商业计划书整备

创业商业计划书商业计划书的作用*做为企业的行动规划写商业计划书日勺过程可以协助企业家理清思绪，发现许多本来没有考虑到的问题，对于创业者来讲，预先准备好地图或找到向导，创业的旅程将会安全顺利得多虽然创业的实际执行状况一般都会与当时的计划有很大的出入，不过有一种深思熟虑日勺企划方案和目的将大大增长创业成功日勺机率*用来吸引投资者，协助投资机构更好地理解企业据记录，只有百分之五的商业计划书可以真正吸引创业投资企业的注意力，更少的商业计划书最终导致融资成功一份精心准备的商业计划书不仅可以使你的企业在在众多融资申请中脱颖而出，并且可以令你在向投资商讲述你们日勺项目时显得更自信和更有条理试着自己尝试商业计划书最佳企业家自己来写，由专业人士审阅商业计划书是创业人体现能力和企业思绪清晰度的体现，亲自撰写商业计划书可以协助企业家理清思绪，把创业的I激情熔入计划书中，使计划书读起来更有感染力*找一份商业计划书作参照单纯地看两本有关怎条件；

4.估计尽职调查和财务审计所需的时间；

5.优先股的分红比例；

6.要与业绩挂钩的奖励或惩罚条款；

7.清算优先措施；

8.优先股转换为一般股的措施和转换比率；

9.反稀释条款和棘轮条款；

10.优先认股、受让（或出让）权；

11.回购保证及作价；

12.被投资企业对投资企业的赔偿保证；

13.董事会席位和投票权；

14.保护性条款或一票否决权，范围包括a.变化优先股的权益，b.优先股股数的增减，c.新一轮融资增发股票，d.企业回购一般股，e.企业章程修改，f.企业债务时增长，g.分红计划，h.企业并购重组、出让控股权、和发售企业所有或大部分资产，i.董事会席位变化，j.增发一般股；

15.期权计划；

16.知情权，重要是经营汇报和预算汇报；

17.企业股票上市后以上条款日勺合用性；

18.律师和审计费用的分担措施；

19.保密责任；

20.适使用方法律由于每个投资者的规定不一样，每个被投资对象的详细状况不一样，条款清单也会千差万别理解投资条款清单诸多创业企业家都对理解投资企业发来日勺条款清单感到极为困惑，由于条款清单充斥了陌生的名词尽管有些条款实际上是为了企业的正常发展，但看起来却像是列强与满清政府签订的不平等公约，或是长工与老地主签订的卖身契面对这些成天在做投资交易的投资商，寻求资金的企业往往处在一种不利日勺谈判位置，企业家十分需要对投资条款作尽量多日勺理解，而投资企业一般也会给融资企业几天的时间认真考虑条款的内容及其潜在影响为此，企业家在签订条款清单之前最佳请融资顾问或律师先把条款清单看一遍，不用迫于压力或为了表达合作态度而急匆匆忙地签订条款清单怎样看待投资条款清单天使投资人和诸多国内的投资企业（大多数的国有投资企业）的投资交易构造会比较简朴,投资工具一般也只是一般股，一般也没有太多的限制条款他们往往不签订投资条款清单，直接开始尽职调查和协议谈判而海外的投资企业在开始做尽职调查之前，他们也许会先提出一份报价书和详细的I条款清单（letter ofinterest or/and term sheet）一般条款清单对双o方都是非约束性的，目的是先约定好投资条款，省得最终不能到达一致意见大家挥霍时间但也有某些投资商先与融资企业签下条款清单，定好企业作价，锁定企业不得与别日勺投资企业谈投资事宜，但最终投资到位时间一再迟延，甚至不了了之，对于这种不道德日勺行为，企业家融资时须小心假如你同步与一家以上的投资企业谈判投资条款，千万不要讲出此外一家投资商的名字和他们开出区|投资条件讲，要否则你得到的将不是两份互相竞争的条款清单，而是一份联合投资的条款清单，投资商肯定会互相打联络时当你想拿别家投资企业的报价来压价时，当心他们会联合起来跟你讲价

