《金融学总复习题纲》课件

金融学总复习题纲本课件着重回顾金融学的重要理论知识点,帮助学生全面掌握金融基础知识,为后续深入学习奠定坚实基础金融学概述金融学的定义金融学的主要职能金融学是研究个人、企业和政府包括资金筹集、资金配置、风险如何获取、管理和投资货币资金管理以及金融信息服务等的学科金融学的研究范围金融学的学科特点涉及货币、银行、金融市场、金金融学是一门综合性、应用性很融工具、企业财务等诸多领域强的跨学科专业货币及货币政策货币的定义1法定支付工具,具有流通功能货币的类型2现金、存款、信用卡等货币政策工具3存款准备金率、利率、公开市场操作等货币政策是政府通过调控货币供给和利率来实现经济目标的一种宏观调控手段货币政策工具包括存款准备金率调整、基准利率调整和公开市场操作等这些工具的使用会直接影响市场上的货币供给和资金流动,从而影响经济运行和发展金融市场原理市场类型供求关系金融市场包括货币市场、资本市场、衍生品市场等不同类型,各具特资金供给方与资金需求方在金融市场中互动,价格与收益率由供求关点和功能系决定风险收益监管机制金融资产的风险与收益水平直接相关,投资者需权衡风险偏好进行资金融市场受到严格的法律法规和监管政策约束,以维护市场的公平性产配置和稳定性股票投资分析技术分析基本面分析行业分析通过研究股票价格和交易量的历史数据,寻评估公司的财务状况、市场地位和发展前景分析行业的增长潜力、竞争格局和发展趋势找买卖时机和趋势信号,确定合理的股票价值,找到具有投资价值的股票债券投资分析利率分析信用评级了解不同期限的收益率曲线及其变化分析发行人的信用状况,对债券违约风对债券价值的影响险进行评估久期管理收益率曲线运用久期指标来衡量利率变动对债券把握收益率曲线的变化趋势,选择最佳价格的敏感程度的投资时机金融衍生工具期货合约期权合约掉期合约结构性产品期货合约是买卖双方在现在就期权合约赋予买方在未来某特掉期合约是两个交易方交换未结构性产品将多种金融工具组约定在未来某特定时间和地点定时间以预先约定的价格买入来现金流的合约可用于规避合而成,提供特定的收益结构交收标准化商品的标准化合约或卖出标的资产的权利可用利率风险或汇率风险可用于投机或规避风险可用于规避价格风险于投资或规避风险投资组合理论资产多样化通过将投资分散到不同类型的资产,可以降低整体投资组合风险风险收益权衡投资者需要根据自身的风险偏好,在风险和收益之间寻求平衡有效前沿理论通过计算不同资产组合的风险收益特性,可以确定最优的投资组合因子分析β评估资产与整体市场的相关性,有助于调整投资组合的风险资本资产定价模型$1M$12%预期收益率Beta测度投资组合系统性风险的系数根据资产或投资组合的风险水平计算预期收益$

1.4$

1.7无风险利率市场风险溢价在构建最优投资组合时作为基准利率预期市场收益与无风险利率之差资本资产定价模型解释了风险资产的预期收益率与系统性风险之间的线性关系它提供了计算资产或投资组合预期收益的方法，并帮助投资者找到最优的风险收益组合公司金融财务决策公司价值评估风险管理长期发展公司金融涉及企业在日常经营公司金融还包括利用财务报表公司金融还负责分析和管理企公司金融最终目标是提升企业和发展过程中做出的各种财务数据和行业信息对企业实际价业面临的各类风险,如市场风的价值,为股东创造最大效益,决策,如投资决策、融资决策值进行评估,以制定合理的投险、信用风险、流动性风险等确保企业在激烈的市场竞争中和利润分配决策等这些决策资决策和制定合适的融资方案,确保企业的稳健经营持续健康发展对企业的价值和股东回报产生重要影响公司融资方式股权融资债务融资通过发行新股或增发股票的方式通过贷款、发行公司债券等方式获得资金适合公司业务扩张或融资成本较低且不稀释股权，重组的需求适合流动资金需求内部融资混合融资利用留存收益、减少营运资金或结合股权融资和债务融资,兼顾风资产处置等方式自身筹集资金险和收益平衡债券可转