的关系本质上讲是一种（）
11.监管法律关系契约关系A.B.担保关系投资关系C.D.从法律关系的特殊性来看，期货交易的（）
12.买方和卖方都是以期货交易所为对手A.买方以卖方为直接交易对手B.做空一方以期货交易所为对手，作多方不是C.做多一方以期货交易所为对手，做空方不是D.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行协议义务的担保称为（）
13.借款担保投标担保A.B.履约担保抵押担保C.D.在我国，目前银行信用卡有关当事人之间结算的基本权利义务重要由（）
14.发卡银行决定中国银联确定A.B.当事人协商确定有关信用卡管理的法规规章做出规定C.D.以募集方式设置股份有限企业，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（）
15.亿元亿元A.1B.
1.5亿元亿元C.2D.
2.5信用卡储值卡C.D.
13.我国目前的人民币汇率制度是（）国家严格管理控制A.双重汇率B.单一的、有管理的浮动汇率C.以市场供求为基础、参照一篮子货币进行调整、有管理的浮动汇率制度D.
14.经国务院授权的利率主管机构是（）银监会中国人民银行A.B.中国银行财政部C.D.我国外汇担保的审批机关是（）
15.国家外汇管理局中国人民银行A.B.财政部中国银行C.D.目前，我国每日合计取款上限是人民币（）
16.ATM元元A.1000B.5000元元C.10000D.
017.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币（）万元万元A.1000B.3000万元万元C.5000D.
600018.我国规定封闭式基金存续期限不得少于（）••••A・3年B.5年年C.7D.在我国，按照证监会的有关规定，以上的基金资产投资于股票的，为（）
19.60%债券基金货币市场基金A.B.股票基金混合基金C.D.
20.期货合约上市商品具有的特性是（）价格波动小不轻易分级A.B.供需量小易于储存C.D.A.1%B.3%C.5%D.10%
22.具有透支功能的银行卡是（）储值卡B.转账卡A.储蓄卡贷记卡D.C.
23.对我国来说，外汇的作用重要是（）A.国际贸易中的价值尺度和支付手段C.B.国际贸易中的支付手段和信用手段国际贸易中的支付手段和储备手段国际贸易中的信用手段和储备手段D.
21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（）
24.我国管理和调整人民币汇率的机构是（）国务院中国人民银行A.B.银监会中国银行C.D.下列不属于老式套汇行为的是（）
25.•••直接套汇代支付套汇A.B.贸易套汇骗购外汇C.D.
二、名词解释题（本大题共5小题，每题3分，共15分）商业银行
26.汇率
27.银行卡
28.可转换企业债券
29.证券投资基金
30.某企业拟初次发行亿股股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）
16.1A我司自销发行由开户银行代销发行A.B.由单个证券企业承销发行由承销团承销发行C.D..股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币（）17万元万元A.3000B.5000亿元亿元C.1D.
1.5现阶段，下列主体中不能发行企业债券的是（）
18.股份有限企业A.国有独资企业B.两个以上的国有投资主体投资设置的有限责任企业C.两个以上的私营企业投资设置的有限责任企业D.可转换企业债券是（）
19.发行企业担保付本息的债券A.可以根据约定转为发行企业股份的债券B.对发行企业有追索权的债券C.可与企业债权债务抵销的债券D.某企业在发行可转换债券时承诺当企业股票价格在一段时间内持续高于转股价格到达某一幅度时，该企业按照事
20.先约定的价格买回未转股的可转换债券这一条款属于（）回售条款赎回条款A.B.转股价风格整条款转换期限条款C.D.
二、多选题（本大题共小题，每题分，共分）在每题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目规定的，请10220将其代码填写在题后的括号内错选、多选、少选或未选均无分中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括（）
21.存款准备金中央银行基准利率A.B.再贴现向商业银行提供贷款C D.公开市场业务E.我国《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款这里的关系人包括（
22.A.商业银行的董事B.商业银行的监事C.商业银行董事的近亲属D.商业银行的信贷业务人员商业银行的管理人员E.
23.在我国，广义的外资金融机构有（）A.外资独资银行B.外资独资保险企业外资财务企业C.中外合资保险企业D.中外合资投资银行E.在我国，金融租赁协议有下列情形之一的，应当认定不生效或者无效（）
24.协议所波及的项目应当报批而未经有关部门同意的A.出租人不具有融资租赁经营范围的B.承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金的C.以融资租赁协议形式规避国家法律的D.承租人与租赁物的实际使用人不一致的E.
25.我国有关银行法规所规定的担保贷款的形式有（）A.保证贷款B.抵押贷款C.信用证贷款D.信用卡贷款质押贷款E.有权查询客户银行资料的单位有（）
26.人民检察院人民法院B.A.海关公安机关D.C.税务部门E.下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有（）
27.美元美元汇票A.B.美元债券欧元C.D.尤其提款权E.
28.按股东承担风险程度和享有权利的不一样,股票可分为一般股和优先股其中，一般股股东按持有股份比例享有的权利包括（）A.企业决策参与权B.利润分派权优先认股权C.剩余资产分派权D.优先股股东权E.申请上市的企业债券必须符合的条件有（
29.）债券的期限在年以上A.1债券信用等级不低于级B.A债券须有担保人担保C债券持有人不得少于万人D.1债券的利率不低于年利率E.10%我国目前期货合约的原则化条款包括（
30.）交易数量与单位条款A.交割地点条款B.交割期条款C.最小变动价位条款D.最终交易日条款E.
三、简答题（本大题共小题，每题分，共分）4520简述商业银行的经营原则
31.简述信托财产的独立性
32.我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些？
33.证券投资基金托管人及基金管理人有哪些共同义务？
34.
四、论述题（本大题共小题，每题分，共分）21020论述我国法律规定货币政策目的的意义
35.论述商业银行对存款人的保证支付责任
36.
