《从业资格复习》课件

从业资格复习为您的职业发展打下坚实基础掌握行业知识和技能，提升专业能力课程大纲本课程旨在帮助考生系统掌握金融从业资格考试的知识体系涵盖金融法律法规、金融产品知识、风险管理、职业道德等方面金融法律法规银行法证券法规范银行设立、经营、监管规范证券发行、交易、监管，维护金融秩序，保障存款，维护证券市场秩序，保护人利益投资者权益保险法反洗钱法规规范保险业经营活动，维护打击洗钱活动，维护金融体保险市场秩序，保护投保人系安全，维护社会经济秩序利益银行法基本原则银行监管银行法规定了银行的基本原则，例如银行法对银行的设立、经营、监管等安全性、流动性、效益性方面进行了详细规定银行业务违规行为银行法规定了银行可以从事的业务范银行法对银行违规行为进行了规定，围，例如存款、贷款、结算等并明确了相应的处罚措施证券法证券市场监管投资者保护证券法旨在规范证券市场秩序，维护保护投资者合法权益，防止欺诈和内投资者合法权益幕交易对证券发行、交易、中介等活动进行保障投资者知情权、选择权、公平交严格监管易权保险法保险合同保险欺诈保险监管保险索赔保险法详细阐述了保险合同保险法明确规定了保险欺诈保险法对保险机构的经营行保险法保障了保险消费者在的构成、内容和效力规范的行为认定标准和处罚措施为、资金管理和风险控制等发生保险事故时的合法权益了保险合同的签订、履行和，维护保险市场秩序，保护方面进行规范，加强对保险，规定了保险索赔的流程和变更等方面保险消费者合法权益行业的监管程序反洗钱法规反洗钱法规反洗钱法是金融机构防范洗钱风险、维护金融安全的重要法律依据重点内容客户身份识别•可疑交易报告•尽职调查义务•执法机构中国人民银行、公安部、国家外汇管理局等部门负责反洗钱工作金融产品知识银行存款贷款银行存款是指客户将资金存入银行，银行承诺在约定期限贷款是指银行或其他金融机构向借款人提供资金，借款人内支付利息并归还本金的金融产品承诺在约定期限内支付利息并归还本金的金融产品存款种类包括活期存款、定期存款、通知存款等，不同的贷款种类包括个人贷款、企业贷款、抵押贷款等，贷款利存款种类拥有不同的利率和流动性率根据借款人的信用等级、贷款期限等因素而有所不同银行存款存款种类存款方式利率银行存款种类繁多，包括活期存款、客户可以通过柜台、、手机银行存款利率根据存款期限和存款金额有ATM定期存款、通知存款等，满足不同客等多种方式进行存款操作，方便快捷所不同，银行定期存款利率通常高于户需求活期存款利率贷款贷款种类贷款流程个人贷款贷款申请、审核、审批、发•放、还款等流程企业贷款•抵押贷款•信用贷款•贷款利率贷款风险贷款利率受央行基准利率、逾期还款、违约、信用风险银行自身定价以及贷款风险等因素等级等因素影响债券债券定义债券是企业、政府或其他机构发行的债务凭证，承诺在将来偿还本金和利息债券收益债券投资者的收益主要来自利息收入，也可能包括资本利得，例如当债券价格上涨时债券风险债券投资也存在风险，如违约风险、利率风险和通货膨胀风险股票股票概念股票分类

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2.12股票代表公司所有权，持按上市地点分为股、股A B有股票即为股东，享有公、股等；按行业分为金H司经营成果和剩余财产分融股、科技股等配权股票交易投资风险

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4.34投资者在证券交易所通过股票价格波动较大，投资交易系统买卖股票，价格风险高，需谨慎投资，做由市场供求决定好风险控制基金基金类型投资策略包括股票基金、债券基金、货币基金基金经理根据市场情况和投资目标制等定投资策略基金类型不同，风险和收益也不同策略包括主动型和被动型，涉及股票、债券等资产配置保险产品人寿保险健康保险12人寿保险提供经济保障，健康保险保障被保险人的为被保险人身故提供赔偿健康，支付医疗费用，例金如住院费用财产保险责任保险34财产保险保障被保险人的责任保险保障被保险人因财产，为因意外事故造成过失导致的第三者损失，的财产损失提供赔偿提供赔偿金风险管理识别风险评估风险风险管理的第一步是识别可能发生的评估风险的可能性和影响程度，并对风险，包括信用风险、市场风险、操风险进行分类和排序，为制定风险管作风险和政策法律风险等理策略提供基础控制风险监控风险采取相应的措施控制风险，降低风险持续监控风险变化，及时调整风险管发生的概率或减少风险带来的损失，理策略，确保风险控制措施的有效性例如建立风险管理制度、完善操作流程、加强内部控制等信用风险违约风险欺诈风险借款人无法按时偿还贷款本息的风险借款人提供虚假信息或进行欺诈行为的风险经济周期风险操作风险经济衰退或行业萧条导致借款人还款能力内部管理失误或操作不当导致信贷损失的下降的风险风险市场风险价格波动利率变动汇率风险股票、债券等金融产品价格受市场供利率变化会影响投资收益率，进而影汇率波动会导致不同货币之间的价值求影响，波动频繁响金融资产价值变化，影响跨境交易和投资操作风险内部控制薄弱外部环境变化员工缺乏专业技能或违反内部政策，市场波动或监管政策调整，对金融机导致操作错误或失误构的业务产生负面影响信息系统存在漏洞，导致数据泄露或自然灾害或突发事件，导致业务中断系统故障或资产损失政策法律风险政策变化法律法规更新政策变化可能导致市场波动法律法规更新可能带来新的，进而影响金融产品的价值监管要求，需要金融机构及和收益时调整业务模式和风险控制措施执法力度监管机构的执法力度也会对金融机构的行为产生影响，可能增加合规成本和法律风险职业道德诚信勤勉尽责

