《风险控制》课件

风险控制在瞬息万变的商业环境下有效的风险控制至关重要从预防和应对各种风险出,发为企业打造坚实的防线,课程导言了解风险本质掌握风险分析方法本课程帮助学员深入理解风险的课程介绍了常用的风险分析与评定义、类型和产生的根源为后续估技术帮助学员系统地识别、分,,的风险管理奠定基础析和评估风险学习风险应对策略提高风险管理能力课程详细讲解了风险转移、规通过实践案例分析帮助学员提升,避、缓解等不同的风险应对方式风险预防和控制的能力增强应对,,为学员提供实践指导复杂风险的信心什么是风险定义特点类型影响风险是指在某些特定情况下可风险具有不确定性、潜在性和风险可分为战略风险、财务风风险可能造成收益损失、信誉能发生的一系列不确定事件可控性等特点它可能来自内险、运营风险、法律风险等多受损、甚至业务中断等负面影,这些事件可能会对个人、组织部或外部环境需要事先识种类型需要采取针对性的管响因此需要主动预防和管,,,或项目的目标造成不利影响别、评估和应对理策略控风险来源外部风险内部风险战略风险外部风险源于企业外部环境的变化如政策内部风险源于企业内部各个环节的问题如战略风险源于企业制定和实施战略决策的失,,法规调整、市场竞争加剧、自然灾害等这管理缺失、人员操作失误、系统故障等这误如市场定位不准确、研发失败、并购整,,,些因素都可能对企业产生不利影响些可能导致企业遭受损失合不力等可能导致企业长期发展方向出现,偏差风险分类固有风险控制风险企业在开展正常业务时自然存在的、企业可通过采取有效措施和控制手段难以避免的风险来减小或规避的风险可识别风险不可预见风险企业可以识别和评估的各种已知风险企业难以识别和评估的不确定性风险因素因素风险管理目标识别风险控制风险12准确发现和评估企业潜在的风通过实施有效的风险管理策险因素，为后续的风险应对措略，将风险控制在可承受的范施奠定基础围内降低损失增强抗风险能力34在风险无法完全避免的情况提高企业应对和管理风险的能下，将损失降至最低，保护企力，不断增强企业的长期竞争业利益优势风险管理流程风险识别1明确可能发生的风险风险分析2评估风险出现的可能性和影响风险评估3综合判断风险的严重程度风险应对4确定针对性的风险应对策略风险管理流程是一个循环往复的过程首先需要识别可能出现的风险然后对风险的发生概率和影响程度进行分析综合评估风险的严重程度接下来,,制定针对性的风险应对策略包括风险规避、风险转移、风险控制等最后持续跟踪监控风险并适时调整应对措施,,风险识别持续监控环境密切关注内部和外部环境的变化,及时发现潜在的风险隐患广泛收集信息通过各种渠道收集相关数据和信息,建立风险信息库参与讨论分析组织相关人员进行头脑风暴,全面挖掘可能存在的风险确定风险特征对识别出的风险进行分类,明确其发生原因、影响程度等特征风险分析定性分析1通过专家评判及风险矩阵等方法对风险的发生概率和影响程度进行评估，得出定性结果定量分析2运用数据统计和建模等方法量化风险的发生概率和影响成本，得出定量结果风险关联性分析3从多个维度分析风险因素的关联性，揭示风险间的内在联系和传递机制风险评估确定风险概率1评估风险发生的可能性分析风险影响2评估风险发生可能带来的后果综合评估3结合风险概率和影响程度进行总体评估风险评估是对已识别的风险进行深入分析综合考虑风险发生的可能性和风险造成的影响对风险的严重程度进行评判这是制定有效风险,,应对策略的关键一步风险应对策略风险转移风险规避通过购买保险或与第三方签订合通过改变经营策略或业务模式避,同等方式将风险转移给其他方承免可能产生风险的活动和领域,担风险缓解风险接受采取各种措施减轻风险的发生概在确定风险水平可以接受的情况率和影响程度如加强内部控制下有意识地选择接受风险,,风险转移保险转移风险合同分摊风险金融工具转移风险123通过保险合同将风险转移给保险公与他人签订合同将部分风险责任转利用期货、期权等金融衍生工具实,,司将风险损失转化为保险费用嫁或分摊给其他参与方现风险的转移和规避,风险规避规避风险预防为先权衡取舍通过采取措施完全消除风险是最保险的风企业需要积极识别风险源并采取预防措施在选择规避风险的策略时必须平衡风险回,,,险管理策略这种做法可以让企业免受风险避免风险的发生这需要良好的风险监控体避和错失机会的代价过度规避风险可能会的影响但代价是失去相关机会系和应急预案导致企业错失发展良机,风险缓解降低可能性减轻影响分散风险增强抗压能力采取有效的预防措施减少风制定应急计划和应对措施尽通过多元化投资、保险等手提高组织的应变和恢复能力,,,险事件的发生概率例如提高量降低风险事件对组织造成的段将风险在不同领域或实体提升抵御风险的韧性确保业,,,员工培训加强内部监控等损失和负面影响间分散降低集中风险的危务持续稳健运行,,害风险接受合理接受风险评估风险收益比保持风险水平在某些情况下组织可能选择合理接受某些在决定是否接受风险时需要仔细评估各种接受风险并不意味着完全放弃管理而是要,,,风险因为采取风险管理措施的