九、维护与投资企业日勺关系投融资双方固有的矛盾融资成功虽然能为创业企业此后日勺发展发明条件，但不要认为融资成功对创业企业有百利而无一害，投资企业与被投资企业之间有其固有欧J矛盾（inherentconflicts betweeninvestor andinvestee）将会潜在地影响企业此后的发展*创业投资企业套现获利日勺目的与企业的长期经营目时不一致，创业投资企业获利期望与企业家日勺事业期望不一致*虽然融资交易成功，双方时期望值还是有差距；创业企业觉得企业价值被低估，投资企业又觉得出价太高*投资企业也许在企业的经营理念上与创业企业家不一致；管理上的实践有时很难说谁的措施更好或者谁对谁不对，不过有时很轻易演化成意气之争*企业日勺发起人和管理者对自己的发言权和管理权被投资企业摊薄不满意,而投资企业又很但愿自己的理想和提议获得企业的赞同双方观点的分歧融资企业的企业家与投资企业从一开始就要面对矛盾存在的事实详细体现为*创业人总是会认为是自己给投资企业带来了超常的回报，而投资企业则会列举数字证明得到创业投资基金投资的企业比没有得到投资的企业有更高的发展速度，是创业投资企业造就了无数的I新经济英雄*创业企业总是说投资企业将会得到多少倍的回报，而投资企业则说万一项目失败，投出去日勺资金也许颗粒无收*创业者认为自己从事高层管理工作，就应当拿一份相称高日勺工资；而投资商认为他投资给你的企业不是为了给你发工资的，既然你以无形价值占有企业的股份，你就有义务承受短期（乃至中期）的较低收入水平，假如你想拿一份很高的I工资，那么你应当去其他企业打一份工而不是选择自己创业与投资者的信息沟通企业家在决定向投资企业融资之时就应当明白，融资的成果是企业将不再是独立的了，需要时刻注意加强与投资者的信息沟通投资商一般不参与企业的平常管理，不过他们会随时保持对企业的关注，一旦他们发现企业有发生困难的信号，他们就有也许插手企业的详细业务运用投资企业的资源投资企业在管理迅速发展的企业方面经验丰富，他们擅长于在企业发展战略和财务安排方面进行指点有一种投资家列席董事会，将会给董事会带来诸多新的思想和好的动议，也会协助企业家防止诸多创业阶段常犯的错误，缩短学习管理高速成长企业日勺过程没有到达期望目的I怎么办假如创业企业出现经营困难的状况，企业家应当怎么办呢？*及时向投资者反应状况如企业经营碰到困难，企业经营者代表应当在董事会上或经营月报上及时向董事会反应状况假如只报喜不报忧，甚至故意隐瞒、导致无可挽回的局势，将会导致投资者与经营方之间的矛盾与隔阂这种成果对双方都不是好事实际上企业的有关利益关系人如能尽早懂得困难时发生，他们会想措施协助企业处理困难时*积极与投资者沟通，商议处理措施诸多创业者在企业碰到困难和挫折时，会变得很敏感他们也许会隐瞒企业经营状况，尽量防止与投资商会面，或把责任推诿给他人他们在最需要他人协助时却自己把大门关上了假如创业人可以意识到自己的缺陷和局限性，虚心听取投资人欧I意见，并乐意把领导岗位让给有经验的I经理人，这实际上是使自己的I股份增值的I最佳选择可行性分析与创业计划书范文

一、市场分析长期以来，国内居民因生活水平较低，对以“厨房”和“卫生间”为重要服务对象的小家电消费很少据记录，目前国内城镇家庭小家电的平均拥有量只有三四种，而欧美国家这一记录数字高达37种据记录,每年国内有至少260万住户搬入新家，伴随人们生活水平提高，对“厨房”和“卫生间”日勺日益重视，小家电产品日勺加速普及与换代升级必将孵化出惊人市场推进力，小家电的市场发展前景非常广阔此后2至3年内，我国小家电行业将步入黄金发展阶段，市场需求量年增幅有也许突破30%对于浴室取暖用时小家电目前只有浴霸和暖风机两种目前全国生产浴霸的J企业为376家，2023年国内销量估计为400万台，2023年为550万台，2023年到达700万台，销售额超过10亿元在都市居民家庭中，浴霸拥有率不到15%（2023年），国内消费者对浴霸认同度达82%,市场空间巨大浴霸在浴室取暖设备中占着绝对优势，其中杭州奥普浴霸2023年销售额为