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2.12诚实守信是金融从业人员金融从业人员应勤勉尽责的根本职业道德，也是维，认真履行职责，为客户护市场秩序的基石提供优质的服务客观公正保密守则

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4.34金融从业人员应保持客观金融从业人员应严格遵守公正，不偏袒任何一方，保密原则，保护客户的信确保决策的公平合理息安全，维护客户的隐私职业操守诚信正直尽职尽责保密义务专业素养坚持职业道德原则，遵守法勤勉尽责，为客户提供专业保护客户信息，维护客户利不断学习，提升专业技能律法规服务益利益冲突个人利益与工作职责潜在利益冲突案例避免利益冲突利益冲突是指个人利益与工作职责之金融从业人员推荐自家产品金融从业人员应主动识别和避免利益•间存在不一致，可能影响个人做出公冲突，维护客户利益，确保公平竞争利用内部信息进行交易•正、客观判断的情况接受客户的馈赠或利益•信息保密客户隐私商业秘密保护客户的个人信息，包括姓名、保护公司或客户的商业秘密，例如地址、电话号码、账户信息等，不产品配方、技术方案、营销策略等得泄露给任何第三方，不得外传或使用交易信息内部文件保护客户交易信息，例如账户余额保护公司内部文件，例如会议记录、交易记录、交易对手等，不得泄、工作计划、财务报表等，不得外露给任何第三方传或使用考试形式及要求笔试面试笔试主要考察考生对金融法律法规、金融产品知识、风险面试主要考察考生的职业素养、专业能力、沟通能力和应管理和职业道德等方面的掌握程度变能力考试形式及要求笔试考试主要以笔试形式进行选择题和案例分析题是常见的考试题型笔试内容包括金融法律法规、金融产品知识、风险管理和职业道德等方面面试面试流程面试技巧面试环节通常包括自我介绍保持自信、清晰表达、积极、专业知识问答、情景模拟互动、展现专业素养等面试注意事项提前准备、着装得体、准时到达、礼貌待人、诚实应答考试科目安排时间安排考试内容考试时间通常在每年月至月，具体时考试内容包括金融法律法规、金融产品知45间以官方发布的通知为准识、风险管理、职业道德等考试科目安排时间安排考试内容考试时间通常为每年两次，具体时间以考试机构公布为准考试内容涵盖金融法律法规、金融产品知识、风险管理、考试时长为分钟注意考试时间及地点职业道德、考试技巧等多个方面考生需要根据自身情况120进行针对性复习考试内容金融法律法规金融产品知识12涵盖银行法、证券法、保包括银行存款、贷款、债险法、反洗钱法规等券、股票、基金、保险产品等风险管理职业道德34主要涉及信用风险、市场强调职业操守、利益冲突风险、操作风险、政策法、信息保密等方面的知识律风险等考试技巧有效复习模拟考试考试心态制定合理复习计划，并坚持执行，做参加模拟考试，熟悉考试形式和题型保持良好的心态，沉着应考，不要紧到循序渐进，逐步掌握知识点，并及时进行总结分析，找出自身弱张，相信自己能够成功点复习方法时间规划教材精读真题演练交流讨论制定合理的复习计划，循序重点掌握教材内容，并结合通过做真题，熟悉考试题型与其他考生交流学习经验，渐进，避免临时抱佛脚考试大纲进行针对性学习和难度，并找出自身薄弱环相互促进，共同进步节答题技巧仔细审题条理清晰认真阅读题目，理解题意，结构合理，语言简洁，表达明确要求，避免答非所问流畅，层次分明，方便阅卷老师评分答题完整规范书写避免遗漏关键信息，涵盖所字迹工整，书写规范，避免有考点，展示你对知识的掌涂改，展现专业素养握程度注意事项考试前准备考试纪律提前熟悉考场环境，确保考试当天能准时到达遵守考试纪律，保持安静，严禁作弊携带有效身份证件和准考证，并在考试前检查考试用品听从监考老师的指示，按时完成考试报名官方网站填写个人信息选择考试科目缴纳报名费登录指定考试机构官网，查准确填写姓名、身份证号、根据自身情况选择合适的考按要求在线支付报名费用，看报名公告和流程联系方式等必要信息，避免试科目，确保考试内容符合并保留缴费凭证出错自身职业需求缴费缴费方式缴费期限通过网上支付、银行柜台、在规定时间内完成缴费，避支付宝等方式进行缴费免错过考试资格缴费凭证保存好缴费凭证，以便查询和核实信息考试准时到达仔细核对

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2.12提前分钟到达考场，熟核对准考证信息，确保姓30悉考试环境，并做好考前名、照片、考试科目等信准备息准确无误认真答题保持冷静

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4.34认真阅读试卷要求，仔细遇到难题不要慌张，冷静审题，确保理解正确，并思考，先完成容易的题目规范答题，再尝试难题证书申领资格证书考试合格后，即可申请领取资格证书证书包含姓名、证书编号、发证日期等信息证书是您专业能力的证明，可用于求职、晋升等申领流程填写申请表，提交相关材料，支付费用，领取证书具体流程请参考相关网站或咨询相关部门证书有效期资格证书通常有有效期定期参加继续教育，可以延长证书有效期结束语预祝各位考生顺利通过考试！取得优异成绩！。