证券投资基金课件

证券投资基金概述证资专资进专为资券投基金是一种业的集合投工具,由基金管理人行业化管理,投资组现稳产将对证者提供多样化的投合,分散风险,实长期定增值的金融品下面资进券投基金的特点和作用行概述证券投资基金的起源和发展年代19801诞开证资历最早的集合信托基金在美国生,启了券投基金的史年代19902证资围内规断扩券投基金在全球范迅速发展,种类和模不大年以来20003证资场为资中国券投基金市步入快速成长期,投者提供了多样化选择的证券投资基金的特征和功能多样化投资专业化管理提高投资效率证资过资专资队规应券投基金通广泛分散投,降低了投基金公司拥有业的投团,运用科学的基金可以利用模效,降低交易成本,最大资为资稳资选择资为资创资资资资风险,投者提供了健的投投分析和策略,投者造优异的投化投收益,提高投者的投收益报回证券投资基金的基本类型股票型基金债券型基金资场较时带来较资债场对较对较主要投于股票市,在承担高风险的同也能高收益主要投于券市,风险相低但收益也相低混合型基金货币市场基金资债资产顾资货币场稳投于股票、券等多种,兼风险和收益投于高流动性、低风险的市工具,提供定收益股票型基金投资目标投资策略12资对观股票型基金主要投于股票市基金经理根据宏经济和行场资标趋势断选择,其投目是在承担适度风业发展的判,具有良获较资质险的前提下得高的投收好增长潜力的优上市公司股益票风险收益特征适合投资者34较较较资资产股票型基金风险高,但也有具有长投期限、追求资大的收益潜力,适合风险承受能增值的投者较资力强的投者债券型基金特点适合人群收益特点投资策略债资债债资稳对债债券型基金主要投于各类券型基金适合投偏好健相股票型基金,券型基金券型基金主要采取久期管理债债债较资较为稳资线券,如国、企业、金融、风险承受能力低的投者收益定,但长期投收、信用风险管理、收益率曲们对稳员对较资等它具有相定的收益,如退休人、保守型个人投益水平相低策略等投策略较资率和低的风险者混合型基金灵活调整场调债资寻混合型基金可以根据市变化灵活整股票和券的投占比,在风险控制和收益之间求平衡风险适度纯纯债较为厌恶资与股票基金和券基金相比,混合型基金的风险水平适中,适合风险型投者分散投资过债组资现资产混合型基金通股票和券的合投,实了更好的配置和分散风险的效果货币市场基金多样化投资组合低风险高流动性风险厌恶型投资者货币场过资篮货币场货币场厌恶资为市基金通投于一子短期、高流市基金具有低风险和高流动性特点,市基金适合风险型投者,其来资组换为现资稳资动性的金融工具构建多元化的投合,可快速兑金,是投者的理想短期投提供了健的保值增值渠道,是金管理的获对稳资从而得相定的收益工具重要工具基金的投资目标和风险收益特征资标资标投目根据不同类型的基金,投目各不资相同股票型基金追求长期的本债稳增值,券型基金追求健的固定收货币则益,基金注重保值和流动性较风险收益特征股票型基金风险高,波动大,但长较债对期收益高券型基金风险相较较稳货币场低,收益平市基金风对较险最低,收益相低资选择时权资标选择投者在基金,需衡自身的风险偏好和投目,合适的基金类型产资选择基金公司也会根据不同的风险收益特征,提供多样化的基金品供投者基金的申购和赎回申购1资购买额过投者基金份的程赎回2资卖额过投者出基金份的程交易规则3时费计包括间限制、用算等交易渠道4过证进通基金公司、券公司等渠道行购赎资资环节购资购买额过赎则将额卖过购赎基金的申和回是投者参与基金投的重要申是投者基金份的程,回是持有的基金份出的程申和回交易时费计规则资过证进都有明确的间限制和用算,投者需要了解并遵守交易可以通基金公司、券公司等渠道行基金净值的计算与确定基金的费用和税收基金费用基金税收资费费费销费资缴纳赎额时缴纳应投基金需要支付的主要用包括管理、托管、售服务投基金需要个人所得税回基金份需要相的这费资产资应当还关规缴纳等些用会从基金中扣除,影响基金的收益投者个人所得税此外,基金公司需要按照相定企业所得税项费评对资了解各用的构成和水平,估其合理性合理了解基金税收投决策很重要基金销售渠道和网上交易银行网点销资购买广泛的银行网点是基金最主要的售渠道之一投者可以在银行柜台和网银直接基金产品证券公司销资证销资证营购买拥有基金售格的券公司也是基金的重要售渠道,投者可在券业部基金网上交易为销资随着互联网的快速发展,网上交易已成基金售的主要方式之一,投者可便捷地在基金公司购买网站或第三方平台基金基金的业绩评价和选择收益率分析风险评估过计通算基金的年化收益率、风量化基金的波动性、最大回撤等调标来评标较险整后收益率等指全面风险指,并与同类基金相比,了资绩估基金的投业解基金的风险水平持续表现投资目标契合度关场环选择资标注基金在不同市境下的表符合个人投目和风险偏现稳资资定性,以及基金经理的投能好的基金,确保基金投策略与投续资力是否持者需求相匹配基金投资组合的构建资产配置资标债现资产根据风险偏好和投目,确定股票、券、金等的合理比重行业和个股选择趋势选择资标深入分析行业和个股基本面,具有良好成长潜力的投的组合优化过资预资组通分散投、风险控制等手段,构建符合期收益风险水平的投合动态调整关场时调资组应对密切注市变化,及整投合以风险和捕捉机会资产配置的原则和方法风险收益平衡资产多样化12资产应该资将资资区配置根