五、案例分析题（本大题共小题，每题分，共分）21020月，甲企业向乙银行申请贷款万元，乙银行规定甲提供担保在甲的规定下，丙为甲借款提供了保证在
37.350丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的万借款提供连带责任保证，但没有约定保证期限500月，贷款到期，甲没有按期偿还贷款月，乙银行没有向甲追讨贷款，而是向法院提起诉讼，规定丙履行保证责任49问
（1）乙银行直接规定丙履行保证责任的做法与否合法，为何？（）丙的保证责任与否超过保证期限？为何？2（）丙应承担的保证责任的范围有哪些？3朱某等四人采用向亲戚朋友借用居民身份证等措施，申请开立了近个股票交易卡，分别在数个证券企业开设交
38.300易账户，炒作深圳证券交易所上市的某企业股票（下称股票）月至月间，朱某在低位大量买进股票，其中J78J7月初建仓买进万股，月底加仓买进万股，至月再次加仓多万股，使其掌控的各账户股票持仓量占50073508500J J股票流通总股本的同年月日起，朱某指挥操盘手，运用对敲的交易手法，虽然用不一样的账户对股票作价35%93格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，在不到两个月内使该股票价格由每股元附近升至多元尔后，14100朱某大量抛售股票，获利近亿元，整个炒作运用资金共亿多元此后，股票价格先是由于朱某的强大抛售而触J19J发连连暴跌，后又由于证券监管部门对某企业立案调查的消息公布而触发持续多种跌停板，从多元最低跌至元，1008前期跟风买进的投资者遭受重大损失问
（1）朱某的行为构成我国证券法严禁的哪一种行为，为何？⑵朱某应承担什么法律责任？全国月高等教育自学考试金融法
（一）试题1课程代码00256
一、单项选择题（本大题共小题，每题分，共分）20120在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分金融交易是指（）
1.金融交易管理关系金融交易契约关系A.B.金融交易产品关系金融交易服务关系C.D.中国人民银行法律责任的特点是（）
2.由中国人民银行负责A.由直接责任者与中央银行负连带责任B.由直接责任者负责C.由直接责任者和中央银行按各自责任分担D.商业银行资本充足率是指（）
3.银行资本与通过风险加权后的资产之比A.银行资本与固定资产之比B.银行资本与净资产之比C.银行资本与流动性资产之比D.商业银行的金融服务性中间业务不包括（）
4.提供信用证服务提供担保业务A.B.买卖、代理买卖外汇办理票据贴现C.D.外资银行、合资银行的最低注册资本为多少元人民币等值的自由兑换外币？（）
5.亿元亿元A.10B.5亿元亿元C.3D.1设置全国性信托投资企业的最低实收货币资本金为人民币（）
6.亿元亿元A.1B.3亿元亿元C.5D.10融资租赁协议的当事人是（）
7.承租人和供货人出租人和使用人A.B.承租人和出租人承租人和中间人C.D.金融机构自营贷款的风险由承担，而委托贷款的风险由承担（）
8.贷款人、委托人借款人、贷款人A.B.借款人、委托人贷款人、贷款人C D.同一债权既有物的担保又有保证的保证人（）
9.就所有债权承担保证责任不再承担保证责任A.B.承担连带责任只对物的担保以外的债权承担保证责任C.D.在国际通用的贷款分级原则中，最严重的不良贷款是（）
10.逾期贷款损失贷款A.B.呆滞贷款不良贷款C.D.某商业银行注册资本为亿元人民币，其固定资产部分不得超过人民币（）
11.100亿元亿元A.50B.30亿元亿元C.20D.10下列单位中有权查询冻结扣划储蓄账户的单位是（）
12.国家审计署中国人民银行A.B.海关总署银监会C.D.人民币的法偿性来源于（）
13.黄金储备的支持国家外汇储备的支持A.B.政府的财政支持国家法律的保障C.D.对于外债，我国实行（）
14.外债登记制度外债监控制度A.B.外债审批制度外债自由制度C.D.我国现行的人民币汇率制度为（）
15.固定汇率制A.多重汇率制B.以市场供求为基础的、单一的自由浮动汇率制C.以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制D.证券业协会的性质是（）
16.证券业的自律性组织证券发行核准机构A.B.证券业的监管组织证券业的管理机构C.D.下列说法错误的是（）
17.发行企业债券筹集的资金投向必须符合国家产业政策A.有限责任企业发行债券，规定其净资产额不低于人民币万元B.3000发行企业债券的利率不得超过国务院限定的利率水平C.发行企业债券时，近来年平均可分派利润足以支付的企业债券的一年的利息D.3在可转换债券中，债券持有人将债券转换成发行企业的股票，称为（）
18.基本债券基准债券A.B.基准股票基本股票C.D.一种基金投资于股票、债券的比例，不得高于该基金资产总值的（）
19.A.60%B.70%C.80%D.90%期货交易的最终目的是（）
20.实现商品所有权的转移回避现货价格风险A.B.寻市场均衡价格买卖期货合约C.D.
二、多选题（本大题共小题，每题分，共分）10220在每题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目规定的请将其代码填写在题后的括号内错选、多选、少选或未选均无分中国人民银行在办理业务时，受到的法定限制是（）
21.在公开市场上买卖国债向商业银行贷款A.B.对金融机构的账户透支对政府财政透支C.D.向地方政府贷款E.下列有关中央银行分支机构的表述，对的的是（）
22.分支机构是总行派出的办事机构A.分支机构没有独立的地位B.分支机构按照行政区划来设置C.分支机构的行长由总行任免D.完整地执行总行的方针、政策E.《商业银行法》中的“关系人”包括（）
23.商业银行的董事商业银行的监事A.B.商业银行董事的近亲属商业银行监事的近亲属C.D.商业银行的董事所担任的高级管理职务的企业E.下列表述对的的是（）
24.外国银行分行的营运资金的要以中国人民银行所指定的生息形式存在A.30%外资金融机构流动资产的比例合用中国《商业银行法》第条规定的的比例B.3925%外资银行总资产的比例不得超过其实际资本加储备金之和的倍C.20外资财务企业的投资总额不得超过其实际资本加储备金之和的D.30%以上均对的E.下列有关农村信用合作社的表述，对的的是（）
25.社员不少于人A.500实行董事会领导下的行长负责制B.所有社员用货币资金入股C.不需要缴纳存款准备金D.理事会是常设执行机构科信实业股份有限企业（如下简称科信企业）公开发行股票万股，每股面值元年E.
