《风险与风险管理》课件

风险与风险管理我们将探讨风险的本质、种类及其在商业活动中的重要性同时也将介绍有效的风险管理策略帮助企业提高应对风险的能力,什么是风险个人风险企业风险国家社会风险/个人风险是指个人在生活和工作中可能遭受企业风险是指企业经营过程中可能遭受的各国家或社会风险是指政治、经济、自然灾害的损失或损害如疾病、意外伤害、财产损种不确定因素带来的潜在损失如市场风等因素可能对一个国家或整个社会造成的损,,失等险、信用风险、操作风险等失和影响风险的定义广义定义狭义定义风险是指在未来可能发生的不确风险是指可能发生的负面事件会,定事件会对个人或组织的目标造对个人或组织产生损失或不利影,成积极或消极的影响响量化定义风险可以用概率和后果两个指标来衡量体现了风险的大小和严重程度,风险的特性不确定性多样性12风险具有不确定性因为未来的风险有多种形式可能来自内部,,结果无法完全预测这种不确或外部如市场、技术、法规,定性可能导致损失或收益等每种风险都需要不同的管理措施动态性相关性34风险是不断变化的随着环境和不同风险之间可能存在相互关,情况的改变而发展需要持续联和传导需要从系统角度管,监测和评估理风险的分类系统性风险非系统性风险系统性风险是指由于整个经济或金融体系的波动而引起的风险通非系统性风险是指仅影响某个企业或行业的特有风险如产品质量,,常来源于宏观经济因素如政策、利率、汇率等这种风险无法完问题、管理失误、竞争加剧等这种风险可以通过适当的分散投,全规避需要采取有效的风险管理措施资来降低,系统性风险宏观经济影响系统性风险通常源于宏观经济的波动会对整个行业或市场产生广泛影响,政策法规变化政府出台的政策法规调整会引发系统性风险影响企业的经营环境,自然灾害冲击自然灾害的发生会对产业链和供应链造成广泛的系统性冲击非系统性风险个体或公司独有的风险可控和可识别的风险12非系统性风险是指特定公司或个人面临的独特风险不会对这类风险通常可以通过分散投资、购买保险等方式进行管理,整个市场或经济产生影响和控制来自内部经营的风险来自外部环境的风险34如管理不善、产品质量问题、技术失误等这些风险往往源如客户流失、供应商违约、竞争对手的威胁等这些风险来于企业内部自企业外部环境风险管理的意义提高企业抗风险能力确保企业战略目标实现提高管理决策水平有效的风险管理能帮助企业识别、评估和应良好的风险管理体系可以帮助企业更好地实通过风险管理企业可以更好地识别、评估,对各种潜在风险提高企业应对各种不确定现既定的战略目标降低在经营过程中可能和应对经营过程中面临的各种风险从而做,,,性的能力确保企业的持续健康发展出现的各种风险出更加科学合理的管理决策,风险管理的目标规避风险识别和评估各种潜在风险采取有效手段降低或规避风险发生的概率和影响,保护企业通过风险管理措施增强企业抵御风险的能力确保企业安全稳健运营,,创造价值合理管控风险提高资产利用效率促进企业持续健康发展增加股东价值,,,风险管理的流程风险识别通过深入分析业务环境和运营活动识别可能产生的各种风险,风险分析对已识别的风险进行定性和定量分析评估风险发生的可能性和潜在影响,风险评估根据风险分析结果对风险进行综合评估确定风险等级并制定应对策略,,风险控制选择适当的风险应对措施如规避、转移、减轻或承受并付诸实施,,风险监控持续跟踪和评估风险情况必要时调整应对策略确保风险得以有效管控,,风险识别风险来源识别1分析内外部因素找出潜在风险源,风险类型识别2类型包括财务、市场、人力等风险属性识别3判断风险的发生概率和严重程度风险识别是风险管理的基础需要全面深入地分析企业内外部的风险因素包括风险的来源、类型和属性为后续的风险分析和应对措施做好,,,充分的准备风险分析定义风险因素1确定可能对组织产生不利影响的内部和外部因素包括财务、运,营、法律等各方面评估风险概率2对每个风险因素发生的可能性进行评估根据历史数据和专家经,验预估发生概率评估风险严重性3分析每个风险因素一旦发生可能造成的损失程度包括财务、声,誉、业务中断等风险评估风险识别1确定潜在的风险因素风险分析2评估风险发生概率和影响风险评估3对风险进行优先排序和评级风险评估是风险管理过程的关键步骤它帮助我们更好地了解和评估各种风险因素为后续的风险应对策略提供依据通过系统性的风险识,,别、分析和评估我们可以对不同风险的严重程度和发生概率进行排序和评级从而采取针对性的防范措施,,风险控制风险规避1通过终止、撤出或避免高风险活动来规避风险风险控制2制定风险管理计划采取应对措施来降低风险,风险承担3主动接受风险根据风险承担能力承担可接受的风险,风险转移4通过保险、外包等方式将风险转移给其他方风险控制是指采取各种措施来降低风险发生的可能性或者降低风险发生后的损失企业根据自身的风险承受能力制定恰当的风险管理策略减少风险,,对企业经营的影响风险转移合同转移1通过合同来转移风险保险转移2购买保险来转移风险外包转移3将某些风险转移给外包方风险转移是将风险转移给第三方从而减轻自身承担风险的负担合同转移、保险转移和外包转移是三种常见的风险转移方式合理