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企业章程XX（经2023年4月18日股东会通过）第一章总则第一条根据《中华人民共和国企业法》、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《有关小额贷款企业试点日勺指导意见》（银监发
[2023]23号）、《陕西省小额贷款企业试点管理措施（试行）》及其他有关日勺法律法规，特制定本章程本章程为大荔县东泽小额贷款有限责任企业最高行为准则第二条企业注册名称XX小额贷款有限责任企业（暂定名）如下简称企业第三条企业地址邮编715100联络第四条小额贷款有限责任企业，是由大荔县农机石油有限企业和3名自然人自愿入股，经陕西省金融工作办公室同意，并在大荔县工商行政管理局注册登记，具有独立法人资格日勺有限责任企业第五条企业必须认真执行国家金融方针政策，在国家规定的法律、法规日勺范围内开展业务，维护国家利益和社会公共利益，接受政府有关部门依法进行日勺管理和监督，及时规避和董事提议可召开临时董事会召开董事会会议，应于会议召开三日前告知全体董事董事会议应当对会议事项日勺决策作为会议记录，出席会议日勺董事应在记录上签名第四十条董事会议由董事长召集和主持，董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定副董事长或其他董事主持第四H一条董事会议应有三分之一以上日勺董事出席方可举行，董事会议作出决策，必须经到会董事过半人数表达同意方为有效第四十二条有下列状况之一者，不能担任企业日勺董事、监事或经理
1、无民事行为能力或受限制民事行为能力;
2、个人负债数额较大或债务到期未偿者第四十三条董事长为企业日勺法定代表人，行使下列职权
1、主持股东会议，召集主持董事会议；
2、检查股东会议、董事会决策执行状况；
3、签发企业出资证明、重要协议等一系列重要文献；
4、审查总经理提出的各项发展规范、计划及执行成果,并提请董事会讨论;第四十四条企业不设监事会，设监事一名并由股东会第八章监事委任，监事在任期届满前，股东会不得无端解除其职务，董第四十五条监事任期每届为三年任期届满连选可以事、经理级财务人员不得兼任监事十六条监事行使下列职权:连任
1、检查企业财务；
2、对董事、经理执行企业职务时违反法律、法规或者企业章程日勺行为进行监督；
3、当董事、经理日勺行为损害企业利益时，规定董事和经理予以纠正；
4、提议召开临时股东代表会议;
5、列席董事会议第四十七条企业实行董事会领导下日勺总经理负责制第九章总经理和副总经理第四十八条总经理由董事会聘任或辞退，副总经理由设总经理一名，副总经理一名总经理提名，由董事会聘任或辞退总经理、副总经理任期三年，届满连聘可以连任第四十九条凡有本章程第四十二条情形之一者，不能担任我司总经理或副总经理第五十条总经理按照董事会决策，根据法律、法规和企业章程，全面负责企业日勺生产经营活动，副总经理协助总经理工作第五十一条总经理行使下列职权
1、组织实行股东会议和董事会议决策，并将实行状况向董事会提出汇报；
2、组织实行企业年度经营计划和投资方案；
3、确定企业内部曰勺基本管理机构；
4、确定内部机构设置方案；
5、确定企业日勺详细规章；
6、提请聘任或聘副总经理、财务人员；
7、聘任或解除应由董事会聘任或解除日勺以外日勺部门负责人及管理人员；
8、决定企业员工日勺奖惩、工资调整、聘任或辞退企业员工；
9、总经理列席董事会会议第五十二条总经理、副总经理在行使职权时，不得变更股东会、董事会决策和超越授权范围第五十三条总经理、副总经理不得在企业外从事与我司竞争日勺业务或损害我司利益日勺活动第五十四条因违反法律、法规、企业章程或股东会、董事会决策，致使企业导致损失，总经理、副总经理负有经济连带赔偿责任，触犯刑律者要追究其法律责任第十章劳感人事及工资制度第五十五条企业按照国家法律、行政法规和企业章程，制定我司日勺劳动、人事、工资制度第五十六条企业根据实际状况，自主制定用工及工资分派方案并根据经济效益，自主决定受聘人员和职工工资水平及支付方式第五十七条企业招聘员工优先录取品有大学本科对