38.11999月号，科信企业与72某证券经营机构签订了新股发行承销协议由证券经营机构包销，承销期天证券经营机构在承销过程中发现科信40企业招股阐明书及其有关宣传资料中有重大遗漏，即资产负债表中未列明欠国家税款万元证券经营机构在发现上98述状况后，立即停止了销售活动，同步和科信企业协商重新制作招股阐明书及宣传资料并发出要约因重新制作发行宣传资料和停止股票销售活动而导致的损失合计万元双方因损失承担问题发生纠纷，科信企业规定证券经营机构62承担重要责任，即承担万元的损失赔偿50问
（1）在证券承销法律关系中，承销商和发行人各有何义务？（）证券承销协议的概念是什么？2（）在本案中，证券经营机构对损失与否应当承担重要责任？3全国月高等教育自学考试金融法
（一）试题10课程代码00256
一、单项选择题（本大题共小题，每题分，共分）20120在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分全国人民代表大会提名全国人大常委会委员长提名A.B.C.国家主席提名D.国务院总理提名1•中国人民银行总行行长由（）.中国人民银行向商业银行贷款的最长期限不得超过（2A.1年B.3个月C.6个月D.2年•中国人民银行的直接领导机构是（3国务院财政部A.B.全国人民代表大会国家改革与发展委员会C D..根据我国《商业银行法》的规定，设置商业银行的最低注册资本数额是人民币（4A.1亿元B.5亿元亿元亿元C.10D.
20.根据我国《商业银行法》的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资本金5额的（）A.20%B.30%C.60%D.80%.收购要约期满，收购要约6人持有的一般股到达该企业发行的股份总额的以上时，该上市企业的股票应当在证券交易所（）75%A.终止交易B.中断交易C.继续交易D.暂停交易
7.根据我国金融法律法规的规定，下列人员中不属于知悉证券交易内幕信息知情人员的是（）发行人的董事、监事、经理及有关高级管理人员A..持有企业以上股份的股东83%发行股票企业的控股企业的高级管理人员C.证券监管机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员D..商业银行已经发生或者也许发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管8的期限最长是（）个月年A.6B.1年年C.2D.
5.根据我国金融法律法规的规定，投资者应向中国证监会汇报的事项是，投资者通过证券交易所的股票交易，持有一9种上市企业已发行的股份的（）A.2%B.3%C.4%D.5%.根据我国《外资金融机构管理条例》的规定，除外国银行分行如下，外资金融机构的固定资产不得超过其实收资10本加储备金之和的（）A.20%B.25%C.40%D.60%.根据我国金融法律法规的规定，收购人对所持有的被收购的上市企业的股票，在收购行为完毕后，其不得转让的期11限是（）个月内个月内A.3B.4个月内个月内C.5D.
6.在上市企业的收购过程中，收购要约的有效期自收购要约发出之日起计算，其期限为12（）不得少于个工作日，并不得超过个工作日A.
2550.不得少于个工作日，并不得超过个工作日B3060不得少于个工作日，并不得超过个工作日C.3570不得少于个工作日，并不得超过个工作日D.
408013.在我国的期货交易过程中，期货市场的竞价方式是（）电脑自动撮合成交方式公开喊价方式A.B.匿名喊价方式一对一喊价方式C.D..根据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应到达14的数额是（）万元万元A.3000B.4000万元万元C.5000D.
600015.根据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是（）证券企业可自行决定与否加入中国证券业协会A..中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织B中国证券业协会由民政部核准登记C中国证券业协会属于社会团体法人D..根据我国金融法律法规的规定，上市企业发行可转换债券后，其合计的债券余额不得超过企业净资产额的16（）A.30%B.40%C.50%D.60%
17.根据我国金融法律法规的规定，需承销团承销的向社会公开发行的股票，其票面总额是人民币（）万元万元A.B.3000万元万元以上C.4000D.
500018.设置都市信用社，其社员人数必须到达（）个个A.20B.30个个以上C.40D.
5019.农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的（）A.20%B.30%C.50%D.60%
20.我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主协议标的额的（）A.10%B.20%C.30%D.50%
二、多选题（本大题共小题，每题分，共分）10220在每题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干的括号内错选、多选、少选或未选均无分
21.银行与客户关系的原则是（）平等原则公平原则A.B..自愿原则信用原则C D.效益性原则E.
22.根据我国《担保法》的规定，留置重要使用在下列协议中（）保管协议运送协议A.B.加工承揽协议技术转让协议C.D.演出协议E.
23.有关保证人的资格，下列表述对的的是（）学校不得为保证人A..医院不得为保证人B幼稚园不得为保证人C.企业法人的职能部门不得为保证人D.企业法人的分支机构虽然有法人的书面授权，在授权范围内也不得为保证人E.