换为股无需外部融资成本票等方式企业价值评估现金流折现法1基于未来自由现金流的现值计算相对估值法2通过同类企业的价值指标比较确定价值资产估值法3将企业各项资产与负债逐一评估企业价值评估是确定企业真实价值的重要过程现金流折现法关注企业的未来盈利能力,相对估值法比较同业指标,资产估值法分析企业资产负债情况综合运用这些方法,可以更准确地评估企业的内在价值合并与兼并战略整合快速扩张通过合并或兼并,企业可以整合资源、并购可以帮助企业迅速拓展市场份额优势互补,实现战略协同效应、提升行业地位,加速业务增长降低成本技术创新整合运营、避免重复投入,可以实现规并购可以帮助企业获取先进技术和专模经济,降低整体成本业人才,提升核心竞争力国际金融全球金融市场外汇交易12国际金融市场是一个由多个不外汇交易是国际金融的核心,它同国家的金融市场组成的统一涉及不同货币之间的兑换,为跨整体,促进资本和信息的跨国流国贸易和投资提供支持动跨境投资金融监管34国际金融市场为跨国公司和投国际金融体系需要跨境监管协资者提供了多元化投资渠道,促调,以应对全球性金融风险并维进了全球资本的流动护金融稳定外汇市场及汇率外汇市场概述1外汇市场是一个24小时全球性的分散式场外交易市场,买卖各种外汇这里进行外币兑换、外汇交易以及货币风险管理汇率决定因素2汇率由供给和需求决定,受到经济基本面、货币政策、利率差异、通货膨胀、投资者情绪等诸多因素的影响汇率制度类型3常见的汇率制度包括固定汇率制、浮动汇率制以及有管理的浮动汇率制,具有各自的优缺点国际金融市场全球化与一体化主要金融市场跨国投资机会在全球一体化的时代,各国之间的金融市场国际金融市场包括外汇市场、股票市场、债国际金融市场为投资者提供了大量跨境投资日益关联和依存,形成了相互影响的复杂网券市场、衍生工具市场等,每个市场都发挥的机会,如跨国并购、外汇交易等,但同时也络着重要作用伴有汇率风险风险管理概述风险管理的目标风险管理的流程风险管理的类型风险管理的工具风险管理的主要目标是识别、风险管理包括风险识别、风险主要包括信用风险、市场风险如合理设置风险限额、多元化评估和控制各类风险,以确保评估、风险应对和风险监控等、操作风险和流动性风险等,投资组合、购买保险等,可以企业或个人的安全和可持续发关键步骤,需要持续跟踪和优不同类型需要采取针对性措施有效降低和转移各类风险展化信用风险管理信用评估担保措施12通过借款人信用评级分析其违运用抵押、质押等担保方式,提约风险,合理评估贷款额度和期高债权保护力度,降低损失风险限贷后管理信用缓释34密切监控借款人经营状况,及时通过信用衍生工具如信用违约发现问题并采取措施应对掉期等,转移或分散信用风险市场风险管理市场风险识别计量与评估准确识别业务中存在的市场风险采用VaR、压力测试等方法对市因素,如利率风险、汇率风险、商场风险进行量化计量和评估,了解品价格风险等风险水平及其波动情况风险对冲与对冲组合风险监控与报告利用衍生工具如期货、期权等进建立完善的市场风险监控体系,定行风险对冲,构建能有效规避市场期评估风险状况,及时向管理层报风险的投资组合告并提出应对措施操作风险管理处理人员风险优化系统流程加强监管检查通过培训、监控和问责制度来提高员工的风建立完善的内部控制体系,规范业务流程,减定期进行独立检查和审计,及时发现并整改险意识和操作能力,降低人为错误和欺诈行少由于系统故障或内部控制不当造成的损失操作风险隐患,确保风险管理措施的有效性为流动性风险管理现金流管理流动性储备信用额度管理压力测试密切监控各类资产和负债的现持有优质流动资产作为备用金,保持与银行、金融机构的畅通设计并定期进行流动性压力测金流动情况,确保有充足的现金在资金紧张时能够迅速变现以合作,获取信用额度以备不时之试,预测和评估可能出现的极端来满足各种支付需求应对流动性需求需情况下的流动性风险银行业务概述存款业务贷款业务银行吸收公众的各类存款,是其主要的银