押题宝典中级经济师之中级经济师金融专业通关考试题库带答案解析

押题宝典中级经济师之中级经济师金融专业通关考试题库带答案解析单选题（共35题）

1、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（）0A.一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】D

2、

（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售最终本次发行价格为

13.62元，对应市盈利率为

22.98倍A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】D

3、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）

28、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】A

29、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】D

30、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】A

31、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】A

32、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】B

33、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】D

34、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是0A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】D

35、金融租赁公司以收取租金为条件按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】A多选题（共20题）

1、假设有一份3义9的远期利率协议，关于这份协议的说法，正确的XXA.该协议签订时并不发生实际的借贷行为B.该协议在交割日按协议利率和参考利率差的折现值进行交割C.该协议的买方订立协议的目的在于规避利率上升的风险D.该协议表示的是3个月后开始的期限为9个月货款的远期利率E.该协议的卖方是名义借款人【答案】ABC

2、

（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%oA.市场利率上升，债券价格下降B.市场利率下降，债券价格不变C.债券价格越高，到期收益率越高D.债券价格越低，到期收益率越高【答案】AD

3、关于商业票据的说法，正确的有（）.A.商业票据依靠信用发行，不需要担保B.商业票据的发行期限较短，发行面额较大C.商业票据融资成本低，融资方式灵活D.商业票据融资成本高，融资方式灵活E.商业票据的发行期限较长，发行面额较小【答案】ABC

4、

（五）2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资A.对借款人进行信用分析B.进行缺口管理C.进行套期保值D.提前转让债券【答案】AD

5、通货膨胀所指的物价上涨是（）A.个别商品或劳务价格的上涨B.一定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨【答案】BD

6、如果判定某个时期出现了通货紧缩，其主要依据是，在该时期出现了（）A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负E.季节性因素引起的部分商品价格下降【答案】BD

7、在资本市场中，目前商业银行柜台市场的交易类型有（）A.现券交易B.T+1交易C.T+O交易D.回购交易E.远期交易【答案】AC

8、四因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司A.出卖人B.出租人C.承租人D.买受人【答案】AC

9、2012年上半年我国货币政策操作如下A.企业向商业银行借贷的成本提高B.企业向商业银行借贷的成本降低C.商业银行对企业的可贷款量增加D.商业银行对企业的可贷款量减少【答案】BC

10、相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点是A.简化了发行手续B.证券流动性好C.缩短了发行时间D.避免公司商业机密泄露E.发行价格有利于筹资者【答案】ACDIK G公司是天然气生产企业新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大该股票的现行市场价格为每股90美元小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元A.65B.77C.113D.100【答案】BC

12、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据

4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.外汇交易B.现券交易C.回购交易D.黄金交易【答案】BC

13、材料题A.债券的购买价高于面值B.债券的购买价低于面值C.按面值出售时投资者对该债券的需求减少D.按面值出售时投资者对该债券的需求增加【答案】AD

14、在金融市场构成要素中，是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融监管机构【答案】AB

15、下列方法中，属于金融危机管理方法的有A.构建宏观审慎监管体系B.构建贷款的五级分类制度C.全面应用VaR模型D.构建金融安全网E.加强国际协调与合作【答案】AD

16、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由

14.5%调整到了

17.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元2008年年末，广义货币供应量M2余额为

47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为

16.6万亿元，流通中现金M0余额为

3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购【答案】AD

17、证券投资基金业务主要包括A.基金募集与销售B.基金运营服务C.特定客户资产管理业务D.基金的投资管理E.投资咨询服务【答案】ABD

18、在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是oA.物价B.货币流通速度C.各类商品交易量D.恒常收入E.国民收入【答案】BC

19、材料题A.货币紧缩B.流动性陷阱C.需求过剩D.资产泡沫破灭【答案】ABD

20、从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是A.职责分离，相互制约的部门和岗位设置B.实行行长负责制C.实行全员劳动合同制D.纵向的授权和审批制度E.完善的信息系统【答案】ADA.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】C

4、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】C

5、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险法律规范A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】C

6、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%,按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】c

7、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为

0.05,则该股票1年期的远期价格是（）元A.20B.

21.03C.

10.05D.

20.05【答案】B

8、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】D

9、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】D

10、对经济和收入的增长有积极的刺激作用A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】B

11、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】C

12、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】A

13、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】B

14、我国的金融资产管理公司是（）A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】D

15、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.

25.9B.

70.6C.

75.6D.

102.

116、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动这属于的监管体制A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】C

17、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30虬该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度A.

1.23B.

0.62C.

1.08D.

1.63【答案】D

18、投资银行最本源、最基础的业务是A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】B

19、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于OoA.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】C

20、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】D

21、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】C

22、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为

5.40元/股A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A

23、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布oA.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】D

24、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度最新数据显示2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美7L oA.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】B

25、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】C

26、以下（）是直接融资工具A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】A

27、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是（）A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】C。