24.根据我国金融法律法规的规定，境外上市的企业应当符合的条件有（）符合国家产业政策，企业应属于国家容许外商投资的行业A.企业有发展潜力，急需资金B..企业有一定的著名度和经营管理水平C企业有一定的创汇能，创汇水平一般要到达税后净利润额的以上D.5%企业发行境外上市外资股筹资额估计可达亿元人民币以上E.3
四、论述题（本大题共小题，每题分，共分）
21020.试述《贷款通则》对贷款人的限制
35.试述股票发行与交易的基本原则36
五、案例分析题（本大题共小题，每题分，共分）
21020.王某因购置商品房急需万元钱，财务企业提议其到银行当地支行申请信用卡银行当地支行正在推广本行371A BB的信用卡，容许持卡人的最高信用额度是万元，且该信用卡的还款利息大大低于当地的银行贷款利率王某就到1B银行申请了信用卡，通过财务企业从银行的特约商户单位以刷卡消费的方式兑现了万元钱现金（王某账面上A B C1在单位刷卡消费了万元），王某支付了财务企业一定比例的酬金C1A请根据我国信用卡的有关规定，分析上述案例中的违法之处月，甲银行向乙银行拆入资金万元人民币，此时股票市场和房地产市场十分火爆，甲银行见有利可图，随将拆入
38.3资金二分之一投资于股票市场，另二分之一借贷给某房地产企业用以房地产开发直到月甲银行才向乙银行偿还该10笔拆入款问
（1）甲银行在拆入资金的使用上有哪些违法之处？（）我国《商业银行法》对拆入资金的用途有哪些尤其规定？2全国月高等教育自学考试10金融法
（一）试题课程代码00256
一、单项选择题（本大题共20小题，每题1分，共20分）在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分•中国人民银行总行行长由（）1国家主席提名.全国人民代表大会提名A.B国务院总理提名全国人大常委会提名C.D..下列银行不属于国有独资商业银行的是（）2中国农业银行中国建设银行A.B.中国进出口银行.中国银行C.D.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于平常转账结算与现金收付的账户是（）3一般存款账户临时存款账户A.B.专用存款账户基本账户C.D..根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，对的的是（）
4.设置商业银行，应当经中国人民银行审查同意A设置都市合作商业银行的注册资本最低限额为亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低B.1限额，必要时可以酌情减少国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设置C.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以获得法人资格，以其所有法人财产承担民事责任D..对于个人储蓄存款，商业银行在什么状况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）5法律有规定.行政法规有规定A.B地措施规有规定.部门规章有规定C.D.下列可发行可转换企业债券的是（）6股份有限企业国有独资企业A.B.有限责任企业合作企业C.D..根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）
7.从事信托投资和股票业务代办保险A B.向非银行金融机构和企业投资从事股票业务C.D..依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）8应所有存入外汇指定银行A.应所有卖给外汇指定银行
9.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行C.由中方投资者持有D.商业银行已经发生或者也许发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接10管的期限最长是（年个月B.1A.6年年D.5C.
2.金融机构经营外汇业务须经哪个部门同意，领取经营外汇业务许可证？（11中国人民银行外汇管理机关A.B.C.中国银行D.国务院.都市信用社的社员能以12（实物投资入股B..货币资金投资入股A工业产权投资入股D.
13.长期贷款展期期限合计不得超过）（原贷款期限的二分之一B.年A.1年D.
3.借款人应当按14储蓄账户.存款账户A.B现金账户.基本账户C.D
15.经同意设置的基金应当委托）（商业银行作为基金托管人B.基金设置人作为基金托管人A.一般企业作为基金托管人D..《外资金融机构管理条例》不合用于（）
15.外国银行中国分行A中外合资经营的银行B.总行在中国境内的外国资本的银行C.在我国境内的外资保险企业.商业银行在境内设置分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额D.16拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（A.20%B.35%C.50%D.60%.中国人民银行的亏损应17（A.由下一年度的利润来弥B.从总准备金中弥补补通过发行货币弥补C.由中央财政拨款弥补D..我国人民币的汇价采用18（A.间接标价法B.中间价标价法C.直接标价法D.卖出价标价法
19.当事人对保证方式没有约定的,按照A.连带责任保证承担保证责任B.一般保证承担保证责任C.抵押承担保证责任D.质押承担保证责任基金的设置，必须通过（
20.A.中国证监会审查同意B.中国人民银行审查同意国务院审查同意省一级政府审查同意C.D.
二、多选题（本大题共10小题，每题2分，共20分）在每题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选、少选或未选均无分.商业银行发放贷款时必须要遵守的规定有（）21不得向关系人发放贷款A.对同一借款人贷款余额与商业银行资本金额的比例不得超过B.10%只能采用担保的方式发放贷款C.贷款余额与存款余额的比例不得超过D.75%只能采用口头协议E.滴业银行通过同业拆借获得的拆入资金可以用于（）22弥补票据结算、联行汇差头寸的局限性A.处理临时性周转资金的需要B.投资政府债券C.发放固定资产贷款D.投资上市企业股票E..商业银行的组织形式可以是（）23股份有限企业有限责任企业A.B.两合企业.合作企业C.D股份合作企业E..根据证券法，下列主体中不得以营利为目的的有（）24证券企业证券交易所A.B.证券登记结算机构证券发行企业C.D.上市企业E.,下列属于内幕信息的知情人员有
（25）马某，持有发行人已发行企业债券的A.10%赵某，企业的打字员，每次企业董事会的召开，都是由赵某作会议记录B.张某，股市投资者，持有某企业社会公众股部分的C.5%王某，现任甲企业经理，甲企业是发行股票企业的控股企业D.李某，上市企业法律顾问E..自由外汇在国际市场上的作用有（）26价值尺度信用手段A.B.支付手段流通手段C.D.储备手段E..根据基金与否可以增长或赎回，证券投资基金可分为（27企业型投资基金契约型投资基金A.B.封闭式基金.开放式基金C.D会员式基金E..一般而言，只有具有何种属性的商品才能成为期货合约的上市品种？（）28价格波动大供需量大A.B.易于储存易于运送C.D.易于分级和原则化E..在我国，金融租赁的形式有（）29自营租赁回租租赁A.B.转租赁技术租赁C.D.信贷租赁E..下列属于国际通用的贷款五级考核原则的有（）30正常贷款次级贷款A.B.逾期贷款可疑贷款C.D..损失贷款E
三、简答题（本大题共4小题，每题5分，共20分）.简述商业银行对客户的义务
31.简述股票的特性
32.简述外汇担保的概念和外汇担保协议的种类
33.简述一般股和优先股的区别34
四、论述题（本大题共2小题，每题10分，共20分）.论述期货交易的特性
35.试述《证券法》严禁的内幕交易行为36
五、案例分析题（本大题共2小题，每题10分，共20分）月，甲商业银行因行使对某企业的抵押权而折价万元获得作为抵押物的一幢大楼，过户手续已经办理完毕
37.48009月，该银行将大楼以万元的价格发售给乙企业见房地产业利润丰富，该银行立即斥资万元收购了丙房地产9005,000股份企业的的股份，成为第一大股东同步，证券市场正处在牛市，该银行为获取高额收益，也将亿元资金投入51%1股市请结合《商业银行法》的有关规定，指出上述案例中的违法之处双甲股份有限企业是某省上市企业，该上市企业已发行股份为万股如下是在证券交易所发生的几起买卖双甲
38.100股票的事件
（1）甲于6月8日10时，在持有该企业股票3万股状况下购进一万股，同日14时再购进5000股
（2）乙于月日时在持有该企业股票万股状况下，购进一万股，月日时购进股68144610115000同年8月份，电脑爱好者陈某偶尔进入到双甲企业董事长刘某的个人网址，得知该企业近期将增资
（3）陈某得知增资计划后，立即买入该企业股票一万股；
（4）陈某在买入该企业股票后，将该消息在网络上刊登传播上述所列四项行为与否合法？请阐明理由全国月高等教育自学考试10金融法
（一）试题课程代码00256
一、单项选择题（本大题共小题，每题分，共分）在每题列出的四个选项中只有一种选项是符合题目规定的,请20120将对的选项前的字母填在题后的括号内
1.中国人民银行每一种会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（）按一定比例上缴中央财政A.按一定比例收归人民银行分支机构地方政府所有B.所有收归人民银行分支机构地方政府所有C.所有上缴中央财政D..按照规定，外国银行分行营运资金的一定比例要以中国人民银行指定的生息资产的形式存在，这个比例规定为
三、2简答题（本大题共4小题，每题5分，共20分）简述中国人民银行办理业务的限制性规定
31.简述贷款活动的基本原则
32.简述外汇管理的意义
33.简述股票的特性
34.
