客户信息采集管理方案

客户信息采集管理方案信息技术部编制四月-六日审核审核

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1.3审核工作重要是对除身份证明外的其他信息进行确认的动作，特别是客户的审核可以区分为自动审核、人工审核U假如客户提供了手机号码，并且客户在收到系统自动发出的短佶后乐意回复短佶，则可以采用自动审核方式U对于提供的联系电话无法收发短佶，或者客户不乐意回复短佶时，需要采用人工电话核算的方式个人客户信息审核功能如下图所示L自动开户

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1.4自动开户

4.L4以上讨论的开户审核方式应用于传统的业务模式对于重要面向个人客户的新的业务模式（例如电销、网销）上述的开户审核方式在节奏上就不适应了电销客户在拟定投保后，客户可以提供证件类型和号码以及联系电话,系统的校验内容与个人客户丰富信息型开户时的校验相同，但是对于扫描件的规定可以放宽码关于网销是我们正在探索业务方式，但是这个方向是必然的，因此关注这个方向的客户信息采集也是一个必要组成关于网销是我们歪在探索业务方式，但是这个方向是必然的，因此关注这个方向的客户信息采集也是一个必要组成由于网销基本上是客户白行录入一些信息,因此信息收集的千富限度和别于普通方式的客户编码对于扫描件的规定可以放宽新业务中笄立的客户一信息可以通为电话或者网络的方式进行修改b同样修改法人客户信息的收集

1.2法人客户信息的收集L2开户

12.1法人客户的开户功能由分公司客户信息管理岗执行U法人客户开户必须提供营业执照的复印件或者扫描件J客户信息管理岗按照客户提供的信息执行开户操「假如客户或者业务员只提供了法人客户营业执照信息，那么只做这个层面的开户动作假如客户或者业务员只提供了法人客户营业执照信息，那么只做这个层B、客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则c、客户营业执照的扫描件是否已经取得（这一点于影像管理相关）

2.高级限度客户信息开户联系电话（必要信息）、通讯地址等信息的情况下需要做这个层面的开户动作在开户时也要记a信息的采集人一以使明的确施鼓励政策的对象L这种类型的开户需要做信息审核，只有通过审核开户过程才结束B、客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则C、客户营业执照的扫描件是否已经取得（这一点于影像管理相关）I）、电话号码是否在现有的客户信息库中存在相同情况，特别是联系人及手机号码DL电-话号码是■否存■现存的客户信息-库中存存相同情弭-特别-是联系人殁E、电话号码的规则是否对的，例如是否对的填写了区号u法人客户还需要做的一个工作是需耍确认是否是VIP客户，这一点在开户时做或者修改时做都可以在客户信息管理岗完毕开户工作后,把分派的客户唯・标记码告知业务系统操作员,业务系统操作员依据标记码进行后续的操作修改

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2.2无论是执行“初级限度客户佶息开户”还是“高级限度客户佶息开户”，都息通过校验及审核后更新进客户信息库对杂修改前后的信息需要留好记录，并记录修改信息收集员U待修改后的信息通过校验及审核后更新进客户信息库6审核审核工作重要是对除营业信息外的其他信息进行确认的动作，特别是联系人审核可以区分为自动审核、人工审核假如客户的联系人提供了手机号码,并县联系人在收到系统自动发出的短信后乐意回复短信，-则可以采用自动审核方第三方信息采集

1.3第三方信息采集L2第三方信息的采集与.个人客户信息采集相同U但是由于做第三方信息采集的其他潜在客户信息收集L4其他潜在客户信息收集

1.4在实际工作中除了承保L理赔过程L其他业务逑程也涉及到了客户客息的收集工作°这部分客户也许没有成为公司的客户或者作为公司业务过程中的第三方，我们把这些农户归为潜在客户，县至上面提到的第二.方也U以划归潜在农户有进行后续的投保业务，那么就不合用以上说明的开户采集方式对于这种类型的客户只是做简朴信息记录即可有进行后续的投保业务，那么就不合用以上说明的开户采集方式对于这种类型后，假如完毕了投保成为公司的客户则按照上述的开户方式进行信息收集工作,客户信息的使用

1.5・客户信息的使用15客户信息的采集的口的是在使用中发挥积极作用U现阶段我们是以采集为工进行深层次的客户服务客户佶息采集作为保险业务中的基础工作就会涉及多个方面、层面的保险业务活动•，也是这些业务活动的•中心点之一°采集系统保持了公司完整的客户资源库，任何与客户有联系的业务活动都需要一方面在采集系统开立客户编码或者查询出客户编码后再做使用相应的采集系统需要提供多种的查询使用方式人工查询

