合规案防知识考试题库及答案

合规案防知识考试题库及答案.对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括用信企业参与非法集1资活动；（）参与非法集资活动；假冒农信社名义开展非法集资活动；其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动A.存款客户内部员工B.贷款客户（正确选项）C.合作商户D.（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间借

2.贷、非法集资的风险客户全面排查信贷部门（）A.V财务部门B.综合部门C.电子银行部门D.（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不放过任何可

3.疑线索信贷部门A.财务部门B.综合部门（正确选项）C.电子银行部门D.业内案件（正确选项）A.业外案件B.重大案件C.案件风险事件D..案防责任体系主要包括（）方面31落实案防三个第一责任人〃A.落实各业务条线案防责任制B.落实岗位案防承诺和岗位互控责任制C.以上全是（）D.V.一家银行机构发生多起案件，且案件之间无关联关系的，应（）报送32案件信息合并A.无需B.分别（正确答案）C.上级公司D..案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确33认报告分别报送法人总部和属地派出机构A.1（正确选项）B.3C.5D.

7.对符合《银行保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发34事件信息后（）小时内报送案件确认报告A.12B.18（正确选项）C.24D.

48.案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销35个月A.3个月B6个月C.8（个月）D.12V.案件确认后（）个月内报送机构调查报告，不能按期报送的，应书面说36明延期理由，每次延期时间原则上不超过三个月个月A.3个月（正确选项）B.4个月C.6个月D.

8.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放37贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑该款刑法规定的罪名是（）集资诈骗罪A.高利转贷罪B.违法发放贷款罪（正确答案）C.贷款诈骗罪D..国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事38公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么犯罪（）公司、企业人员受贿罪A.业务侵占罪B.受贿罪（正确答案）C.贪污罪D..银行案件风险属于（）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件39或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险市场风险A.流动性风险B.操作风险（）C.V信用风险D.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（）的

40.原则公平竞争，恪守客户自愿〃（正确答案）A.诚实守信，认真负责B.诚实守信，如实告知C.客户自愿，如实告知D..《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的惩戒措施中规定对41违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）开除A.通报同业（正确答案）B.解除劳动合同C.罚款D..近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某42找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访在这种情况下，（）A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认B.C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某张D.某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访（正确答案）《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》规定，省、市、

43.县三级行社考核工作每年开展（）次A.1（正确选项）B.2C.3D.

4.案件管理工作坚持机构为主、（）、分级负责、分类查处原则44属地监管（正确选项）A..总部监管B统一监管C.业内监管D..业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯45银行保险机构或客户合法权益，（）公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件已由（正确选项）A.未由B.将由C.可能被D,.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市）46行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（）A.10%B.20%（）C.30%VD.40%行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（）A.20%（正确选项）B.30%C.40%D.50%）.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市48行社按（）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作月A.季（正确选项）B.半年C.年D.《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，市州行

49.社每（）汇总辖内基层行社排查的重点人〃情况，并抓好督导落实工作月A.季B.半年（正确选项）C.年D.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，批评教育包括

50.（）o责令限期整改、书面检查A.责令限期整改、书面检查、警告B.责令限期整改、书面检查、诫勉谈话C.（责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评）D.V.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形,51可免于处理（）在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的（）A.V无有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规未抵制实施违规B.行为的未受到暴力胁迫时的失当行为C.非不可抗力造成损失、毁损的D..依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形,52应当给予从重或加重处理（）主动承认错误，积极配合调查和处理的A.同时违反多项规定的（）B.V首次违规的且情节较轻的C.在共同违规行为中起次要作用的D..依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形,可53以给予从轻或减轻处理（）违规行为情节严重，造成不良后果的A.故意违规，造成经济损失和恶劣影响的B.主动检举揭发违规行为，经调查属实的（正确答案）C.未采取补救措施，导致风险加大，损害后果严重的D..依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到降级职或撤54职处分的，应从（）开始执行调整后的工资标准当月A.次月（正确答案）B.半年后C.次年D..依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到警告处分的，55应扣减（）月的绩效收入半个月A.一个月（正确选项）B.两个月C.三个月D..依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到通报批评的，56应扣减（）的绩效收入半个月（正确答案）A.一个月B.两个月C.三个月D.，受到留用察看.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》57处分的，在察看期间按照（）标准发放档案工资A.扣除绩效工资后的收入B.原待遇减半C.当地政府规定的最低生活保障金（正确选项）D.，绩效收入的扣.依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》58减标准为违规责任人（）的月平均数全年绩效收入总额A.上年度全年绩效收入总额（正确答案）B.本年度全年绩效收入总额C.本年度收入总额D..依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》,集体违规违纪、59弄虚作假的，参加决策的（）为直接责任人主要负责人（正确选项）A.其他负责人B.表决同意的人员C.所有人员D.到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审个工作日A.10个工作日B.20个工作日（正确选项）C.30个工作日D.60《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，员工在受纪律处