四、论述题（本大题共2小题，每题10分，共20分）.试论商业银行的设置条件及程序
35.试论银行与客户关系的基本原则36
五、案例分析题（本大题共2小题，每题10分，共20分）甲服装企业向某工商银行借款万元，请乙化妆品企业所属的市分企业提供担保后甲服装企业破产，在破产
37.800A清算过程中，某工商银行从甲服装企业破产财产之中，仅获得万元清偿，余下的万元贷款甲服装企业无力偿200600还于是，某工商银行将保证人乙化妆品企业告上法庭，规定其承担担保责任问
（1）担保协议无效有哪几种状况应当怎样处理？（）本案中担保协议与否有效为何？2（）银行的损失由谁来承担详细怎么分担？3月日，甲企业董事长兼总裁张某打电话给企业董事李某，告知他两天之内将召开一次尤其董事会虽然董事会
38.520尚有两天才召开，但李某意识到本次董事会也许与甲企业吞并乙企业的传闻有关于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，提议他们指示各自的经纪人关注甲企业的股票，并暗示他们应当买进该企业的股票除李父外，李某的儿子和秘书都在月至日，大量买进了甲企业的股票并获利月日，甲企业向证券市场公布了其吞52122529并乙企业的消息问
（1）李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员为何？⑵什么是内幕交易？内幕交易有哪些种类？⑶李某的行为与否构成内幕交易为何？全国月高等教育自学考试1金融法试题课程代码
一、单项选择题（本大题共小题，0567825每题分，共分）在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、125多选或未选均无分.中国人民银行的货币政策目的是（）1促使人民币币值增长A.保持经济稳定B..保持货币币值的稳定，增进经济增长C保持货币币值的稳定，增进财政收入稳定增长D.
2.计算我国国库的存款货币是（）人民币美元欧元英镑A.B.C.D..设置农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（）3万元亿元亿元亿元A.5000B.1C.5D.10•根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购置商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先通过银监会同4意，这个比例是（）A.1%B.5%C.8%D.10%.信托企业可以开展的固有业务不包括（）5贷款.租赁投资.居间A.B C.D.我国的金融租赁企业的形式（）6为有限责任企业或者股份有限企业只能为有限责任企业A.B.只能为股份有限企业可以采用合作形式C.D..下列有关账户实名制的说法对的的是（）7个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行查对A.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证B.（）A.10%B.20%C.30%D.40%.农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的（）3♦♦A.l%B.2%C.5%D.10%.中国股票市场竞价成交的原则是（）
4.自由竞价价格优先、时间优先A B.价格优先时间优先C.D.,下列行为中不属于借款人义务的包括（）5按期偿还贷款本息A.如实提供贷款人规定的有关资料，法律另有规定的除外B.有危及贷款人债权安全的状况时，应当及时告知贷款人，同步采用必要的保全措施C.保持经营的获利性，不得亏损D..定金是一种担保方式假如收受定金的一方不履行约定债务的，应当（）6全额返还定金A.双倍返还定金B.返还定金的C.50%不需要返还定金，不过假如对方有损失，要赔偿损失D.
7.按照1993年颁布的《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，假如碰到利率提高的，应当（）分段计息自动转存A.B.执行原存款时的利率执行存款到期时的利率C.D.,某证券企业挪用客户账户上的资金，用于自营买卖，这种行为属于（）8内幕交易操纵市场A.B.欺诈客户虚假陈说C.D..小张洗衣服时不慎将口袋里的张一百元现金洗破了，小张可以（）95到当地的法院规定兑换A.到当地公安局规定兑换B.到位于北京市的中国人民银行总行规定兑换C.按照中国人民银行的规定进行兑换D.,下列行为中不属于逃汇行为的有（）■10驻外机构及在境外设置的中外合资经营企业的中方，不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或者移作他A.用的境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出，将隐匿的外汇私自保留的B.未经国家外汇管理局同意，经营外汇业务，或者超越同意经营范围扩大外汇业务的C.中外合资经营企业少报外汇收入，将隐匿的外汇寄存境外的D..人民币汇率的制定机构是（）
11.海关总署中国人民银行A B.国务院国家外汇管理局C.D.
12.持卡人的信用卡账户可以办理销户的条件是（）一年以上未发生交易二年以上未发生交易A.B.三年以上未发生交易四年以上未发生交易C.D..下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是（）■13公告公平公开公正A.B.C D.