2.6亿元，市场分额第一目前生产浴霸和暖风机的厂家大都集中在浙江、广东一带，但其中小厂居多，多为仿制或em,自主研发能力不强我国长江流域地区，大多住宅没有暖气，冬季洗澡取暖一直是个大问题虽然有浴霸和暖风机，但人们更期待一种简便、有效日勺取暖器具根据我的调查，人们对本产品的印象还是不错的，市场潜力巨大比照浴霸和暖风机市场，本产品销售市场至少在5—10亿元以上我们完全可以借助专利技术优势，迅速占领浴室取暖设备市场，建立自己的品牌和销售网络（以上数据来源于《消费日报》、中国家用电器协会）

二、我们的目的我们日勺目日勺是，在2023年制出样品进入市场，发展地市级以上代理商10T5家，销售额在200万元以上，2023年到达500万销售额，2023年到达2023万销售额，利润率保持在30%—50%

三、资金使用由于本产品此前市场上从未有过，因此初期样品试制、模具开发等费用投入较大，估计在10—15万元；多种认证、许可证、商标5万元；企业组建、购置有关办公用品、人员招募、企业网站等10万元；房租水电费、人员工资（六个月）15万元；参与展会、广告费10万元；小批量生产成本（5000件）20—25万元；周转资金20万元合计100万元

四、产品成本及盈利分析为节省费用，减少投资风险，先期的小批量生产以委外加工为主，暂不购置生产设备本产品重要包括桶体，盖子，加热盘，漏电保护器，防干烧保护器，开关，蒸汽调解板，底座，密封圈其中加热盘7-8元，漏电保护器12元，防干烧保护器

1.5元，开关

0.5元，其他为塑料件，价格15元，此外产品包装，接线螺丝，运费等，成本合计在40元如下批发价暂定为80元，每个毛利为40元，估计两年能收回投资并稍有盈利（以上数据是调查日勺零配件经销商，尚有向下浮动的I也许）