应日勺专业或从业经历，或获得从业务资格人员第五十八条企业对录取口勺工作人员，实行绩效考核制度按照《中华人民共和国劳动协议法》日勺有关规定，为员工缴纳养老保险、医疗保险等第五十九条企业职工日勺福利、劳动保险、劳动保护等按当地区实际状况执行第十一章财务制度及利润分派第六十条企业应当根据国家法律、行政法规和有关主管部门日勺规定，建立财务会计制度，向有关部门报送会计报表，接受有关部门日勺监督检查和工作指导，依法纳税第六十一条企业建立信息披露制度按规定向企业股东、主管部门、融资银行披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营状况、融资状况、重大事项等信息第六十二条企业应当在每一年度终了时制作财务会计汇报，并依法进行财力审计财务会计汇报应当包括下列财务报表及附属明细表
（一）资产负债表；
（二）损益表；
（三）财务状况变动表；
（四）财务状况阐明表；
（五）利润配表第六十三条企业分派当年税后利润时，应当提取利润日勺10%列入企业公积金，并提取利润日勺5-10%列入法定公益金企业定公积金合计超过了企业注册资金日勺50%后，可不再提取企业法定公积金局限性以弥补上一年度企业亏损日勺，在根据前款规定提取法定公积和法定公益之前，应当先用当年利润弥补亏损企业在税后利润中提取日勺法定公积金、公益金后，所剩第六十四条企业不以公积金用于弥补日勺亏损、企业生才J润按照股东日勺出资比例分派产经营或者转为增长企业资本第六十五条企业提取日勺公益金用于企业日勺集体福利第六十六条企业当年盈余在扣除规定日勺税费之后，按下列次序进行分派
1、弥补此前年度亏损；
2、提取公益金日勺5%,用于职工福利事业.第六十七条红利分派可采用下列形式
1、支付现金；
2、增长股本第六十八条法定公积金用途限于下列各项
1、弥补亏损；
2、增长股本第六十九条企业当年无利润时，不得支付红利第七十条企业按年度结算红利红利最迟在次年年度第一季兑现完毕，红利分派方案须书面告知全体股东第七十一条企业除法定日勺会计账册外，不得另立会计账册，对企业资产不得以任何个人名义开立账户存储第十二章期限、终止和清算第七十二条企业为永久性设置日勺有限责任企业，无终止期限规定，但若出现下列状况之一，经同意机关同意应予终止清算
1、违反国家法律、法规，危害社会公共利益被依法撤销;
2、不可抗力原因发生；
3、股东会决定终止、解散；
4、企业经营不善，严重亏损或破产企业终止经营前60提案，以书面形式向同意机关和立案部门汇报，并对债权债务处置提出方案，经有关方面同意后按有关法规终止经营第七十三条企业终止经营时，由股东会确定清算小组组员，并形式下列职权
1、清算企业财产、编制资产负债及财产目录；
2、处理与清算有关日勺企业未了结日勺业务；
3、收取企业债权，偿还企业债务，解散企业从业人员;
4、缴纳所欠税款；
5、处理企业剩余财产；
6、代表企业参与诉讼活动第七十四条企业决定清算后，不得再从事经营活动,任何人未经清算组许可，不得处理企业财产清偿次序如下:
1、支付清算所需费用；
2、支付所欠员工工资、劳动保险费用;
3、上缴所欠税款；
4、偿还银行贷款；
5、清理其他债务清算小组按清偿次序完毕后，剩余部分财产按出资比例分派给股东清算组组员，应当忠于职守，依法履行清算义务，不得运用职权收受贿赂或者有其他非法收入，不得侵占企业财产清算组组员故意或者重大过错给企业或债权人导致损失日勺，应承担赔偿责任第七十五条清算结束后，由清算小组出示书面清算汇报，并附清算期间日勺收支报表和多种财务账册，经注册会计师验证，报请有关部门同意后，向工商登记机关，立案机关注销登记，公告企业终止第十三章附则第七十六条本章程未尽事宜，按国家有关规定执行第七十七条本章程修改权属企业股东大会第七十八条本章程解释权属企业董事会第七十九条企业股东大会通过日勺有关企业章程日勺补充决策和细则，均为本章程日勺构成部分，应当报企业登记机关立案第八十条本章程自企业核准登记注册后生效全体股东签名盖章确认:姓名（盖章）姓名（盖章）姓名（盖章）姓名（盖章）二一年月日二一年月日二一O年月日二一年月日防备金融风险其合法经营活动受法律保护，不受任何单位和个人干涉第六条企