14.农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的（）••A.10%B.30%C.50%D.70%.下列不属于《证券法》所界定的知悉证券交易内幕信息知情人员是（）*
15.持有企业以上股份的股东A5%证监会的工作人员B.为股票发行上市出具法律意见书的律师C.发行企业的一般职工D..在期货交易中，前一日交易结算价加上容许的最大涨幅构成当日价格上涨的上限，这被称为（）16跌停板涨停板A.B.最高价格最高交易价格C D..当企业股票价格在一定期期内持续低于转股价格到达一定幅度时或者在一定条件下，可转换债券持有人有权按17事先约定的价格将所持债券卖给发行人，这被称为（）赎回.购回A.B回售回购C.D.
18.上市企业发行可转换债券必须符合的条件是（）近来年持续盈利A.5合计债券余额不超过企业净资产总额的B.40%可转换债券发行额不少于人民币亿元C.2可转换债券的利率必须高于银行同期存款的利率水平D..发行企业债券的条件包括（）19股份有限企业的净资产额不低于人民币万元A.300合计债券总额不超过企业净资产总额的B.30%近来年平均可分派利润足以支付企业债券一年的利息C.
3.近来年持续盈利D5下列商品适合做期货上市品种的是（）
20.草莓牛奶.石油汽车A.B.C D.
二、多选题（本大题共小题，每题分，共分）在每题列出的选项中有二至五个选项是符合题目规定的，请将10220对的选项前的字母填在题干的括号内多选、少选、错选均无分
21.6月，美国大通银行拟在我国设置分行，按照我国《外资金融机构管理条例》，它应当满足的法定条件包括（）.在我国境内已设置代表机构年以上A2在我国境内已设置代表机构年以上B.3末大通银行的总资产不少于亿美元C200拟在中国境内设置的分行的营运资金不少于亿人民币等值的自由兑换货币D.1向国家工商行政管理局申请同意E.
22.有关中国人民银行职责的表述对的的是（）依法制定和执行货币政策依法审批和监管金融机构A.B.发行货币，管理货币流通吸取公众存款、发放商业贷款C.D.维护支付、清算系统的正常运行E..甲银行接受乙企业的申请，以乙企业持有的股票为质押，对乙企业贷款万元这项贷款属于（）23100信用贷款.担保贷款A.B.票据贴现自营贷款C D..委托贷款E.下列单位中可以查询、冻结、划扣个人储蓄账户的有（）24法院海关A.B.中国人民银行外汇管理局C D.税务机关E..小李手中有几张有瑕疵的现金，他到甲银行兑换，其中可以全额兑换是（）25一张百元币，票面残损不超过其他部分图案、文字能照样连接A.1/5,一张十元币，票面熏焦，不能识别真假B.一张百元币，票面残损达C.1/3一张五十元币，票面残损不过字样清晰可辨D.1/2,“50”一张十元币，现金正面左右下角的字都被涂黑E.“10”.甲商业银行在存贷款业务中发生了下列行为，其中符合我国法律规定的有（）26对某存款大户确定的优惠利率，超过中国人民银行规定的存款利率的上下限A.吸取存款后向中国工商银行缴纳存款准备金B.将吸取的存款留足了备付金和存款准备金后，按法律规定的比例贷放出去C.吸取存款后向中国人民银行缴纳存款准备金D.向简介存款业务的中间人支付存款额的佣金E.1%.在我国，设置股份有限企业申请发行股票，应符合的条件是（）27公开发行的股份分为附表决权的一般股和不带表决权的优先股A.发起人认购至少的股份B.25%除国家另有规定外，发起人认购的股本不少于人民币万元C.
3000.向社会公众发行的部分不少于企业拟发行股本总额的D25%企业职工认购的股本总数不超过拟向社会公众发行的股本总额的E.10%
28.我国《证券法》规定应予惩罚的内幕交易行为包括（）内幕人员泄露内幕信息A.内幕人员根据内幕信息提议他人买卖证券B.内幕人员运用内幕信息为自己买卖证券C..非内幕人员通过不合法手段获得内幕信息并买卖有关证券D非内幕人员通过非法手段获得内幕信息后，提议他人买卖证券E..股票的法律特性体现为（）29债权凭证固定收益性A.B.流通性非返还性C D.返还性E.为规范期货交易市场的秩序，防备、减少期货交易中的风险，法律上规定的制度或者措施有（）
30.期货保证金制度期货交易的涨跌停板制度A.B.逐日盯市制度限仓制度C.D.大户汇报制度E.
三、简答题（本大题共小题，每题分，共分）
4520.简述《中国人民银行法》对中央银行办理业务的限制性规定
31.简述我国银行办理储蓄业务的基本原则
32.简述我国现行资本项目外汇管理的内容
33.简述可转换企业债券上市交易的重要条件34
四、论述题（本大题共小题，每题分，共分）
21020.论述我国商业银行的经营方针
35.论述证券投资基金同企业债券的区别36
五、案例分析题（本大题共题，每题分，共分）21020年月，甲企业向乙银行申请贷款万元，乙银行规定甲提供担保在甲的规定下，丙为甲借款提供了保证，
37.19993100不过规定甲提供反担保措施在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的万借款提供连带保证在丙签订保100证协议后，甲与丙签订了一份反担保协议在协议中约定，甲以其所有的厂房作为抵押，不过，在签订反担保协议之后，双方并没有办理抵押登记手续月，贷款到期，甲并没有按期偿还贷款月，乙银行向法院提起诉讼，510规定丙履行保证责任问
（1）乙银行直接规定丙履行保证责任的做法与否合适，为何（3分）（）丙在答辩中指出物保优于人保，因此乙银行应当先通过变卖甲的厂房受偿；局限性部分，由丙承担这种答2辩与否成立为何（分）4（）根据丙与甲之间签订的反担保协议，丙对甲厂房的抵押权与否成立，为何（分）33年，张某在当地的甲银行申领了一张信用卡，李某为其开户担保人同年月日，王某窃得该信用卡及密码
38.199771后在乙商场消费月日，张某发现信用卡丢失后向银行申请挂失甲银行在月日向乙商场发出止付告知7273（该告知在挂失后的小时内发出）不过，在月底银行结账时发现，从月日至月日，王某使用信用24771720卡在乙商场处持续消费，每天金额达元，天内合计透支达万元人民币根据有关规定，客户挂失的，银1000202行应在小时之内发出止付告知，该小时内的损失，由客户承担2424问
（1）张某应承担什么责任为何（3分）（）李某应承担什么责任为何（分）23（）乙商场应承担什么责任为何（分）32（）王某应承担什么责任为何（分）42我国单位不实行账户实名制C.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度D..确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律根据的是（）8《民法通则》《商业银行法》A.B.《贷款通则》《协议法》C.D..下列有关单位存款的表述对的的是（）9单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息A.凡单位存款均不支付利息B.财政性存款一般不支付利息C.财政性存款须支付利息，而一般存款则不必支付利息D.下列有关提前支取的说法对的的是（）
10.提前支取部分按照活期利率计算A.整笔存款都按照活期利率计算B.不容许提前支取C容许提前支取，但储户需赔偿银行的利息损失D.