五、销售前景目前市场上还没有同类产品，产品销售压力较小提议运用各地电器批发商现成的销售网络，进行代理销售目前已与多家商家联络过，初步到达销售意向

六、合作方案本专利项目是非职务发明，专利权为个人所有详细合作方式由双方协商议定

七、原材料供应方案可外协生产，无特殊规定

八、本项目日勺未来由于本产品制造简便，门槛不高，难免被人仿造除了加强打假力度之外，不停升级产品也是拓展市场的必要手段目前，已开发了两款样品，准备在明年继续推出3-5款新品，伴随产品的升级换代，我们必能牢牢站稳市场同志们、朋友们nbsp;nbsp;nbsp;nbsp;时间过得多么快啊！20天前我们大家曾快乐地在这个礼堂集会，衷心欢迎史密斯专家今天，在史密斯专家访问了我国的许多地方之后,我们再次欢聚一堂，感到尤其亲切和快乐史密斯专家将于明天回国nbsp;nbsp;nbsp;nbsp;史密斯专家是我们的I一位老朋友，他非常熟悉我们各个方面的状况他在我国逗留期间，仔细地考察了我们的政治、经济、文化和教育大家懂得，我们的社会主义国家是非常年轻的，它脱胎于封建主义和资本主义影响根深蒂固的旧社会，尽管解放后我们做了巨大的努力去消除它，不过尚有许多困难要我们去克服，尚有许多缺陷急待改善nbsp;nbsp;nbsp;nbsp;我们诚恳地但愿史密斯专家给我们提出批评、指导和宝贵意见，以便我们改善工作在向史密斯专家辞别时，我们借此机会祈求他转达我们对他的国家的人民的深厚友谊，还请他转达我们对他们的亲切问候和敬意祝史密斯专家回国途中一路平安，身体健康nbsp;nbsp;nbsp;nbsp;目前，请大家鼓掌热烈欢迎史密斯专家发言样写商业计划书的指南并没有多大协助，比较有效的措施是找来一份行业和商业模式相近的商业计划书作为参照（当然，必须是写得好欧I）,然后按照题纲来写用商业计划书写作软件或者填空式的模板来写则是下下策了，这样会使你的商业计划书缺乏感染力，并且毫无个性*与融资顾问合作假如企业家确实在写作上有困难，你可以请融资顾问帮忙，但你必须与融资顾问紧密合作，由于外人不也许对你的想法和产品技术有深刻的理解不管是你自己写还是请他人来写，商业计划书草稿出来后来最佳请有经验的I人审阅一遍*针对不一样的目的读者对于天使投资人来说，也许一份几页纸的项目简介或执行摘要就够了，但假如创业者想吸引投资企业的资金，一份精心准备的商业计划书是必需的对于不需要融资或只是准备吸引天使投资人的创业者来说，并没有必要花诸多时间写详细的商业计划书，不过起草一份简朴的商业计划执行摘要是有百利而无一害的I也许你需要准备两份商业计划书有时创业企业家需要准备两份不一样的商业计划书，一份用于内部工作指导，作为创业者自我规划的创业蓝图；另一份用于向投资商演示，供投资商评估企业用内部用欧I计划书可以估计乐观某些，包括计划实行的细节，目的是给内部员工一种较高日勺并且详细日勺努力目的对外用的I商业计划书不用太详细，并且预测要保守某些，这样才不至于令投资人失望本章着重讲述怎样撰写后一种简朴与详尽对商业计划书在创业投资过程中所起的作用人们有诸多误解有人认为酒好不怕巷子深，一两页的项目简介就足够了，认真准备商业计划书对于吸引投资完全没有必要也有人认为商业计划书越详细越好，写出上百页的商业计划书来，里面充斥了鉴定汇报、报章摘要和大量的分析图表实际上创业投资家主线没有耐心读这样长的计划书从另首先来讲，也很难找到一种创业企业，其发展完全是按本来的商业计划书实行的创业投资家们的经验也表明，商业计划书越长越详细，后来失败日勺也许性越大商业计划书的阐明重点*存在市场机会*想好了抓住机会日勺战略*有实行能力和条件*投资者将获得高额回报也许的难点一财务预测财务预测是根据企业的业务规划，参照本企业的历史财务报表和本行业的财务比率，再考虑到多种合理假设，先计算出收入与成本费用预测，然后作出资本性支出预算与流动资金需求预测，最终作出资产负债表、损益表、和现金流量表的预测做财务预测先要准备如下资料,历史资料年数越多越好*历史资产负债表*历史损益表*历史现金流量表*营业收入预测*可参比欧I财务比率对于初创企业，按季度日勺现金流预测和逐月的费用预算是做融资计划保证企业能正常运转时必须工作而投资商也一定会根据企业的“烧钱”速度burn rate理解企业的资金需求量财务预测需要阐明收入确认的I准则，尤其是与境外投资者联络的时候，要注意各国会计准则欧I不一样，这也是为何有经验的投资者更重视现金流量预测而不是损益表预测的原因之