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5.1业务员在拿到客户资料后一方面依据客户的身份辨认信息（个人客户是证件类型和证件号码T去人客户是组织结构代码）从采集系统查询客户是否在系统中客户信息杳询功能界而内容如下图所示采集系统提供的查询功能是面向全司开放的，但杳询功能仅限于确认客户是否存在，或者采用对关键信息进行掩码化的方式对于客户的具体信息的查询、修改是局限在很少数高权限的角色手中修改是局限在很少数制权限的角色手中°自动查询

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5.2・自动查询

1.52客户佶息采集管理模块也需要号相关的业务系统做好实时对接，以便实现系统间的自动查询自动查询的权限遵循人工查询时的权限方式及内容.变动的业务流程2实行‘客户佶息采集管理方式后会对目前的业务流程有较大的调整，涉及承保、理赔等d多个方面，涉及的部门涉及各业管条线、客服部门、销管部门承保

2.L在承保过程中的起始阶段需要做好客户佶息的采集工作，否则将不能进行后续的承保工作参照前面提到的管理方式，采集工作至少做到初级限度客户信息收集这一层I法白利W承郸解咻耐用炀冲鄙蝌制循例婚短潮赖器辱刷潮9幅的个人客户承保流程

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1.1个人客户承保流程

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11、出单员打开投保页面选择做客户信息采集工作一方面录入辨认客户的关键信息或者是证件类型和证件号码的组合，或者是出单员己经预知的客户编码（采集系统查询所得）

1、出单员打开投保页面选择做客户信息采集工作U一方面录入辨认客户的关键信息或者是证件类型和证件号码的组合，或者是出单员已经预知的客户编

2、录入完毕后，系统会依据录入的关键信息校验系统中是否存在相应的客户°假如‘客户佶息已经存在则继续进行下面的环节假如客户不存在，则投保流程暂时终止，需要一方面执行客户信息采集、审核过程方可进行下面的环节°信息（业务部门指定）做掩盖解决或者不显示

3、在确认客户信息真实存在后，系统界面带出所需的客户相关信息，对于敏感信息（业务部门指定）做掩盖解决或者率显岳L

5、出单人员或者核保人员假如想查看客户以往的投保和理赔情况，可通过点选相应的功能按钮，查询出以这个客户为中心的，我司记录的投保、理赔情况

5、出单人员或者核保人员假如想杳看客户以往的投保和理赔情况，可通过点选相应的功能按钮，查询出以这个客户为中心的，我司记录的投保、理赔情况・法人客户承保流程

21.2法人客户承保流程

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21、出单员打开投保页面选择做客户信息采集工作一方面录入辨认客户的关键信息或者是法人客户的组织机构代码，或者是出单员已经预知的客户编码（采集系统查询所得）

1、出单员打开投保页面选择做‘客户佶息采集工作U一方面录入辨认客户的关键佶息或者是法人客户的组织机构代码，或者是出单员已经预知的客户编码（采集系统杳询所得）…以…_______________________________IL________________________LILL../”信息（业务部门指定）做掩盖解决或者不显示

3、在确认客户佶息真实存在后，系统界面带出所需的客户相关佶息，对于敏感信息「34务部目指定”做掩盖解决或者不显示L41^啥户4IP客户，出一单员会看到系统给出的提醒信息■可以j国择相应的政策允许的优惠方式U当然，对于非VIP客户，可以依据业务部门的

6、出单人员或者核保人员假如想查看客户以往的投保和理赔情况，可通过点选相应的功能按钮，查询出以这个客户为中心的，我司记录的投保、理赔情况相感的功金目安包，查询出以这个客户为中心的，我向记录的投保理赔情况°政策执行方式，贯•彻到系统中，加快对.VIP客户的服务速度批改流程

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1.3批改流程

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1.3保单的批改也是重要的客户信息采集管控环节，同样这个环节也必须做客户息的采集是必须先做的流程和前面提到的承保环节客户信息采集流程同样（详见下面的“历史保单进行批改”）；假如需要批改的保单已经做过客户信息的采集工作，那么这时需要管控的是进行过户批改的情况，特别是车险，当然非车险也存在变更客户信息的批改操作°