11.贷款的法律性质是（）是银行的负债业务A.是银行的负债业务，反应银行和借款人之间的债权债务关系B.是买卖协议C是银行的资产业务，反应银行和借款人之间的债权债务关系D..长期贷款是指贷款期限在（）12年以上（含年）的贷款年以上（含年）的贷款A.11B.22年以上（含年）的贷款年以上（含年）的贷款C.33D.
55.担保法规定的担保形式不包括（）13抵押违约金保证质押A.B.C D.
14.下列主体中法律容许充当保证人的是（）国家机关学校.社会团体有限责任企业A.B.C D.
15.人民币的发行时间为（）年月日年月日A.1948121B.1949101年月日年月日C.1955220D.1978122016•对我国来说，外汇的作用重要是（）支付手段和储备手段支付手段和信用手段A.B.支付手段和价值尺度储备手段和价值尺度C.D..我国统一的银行间外汇市场是17O.上海中国外汇交易中心北京中国外汇交易中心A B.深圳中国外汇交易中心中国人民银行外汇交易中心C.D..公布人民币汇率的机构是（）18中国人民银行.财政部A.B国家外汇管理局中国人民银行授权的中国外汇交易中心C.D..证券市场的监管机构是（）19中国证监会中国人民银行A.B.中国银监会国务院证券管理委员会C.D..根据我国《证券法》的规定，股份有限企业申请股票上市，企业股本总额应不少于人民币（）万元20A.500B.1000万元万元万元C.D.
3000.企业债券发行的核准机构是（）21国家发改委.中国证监会中国人民银行财政部A.B C.D.
22.我国企业债券上市交易的重要场所是（）银行间市场期货交易所证券交易所外汇交易中心A.B.C.D..基金持有人的关键权利为（）23依法转让或者申请赎回其持有的基金份额A.按照规定规定召开基金份额持有人大会B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C基于信托关系的受益权D..召开基金份额持有人大会应当有代表（）24以上基金份额的持有人参与以上基金份额的持有人参与A.30%B.50%以上基金份额的持有人参与以上基金份额的持有人参与C.60%D.80%.下列有关期货交易所说法错误的是（）25一般实行会员制不以营利为目的A.B.可买卖期货合约不得进行其他投资或利润分派C.D.
二、名词解释题（本大题共小题，每题分，共分）
5315.存款准备金
26.金融租赁
27.基本存款账户
28.利率
29.封闭式基金30
三、简答题（本大题共小题，每题分，共分）
4520.简述商业银行的监督机制
31.简述存单的种类和用途
32.简述人民币使用范围的特点
33.简述企业债券的特点34
四、论述题（本大题共小题，每题分，共分）
21020.试论保证协议无效时的处理原则
35.试论我国对个人的外汇管理36
五、案例分析题（本大题共小题，每题分，共分）21020月，银行向银行拆入资金万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，银行为了
37.6A B8000A获得更好的利润，就决定将拆入资金中的万元投资于股票市场，又将此外万元借贷给了某房地产企业用以30005000房地产开发直到月底，银行才向银行偿还该笔拆入资金12A B问
（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些尤其规定？（）银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发为何？2A（）银行向银行偿还该笔拆入资金的期限与否合法为何？3A B.宏达贸易股份企业和高新科技有限企业均是持有上市企业以上股份的股东，在月初至月间，宏达贸38A5%612易股份企业和高新科技有限企业大量买卖上市企业的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份企业A董事长、总经理兼任上市企业董事长、总经理，可提前获得上市企业财务汇报内容及分红方案，在上市企业分A A A红公告之前，宏达贸易股份企业、高新科技有限企业所控制的个账户已持有上市企业流通股万股;在上市企8A3000A业分红后，宏达贸易股份企业、高新科技有限企业互相买卖上市企业股票，继续拉抬上市企业的股价，并伺机逐AA渐抛售上市企业的股票至被调查时，宏达贸易股份企业、高新科技有限企业已非法获利万元，并尚余上市A9682A企业股票万股480问
（1）宏达贸易股份企业、高新科技有限企业的行为与否构成内幕交易为何？（）宏达贸易股份企业、高新科技有限企业的行为与否构成操纵证券市场价格为何？2（）根据《证券法》，应对宏达贸易股份企业、高新科技有限企业怎样处理？3全国月高等教育自学考试10金融法试题课程代码05678
一、单项选择题（本大题共小题，每题分，共分）25125在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分•在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）1商业银行中国人民银行银监会证券交易所A.B.C.D..我国对银行业负有监管职责的机构是（）2中国银行中国证监会中国银监会财政部A.B.C.D..设置全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）3万元亿元亿元亿元A.5000B.1C.5D.
10.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（）4商业银行的债权人银监会商业银行的债权人和银监会国务院A.B.C.D..信托企业对外担保的余额不得超过其净资产的（）5A.20%B.3O%C.5O%D.75%.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（）6监管法律关系契约关系担保关系.投资关系A.B.C.D.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（）7个月个月个月个月A.3B.6C.8D.