一七、创业者的自我推介从投资商看到你的商业计划书到你的企业获得投资，一般需要一种月到一年时间，最常见的周期是三至六个月融资谈判时准备工作做得越充足、越专业，投资的I进程就会越快被召见？先别快乐得太早！假如创业投资企业打约见你，那是一件值得庆祝的事，但不要快乐得太早，由于在五分之一到十分之一时可以吸引创业投资企业注意力、有会面资格的项目计划中，最终能顺利获得投资的项目只占十分之一面谈前的准备假如投资商对你们的项目感爱好，你就要为第一次正式的I会面做好充足时准备这就相称于准备企业股票公开上市前的招股路演，一定要对准备工作予以充足的重视，会面时才有也许很好地推销你们的商业计划，打动投资人*再次熟悉商业计划书在与投资商接洽之前，再检查一遍准备好的商业计划书与项目摘要，尽量做到对你写的商业计划书了然于胸，必要时根据市场变化和业务进展对商业计划书作恰当时补充*准备电梯间演讲elevator pitch准备一种30—60秒钟的电梯间演讲，用最简洁的语言阐明市场需求和你的I处理方案*准备一种简短日勺幻灯演示powerpoint slides一种精心准备日勺幻灯演示可以协助你清晰描述口头语言难以体现的内容，引起投资人的好奇心，加深投资人对你项目的I印象*别忘了带动团体日勺其他组员要保证重要的团体组员都充足理解商业计划的I内容，并能有说服力地陈说其中的思想*理解你要会见的投资商与此同步，运用多种渠道理解你要会见的投资商，打个给与他们打过交道的人，或者到他们的网站看一看，查一查近来有关他们的新闻重点理解投资企业此前投资过日勺项目及其目前投资项目的组合；也许的话，要理解一下投资家的个人状况所谓知己知彼，百战百胜惟有如此，才能掌握协商和讨价还价的筹码第一次会面让哪些人参与第一次会面也许是在投资商的办公室，更大的也许是投资商到创业企业来实地考察*假如是到投资商日勺办公室会面，应当带上主管销售和主管技术的副总经理，必要日勺话也要带上财务总监；*假如是投资商到企业参观，一般要有三个人参与与投资商会面，一人主讲presenter,一人辅助back up,一人负责内外联络安排liaisono*参与会面日勺人不要太多，主讲人最佳是企业总经理或者是负责市场开发的高层管理人员不要由技术人员来做演讲，由于他也许拘泥于技术细节；也不要找年龄大的人讲，要否则会给人企业缺乏生气的感觉怎样简介你们的项目会谈的开始，一般由创业企业的主讲人员按照幻灯演示文献向投资者简介项目状况*演讲时需注意的问题除了按照次序讲解幻灯演示的I七个部分外，还需要注意如下问题*千万别挥霍诸多时间向他们讲述诸如互联网的历史或无线通讯的大好形势之类的背景常识*重点讲清晰机会日勺存在和你们把握机会日勺能力*假如创业企业已经有了很好的业绩，或者已经与业内著名企业建立起了合作关系，也应当让投资商懂得*在讲到市场机会时，不要强调你发现了某种需求，然后将满足这种需要，而是预测到需要，并将发明市场由于假如市场需求是显然可见并且非常重要，那么肯定有人会比你反应还快*也许日勺话要准备一两个简短的实例，阐明客户对你们的技术的I需求和你们怎样成功处理客户的问题*虽然投资商都很重视投资回报和退出途径，不过这个问题由创业者来设计往往显得很幼稚和不够专业，因此提议只在问届时才讲这个问题*演讲的技巧*演讲时要充斥激情，有激情才会有感染力，有感染力才能给人以信心*演讲时间控制在20分钟左右，再准备20分钟的时间回答投资商提出的问题*在演讲和回答提问的过程中，不要过多地讲技术细节，要多谈市场前景*演讲时开头一定要引起投资者的爱好，结尾一定要让人提起精神、建立起投资信心态度决定一切股权投资是一种基于双方日勺长期战略合作，良好的关系是合作成功的关键因此，企业家在一开始与投资企业洽谈融资时就需要抱着诚实和乐于合作区I态度*亲自出面谈判谈判必须由创业企业家亲自出面，不要让部下代理，这样可以显示谈判的诚意，也便于企业家用个人魅力感染投资人谈判时（尤其是初期谈判）最佳不要带律师参与，由于律师过度重视细节，提议往往缺乏建设性，很也许导致谈判停滞不前*态度要友好有人在谈判时采用“要干就干，不干拉倒”的I态度，或者对谈判中日勺理性分析显得很不耐烦，企图以强硬手法获得对自己有利的投资条件这种态度很也许破坏友好气氛，把投资商气走，使谈判破裂实际上双方应当冷静地寻找对双方均有利的处理方案，发明性地设计交易构造*开诚布公地面对困难双方必须开诚布公地讨论目前状况和面临日勺困难创业企业家不仅要令创业投资企业对项目自身有信心，还要对创业企业的管理团体有信心在初步接触阶段，不要由于创业投资家对你的产品或市场利基理解不多就不谈创业企业将面临的问题要防止使风险企业感觉有些事实或问题被掩盖了起来*懂得变通最有效欧I谈判方式是双方都能以理性的分析和开明的态度到达合理的并且对双方有利的交易不要在交易定价上过于执著，要在理解对方立场和对风险的考虑的基础上，寻找替代方案和变通的交易构造必要时需要准备放弃部分业务，在经营战略或人事安排上做出妥协*自视不要太高诸多融资企业在简介企业发展计划时都盲目乐观地说他们的I企业将在若干年之后上市，届时企业身价百倍，投资企业将得到很高的回报，因此创业企业就值诸多钱假如企业在融资时固执地持这种态度，是很难与投资企业谈拢时；尤其是在资本市场低迷的I状况下，应当爱惜融资机会，尽快把企业做大，这样才能真正实现创业者股份的价值*到达双赢目的协议谈判是一种需要技巧的复杂过程双方都应当以共同发明价值而不是分多分少日勺态度进行协商对于双方僵持不下日勺投资条件，应尽量寻找替代方案以消除矛盾协议中的权力、责任和利益分派措施等条款需要仔细斟酌构思，最终目的是要到达一种双赢的成果由于往后的合作是长期性的，因此任何也许伤害对方感情的谈判“技巧”都是不可取的I什么话不该说？对提问时不一样答案，会有完全相反日勺效果不该对风险资本家说的话包括“我们的项目预测是保守的”、“没有竞争”、“下周我们将和某某企业签订一份协议”以及“竞争者的行动不够快”等不幸的是，风险资本家不止一次听到过这样的话当投资商问及创业企业需要多少钱时绝对不要说“多有多做、少有少做”，或者“多多益善”应当说“我们但愿至少能有五百万欧I投资，假如可以获得一千万的话，我们的产品研发进度将会更快，市场拓展力度将大大增强假如你还不懂得怎样对自己的企业作价，可以说“我们后来再谈作价，目前先看这件事值不值得做”假如你对投资退出和资本运作并不熟悉，在回答退出途径时可以这样回答我们的工作重点是把企业做大做好，假如企业的利润和市场份额很高，不管是被收购还是上市，投资退出的机会肯定会有

