季度管理工作总结（3篇）

账户，必须认真核对，必须时上门面对面逐笔勾对，确保内外账相符四强抓会计基础规范，提高会计基础工作管理水平努力提升全行会计人员的综合业务素质，增强会计人员工作责任意识、创建意识、合规意识和风险意识，强化会计基础，提高经营管理水平

1.做好反洗钱工作，认真履行反洗钱义务1根据人民银行明光支行10月份组织反洗钱知识竞赛的通知，我行将积极组织员工参加，加强反洗钱一法四规即《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规章制度和反洗钱业务知识的学习竞赛前将组织员工进行测试，挑选优秀员工代表我行参加竞赛，争取取得优异成绩，展示合行形象2组织开展反洗钱宣传月活动进一步普及反洗钱知识，提高我行反洗钱工作水平，强化反洗钱意识，增强公众参与、遏制反洗钱的能力和积极性，有效打击反洗钱犯罪，切实维护金融秩序稳定

2.举办会计业务基础知识及综合业务系统操作业务培训班为了提高新员工会计业务基础理论和综合业务操作能力，将于四季度组织新员工培训，主要培训会计业务基础知识、综合业务系统操作、反洗钱及人民币银行结算账户管理等，增强新员工对银行会计业务基础知识的了解，尽快掌握银行柜面业务及相关法律法规知识和基本技能，转变角色，适应岗位工作需要

3.加强内控管理，严防业务操作风险，贯彻执行防范操作风险的六个重点环节即授权卡柜员卡、印章、重要空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个重点环节1加强柜员卡管理严格执行《安徽明光农村合作银行综合业务柜员制实施细则》、《安徽明光农村合作银行综合业务系统综合柜员授权管理办法》，临柜柜员实行一人一卡，做到人走卡收,严禁由他人代保管和一人多卡、一卡多人操作业务，柜员卡的领用、保管、销毁应视同重要空白凭证管理；营业终了，柜员卡一律入库保管；柜员短期离岗时，柜员卡应封存、入库保管，在综合业务系统上作离岗状态处理；柜员卡密码设置要坚持按月不定期更换，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度输入密码时，授权人员必须用手或纸张对小键盘进行遮档，以防密码泄露；授权业务必须由各级授权人亲自操作，不得擅自将授权柜员卡和密码授予他人代为操作严禁授权人随意授权，授权人必须认真负责，查验原始业务凭证和交易画面内容，确认授权内容真实合规无误后方可处理;严格柜员交接手续，柜员交接班、轮休、请假离岗或调离时，必须办理交接手续交接的内容包括现金、重要空白凭证、有价单证、业务印章、联行机具、印鉴卡、金库钥匙以及待办事项等，交接时必须经有权人进行监交，所有交接的内容必须在交接登记簿上记录清楚

（2）加强印章（押）管理严格执行《安徽明光农村合作银行印章管理办法》、《安徽明光农村合作银行开户单位预留印鉴管理办法（暂行）》以及进一步加强和规范个人业务印章管理的通知，规范各类印章使用，各种会计专用印章坚持专人使用，专人保管,专人负责的原则印章启用前领用人员必须在会计专用印章使用保管登记簿上记载启用日期并签章，人员调换时必须办理交接手续并做到章证分管，相互制约，明确专人入库保管，除办理正常业务以外，严格按照印章使用的授权范围使用，履行登记手续，柜面人员离开时必须做到人离章收、入抽上锁，业务公章（含个人名章）损坏、丢失必须及时上报，由财务会计部统一刻制