1.过户批改

1、过户批改2-L历史保-单进存批改者保单没有相应的客户辨认信息，则需要先进行客户信息的采集，并通过批理赔理赔

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22.2集工作，那对整个后续的管理和服务都是具有基础意义的」向在理赔阶段做好真实客户售县的采集工存是必须的基础工作，并且在这个环节做好高级限度客户信息的采集工作才干进行实际赔付工作备案、核赔等环节考虑到服务时效问题，我们建议将客户信息的采集管控环节放在申请核赔操作或者核赔操作时进行具体的管控方式、环节如下在理赔工作中有几个环节可以进行客户佶息采集工作的管控，例如报案、放在申请核赔操作或者核赔操作时进行具体的管控方式、环节如下

1、一方面检查赔案相应的保单是否进行了高级限度客户信息的采集，假如保单A）理赔操作人员在进行申请核赔或者核赔操作时,假如赔案相应的保单没有做过客户信息采集，则无法进行后续操作，必需先执行客户信息采集工作B）-进行客户-信息采集后，系统将采集到的信息与相应保单做好相应关系

2、目前已经实行的赔款直付工作中已经收集了赔款划拨对象的银行相关信息,我们可以在此基础上多收集一些其他信息这些赔款划拨对象或者是公司的承保客户或者是第三方在这个阶段必须坚持所有的赔付对象的客户信息进系统对于上述的两种不同情况我们可以分别对待

2、目前已经实行的赔款直付工作中已经收集了赔款划拨对象的银行相关信息，我们可以在此基础上多收集一些其他信息这些赔款划拨对象或者是公司的承保客户或者是笫三方在这个阶段必须坚持所有的赔付对象的客户信息进系统对于上述的两种不同情况我们可以分别对待A）对于公司的承保客户，必须通过客户的辨认码或者证件信息来选择对于这些客户的含良荏承保环琴或者前诲的理赔环节已经收第,所以理赔环节使用即可通对手第三方的信息同样需要采集T集的信息可以少手承保客巨的信w^at-赔的各个环节增长甄选客户的功能,每个环节优先解决vip客户的案件，提VIP提醒理赔人员提高关注度呼喊中心及客服系统

2.3呼喊中心及客服系统

3.3荏做好承保一S赔主渠道的客户信息采集工作以外^其他涉及郅g声■信息的功能也是客户信息真实性工作的有益补充U自助查询渠j邑客户连登录日助查询平台后，在已经通过身份通明■的基础^可以提供客户自行修改白」联系方式等信息客户自行修改的信息并不是直接更新进客户信息库，而是也要通过审核才干最终进客户佶息库呼喊中心呼喊中心会收到客户的寻价电话，这些客户可以作为潜在客户与客户信息库中的正常客户区分开管理假如对这些潜在客户做好跟踪，很有也许成为公司的正式客户U历史数据的清洗

4.、历史数据的清洗3全把历史保单的个人客户信息采集齐全是一件花费成本与预期受益不匹配的事情因此个人客户信息的采集放在活动保单上面所谓“活动保单”是指开始客户信息采集工作后进行批改和理赔活动的保单，这在前面的描述中已有具体描述OmI灿彳谢斶放澜的碰嘟廨珞^他喇硒拙瞬瑜〈懒盗蒯辘的棍采集工作也是尤为重要的对法人客户的历史信息采集大体需要如下环节法人客户是公司承保利润的重要来源，因此对历史保单的法人客户的信息采集工作也是尤为重要的L对法人客户的班电信总果集关体需要如下■环节L在录入系统的时候，对于、法人客户的名称录入会有一些随意性，比如说「渤海财产保险股份有限责任公司”也许会录成“渤海保险”，也也许是“渤海财险”或者其他形式这些名称从人的角度看是一个公司，但是从严格的系统角度看是不同的公司b为了节省信息采集的人力L必须借助f的辨认规则L先把法人客户名称进行归并整理归并的机构粒度以中支最小机构粒度在完毕第一步名称归并后，按照不同的机构下发调查规定各分支机构按照分拣出来的名单进行逐个核算,并收集信息u31法人客户信息录入及审核在收集完毕客户信息后L按照正常的客户信息采集方式录入并审核力系统功能