行向个人和企业提供各种形式的贷资金来源存款业务包括活期存款、款,如信用贷款、抵押贷款等,是银行主定期存款等多种形式要的资产业务支付结算业务投资理财业务银行提供各种支付结算服务,如银行转银行开展各类资产管理和投资理财业账、票据承兑等,满足客户的资金支付务,满足客户的投资需求并获取中间业和资金清算需求务收益银行资产负债管理资产管理1合理配置银行资产结构负债管理2构建稳定的负债来源流动性管理3保证银行资产负债的期限匹配银行资产负债管理是指银行根据自身业务发展需求和监管要求,合理配置资产和负债结构,并持续管理资产负债的期限匹配、价格水平等,以实现资产收益最大化和风险可控的过程这是银行经营管理的核心内容之一,至关重要银行信贷业务贷款审批合同签订贷款发放银行会严格审查贷款申请人的信用状况和还双方签订贷款合同,明确贷款金额、利率、银行向借款人发放贷款并监督借款人按时还款能力,采取有效的风险评估程序来确保贷还款期限等条款,为双方权利义务提供法律本付息,保证贷款资金安全使用款安全保障银行中间业务存贷款中间业务理财中间业务中间业务创新客户关系管理包括存款收取、提款服务、贷提供各类投资理财产品,满足银行不断创新中间业务,如支中间业务可帮助银行深挖客户款发放等基础中间业务,是银客户的投资需求,银行可获取付结算、保险代理、外汇交易需求,提升客户粘性,形成长期行收费的主要来源销售佣金收入等,提高了收入来源的多样性稳定的收益来源银行资本管理资本充足性资本结构优化银行需保持充足的资本金以抵御银行需根据业务发展需求,合理调风险,满足监管要求,增强抗风险能整各类资本工具的结构与比例,达力资本充足率是衡量银行资本到最佳的资本结构充足性的关键指标资本管理策略银行需制定全面的资本管理策略,包括资本规划、资本筹措、资本配置等,确保资本能持续满足业务发展需求金融监管及稳定健全的监管体系有效的政策工具12强有力的金融监管能确保金融货币政策、宏观审慎政策等工体系的安全性和稳定性,预防系具的合理使用,可以维护金融市统性金融风险的发生场的平衡和健康发展完善的法律法规及时的风险应对34健全的法律法规体系能够规范对潜在的系统性风险进行预判金融行为,保护金融消费者的合和管控,及时采取措施化解危机,法权益维护金融稳定金融创新与金融科技金融科技创新移动支付普及12金融科技正在推动着银行、保移动支付功能丰富,使用便捷,已险、证券等传统金融业务的变成为日常生活中不可或缺的一革互联网、大数据、云计算部分移动支付还带动了新型等技术与金融业务深度融合金融产品的创新区块链技术发展金融科技应用拓展34区块链技术为金融科技发展提人工智能、物联网等前沿技术供了新的思路,推动着数字货币正在深入金融行业,推动智能风、供应链金融等新兴业务的创控、精准营销等创新服务不断新涌现金融伦理与金融行为职业操守培训杜绝金融欺诈普及金融知识金融从业人员需接受持续的职业操守培训,必须严厉打击金融领域的违法违规行为,维加强面向大众的金融知识培训和金融消费者树立正确的价值观和道德标准护金融市场的公平公正权益保护,提高全社会的金融素养金融知识普及与终身学习普及金融教育鼓励终身学习推广金融知识竞赛提高公众对金融基础知识的了解,帮助金融市场瞬息万变,需要持续学习以跟组织金融知识竞赛,激发公众参与热情,他们做出更明智的财务决策将金融知上行业发展通过参加培训课程、阅读增强他们对金融知识的兴趣与掌握程度识纳入学校课程,让孩子们从小接触金专业文献等方式,保持对金融知识的学比赛可覆盖不同群体,增强社会各界融概念习热情对金融知识的重视总结与展望我们已全面回顾了金融学的各个核心概念和理论,从宏观经济和货币政策到微观企业金融和投资组合理论,以及金融市场、金融工具和风险管理等关键领域展望未来,金融学将继续发展创新,紧跟全球化和数字化的脚步我们需要进一步探索金融科技、绿色金融和可持续投资等前沿领域,以应对金融市场的新挑战让我们携手共创美好的金融未来!。