（3）加强重要空白凭证管理重要空白凭证领用严格执行双人领取（包括网点到本支行领取），当日领取，当日登记入库，中途不得办理其它任何事务，领取后必须保证重要空白凭证、印章等安全及时入库严禁重要空白凭证出入库登记不及时，必须做到账簿、账表、账实相符；严禁重要空白凭证保管、使用不规范各营业网点必须对重要空白凭证的领用、使用、结存、作废情况进行认真登记，要将作废的重要空白凭证加盖作废印章，进行剪角处理后附在当日传票后面；严禁不按规定收回已销户客户的重要空白凭证对客户销户交回的重要空白凭证必须逐份核对、登记，进行剪角处理，并在重要空白凭证上加盖作废章；严禁将缺少联数的重要空白凭证在未查明原因前进行作废处理；严禁不按规定上交销毁重要空白凭证各营业网点对停用、换版不用的重要空白凭证必须及时上交总行财务会计部，由总行财务会计部门、稽核部门、监察保卫部门共同进行逐份的检查、登记后集中销毁总行要对重要空白凭证销毁的每个环节严密监控,如销毁的重要空白凭证出现流失，必须对相关责任人进行严肃处理；严禁支行长、会计主管不按规定对重要空白凭证进行检查支行长每月不少于一次、会计主管每月不少于三次必须对重要空白凭证使用、保管、库存情况进行检查，并在查库记录簿上登记检查记录，总行财务部门、稽核部门要按制度要求定期或不定期进行抽查;严禁在重要空白凭证上预先加盖业务印章备用4加强现金管理各营业网点必须严格总行制定的库存限额和柜员尾箱限额，严禁营业网点和柜员尾箱超出库存限额对柜员尾箱超限额的及时上交库管员，对营业网点超限额库存现金及残币要及时上交清算中心；办理大额现金支取业务必须登记大额交易登记簿及授权登记簿，支现用途要符合大额现金管理的规定，严禁大额现金支付无审批或超权限审批;严格执行一日三碰库制度，营业终了，经办柜员必须对尾箱中的现金、重要空白凭证进行核对，复核柜员必须对经办柜员尾箱中的现金和重要空白凭证进行复点，会计主管必须对主办柜员尾箱中的现金和重要空白凭证进行复点，核对无误后方可上锁封箱；坚持查库制度，严禁支行长、会计主管不按规定查库支行长每月不少于一次、会计主管每月不少于三次查库查库内容必须全面，有价单证、重要空白凭证、代保管抵质押品等都是必查内容，必须按规定登记《查库登记簿》,填写查库意见；严禁代查或不实际检查而直接进行登记支行长与会计主管要分别查库，严禁在同一时间，就同一金额搭便车查库;严禁现金账款不符；严禁出现长款寄库、短款空库、单据抵库、白条抵库等现象；严禁柜员将个人现金与业务库现金混放；严禁柜员短期离岗不将尾箱现金、凭证等全部上缴库管员，上缴时必须登记现金、凭证登记簿；柜员上班期间离开营业间时，会计主管必须对其全面碰库，核对现金、凭证、流水账，并在工作日志上作祥细登记；严禁柜员离岗时业务系统不退出、重要物品不上锁柜员离开岗位或监控区必须将综合业务系统退出到Login状态下，拨出柜员卡，将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及联行机具等全部重要物品上锁保管营业终了必须将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及联行机具等全部重要物品上锁入库保管，严禁遗留在营业场所

（5）规范对账工作，严格执行对账制度，防范操作风险，确保我行与客户资金安全对账范围包括

（1）贷款核对

（2）存款核对，主要核对正常发生的单位、个人存款类账户（不包括睡眠户）及内部往来账户⑶行社内部往来款项账户、准备金存款和备付金存款账户、同业存放账户、存出保证金账户、系统内存放账户、拆借账户、约期存款账户、资金清算账户和联行往来账户等

（4）需要核对的其他业务项目对账方式采取上门面对面对账、邮递委托对账等方式进行周期性对账会计主管要按月检查往来账务及存款对账情况,单位账户要在次月后10日内互相发送明细对账单和余额对账单且收回，对确实无法收回的要做好记录备查，并采取上门面对面逐笔勾对方式进行核对；与人民银行往来每天系统核对（纸质按月核对）；同业往来账务按月核对；与省联社往来账务按旬进行系统核对；帐据按月换人核对；内部账务按月换人核对（注明已核对一致并签章），有价单证、重要空白凭证、抵押及质押有价物品要求每月清点，账、实、簿核对相符；核对时要逐笔勾对，收回的对账回单上要由对账人员（非记账人员）双人签字，收回对账资料按照五年期限归档保管对长期不动户（久悬户）纳入休眠账户管理，不再进行对账，各支行要建立休眠户电子台账进行单独管理加大对重点账户、可疑账户、异常变动账户、高风险账户对账监控，加强对账力度，严密防控风险重点关注