4.、系统功能4针对客户信息采集的规定，建立单独的“客户信息采集系统”，具体涉及客户信息录入、客户信息校验、客户信息查询、客户信息维护、客户业务关联查询等功能以下具体对新增的功能进行描述针对客户信息采集的规定，建立单独的“客户信息采集系统”，具体涉及客户信息#入L客户信息校验-L客户信息查询L客户信息维护L客户业务关联查I旬等功能u以下具体对新增的功能进行描述U客户信息新增界面提供在采集系-统中执行客户并户的-功能,—重要操作内容如第一步点击界面新增按钮，录入客户信息，录入界面分为初级部分和高级部分分别相应两种层面的开户信息第一步点击界面新增按钮,录入客户信息,录入界面分为初级部分和高级第二部分客户信息录入成功后，点击提交按钮将客户信息提交审核，其中第三部分依据录入佶息的内容，执行系统校验假如是初级限度‘客户佶息门朔豳苗I怒粼蜘曲财编饵瘙皴蝌伯即现在髓的繇阳瑜审魏6曲熔编叫第五部分假如客户信息审核未通过，录入人需要对客户信息进行调查并拟作状态为新增的客户信息删除；第七部分录入人选择放充新增客户信息，在杳询界而点击删除按钮，将操作状态为新增的客户信息删除客户信息修改

4.L2客户信息修改

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1.2------客户信息修改方式如下第一部分点击查询界面修改按钮，录入客户信息只能修改非关键客户信息；第一部分点击查询界面修改按钮，录入客户信息只能修改非关键客户信第二部分客户信息修改完毕后一点-击提交按钮将客户信息提交审核，其中涉及一些必输项和合法性的校脸，提交后，客二信息处在申请审核状态第三部分由审核权限的人员对修改的客户信息进行审核，审核人可以通过春海界面的具体按短对客户存息■进行第五部分假如客户信息审核未通过，录入人需要对客户信息进行调查并拟定解决方式，解决方式为1-继续修改客户信息提交审核；2-放充修改客户信息;第六部分录入人选择继续修改客户信息并提交审核人审核，进入笫二部分M----------------决-------------------------------------------------------B--------------------作状态为修改的客户信息回退到修改前状态；第七部分录入人选择放充修改客户信息，在杳询界而点击删除按钮，将操・客户信息审核

4.13客户信息审核

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1.3由审核权限的人员对新增的客户信息进行审核，审核人可以通过杳询界面的具体按钮对客户信息进行查看，对于需要审核人进行审核的客户信息项目，会在客户信息录共界而进行必输项设出_对于需要人工确认的信息，审核人通过确认后将客/哈息的状态置为存效L则审核过程完毕

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1.4客户信息查询客户信息查询

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1.4第一部分客户关键信息可以涉及名称、证件类型、证件号码、组织机构代码等可以从客户信息库中唯一定位某一客户的信息（可认为信息库的主键）；第一部分客户-关键信息可以涉及名称、证件类型、证件号码、组织机构代码等可以从客户佶息库中唯一定位某一齐户的佶息（可认为佶息库的主键）；第白部分L根据关键信息L从客户信息库-中检索出客■户的所存信■息L第三部分L返回分为三种类型一目应不同的结果，分别是1-成功检索出1条客户信息，并带出客户信息；2-无客户信息，规定用户维护客户信息；3-异常（客户信息多于1条或数据库错误），返回具体错误信息

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1.5客户业务关联查询统一方面进行合法性校验，假如信息填写不全则报错校验通过后将会检索出所有以此客户的关键信息录入的保单、批单、赔案等信息，选择某条佶息，点击具体信息按钮后，可以显示此笔业务的具体信息统一方面进行合法性校脸，假如信息填写不全则报错入校脸通过后将会检索出所有以此客户的关键信息录入的保单、批单、赔案等佶息，选择某条信息，点击同体信息按钮后，可以显示此笔业务的具体信息U业务系统变更