61.分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（）（二分之一）A.V三分之一B.四分之一C.五分之一D.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，负责人对已掌握

62.的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（）处分警告批评至撤职A.记过至撤职（正确答案）B.记大过至撤职C.记过至开除D.（）要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办

4.企业不良行为的排查资金部门A.稽核部门（正确答案）B.电子银行部门C.安保部门.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全D.5的线索，应该（）及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控A.制度，堵塞漏洞（正确选项）全面汇总整理，按要求定期上报B.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向C.各级政府、公安、银监部门报告和移送积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳.D.6在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，A.堵塞漏洞全面汇总整理，按要求定期上报B.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向C..《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，负责人授意、63指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资活动的，给予（）或解除劳动合同处理记过至撤职A.记大过至撤职B.记过至开除C.撤职至开除（）D.V.业内案件处置工作包括机构调查、（）、机构内部问责、行政处罚、64案件审结等案件性质A.案件分类B.涉案金额C.监管督查（）D.V.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》65规定，银行业金融机构柜员的轮岗期限不超过（）个月A.6年（正确答案）B.1年C.2年（）是指银行因没有遵循法律、法规和准则，可能遭受法律制裁、D.

366.监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险法律风险A.财务风险B.声誉风险C.合规风险（）D.V.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》67中对重要岗位员工轮岗率的要求为（）A.70%B.80%C.90%（正确答案）D.100%.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》68中规定，营业机构委派会计的轮岗期限最长不超过（）个月A.6年B.1年（正确答案）C.2年D.

3.《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规69定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）个月A.6年B.1年C.2年（正确答案）D.

3.发生抢劫农信社运钞车、盗窃农信社现金（）万元以上的案件，诈骗70农信社或其他涉案金额在（）万元以上的案件（简称重大案件风险事件），相关行社在事发后以风险快报形式向省联社报A.20;80正确选项B.30;100C.50;200D.80;

200.涉案金额等值人民币（）万元（含）以上的属于重大、恶性案件71五百A.（）一千B.两千C.三千D..案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职72务一A.三C.四D..发生涉案金额等值人民币（）万元（含）以上案件的，银行业金融机73构应当暂停案发层级机构分管负责人职务五十A.八十B.一百（正确答案）C.二百D..当前，各类非法集资活动依然十分猖獗，不仅传统生产经营领域案件74持续高发，向（）等新兴领域蔓延的势头日益迅猛金融创新（正确选项）A.科技创新（正确选项）B.网络（正确选项）C.信贷业务D.）.从事非法集资活动会受到的法律处罚，以下（属于非法集资涉及的75罪名非法吸收公众存款（正确选项）A.巨额资金来源不明B.未经批准擅自发行股票（正确选项）C.集资诈骗（正确选项）D..针对非法集资向新兴领域蔓延的特点，各行社应对（）进行重点排查