（1）连续两个对账周期对账失败的账户；

（2）短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；

（3）账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；

（4）未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；

（5）其他未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；

（6）多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户强化对账工作的监督检查提高对账工作有效性，稽核部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查，发现未按照规定进行对账或对账中出现问题未及时核对的，要立即督促整改并追究相关人员责任

4.加强账户管理严格执行《存款实名制》规定，严禁违反实名制要求开立各种银行存款账户，对客户提供的开户资料严格审核，对于证件过期或其他不符合开户规定的，严禁为其开立存款账户；严禁柜员办理留有预留印鉴的业务时不执行折角验印制度；严禁公款私存和一般存款账户支取现金;严禁违反规定办理储蓄挂失业务挂失业务必须严格核对存款人及代理人的有效身份证件，并将存款人及代理人的有效身份证件复印件留存，经会计主管审批后方可办理;严禁不及时报告大额可疑支付交易必须对发生大额可疑支付交易的账户进行严密监控，由会计主管（反洗钱信息报告员）检查其手续是否规范，划款凭证是否由客户开具，是否存在自制凭证入账问题，凭证账号、户名、印鉴是否相符发现问题，在第一时间向上级报告严禁随意办理账务冲正业务账务冲正业务必须经会计主管审批后方能在综合业务系统中进行处理国库经收处办理国库经收业务必须设立待结算财政款项一级科目，收纳的预算收入，一律通过待结算财政款项科目下的待报解预算收入专户进行核算，不得转入其他任何科目收纳的预算收入（税款、罚没款、其他划缴国库款项等），应在收纳当日办理报解入库手续，不得延解、占压和挪用，当日确实不能报解的，最迟必须在下一个工作日报解，严禁违规办理预算收入退付业务总之，本部将狠抓财务指标、要点不放松，强化会计基础工作，以完善内控操作为重点推动各项工作良性发展，集思广益、群策群力，全力实现财务收支计划目标，为推动本行各项业务发展，实现持续经营和价值最大化做出应有的贡献季度管理工作总结篇3在即将过去的20__年，在各位领导的热情关怀与正确领导下,在所有同事的无私帮助与大力支持下，加上个人的努力，较为圆满地完成了单证岗位的各项工作入司近半年的时间里，在本部门领导的充分信任与关怀下，以及各位前辈、老师耐心细致的指导下本人本着对公司忠诚和对本职工作认真负责的态度，锐意进取，虚心学习，以饱满的热情投入到琐碎细致的工作中，在最短的时间内掌握单证管理工作必备的各项技能与要领，保质保量完成单证管理的各项工作，对每一份单证的使用尽量做到无差错管理要求此外还积极参与了中心支公司三类凭证的整理工作；天水中心支公司从开业以来的五险一金核对调整差异工作；以及协助2」2年会计档案的归档移交工作；积极参与天水、武威中支的固定资产盘点等通过整理凭证，使自己熟悉了凭证的种类，公司各类业务内容，账务处理流程及处理习惯，了解了常用的的会计科目，账务结构等经过天水的社保核对，基本掌握了账务核对的方式方法，锻炼了自己的耐心与坚韧工作的意志通过这些实实在在的工作，培养了作为一个财务工作者应有的职业素养和良好的工作习惯首先，单证是贯穿保险公司经营全流程的重要载体，单证管理是否规范在很大程度上影响着公司整体依法合规经营情况，可以说单证管理是保险公司风险防范的源头，也是遏制非理性市场竞争的关键环节，因此单证管理工作的重要性不言而喻通过实际工作情况来看，由于单证种类繁多，各类单证数量庞大，单证的归类、分拣、整理、统计工作耗时较多；部分单证还需通过外部机构进行流转，对单证的实际管控存在一定难度；因此单证日常管理中必须要细致认真，以严谨的态度对待，严格把控单证流转，特别对代理机构使用的单证要根据公司《单证管理办法》要求严格落实，将单证管理存在的风险降到最低素质和工作技能规范办理银行账户、结算等各项业务，防范和打击洗钱犯罪行为，维护国家经济和金融秩序

