《基金知识介绍》课件

基金知识介绍一起探索基金世界的奥秘，了解基金投资的方方面面什么是基金共同基金多元化投资基金是将许多投资者的资金集基金投资于多种不同的资产，中起来，由专业的基金经理人例如股票、债券、货币市场工进行投资的一种金融产品具等，降低了投资风险专业管理基金经理人拥有丰富的市场经验和专业的投资能力，为投资者提供专业的投资管理服务基金的种类货币市场基金债券基金股票基金混合基金投资于短期、高流动性、低投资于债券市场，以获取固投资于股票市场，以获取资同时投资于股票和债券，旨风险的金融工具，例如银行定收益，风险高于货币市场本增值，风险较高，但收益在平衡风险和收益，适合风存款、国债等基金潜力也更大险承受能力一般的投资者货币市场基金低风险投资稳定收益低门槛投资主要投资于短期、高流动性的金融工具收益率相对稳定，波动较小，适合追求投资门槛较低，通常只需几百元即可开，如国债、银行存款等资金安全和流动性的投资者始投资，适合小额资金积累债券基金风险较低固定收益与股票基金相比，债券基金的风险债券基金主要投资于债券，债券的相对较低，更适合追求稳健收益的收益通常是固定的，因此债券基金投资者的收益也相对稳定利率风险债券基金的收益与利率息息相关，当利率上升时，债券基金的收益可能会下降股票基金投资股票高风险高收益主要投资于股票，追求长期受市场波动影响较大，但潜资本增值在收益率也更高适合风险承受能力高的投资者适合长期投资，预期较高的投资回报混合基金股票型基金债券型基金货币市场基金股票型基金主要投资于股票，追求较高债券型基金主要投资于债券，追求稳定货币市场基金主要投资于货币市场工具收益，风险也较大收益，风险相对较低，追求短期流动性和低风险指数基金跟踪指数低成本分散投资指数基金跟踪特定市场指数，如沪深指数基金的管理费用通常低于主动型指数基金投资于指数中包含的所有股指数或纳斯达克指数，旨基金，因为其投资策略较为简单票，因此可以分散投资风险300100在复制指数的收益表现基金的购买渠道银行柜台券商交易基金公司银行通常提供各种基金产品，方便投资券商平台提供更丰富的基金产品选择，直接通过基金公司网站或手机进APP者通过柜台购买和赎回并支持在线交易，方便投资者进行自主行申购和赎回，通常手续费更低管理银行柜台便捷性安全性专业性无需开户，直接购买基金银行提供资金安全保障银行柜员提供专业咨询券商交易专业服务交易平台券商提供专业投资建议和交券商拥有完善的在线交易平易执行服务，帮助投资者进台，方便投资者进行基金申行基金交易购和赎回操作多样选择券商平台通常提供多种基金产品，满足不同投资者的需求基金公司专业投资管理多元化产品基金公司由专业人士组成，提供各种类型的基金产品，拥有丰富的投资经验和市场满足不同投资者的需求分析能力风险管理基金公司承担着风险管理的责任，为投资者提供安全的投资环境基金净值基金净值是用来衡量基金单位价值的指标什么是基金净值基金净值是基金单位份额的市场价基金净值每天都会变化，因为它受值，反映了每份基金份额所包含的市场因素影响，例如股票价格、债资产价值券价格等通过观察基金净值变化，投资者可以了解基金的投资表现基金净值的计算总资产基金持有的所有资产的总价值，包括股票、债券、现金等总负债基金所欠的所有债务，例如管理费、托管费等基金净值基金净值总资产总负债=-如何查看基金净值基金公司网站1直接登录基金公司网站查询基金销售平台2通过购买基金的平台查询第三方理财软件3使用专门的理财软件查询基金收益基金收益主要来源于投资组合的增值和分红基金经理会根据市场情况调整投资组合，以期获得更高的收益基金分红现金分红红利再投资基金将部分收益以现金形式分配给投资者基金将分红收益自动用于购买更多基金份额基金申购赎回申购是指投资者用现金购买基金份额，赎回是指投资者将持有的基金份额卖回给基金公司，获得现金申购的流程选择基金1根据投资目标和风险承受能力选择合适的基金填写申购申请2在基金销售平台填写申购金额和相关信息确认申购3确认申购信息并支付申购款项完成申购4申购成功后，基金份额会到账赎回的流程提交赎回申请1通过基金公司网站、手机或银行柜台提交赎回申请APP确认赎回信息2确认赎回的基金类型、份额和赎回方式等待赎回款到账3通常情况下，赎回款项会在个工作日内到账T+1基金投资的风险基金投资并非稳赚不赔，存在一定的风险，需要投资者了解并谨慎投资投资目标不明确投资方向不明确没有明确的投资目标，容易导对基金的投资方向缺乏了解，致投资方向偏差，收益不理想盲目投资，容易造成亏损市场风险市场波动会影响基金收益，甚至造成亏损投资目标不明确没有目标目标不清晰目标不现实没有明确的投资目标，容易导致盲目投资目标过于笼统，无法衡量投资的期望过高，追求过快的回报，可能导投资，缺乏方向感成败，难以做出合理的投资决策致投资失败投资方向不明确行业选择基金类型没有充分了解不同行业的特点、发展前景和风险，盲目选择投对各种基金的投资策略、风险收益特征缺乏认识，无法根据自资方向己的风险承受能力和投资目标选择合适的基金市场风险市场波动性利率变化通货膨胀信用风险基金经理基金公司基金经理投资的标的出现违约风险，导致基金资产损失例如基金公司本身的经营出现问题，无法偿还投资者的投资本金和，债券基金投资的企业债券违约，导致投资者本金和收益损失收益例如，基金公司出现资金链断裂，导致投资者无法收回投资流动性风险资金短缺投资组合调整基金可能无法及时满足投资者为了满足赎回需求，基金可能赎回要求，导致资金短缺需要出售部分资产，导致投资组合调整市场波动市场波动可能导致基金资产价值下降，加剧流动性风险基金选择的技巧确定投资目标评估基金风险明确投资时间，风险承受能力以及选择与自身风险偏好相匹配的基金预期收益率确定投资目标目标收益率投资期限风险承受能力期望的年化收益率是多少？计划持有基金多久？能接受多大的波动？评估基金风险基金类型基金经理不同类型的基金风险水平不基金经理的投资经验和能力同，比如股票型基金风险较会影响基金的风险高，债券型基金风险较低市场环境市场环境变化也会影响基金的风险，比如经济衰退会增加投资风险比较基金收益收益率风险承受能力比较基金经理比较不同基金的历史收益率，了解基金考虑自身的风险承受能力，选择与风险关注基金经理的投资经验和过往业绩，的长期表现偏好匹配的基金选择优秀的基金经理管理的基金。