76.传统信贷A（第三方理财正确答案）B.网络借贷（正确答案）C.股权众筹（正确答案）D..非法集资重点应排查对省政府确定的并且与农信社业务经营密切关联77的有关机构和组织重点关注一是融资性担保、非融资性担保和投资咨询中介机构；二是小额贷款公司；三是房地产企业；四是（）等股权投资类企业；五是非融资租赁、典当等机构；六是各类涉农互助合作组织.股权投资（正确选项）A创业投资（正确选项）B.理财投资C.风险投资（正确选项）D.）.商业银行在进行非法集资排查时，应发挥（优势，实现有的放矢78银行业机构网点广、人员众多、客户群体庞大，与各行各业交往密切得A.信息触角优势（正确选项）通过开展媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息（正确选项）B.C.风险控制系统、账户管理和科技优势（正确选项）有权要求其他部门D.在排查中提供相关信息.非法集资排查要抓好员工行为管控，严格执行重要岗位（），畅通员79工异常行为监督举报渠道，加大员工不良行为排查力度，加强员工案防教育，筑牢思想防线，对发生员工非法集资风险事件的行社管理人员严肃问责提拔A.轮岗（）B.V休假（）C.V亲属回避（）D.V及时高效的开展风险处置工作三控”是指（）.案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查的处置模式,80控制单位负责人A.控制舆情（）B.V控制人员（）C.V控制损失（）《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》（鄂农D.V

81.信发

[2012]32号）中要求按照三控、两查〃的处置模式，及时高效地开展风险处置工作两查〃是指（）查损失A.查内控（）B.V查人员C.查责任（）D.V.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的82风险法律制裁（正确答案）A.监管处罚（正确答案）B.重大财务损失（正确答案）C.声誉损失（正确答案）.商业银行应建立与其（）相适应的合规风险D.83管理体系经营范围（正确选项）A.员工水平B.组织结构（正确选项）C.业务规模（正确选项）D..合规风险管理体系应包括（）基本要素84合规管理部门的组织结构和资源（正确答案）A.合规风险管理计划（正确答案）B.合规风险识别和管理流程（正确答案）C.合规培训与教育制度（正确答案）D..商业银行合规风险管理指引根据（）制定85银行业监督管理法（正确选项）A.中国人民银行法B.商业银行法（正确选项）C.中华人民共和国合同法.商业银行合规风险管理指引所称法律、规则D.86和准则，是指适用于银行业经营活动的（）部门规章（）A.V行为守则（）B.V职业操守（）C.V行政法规（）D.V.在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性87A.合规风险与信用风险（正确答案）合规风险与市场风险（正确答案）B.合规风险与操作风险（正确答案）C.合规风险与声誉风险（正确答案）D.（）.合规就是商业银行工作人员应遵从的88法律法规（）A.V监管规定（）B.V.银行制度（）C V道德规范（）D.V（）.〃合规文化建设〃是指包括等方面整个合规工作规范的统称89合规管理（正确选项）A.合规理念（正确选项）B.合规价值（正确选项）C.合规机制（正确选项）D..操作风险损失事件包括（）90内部程序（正确选项）A.产品（正确选项）B.业务活动（正确选项）C.信息科技系统（正确选项）.案件防控五大系统活动包括（）D.91大教育（正确答案）A.大讨论（正确答案）B.大评估（正确答案）C.大整改（正确答案）D..商业银行按照（）的原则，执行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策92自查从宽（）A.V.他查从宽B尽职免责（）C.V失职重罚（）D.V.案件防控应高度关注的重点环节有（）93印鉴密押（正确答案）A.空白凭证（正确答案）B.金库尾箱（正确答案）C.轮岗休假（正确答案）D..下列属于银监会防范操作风险十三条意见的是（）94加强基层行的合规监督（正确答案）A.坚持相关的行务管理公开制度（正确答案）B.加强对账外经营的监控（正确答案）C.加强对中介机构的管理D..下列属于银监会防范操作风险十个联动〃的是（）95业务卡证章管理与行政章管理联动（正确答案）A.重要岗位强制休假与岗位审计联动（正确答案）B.定期内部对账与经常性外部对账联动C.查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动（正确答案）D..下列属于操作风险防控”六个重点环节”的是（）96指纹录入（正确选项）A.监控检查B.空白凭证（正确选项）C.金库尾箱（正确选项）D..对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警97告、记过、记大过、降级和（）等赔偿A.撤职（正确答案）B.开除（正确答案）C.移送D.各级政府、公安、银监部门报告和移送（正确选项）积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳D..在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法7集资案件，应该（）及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控A.制度，堵塞漏洞全面汇总整理，按要求定期上报