据投者的风金投于不同行业、地预来资产资组险承受能力和期收益合理和种类的,可以降低投资产分配不同类型的合的整体风险定期调整信息分析34场时调资产结进势趋根据市变化适整行深入的经济形、行业组势为资产构,保持合在理想的风险收益和个股分析,配置提供水平决策依据基金的风险管理风险识别风险限额设置组合分散投资动态风险监测识别资标过资产组续监测评标基金管理人需要全面各类根据基金的投目和风险收通合多样化,分散不持和估各类风险指场区时调资组风险,包括市风险、信用风益特征,合理设置各类风险的同行业、地和金融工具的投,及整投合,保持基金额资单对预围内险、流动性风险、操作风险等限,确保基金风险水平在可,降低一风险事件基金风险水平在期范针对围内,制定性的风险管理策略控范的影响基金的信息披露信息披露的重要性信息披露的渠道须开过报基金公司必定期公基金的投基金公司通网站公告、定期资组费为资临时资合、收益和用情况,投告和公告等方式,向投者公详们开项者提供实的信息,帮助他做出基金的各重要信息资明智的投决策信息披露的内容信息披露的频率资标时包括基金的投目、风险收益基金公司需按限要求定期披露资产仓细净时项特征、配置、持明、基金信息,并及发布重大事,保状时值变动等,充分反映基金的运作持信息的及性和透明度况基金公司的经营管理投资管理客户服务资验专基金公司需要建立完善的投管理体基金公司要重视客户体,提供业、队贴关系,包括投研团建设、风险控制、投心的服务,建立良好的客户系资决策流程等合规运营公司治理须严规结稳基金公司必格遵守法律法,建立健全的公司治理构是基金公司健规证规营营础健全的合体系,保合经运的基,需要建立高效的决策机制基金从业人员的职业道德专业知识与技能诚信守信信息保密员专识娴维员责基金从业人需具备丰富的业知和熟建立和护客户信任是从业人的首要任保护客户信息安全,避免泄露涉及客户利益为质资尽职诚营员的技能,客户提供优的投服务,需恪守,实经的敏感信息是基金从业人的重要义务基金监管体系多层级监管中央层面监管12证资监证监负责中国券投基金的管体系中国会制定基金行业层级监规监职责由中央、地方等多个的的政策法并履行管组管机构成行业自律监管外部独立监管34证资协审计评级为中国券投基金业会代表、等第三方机构基进监专独监评行业自身行自律管理和督金行业提供业立的督估中国证券投资基金的发展历程早期探索1证资开证资历1991年，中国第一只券投基金長城基金成立，启了中国券投基金的发展程政策推动2证资暂办为础1997年,《券投基金管理行法》出台，中国基金业发展奠定了法律基规模扩张3来资场历资产规断扩2001年以,随着本市的发展,中国基金业经了快速增长期,管理模不大产品创新4来断产满资近年,中国基金业不推出新型基金品,足投者多样化的需求国际化进程5监环进场迈随着管境的一步完善,中国基金业正逐步融入全球市,向更高水平的发展中国证券投资基金的现状与趋势现状趋势证资来为资场•绿责资中国券投基金行业近年快速发展,已成本市不可或缺更加注重色金融和社会任投规断扩围产•进术的重要参与者基金模不大,覆盖范广泛,品种类丰富多运用更多先金融技提升投研和服务能力资场样,正在推动本市更加健康有序的发展•对养资加强老金等机构投者的服务•进场资产一步拓展海外市,推动全球化配置证券投资基金的案例分析过通分析具体的基金案例,可以更加深入地了解不同类型基金的运资将债作模式、投策略和风险收益特征以下从股票型基金、券货币场对型基金、市基金和混合型基金等角度出发,各类基金的典进详细型案例行解析股票型基金案例将资资场为资股票型基金是金主要投于股票市的一种基金类型它能投者提供参场获较资将绍与股票市的机会,取高的投收益以下介一个著名的股票型基金案例数数该嘉实沪深300指基金是一只跟踪沪深300指的股票型基金基金成立于内数稳资绩资睐2005年,是国最早的指基金之一,以长期健的投业深受投者青盘现对较许资选基金跟踪大表良好,风险相低,是多投者的首债券型基金案例债为证资资进资券型基金作券投基金的重要类型之一,是投者行固定收益类投的选择债为资重要以下是券型基金的具体案例分析,投者提供参考债稳资绩现为内关中银三号券基金凭借健的投策略和出色的业表,成行业备受注质债该专债级别债资的优券型基金基金注于政府券和高信用企业券的投,在控时为资创较资报制风险的同投者造了高的投回货币市场基金案例货币场产资市基金是一种低风险、高流动性的基金品,主要投于银债债货币场为行存款、国、金融等短期金融工具以华夏市基金专资维资产例,它注于控制投风险、护基金的安全性和流动性,适合资现储短期金管理和金备债货币场较与股票型基金和券型基金相比,市基金的年化收益率低,资产厌恶资资将闲但安全性高,适合风险型的投者投者可部分置资货币场获稳金投入市基金,以得定的收益混合型基金案例兴全合润A润积兴全合A是一只定位灵活的混合型基金,采用极的主动管理策债资产过严谨资监略,合理配置股票和券通的投分析与风险控,追础获较资求在控制风险的基上得高的长期投收益总结与建议未来趋势规范管理投资教育证资将继续满应坚规营维资对资资识券投基金保持快速发展,足投基金公司持合经,护投者利益,加强投者的基金投知及风险教育,资为资财资对资认者多样化的需求,成投理的重要工提高基金投管理水平和风险控制能力提高公众基金投的知度和信心具。