2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业模考模拟试题全优

年-年中级经济师之中级经济师金融专业20222023模考模拟试题（全优）单选题（共40题）

1、关于证券账户开立的说法，正确的是（）A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】D

2、（）功能是信托业首要和基本的功能A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔禺【答案】A

3、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】A

30、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念此概念是指一定时期内（）A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】A

31、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）OA.2B.3C.4D.6【答案】B

32、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空

33、信托行为建立的前提和基础是（）A.委托B.资金C.信任D.股权【答案】C

34、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】C

35、材料题A.10%B.50%C.

0.1%D.

0.2%【答案】B

36、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因根据以上材料，回答下列问题A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】C

37、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】B

38、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】A

39、

（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%oA.

4.5B.

4.55C.

4.76D.

5.05【答案】c

40、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】D多选题（共20题）

1、金融风险管理中，控制市场风险的基本方法有（）A.经济资本配置B.表外对冲C.资产证券化D.表内对冲E.限额管理【答案】ABD

2、我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为（）A.粮油收购贷款B.消费贷款C.软贷款D.进出口信贷E.硬贷款【答案】C

3、根据近代世界各国发生通货紧缩的情况分析，通货紧缩的成因有A.货币紧缩B.资产泡沫破灭C.币制改革D.多种结构性因素E.流动性陷阱【答案】ABD

4、以下属于银行承兑汇票的特点的有A.安全性高B.安全性低C.流动性强D.流动性弱E.灵活性强【答案】AC

5、金融期货最主要的功能有A.转移风险B.规避风险C.平衡权益D.价格发现E.规避管制【答案】AD

6、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30虬该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.利率上升，利差收益增加B.利率下降，利差收益增加C.利率上升，利差收益减少D.利率下降，利差收益减少【答案】BC

7、关于人民银行常备借贷便利S1F的说法，正确的有A.又称为短期流动性调节工具B.由金融机构主动发起C.中央银行与金融机构一对一交易D.是中央银行管理流动性的重要工具E.向商业银行提供中期基础货币【答案】BCD

8、与传统的业务运营模式相比，在信息技术支持下的商业银行新型业务运营模式的主要变化有（）A.运营效率有效提升B.成本大幅降低C.前台业务从服务营销型向会计核算型转变D.业务处理集约化E.前后台紧密结合【答案】ABD

9、材料题A.上调利率B.上调存款准备金率C.上调再贴现率D.在公开市场上买入有价证券【答案】CABC

10、材料题A.货币紧缩B.流动性陷阱C.需求过剩D.资产泡沫破灭【答案】ABD

11、材料题A.促使人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抵制通货膨胀D.实施紧缩的货币政策【答案】BD

12、按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（）A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】AB

13、金融创新的积极作用有（）A.提高了金融市场的运作效率B.提高了金融机构的运作效率C.不易产生新的金融风险D.降低了原有的系统风险E.提高了金融资源的开发利用程度和配置效率【答案】AB

14、如果某中国个人投资者只购买了以美元计价的股票，则该投资者承担的市场风险有（）A.利率风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的这算风险D.汇率风险中的经济风险E.投资风险【答案】B

15、服务收益包括出租人为承租人提供租赁服务收取的费用A.手续费B.财务咨询费C.销售佣金D.规模采购折扣E.利差收入【答案】ABCD

16、下列金融市场中，属于资本市场的有.A.同业拆借市场B.股票市场C.债券市场D.商业票据市场E.证券投资基金市场【答案】B

17、根据麦金农和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害A.导致利率、汇率过度波动B.导致资源被错误配置C.导致生产和投资结构不合理D.导致可贷资金的非价格配给E.导致生产者和投资者决策错误【答案】BCD

18、下列方法中，属于利率风险管理的方法有A.做远期外汇交易B.缺口管理C.做货币衍生产品交易D.做利率衍生产品交易E.做结构性套期保值【答案】BD

19、完善的商业银行内部控制应具备的基本特征有A.职责分离、相互制约的部门和岗位设置B.内部控制的文化氛围C.完善的信息系统D.审慎经营的理念E.横向的授权与审批制度【答案】ABCD

4、材料题A.6%B.

6.54%C.

6.57%D.35%【答案】A

5、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】A

6、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）oA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】B

7、中央银行货币政策的首要目标一是（）A.稳定物价

20、在分业经营、分业监管体制下，对于金融机构的经营有严格的限制，主要包括（）A.禁止商业银行从事投资业务B.禁止商业银行从事代理保险业务C.禁止商业银行从事投资银行业务D.禁止证券经营机构吸收公众存款和发放贷款E.银行、证券等金融机构的高管人员不得相互兼任【答案】CDB.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】A

8、巴塞尔协议ffl要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）A.

1.5%B.

2.6%C.

2.5%D.

3.0%【答案】C

9、我国的金融资产管理公司是（）A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】D

10、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】B

11、材料题A.10%B.50%C.

0.1%D.

0.2%【答案】B

12、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】D

13、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）A.购买力平价B.利息平价C,铸币平价D.黄金平价【答案】C

14、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%,按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为元A.

1026.93B.

1080.00C.

1082.43D.

1360.49【答案】C

15、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,最高价位为b,则该新股发行价格是A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】B

16、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】D

17、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】B

18、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】D

19、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】B

20、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为

27.5万亿元，流通中货币MA.

3.6B.

19.5C.

21.7D.

25.3【答案】B

21、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】B

22、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】D

23、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】c

24、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是0A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】A

25、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】A

26、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D

27、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】C

28、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】B

29、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场。