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1.6业务系统变更

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1.6客户信息采集功能将应用于承保、理赔的业务解决中，在实际业务进行的过程中,对客户信息进行采集，并控制业务必须在已经采集过客户信息的基础上进行，以保证信息的完整归类；这样才可以仝面、准确的将业务人员采集到的信息保存到客户佶息采集管理系统南灯以下分别描述客户佶息采集功能对系统操作流程的影响在通过校验，可以拟定当前业务需要进行客户信息的解决方式（对已经存在的客#-停息进谷带出，对没存舟条的，客步-信息规定/容田一—供查询条件，当成功收集到可以唯一拟定客户信息库中某一客户的关键信息后,该功能对客户信息库进行检索，取出相应客户的信息，当不存在客户时，对操作人员进行维护提醒先执行开户操作在承保、理赔流程中新增客户关键信息的录入界面,用认为客户信息校给提供查询条件，当成功收集到可以唯一拟定客户信息库中某一客户的关键信息后，-该功能对客户信息库进存检索L取铝相应客户的信息，当不存在客户时T中操作人员进行维护提醒先执行开户操作信息成功采集后，新增功能不再影响承保流程,所使用的功能涉及客户信息校验、客户信息维护和客户信息带出，功能的使用遵循以下流程进行图16流程之间共有5个衔接环节，如下流程之间共有5个衔接环节，如下A环节1录入人隹录入保单或批改客户信息前，一方面录入本次新承保或推改的客户关键信息，由系统校验此客户信息是否在系统存在；》—环节与—假如是新客户广则中断■承保流程^需要一方面在采集系统中进行并户操作；»环节3客户佶息开户后，再次到录单或批改界血，录入客户关键信息进行客户信息校验:以往在奉公司的承保、理赔业务信息；分环节5完毕本次承保或批改流程6新的非车险理赔流程重要是在理算后申请核赔的地方进行客户信息的采集,所使用到的新增功能涉及客户信息校验和客户信息维护，功能的使用遵循以下流程进行新的非车险理赔流程重要是在理算后申请核赔的地方进行客户信息的采集,程进行图17流程之间共有4个衔接环节，如下4，流程之间共有个衔接环节如下，A环节1取赔案相应的被保险人的关键佶息进行校脸校马佥客户佶息库中是否存在此:客户；%—环节_2-假如是新客户L则中断-申请核赔流程需要二方面在采集系统中进，，*环节3客户信息维护后录入人再次申请核赔系统校险赔案相应的客户环节4客户信息校验通过后,申请核赔成功°

2.网上理赔系统娜舲躺程鳏曲背麴的斗谢削娜脚筑物存例姬喀彳追明就锄麴献楸拶流程之间共有4个衔接环节，如下A环节1车险申请核赔时，录入人要录入包含第三方在内的获赔客户的关键信息,系统校验此客户在客户信息库中是否存在；%—环节2假如获赔人为新客户，则中断结案流程，需要一方面在采集系统中获赔人再次进行校验；A—环节4客户信息校验通过后，完毕结案流程

3、客服系统客服系统重要是围绕客户客户来工作的，其对客户信息的依赖性很强客服系统也是调整最大的系统本来在客服系统内保存的客户信息也将集中由采集系统管理或协调客服系统重要是围绕客户客户来工作的，其对客户信息的依赖性很强、客服系统也是调整最大的系统°本来在客服系统内保存的客户信息也将集中由采集系客服系统的调^不仅仅限于一岫管控节点的增长—而是一种数据对接方式的调整客服系统与采集系统的关联关系对采集系统的建设方式有很大的影响，因此这里并不描述客服系统的变化目录

41.卜・4-开户错误!未定义书签

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1.2修改错误!未定义书签§

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1.3错误!未定义书签6错误!未定义书签6工.2法人客户信息的收臾错误!未定义书签工

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2.1开户错误!未定义书签

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2.2修改错误!未定义书签

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一、总体建设思绪客户信息是保险公司实现连续稳定增长的重要资源，做好客户信息的采集、管理是保险公司给自己上保险的重要手段但是，目前的财险巾场中介的因素阻碍了保险公司对客户真实信息的采集工作，增大了保险公司的经营风险客户佶息是保险公司实现连续稳定增长的重要资源，做好客户信息的采集、告理是保险公司给自己上保险的重要手段但是l日落的财险市场牛弁的因素阻通过优质的客户服务赢得市场是需要长期连续的王作一广本■实描述客户信息采集是进行4客户服务的基础工作°只有在打好基础的前提7期才干在做好客户服务工作中发挥好°本文描述的客户信息采集、管理工作，是在不影响业务的前提下，最大限度的取得真实的客户信息本文重点考虑在承保、理赔环节添加客户信息采集触手,通过一些环节的程序管控工作促进客户信息的收集工作，同时建议对收集到的真实佶息也可以在业务政策范围内给与奖励通过奖励和管控并举的方式，打好远期:客户服务的基础