八、投资条款清单什么是投资条款清单term sheet投资条款清单的I英文全称是term sheetofequity investment,简称“termsheet”投资条款清单就是投资企业与创业企业就未来的投资交易所到达的原则性约定投资条款清单中除约定投资者对被投资企业的估值和计划投资金额外，还包括被投资企业应负日勺重要义务和投资者规定得到日勺重要权利，以及投资交易到达的前提条件等内容投资者与被投资企业之间未来签订的正式投资协议（sharesubscription agreement）中将包括协议条款清单中的重要条款投资条款清单的重要性一般投资企业在递交条款清单之前已经与创业企业进行了某些磋商，对企业日勺作价和投资方式有了基本的共识条款清单的谈判是在这一基础上日勺细节谈判，创业企业在签订了条款清单后，就意味着双方就投资协议的重要条款已经到达一致意见虽然这并不意味着双方最终一定能到达投资协议，但只有对条款清单中约定的条件到达一致意向，投资交易才能继续执行并最终完毕目前也有诸多国内欧I投资企业不签订投资条款清单，直接开始尽职调查和协议谈判假如投资企业对尽职调查的成果满意，同步被投资企业自签订条款清单之日起至投资交易正式执行的期间内未发生保证条款中规定的重大变化，投资企业才会与创业企业签订正式的投资协议、投入资金据记录，大概有1/4至1/3签了条款清单的项目最终成功到达投资协议理论上讲条款清单并没有法律约束力，但一般双方从信誉角度上考虑都要遵守诺言因此虽然正式签订的I投资协议中将就这些条款清单做深入欧I细化，但不要指望有些条款可以在稍后的协议谈判中重新议定投资条款清单的内容投资条款清单里最重要的三个方面的内容是*投资额、作价和投资工具;*企业治理构造；*清算和退出措施一份经典的投资条款清单的内容包括

1.投资金额、（充足稀释后的I）股份作价、股权形式；

2.到达一定目的后（如ip）投资企业时增持购股权；

3.投资的前提。