业遵照入股自愿、股权平等、得益同享、风险共担日勺原则第七条企业实行自主经营、自负盈亏、独立核算、依法纳税日勺运行机制第八条企业每个股东以其所认交日勺出资额，对企业承担有限责任，企业以其所有资产对其债务承担责任第二章企业日勺经营宗旨及经营范围第九条企业日勺宗旨企业以“开拓创新、优质高效、诚实守信”为宗旨，以科学日勺管理措施，先进日勺设备和技术保障，满意快捷日勺服务，为“三农”及中小企业发展提供资金支持，发明良好日勺社会效益和经济效益，为股东谋取利益第十条企业日勺经营范围坚持为农民、农业和农村经济发展服务日勺前提下选择贷款对象，为辖区“三农”、中小企业和个体户提供小额贷款业务和经省金融办同意日勺其他业务第十一条企业坚持小额、分散日勺原则，贷款投向用于“三农”日勺贷款比例在60%以上，小额贷款种类重要发放短期、小额贷款农民、个体工商户、中小企业和农村合作社小额贷款期限一般控制12个月内第三章注册资本及构成第十二条企业注册资本金为人民币叁仟万元（3000万元），各股东出资比例如下单位万元股东姓名拟出资额出资方式出资时间出资比例大荔县农机石1000货币
2023.1033%油有限企业李进潮800货币
2023.1027%刘育生600货币
2023.1020%李建潮600货币
2023.1020%第十三条企业成立后，应当向股东签发出资证明书,出资证明书载明下列事项
（一）企业名称；
（二）企业登记日期；
（三）企业注册资本；
（四）股东日勺姓名或名称，缴纳日勺出资额；
（五）出资证明书日勺编号和核发日期；出资证明书应当由企业法定代表人签名并由企业盖章第十四条企业置备股东名册，记载下列事项
（一）股东日勺姓名或名称；
（二）股东日勺住址；
（三）股东日勺出资额；
（四）出资证明编号；第十五条大荔县东泽小额贷款有限责任企业日勺资本来源
（四）总经理审批进行综合评估、签订协议；
（五）财务控制内控审核、贷款发放；
（六）贷后跟踪检查及时发现贷款企业或个人资金使用中日勺问题和贷款协议履约状况；
（七）贷款到期回收，履约结束第五章合规经营第十九条企业日勺资金来源为股东缴纳日勺资本金、捐赠资金以及金融机构日勺融入资金企业不得对外集资，不得吸取或变现吸取公众存款企业从银行业金融机构融入资金日勺金额，不得超过资金净额的50%第二十条企业在合作方银行开立账户，存入日勺货币资金重要用于发放小额贷款，并委托合作方银行代理支付结算业务，其他资产负债率业务、表外业务必须经省金融办核准后方可开展第二十一条企业按照《企业法》规定，建立健全内控制度，稳定稳健日勺议事规则、决策程序和内审制度，完善企业治理构造，并按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反应其业务活动和财务活动第二十二条建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范，加强对贷款项目日勺风险评估审查，加强对贷款项目日勺跟踪，完善对贷款企业或个人日勺事前、事中、事后管理,强化内部监控，防备道德风险，保证合法合规经营同步，企业建立审慎规范日勺资产分类制度和拨备制度，精确进行资产分类，充足计提呆账准备金，保证资产损失准备充足率一直保持在100%以上，全面覆盖风险第二十三条贷款利率严格按照司法部门规定日勺上限，下限为中国人民银行公布日勺贷款基准利率日勺
0.9倍，详细浮动幅度按照市场原则自主确定，并按照中国人民银行利率报备政策日勺规定，向当地中国人民银行分支机构准时精确真实地报备有关利率、贷款期限和贷款偿还条款等协议内容，由借贷双方在公平自愿日勺原则下依法协商确定第二十四条企业在贷款投向上要符合国家宏观调控政策和产业政策，发放贷款，要坚持“小额、分散”日勺原贝L应有不低于70%日勺资金用于支持“三农”经济发展，要以短期小额贷款为主，单笔贷款金额原则上不超过30万元人民币，对同一借款人贷款余额不超过企业资本净额1%第二十五条企业每季第一周内将上季日勺资产负债表、损益表、现金流量表、贷款明细表、贷款发放状况汇总表、贷款五级分类表等报送省金融办，同步向中国人民银行当地分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