二、建设思绪从长远目的来看，保险公司的数据应从以保单为中心过渡到以客户为中心,而要做到以客户为中心必须做到客户信息的真实性以当前角度看，客户信息真实性包含两层工作一是客户信息唯一性；另一个是客户信息充足限度从长远目的来看，保险公司的数据应从以保单为中心过渡到以客户为中心，而要做到以格户为中心必须做到存户信息的真实性以当前角度看，客户信息真实性包含两层工作一是客户徉息唯二第一另一个是客户佶息充足限■度k论在公司做了多少笔业务，他在公司的客户记录中具有一些排他性的特性，通过这个特性我们可以区分出不同的客户对于个人客户可见的特性是证件类型和证件号码的组合，对于法人客户则是组织结构代码客户的唯一性特性是实现客户信息采集的基础，也是实现客户服务的基础，是进行客户信息管理的必选项我们可以称之为初级限度客户信息论在公司做了多少笔业务，他在公司的客户记录中具存•些排他性的特性，通过件号码的组合，对于法人客户则是组织结构代码客户的唯一性特性是实现客户信息采集的基础-,—也是实现客户-服务的基础是进行客户伟息锌理的必选项-l我们可以称之为初级限度客户信息七-客户信息的充足十富是进一步开展客户服务的基础°这涉及客户的具体联系方式，客户的交互记录、窸户的承保、理赔情况等信息通过对客户信息的充足掌握，可以实现一类客户一种销售方式等销售政策的指定我们称这种情况为高本方案的建设方针-是坚持初级限度客户信得的必须牲丁鼓励高级限度客户信息的收集在拟定整体方案后，实行上采用管控制度和现存系统中原为客户信息清理同步进行的方式通过管控和清理并举，迅速建立客户信息库关于客户信息的采集管理将采用独立的系统,我们暂时称之为“客户信息采集系统”（以下简称集系缸不依附于目前的任何系统u作为基础管理内容,假如在采集系统中不存在相应一的客户信-县厂那么将至少不能围绕该客户进存保险业务操作k卜面一方面讲述采集系统的主体功能，然后讲述各个业务部分的变化.客户信息采集管理1客户信息采集是一个需要多级机构分工合作的工作U从流程上看,客户信息收集涉及客户信息的录入、修改用户信息的年梯队客户类型上看分为个人客户信息采集，法人客户信息采集，第三方信息采集每一方面的客户信息采集都会注意区分上面提到的初级、高级两个层次的采集工作°无论什么类型的客户，都需要先在采集系统中做开户动作，方可在其他业务系统中进行诸-如承T保赔等操作L实中提到.的士客户侍息管理岗“许在目前一的实际业务中并不独立存在T里■表达的是二令逻辑概念一客户信息采集的总体流程图为一下面从客户类型出发，分别描述不同的采集流程客户类型采集内容个人客户初级限度客户信息高级限度客户信息法人客户初级限度客户信息高级限度客户信息第三方客户高级限度客户信息其他潜在客户简朴信息

1.1个人客户信息采集一个人客户信息采集有效身份证明的或印件或者扫描件，客户信息管理岗按照:客户提供的信息执行开个人客户信息开户功能如下图所示L

1、初级限度客户信息开户假如客户或者业务员只提供了客户身份辨认信息，那么只做这个层面的开户动作假如客户或者业务员只提供了客户身份辨认信息，那么只做这个层面的在开户中需要做如下校验:B、客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则例如身份证号的长度，以及特定位置表达的年月日是否符合常规BL客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则l例如身俗语与的后

2、高级限度客户信息开户假如客户或者业务员不仅提供了客户身份辨认信息，并且还提供了涉及联系电话（必要信息）、通讯地址等信息的情况下需要做这个层面的开户动作在开户时也要记录信息的采集人，以便明的确施鼓励政策的对象假如客总或寻业务房不仅提供孑客户身份辨认存息L并县还提供了涉及m feaw隘趣甥鬼圆她筋垃i曙/盼冏侨护闻要静璇以娜狮油阚的掾在开户中需要做如下校验B、客户的证件编码是否符合相应的长度及编码规则例如身份证号的长度，以及特定位置表达的年月日是否符合常规度，以及特定位达的年月--是否符合常■规LD、电话号码是否在现有的客户信息库中存在相同情况，特别是手机号码D、电话号码是否在现有的齐户佶息库中存在相同情况,特别是手机号码E「电44号-码的规则是否对的L例如「是否对的■填写子身4L操作员，业务系统操作员依据标记码进行后续的操作°若论是执初级限度客户信息开户”还是「高级-限度客户信息开户”，都存在对客尸信〜息进行丰富的也许，“高级限度客户信息开户”还存在修改的也许「对于修改前后的佶息需要留好记录，并记录修改佶息收集员待修改后的佶息通过校睑及审核后更新进客户信息库。