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28、G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.-22B.7C.-7D.22【答案】B
29、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】D
30、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比
31、巴塞尔协议HI规定，普通股最低比例由2%提升至（）A.3%B.4%C.
4.5%D.5%【答案】C
32、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】B
33、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值
25.05%,实际有效汇率升值
20.28%A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇
34、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】D
35、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】B
36、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%【答案】A
37、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】D
38、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】D
39、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】D
40、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】A多选题（共20题）
1、利率管制对经济行为和经济增长有损害作用，其表现是（）A.使政府无所适从，无能为力B.引导生产者、投资者不按意愿持有资金C.促使人们减少储蓄D.鼓励对贷款的超额需求E.导致资金外逃【答案】CD
2、在资本市场中，由投资银行的融资功能与经济业务相结合而产生的业务有（）A.证券存管业务B.证券交割业务C.证券清算业务D.融券业务E.融资业务
3、根据发行主体的不同，债券可分为A.政府债券B.信用债券C.金融债券D.抵押债券E.公司债券【答案】AC
4、通货紧缩的危害有A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危机【答案】BCD
5、随着金融创新的发展，商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向下列业务中体现出这一倾向的有A.票据发行便利B.大额可转让定期存单C.贷款额度D.循环贷款协议E.周转性贷款承诺
6、在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（）A.获取资产收益B.参与董事会选举C.直接支配公司财产D.参与修改公司章程E.参与批准发行新股【答案】ABD
7、
（五）2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资A.进行利率衍生品交易的套期保值B.评估借贷人所在过的国家风险C.采用辛迪加形式的联合贷款D.保持负债的流动性【答案】BC
8、我国证券公司计划承销Z公司股票丫证券公司可选择的承销方式有（）A.外销B.代销C.包销D.联营销售E.余额包销【答案】BC
9、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为
2.35%.,较有次操作时下降20个基点止匕外，当日市场上有800亿元的逆回购到期A.A:引导利率下降
8.8:刺激经济增长C.C:防止经济过热D.D:提高市场利率【答案】AB
10、影响存款经营的因素主要有（）A.支付机制的创新B.货币政策C.汇率政策D.存款创造的调控E.政府的监管措施【答案】AD
11、债券基金主要的投资风险包括（）A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险E.操作风险【答案】ABCD
12、材料题A.外汇交易B.现券交易C.回购交易D.黄金交易【答案】BC
13、金融监管的目标有（）A.保护金融机构实现更多利润B.减少金融风险，确保经营安全C.实现公平有效的竞争D.促进金融业健康发展E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一【答案】BCD
14、
（五）2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.投资风险【答案】ABC
15、下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有A.垄断性大公司为获得垄断利润人为提高产品价格B.劳动力不能及时在不同部门之间转移C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率D.资源在各部门之间的配置严重失衡E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升【答案】AC
16、关于商业票据的说法，正确的有.A.商业票据依靠信用发行，不需要担保B.商业票据的发行期限较短，发行面额较大C.商业票据融资成本低，融资方式灵活D.商业票据融资成本高，融资方式灵活E.商业票据的发行期限较长，发行面额较小【答案】ABC
17、服务收益包括出租人为承租人提供租赁服务收取的费用A.手续费
4、全国性保险公司的最低资本规定是（）亿元人民币A.1B.2C.5D.10【答案】C
5、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】D
6、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%这一比率是我国该年的（）A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】DB.财务咨询费C.销售佣金D.规模采购折扣E.利差收入【答案】ABCD
18、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】ABC
19、材料题A.减税B.削减行政事业费C.增加政府支出D.降低存款准备金率【答案】AC
20、通货紧缩的标志有A.价格总水平持续下降
7、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》对于银行业的监管以为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】D
8、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】A
9、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是0A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】A
10、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】B
11、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业【答案】C
12、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】A
13、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】A
14、某商业银行于2013年8月开展了如下业务A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】D
15、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】C
16、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】C
17、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%市价为95元，此时本期收益率为（）A.
8.42%B.8%C.
7.8%D.9%【答案】A
18、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长
19.7%.Ml余额比上年增长
21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨2010年H国各月CPI同比增长的数据如下1月增长
1.5%,2月增长
3.1%,3月增长
3.3%,4月增长3%,5月增长
3.4%,6月增长
3.5%,7月增长
3.7%,8月增长
3.7%,9月增长
3.9%,10月增长
4.4%,11月增长
5.K,12月增长
5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】C
19、投资基金的特点不包括（）A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】B
20、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】A
21、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】D
22、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少这种情形属于我国企业承受的A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】B
23、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】A
24、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏【答案】A
25、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】B
26、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】B
27、材料题A.
2.00B.
2.75C.
3.00D.
3.25。
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