利用这,些方式可以有效控制和降低企业面临的风险风险监控持续监测1持续监测风险的变化及时掌握风险状况为有效应对提供依,,据预警机制2建立风险预警系统发现潜在风险及时发出预警为决策提供支,,,持绩效评估3定期评估风险管理的有效性检视管理策略促进持续改进,,风险管理的原则全面性系统性动态性持续性风险管理应涵盖组织内部各个风险管理应建立在系统的分析风险管理应顺应时代变革动风险管理应贯穿于组织决策和,环节以及与外部利益相关方和评估基础之上将各类风险态调整应对策略及时应对新运营的全过程确保风险管理,,,,的互动确保风险得到全面识因素进行整合制定全面风险出现的风险挑战措施持续有效,,别和管控管理策略风险管理的策略回避策略降低策略通过避免参与可能导致风险的活采取必要的控制措施来降低风险动来规避风险发生的可能性和影响转移策略接受策略将风险转移给其他方如购买保险对于一些微不足道的风险可以选,,来分散风险择接受并承担企业风险管理案例分享这是一个关于如何有效管理企业风险的案例分享我们将探讨一家成功应对各种风险的上市公司的经验包括如何识别风险、制定风险应对策略以及监控风险变,化这些宝贵的经验可以为其他企业提供参考和启示帮助他们构建更加完善的,风险管理体系上市公司的风险管理实践上市公司面临着更严格的法规监管和投资者的高度关注因此它,们建立了专门的风险管理部门采用先进的风险评估和控制方法确,,保业务可持续发展定期评估各类风险包括市场风险、信用风险、操作风险等针对高,,风险领域制定应急预案同时加强内部控制建立健全的公司治理,结构提高整体风险管理水平,中小企业的风险管理实践中小企业通常资金、人力、管理等方面的限制很难像大企业一样建立健全的风险管理体系但为了应对各种经营风险中,,小企业也在探索一些切实可行的风险管理举措常见的做法包括定期评估风险、购买保险、寻求专业咨询、制定应急预案、强化内部控制等同时还要培养全员的风险:意识建立风险预警机制加强与金融机构的合作,,不同行业的风险管理差异金融行业制造业医疗行业互联网行业金融行业面临市场风险、信用制造业侧重于生产过程中的安医疗行业关注医疗事故风险、互联网行业主要面临网络安全风险、流动性风险等需要更加全风险、质量风险、供应链风合规风险、声誉风险必须严格风险、用户隐私风险、创新风,,严格的监管和内部控制险等需要重点管控生产环节遵守医疗法规和职业道德险需要灵活应对快速变化的市,,场风险管理的组织架构董事会层面高管层面12董事会负责制定公司的风险管高管层负责落实风险管理措施,理战略和政策并监督其有效执定期评估风险状况并向董事会,行报告职能部门专业团队34各部门根据自身职责开展风险设立专门的风险管理部门或委识别、评估和控制并配合公司员会负责统筹公司的风险管理,,整体的风险管理工作风险管理的工具和方法风险评估工具风险控制方法包括风险矩阵、敏感性分析等帮助系统地识别和评估各类风险如规避、减轻、转移等能够有针对性地应对和管控已识别的风险,,风险监测技术风险管理软件包括大数据分析、预警系统等实时跟踪并预防潜在的风险专业的风险管理信息系统可以集成各种工具提高风险管理的效率,,风险管理信息系统建设数据分析预警机制利用各类数据分析工具对风险信息进建立动态监控和预警系统及时发现风,,行深入分析和挖掘为决策提供支持险隐患提高风险应对的灵敏度,,信息集成风险仪表盘将风险管理的各项工作融入到企业的建立可视化的风险信息展示平台直观,信息系统中实现全面、自动化的风险展示企业的风险状况支持决策者的风,,管理险管理风险管理绩效考核6关键指标从六个关键维度全面评估风险管理工作的绩效20%权重分配将指标分配给不同职能部门并设定相应的权重,90评分体系建立分的评分标准定期评估风险管理工作0-100,企业应建立全面的风险管理绩效考核体系从多个维度对风险管理工作进行评估和考核同时将考核结果与员,工绩效和薪酬挂钩充分调动员工参与风险管理的积极性,风险管理的发展趋势数字化转型全面风险管理风险文化建设外包服务兴起风险管理正在向数字化和智能企业正在从单一风险管理向整重视培养全员风险意识建立更多企业选择将部分风险管理,化发展利用大数据、人工智体、系统化的全面风险管理转风险管理文化使风险管理理工作外包给专业服务商提高,,,能等技术提高风险识别和预警变以更好应对复杂多变的风念深入企业全体员工专业水平和效率,能力险环境如何成为一名优秀的风险管理者持续学习分析思维沟通协调应变能力优秀的风险管理者要时刻保持善于客观分析、预测和评估风能够与各部门密切配合有效在复杂多变的环境中保持头,,学习和成长的心态跟上行业险使用科学的决策方法做到沟通风险信息协调统一各方脑冷静果断决策采取切实可,,,,,,发展趋势增强自己的专业知前瞻性和系统性利益诉求推动风险管理工作行的应急措施和风险控制方,,识和技能落实案总结通过对风险与风险管理的全面阐述我们已经掌握了风险的定义、特性和分类了,,解了风险管理的目标、流程和原则并深入分析了企业在实践中的风险管理案,例希望这些内容能为您提供系统性的风险管理知识为您在日常工作中应对各,种风险提供有效的指导。