3.依据省联社下发新《标准基层行社创建规范及评分细则（20—版）》，组织会计主管及部分新员工进行会计基础规范培训,逐条讲解，规范操作，并组织集体讨论，编发会计基础规范专刊，进一步规范会计基础工作和会计业务操作，有力提升会计基础管理水平，不断推动我行创建工作再上新台阶

三、开展会计业务检查，规范业务操作，防控操作风险三季度依据银监部门、省联社、省物价部门及人民银行的有关文件精神，会同稽核部、合规与风险管理等部门组织开展存款业务专项检查、20—年度反洗钱工作检查、金融服务收费业务自查、人民币收付业务及反假货币等会计业务检查，通过检查，及时纠正了存在问题，落实整改措施，并对相关责任人进行严格处罚，共处罚

1.25万元，进一步加强警示，教育广大员工，增强合规意识、责任意识和风险防范意识，杜绝违规操作行为，确保检查工作成效，有力防范各项业务操作风险，坚持合规经营，促进我行稳健经营和健康发展

四、加强人民币收付业务工作，规范人民币收付行为，确保人民币收付业务合规有序

1.根据人民银行明光市支行《关于继续开展加大钱币回笼优化流通环境专项活动》的通知，制定加大残币回笼优化流通环境专项活动考核方案，切实加强残损人民币兑换的社会宣传，加快残损人民币回笼速度，确保全面完成人民银行下达的年度回笼任务财务部季度工作总结

2.根据明光市反假货币联席会议《关于开展20_年反假货币宣传月活动的通知》（明反假办20—#8223；3号）文件通知，持续深入开展反假货币宣传活动，城区网点于9月18日组织集中宣传，农村网点选择集市日开展宣传，宣传方式以LED电子屏滚动宣传，并在营业厅外摆设宣传台，宣传展板，向过往群众发放反假货币宣传折页，通过此次宣传活动，切实帮助广大群众了解反假货币相关法律法规，促进公众树立法制意识，有力打击假币违法犯罪行为

五、做好机构信用代码推广应用工作，全面完成存量机构客户代码证的发放

六、积极拓展代理保险业务工作，规范代理保险业务行为三季度组织新员工参加保险代理从业人员资格考试，共有45人取得《保险代理从业人员资格证书》，截止目前，已有167人取得《保险代理从业人员资格证书》，占在岗职工人数的46%提高了员工代理保险业务素质和法规意识

七、四季度工作安排

（一）继续加强财务管理，努力增收节支一是继续抓好收息管理，对个人贷款三万元以上做到按季结息，一百万元（含）以上必须实现按月结息，企业贷款一律按月结息,做到应收尽收，大力清收应收利息，严格执行加罚息制度，严禁擅自降低利率、缓收利息，对20—年以后的贷款不得缓收利息，各支行要收息任务要按月分解落实到人，财务部门要加强收息工作的督促，保证收入应收尽收，及时入账;二是加强费用管理，保障经营必需的支出，严格控制不合理开支，不断增强核算意识，防微杜渐谨慎经营严格执行财务管理办法，做到科学核算，从严管理、从严把关，做到计算准确，应收尽收，不放过一分钱的收入，不浪费一分钱的支出

（二）加强资金营运，提高资金使用效益为推动和做好全国银行间市场业务，以促进我行尽快掌握银行间拆借和债券市场业务，拟于四季度组织账务部、电子银行部、营业部相关人员赴马鞍山农商行考察学习，主要学习岗位设置、具体操作、风险防控及当前业务重点，通过学习将积极开展全国银行间市场业务，在满足信贷资金支持三农、中小企业、县域经济服务的前提下，进一步拓展富余资金运作，提高资金使用效益

（三）做好年终决算工作及决算前准备工作，核实损益，清查财产四季度将清理核对过渡性资金账户，清点盘查固定资产、低值易耗品，并对其进行编号全面核对往来账户，特别是对公。