8.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向C.各级政府、公安、银监部门报告和移送积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳D.（正确选项）.在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）8及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控A.制度，堵塞漏洞全面汇总整理，按要求定期上报（正确答案）

8.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向C.各级政府、公安、银监部门报告和移送积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳D..市县行社信贷、财务、资金、安保、电子银行、科技信息等业务部门按9月监测、识别和评估本条线案件风险点，市州行社业务部门汇总后于月初（）个工作日内向省联社对口处室、中心书面报告.以下（）是重要空白凭证使用管理的规范要求98按照号码顺序使用，不得跳号（正确答案）A.不得带出营业柜台签发（正确答案）B.严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用（正确答案）C.上级不足时可越级领用.员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行D.99为包括（）经商（正确答案）A.赌博（正确答案）B.超前消费C.无故不到岗（正确答案）.根据《关于银行业金融机构自查发现案D.100件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》规定，下列做法正确的是（）银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人A.和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理V银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、B.弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任（）V银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然C.失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭D.露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任（）vA3B.4（正确答案）C.5D.6银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业10银行内部设立的专门负责（）的部门、团队或岗位监察督办职能A.业务管理职能B.内部审计职能C.合规管理职能（正确答案）D.商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动n.的合规性负首要责任合规管理人员A.负责人（正确选项）B.高管人员C.全体员工D..在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职12业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）合规绩效的考核A.合规问责制度B.诚信举报制度（正确答案）C.独立管理制度D..下列（）不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度13合规风险管理计划（）A.V合规政策B.合规管理程序C.合规指南D..商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告14重大事故报告制度A.重大事项报告制度（正确答案）B.重大案件报告制度C.重大事件报告制度D..关于银行合规风险管理，以下说法错误的是（）15商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和A.频率商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职B.能的组织结构应符合当地的法律和监管要求合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责C.（）银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告D.作为分类监管的重要依据检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）16商业银行上级管理部门A.人民银行相关管理部门B.银行业监督管理部门（正确选项）C.工商行政管理部门D.（）对商业银行经营活动的合规性负最终责任

17.商业银行行长A.商业银行分管副行长B.商业银行董事会（正确答案）C.商业银行监事会D.（）应及时向董事会或监事会报告所有重大违规事件

18.商业银行高级管理层（正确答案）A.合规管理部门B.合规管理部门负责人C.合规管理岗位D.（）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告

19.合规管理部门A.合规负责人（正确选项）B.合规管理岗位C.分管合规的领导D.商业银行合规管理职能的履行情况应受到（）定期的独立评价

20.内部审计部门（）A.V纪检监察部门B.事后监督部门C.风险管理部门D..内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（）21董事长A.行长B.监事长C.合规负责人（正确选项）D..商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向22（）备案上级行A.中国人民银行B.银监会（正确选项）C.工商部门D.（）.操作风险管理政策的主要内容不包括23操作风险的定义A.操作风险管理组织架构、权限和责任B.操作风险的报告程序C.各部门操作风险管理职责（）D.V.以下（）不属于操作风险内部控制措施24部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在A.的利益冲突密切监测遵守指定风险限额或权限的情况B.对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估C.（正确答案）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D..操作风险内部控制措施要求针对案件查处建立相应的（）25考核制度A..保护制度B激励机制C.信息披露制度（）D.V.银保监会印发的《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》正式施26行时间（）o年月日A.20200601年月日（）B.20200701V年月日C.20200801年月日D.

20200901.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯27银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件民事犯罪A.刑事犯罪正确选项B.经济犯罪C.职务犯罪D.银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违28规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照管理业内案件正确选项A.业外案件B.重大案件C.案件风险事件D.《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到记过处分的，

29.应同时扣减个月的绩效收入A..二B.三C.V六D..银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、30营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照管理。