成本可能超应对措施的预期成本和收益并选择最合适持续监控和控制风险水平确保其保持在可,,,过预期收益的策略接受范围内风险控制实践案例通过分析具体的风险控制案例可以更好地了解如何将风险管理理论应用到实践,中这些案例体现了不同行业和公司应对各种风险的具体做法为企业制定有效,的风险控制策略提供了参考以下将分享几个典型的风险控制实践案例从中学习关键的经验和教训为更好地,,管理企业风险提供启示案例分析企业经营风险案例银行风险管理案例互联网金融风险案例通过真实的企业经营风险案例分析了解风剖析银行业面临的信用风险、市场风险、操分析互联网金融行业常见的合规风险、信用,险发生的原因、影响和应对措施为企业未作风险等探讨银行如何建立健全的内部控风险、信息安全风险等为企业提供宝贵的,,,来的风险防范提供有价值的借鉴制和风险管理体系风险防范经验案例启示把握关键因素从案例中识别出风险的关键驱动因素有助于提高风险管理的针对性,设立合理目标结合企业实际情况制定切合实际的风险管理目标和策略,强化部门协作多部门间的密切配合和协调是有效风险管理的前提条件常见风险类型信用风险市场风险12指客户或交易对手无法按时或指由于市场价格波动而导致的按期偿还债务的风险损失风险，包括利率、汇率和股票价格变动操作风险法律风险34指由于内部流程、人员或系统指由于不符合或违反法律法规不完善导致的损失风险而导致的损失风险信用风险定义来源信用风险指借款人无法按时偿还本息的风险是企业面临的主要风险主要源于客户财务状况恶化、还款意愿下降或外部经济环境恶化等,之一因素影响防范信用风险可能导致企业流动性下降、利润损失以及信用记录受损等通过客户信用调查、贷后管理等措施有效识别、评估和控制信用风后果险市场风险价格波动市场利率变动市场风险指资产价格的不确定性和波动性这包括股票、债券、利率的波动将影响企业的融资成本和资产收益利率上升可能会汇率、商品等资产价格的波动企业面临市场价格的不确定性会导致企业的利息支出增加从而压缩利润,增加经营风险操作风险错误操作外部事件欺诈行为人为错误是操作风险的主要来源可能由于自然灾害、系统故障等外部因素也可能导致内部员工或外部人员的故意欺骗行为会造成,缺乏培训、疏忽或设计缺陷而导致运营中断和损失需要制定应急预案重大财务损失需要加强内部控制,,法律风险合同条款违规监管政策变更12未能遵守合同条款可能导致法意料之外的监管变化可能增加律纠纷和赔付责任合规成本或带来处罚风险知识产权侵权雇佣纠纷34使用未经授权的专利、商标或员工工作环境投诉、违反劳动版权内容会受到法律起诉法等可能导致法律诉讼声誉风险定义影响预防措施声誉风险是指因组织的行为或事件而导声誉受损会降低客户信心、影响股价、建立有效的公关体系和危机应对机制保,致的公众或利益相关方对组织负面评价限制融资渠道甚至可能导致组织崩溃护并维护公司良好形象,,从而对组织造成损害的风险战略风险定义影响来源应对战略风险指公司制定和执行战战略风险可能会对公司的竞争战略风险主要来自宏观环境变通过战略分析、情景预测、风略目标过程中可能遇到的各种力、市场地位、发展前景等关化、竞争格局变化、技术创险评估等手段制定有针对性,不确定性因素可能会导致公键指标产生重大影响甚至威新、管理团队决策失误等的风险应对策略提高战略决,,,司无法实现既定的战略目标胁到公司的生存策水平内部控制与监督内部控制的定义内部控制是组织为实现经营目标而制定的一系列政策、程序和措施内部控制的目标确保业务运营的有效性和效率、财务报告的可靠性、资产安全以及遵守相关法律法规内部监督定期检查和评价内部控制的有效性及时发现和纠正问题,内部控制的定义和目标内部控制的定义内部控制的目标12内部控制是一个由企业管理层包括运营的效率与效果、财务和其他人员实施的过程旨在合报告的可靠性、以及遵循适用,理保证企业目标的实现的法律法规内部控制的重要性3有效的内部控制可以帮助企业减少风险提高管理效率保护资产安全,,内部控制的要素控制环境风险评估组织机构、权责分配、人员素质等决识别和分析相关风险制定应对措施以,定内部控制有效性的基础性要素确保目标实现控制活动信息与沟通通过政策和程序确保管理层指令得到内外部信息传递确保组织内部及时、,,执行降低风险发生有效地沟通,内部控制的限制无法完全消除风险成本和收益的平衡容易受人为因素影响内部控制虽然可以有效降低风险但并不能为全面实施内部控制需要投入大量的人力、内部控制容易受到人为判断失误、疏忽大意,完全消除风险制定内控制度本身就难免存物力和财力企业需要权衡成本和收益的平或故意违规等因素的影响导致内控措施失,,在缺陷加上人为因素的影响无法做到百分衡做好成本效益分析效这需要持续强化员工的风险意识和职业,,,之百的风险管控操守小结与展望总结关键要点展望未来发展总结了风险的定义、分类、管理目标和流程等关键概念强调了随着商业环境的不断变化风险管理工作将面临新的挑战需要不,风险识别、分析、评估和应对策略的重要性断完善内部控制机制提高风险预警和应对能力,。