12.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权获得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机8构是（）公安局当地县政府公证处村委会A.B.C.D..按照贷款与否有担保，贷款可分为（）9信用贷款、担保贷款与票据贴现A.信用贷款与担保贷款B.信用贷款与票据贴现C.信用贷款与抵押贷款D..有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）10中国人民银行国务院银监会商业银行A.B.C.D.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）1L不得设定抵押.一并抵押由当事人约定由政府根据经济发展状况决定A.B C.D.
12.《担保法》规定，定金不得超过主协议标的额的（）A.10%B.20%C.30%D.40%
13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）中国人民银行A..中国银监会B受理残损人民币兑换申请的商业银行C工商行政管理局D.
14.在我国，外汇的重要作用是在国际贸易中作为（）价值尺度、储备手段A.支付手段、储备手段B..信用手段、储备手段C储备手段、货币手段D.
15.在我国，外汇管理的职能部门是（）中国人民银行.中国银行国家外汇管理局及其分局商务部A.B C.D..借款人未按协议约定用途使用借款的罚息利率为（）16在借款协议载明的贷款利率水平上加收A.30%~50%每日万分之五B.在借款协议载明的贷款利率水平上加收C.50%〜100%每日万分之二D..信用卡遗失后被人冒用，其责任（）17挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担A..挂失前及挂失后小时的损失由持卡人承担B
24.挂失前及挂失后小时的损失由持卡人承担C48由发卡银行承担D.
18.按照股东承担风险程度和享有权利的不一样，股票可分为（）一般股和优先股A..国家股和法人股B.人民币一般股和境内上市外资股C法人股和社会公众股D.
19.在我国，设置股份有限企业，发起人的人数为（）人以上，人如下A.230人以上，人如下B.250人以上，人如下C.2100人以上，人如下D.
2200.股份有限企业申请股票上市，企业股本总额不少于人民币（）20万元万元亿元亿元A.3000B.5000C.1D.
1.
5.证券企业客户交易结算资金应当寄存在（）21商业银行.证券企业证券登记结算企业证券交易所A.BC.D..企业申请企业债券上市交易，企业债券的期限为（）22个月以上个月以上年以上年以上A.3B.6C.1D.
223.根据基金运作方式的不一样，证券投资基金可分为（）企业型投资基金和契约型投资基金A.封闭式基金和开放式基金B.股票基金和债券基金C.公募基金和私募基金D..一只基金持有一家上市企业的股票的市值不得超过基金资产净值的（）24A.5%B.10%C.20%D.30%
25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括（）外汇小麦铜天然橡胶A.B.C.D.
二、名词解释题（本大题共小题，每题分，共分）
5315.再贴现率
26.账户实名制
27.存单
28.汇率
29.证券上市30
三、简答题（本大题共小题，每题分，共分）
4520.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制
31.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务
32.简述外汇管理的基本原则
33.简述证券投资基金的特点34
四、论述题（本大题共小题，每题分，共分）
21020.试论我国银行经营分业限制的原因
35.试论企业债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则36
五、案例分析题（本大题共小题，每题分，共分）21020月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡同年月日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费月日，
37.36162张某发现信用卡丢失后向银行申请挂失甲银行当即向乙商场发出了止付告知不过，在月底银行结账时发现，从66月日至月日，王某使用信用卡在乙商场持续消费，每天金额高达元，天内合计透支达万元人民币1620204问
（1）张某应承担什么责任银行与否有责任为何（3分）⑵乙商场应承担什么责任为何（分）4（）王某应承担什么责任为何（分）
33.某贸易企业向某商业银行申请贷款万元用于贸易，该企业法人代表王某以其朋友张斌为保证人，而银行规定王38200某追加担保，王某遂找到其好友李某（某企业项目部经理），追加其项目部为保证人，后又将业务关系户某进出口有限企业也追加为保证人，银行遂同意贷款，期限为一年，并签订了协议，之后，由于市场行情变化，贸易企业向银行申请将贷款额减少到万元，期限缩短至个月，并征得了张斌与李某的同意，但未告知某进出口有限企业，后来1008贸易企业到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人为被告向法院起诉经查明，保证协议中没有约定保证份额，止匕外，项目部没有经其企业法人授权问
（1）张斌认为银行应先向贸易企业索款，后才向保证人索款，有无法律根据为何（3分）⑵项目部所参与的保证协议与否有效其与否要承担责任为何（分）4⑶某进出口有限企业与否要承担责任为何（分）3全国月高等教育自学考试1金融法试题课程代码05678
一、单项选择题（本大题共小题，每题分，共分）25125在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内错选、多选或未选均无分I.依法制定和实行货币政策的机构是（）中国人民银行A.国务院B.银监会C.全国人大D.
2.企业集团财务企业的业务，不包括（）吸取组员单位存款A.对组员单位贷款B..承担组员单位保险业务C办理组员单位之间的结算D..根据我国《信托法》的规定，在信托关系存续期间，信托财产（）3所有权属于委托人A..所有权属于受托人B所有权属于受益人C.独立于委托人、受托人和受益人的其他财产D..金融资产管理企业可以（）4发放贷款A.发行股票B.承销股票C发行金融债券D..我国商业银行的市场准入奉行的原则是（）5特许主义A.核准主义B.准则主义C.自由主义D..银行与客户之间的法律关系是（）6物权关系A..债权关系B知识产权关系C.人身权关系D..下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是（）7物价局A..外汇管理局8工商行政管理局C.技术监督局D.
8.我国规定银行间同业拆借资金只能用于（）处理临时性周转资金需要A..证券投资
8.长期贷款C固定资产贷款D..商业银行的贷款活动必须遵照的原则不包括（）9合法性原则A.安全性、流动性、效益性原则B.政策性原则C.平等性原则D..银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（）10信用贷款A..保证贷款B.抵押贷款C质押贷款D..借款人的借款用途可以是（）11从事股本权益性投资A.从事固定资产投资B.从事有价证券投资C.从事期货投资D.
12.下列选项中可以担任保证人的是（）国家机关法人A.事业单位法人B..企业法人C社会团体法人D..可以用于抵押的财产是（）13建设用地使用权A.国家土地所有权B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权C.学校、幼稚园等事业单位的土地使用权D.
14.人民币的发行权属于（）全国人大A.国务院B.。
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