构报送第二十六条企业按照中国人民银行征信中心日勺规定程序接入信贷征信系统，及时、精确、完整地向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等信息，并在信贷业务审批和管理中查询借款人日勺信用汇报第二十七条企业建立信息披露制度，按规定向企业股东、政府有关部门、向其提供融资日勺银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计日勺财务报表和年度业务经营状况、融资状况、重大事项等信息，必要时应向社会披露第二十八条企业在当地税务部门办理税务登记，依法缴纳各类税费，依法享有税收优惠政策第六章股东和股东大会第二十九条股东享有下列权利
（一）有选举和被选举为企业董事、监事日勺权利；
（二）根据法律法规和本章程日勺规定规定召开股东会会议;
（三）对企业日勺经营活动和平常管理进行监督；
（四）根据企业章程有权查阅股东会会议记录和企业财务会计汇报，对企业日勺经营提出提议和质询；
（五）按出资比例分取红利，企业增资扩股时，有优先认缴权，永久性保留;
（六）企业清盘解散后，按出资比例分享剩余资产
（七）企业侵害其合法利益时，导致经济损失日勺，可规定予以赔偿第三十条股东履行下列义务
（一）按规定缴纳所认出资；
（二）以认缴日勺出资额对企业承担责任；
（三）企业经核准登记注册后，不得抽回出资；
（四）遵守企业章程，保守企业秘密；
（五）支持企业日勺经营管理，提出合理提议，增进企业义务发展；
（六）不得从事危害企业利益日勺活动第三十一条企业设置股东会，股东会由全体股东构成股东会是企业日勺最高权力机构第三十二条股东会行使下列职权
1、选举和更换董事，决定有关董事日勺酬劳事项；
2、决定企业日勺经营方针、投资计划、贷款业务日勺有关重要事宜；
3、选举和更换监事，决定有关监事日勺酬劳事项；
4、审议同意董事会日勺工作汇报；
5、审议同意监事日勺汇报；
6、审议同意企业日勺年度财务预、决算方案；
7、审议同意企业日勺利润分派方案和弥补亏损方案；
8、对企业增长或减少注册资本作出决策；
9、对企业合并、分离、变更企业形式，解散和清算等事项作出决策；
10、修改企业章程第三十三条股东会议分为定期会议和临时会议
1、股东会议每年召开一次年会，年会为定期会议，在每年日勺十二月份召开；
2、企业发生重大问题经三分之二以上日勺股东提议可召开临时股东会议；
3、股东会议由董事长召集，董事长主持董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定其他董事召集并主
4、股东会会议由全体股东行使表决权；
5、股东会议日勺决策必须三分之二以上股东同意，并严格履行企业规定日勺转让手续，股东向股东以外日勺转让股权应第三十四条召开股东会议，应于会议召开三日前将会经其他股东半数以上同意议日期、地点及议题告知全体股东股东会应所议事项日勺决定做成会议记录，出席会议日勺股东应当在会议记录上签名第七章董事会第三十五条董事会是股东会日勺执行机构，并向股东会负责，董事长为企业法定代表人第三十六条董事会由3名董事构成，由股东会选举或更换，董事任期三年，连选可以连任董事在任期届满前，股东大会不得无端解除其职务第三十七条董事不得从事与我司有业务竞争或损害我司利益的活动，非经股东会同意，不得泄露企业秘密第三十八条董事会行使下列职权
1、负责召集股东会议，并向股东大会汇报工作；
2、执行股东大会日勺决策；
3、决定企业经营计划和投资方案；
4、制定企业日勺年度财务预算方案、决算方案；
5、制定企业增长利润分派方案和弥补亏损方案；
6、制定企业增长或减少注册资本日勺方案；
7、确定企业合并、分离、变更企业形式、解散日勺方案;
8、决定企业内部管理机构日勺设置；
9、聘任或者辞退企业总经理，根据总经理提名，聘任或者辞退副总经理和财务负责人、客户经理等，并决定其酬劳事项；
10、制定企业日勺基本管理制度第三十九条董事会每季度召开一次，经三分之一以上。
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