2024年反洗钱业务知识测试题参考答案

一、单项选择题（共题）

60、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，（）第十届全国人民代表大会1B常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》、月日A

1030、月日B

1031、月日C

111、（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作2B、银监会、中国人民银行A B、公安部门C、（）负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照要求向国务院反洗钱行政主管部门报3A告分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门要求的其他职责、反洗钱信息中心、公安部门A B、银监局C、对依法履行反洗钱职责或者义务取得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）4C、封存、公开、保密A B C、海关发觉个人出入境携带的现金、无记名有价证券超出要求金额的，应当及时向（）通报5C、公安局、反洗钱信息中心A B、中国人民银行C、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发觉涉嫌洗钱犯罪6的交易活动，应当及时向（）报告A、从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法予以（）59Ao、行政处罚、刑事处罚、行政处罚A B C、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告60B、发卡银行、收单行A B、办理业务的金融机构C

二、判断题（共题）

40、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯61罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的起源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》要求采取有关措施的行为（）V、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责取得的62客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查（）V、任何单位和个人发觉洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报63（）X、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，能够从国务院有关部门、机构获取所64必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供（）V、与客户建立人身保险、信托等业务关系，协议的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益65人的身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记（义）、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供要求金额以上的现金汇款、现钞兑换、票66据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文献，进行查对并登记（））J、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构67（））V、调查可疑交易活动，能够问询金融机构有关人员，问询应当制作问询笔录问询笔录应当交被68问询人查对记载有遗漏或者差错的，被问询人无权要求补充或者更正（）X、国务院反洗钱行政主管部门依照国务院授权，依法与境外反洗钱机构互换与反洗钱有关的信息69和资料（）J、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员70泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法予以刑事处罚（）X、对涉嫌恐怖活动资金的监控活动合用《反洗钱法》（）71V、金融机构不用设置专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作72（）X、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违背要求向任何单位和个人73提供（）V、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等74100值万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易（）10X、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资企业应75当将短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准的交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）V、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款，与其财务情况76明显不符的行为都属于可疑交易需要报告（）V、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发77生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告（）X、证券企业、期货经纪企业、基金管理企业应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频78繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）V、以免交方式购置大额保单，与其经济情况不符的交易或行为，保险企业应作为大额交易进行报79告（）X、存款人能够自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立80银行结算账户（）V、依照《反洗钱法》要求，财务企业无反洗钱义务（）81X、中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书（）82X、实行反洗钱现场检查时，能够对也许被转移、销毁、隐匿或篡改的文献资料予以封存（）83V、地市级人民银行不能够对金融机构违背反洗钱要求进行行政处罚（）84V、金融机构及其分支机构的责任人无须对反洗钱内部控制制度的有效实行负责（）85X、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理86委员会指引金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引（）V、中国人民银行或者其省一级分支机构发觉可疑交易活动需要调查核算的，能够向金融机构调查87可疑交易或活动包括的客户账户信息，交易统计和其他有关资料（）V、中国人民银行调查可疑交易活动中，被问询人确认问询笔录无误后应当署名或盖章，而调88查人员无需署名（）X、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配89合（）J、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责取得的客户身份资料、大额交易和可90疑交易信息能够对部门责任人提供（）X、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设置反洗钱专门机构或指定内91设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施（）V、金融机构应当按照要求了解客户的交易目标和交易性质，有效识别交易的受益人（）92V、金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告，不受法律保护（）93X、金融机构应当按照中国人民银行的要求，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中94与反洗钱工作有关的内容（）V、单笔或当日累计人民币交易万元以上或外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、95201现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交易报告（）V、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构96报告（）X、频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险企业应当作为可疑交易进行97报告（）V、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的行为，证券企业应作为大额交易进行报告98（）X、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的起源和用途可疑的金融机构应作为可疑交99易进行报告（）V、金融机构违背《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》的，中国人民银行能够提议100有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证（）V、金融机构应当设置反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作（）101x应为内设机构、金融机构未按照要求履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元102如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元如下罚款（）V、金融机构应当按照要求向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易（）应为103X中国反洗钱监测分析中心、《客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施》自月日起施行（）10481V、对依法履行反洗钱职责或者义务取得的客户身份资料和交易信息，能够向任何行政执法机构和105司法机关提供（）X应当为对依法履行反洗钱职责或者义务取得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律要求，不得向任何单位和个提供、金融机构应当于每年或者每季度结束后的个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行本地1067分支机构报告反洗钱非现场监管信息（）应当为个工作日X

5、自然人实盘外汇买卖交易过程中不一样外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构能够不107报告（）X应当为自然人实盘外汇买卖交易过程中不一样外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发觉该交易可疑的，金融机构能够不报告、《反洗钱法》要求，调查可疑交易活动，能够问询企业及个人，要求其阐明情况（）108X应当为金融机构有关人员、依照《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯109罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪（）J、金融机构发觉或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关公布的恐怖组织、恐怖分子110名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告，并且按有关主管部门的要求依法采取措施（）V、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时、应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》111和《现场检查通知书》（）X应当为《中国人民银行执法证》、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当最少保存十年（）应112X当为客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起最少保存年；交易统计自5交易记账当年计起最少保存年

5、《现场检查取证统计》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位责任人分别签字或盖章,并113由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章（）V、金融机构应当设置反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作（）114X应为内设机构、金融机构未按照要求履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百115万元如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元如下罚款（）、金融机构应当按照要求向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交V116易（）X应为中国反洗钱监测分析中心《客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施》自月日起施行（）

117.81V、对依法履行反洗钱职责或者义务取得的客户身份资料和交易信息，能够向任何行政执法机构和118司法机关提供（）X应当为对依法履行反洗钱职责或者义务取得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律要求，不得向任何单位和个提供、金融机构应当于每年或者每季度结束后的个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行1197本地分支机构报告反洗钱非现场监管信息（）X应当为个工作日

5、自然人实盘外汇买卖交易过程中不一样外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构能够不120报告（）X应当为自然人实盘外汇买卖交易过程中不一样外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发觉该交易可疑的，金融机构能够不报告、《反洗钱法》要求，调查可疑交易活动，能够问询企业及个人，要求其阐明情况（）121X应当为金融机构有关人员依照《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯12k罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪V、金融机构发觉或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关公布的恐怖组织、恐怖122分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告，并且按有关主管部门的要求依法采取措施（）V、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》123和《现场检查通知书》（）X应当为《中国人民银行执法证》、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当最少保存十年（）应124X当为客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起最少保存年；交易统计自5交易记账当年计起最少保存年

5、《现场检查取证统计》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位责任人分别签字或盖章，125并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章（）

三、多项选择题V、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯126ABCD罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的起源和性质的洗钱活动，依照本法要求采取有关措施的行为、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪A BC D、是金融机构反洗钱活动的基础工作127ABCD、了解客户、大额现金交易报告、可疑交易的分析、与司法机关全面合作A BC D、金融机构反洗钱工作的标准包括（）128ABDE、合法审慎标准、保密标准、封闭管理标准、了解客户标准A BC D、与司法机关、行政执法机关全面合作标准、金融机构违背反洗钱要求，有下列哪些行为之一E129的，由中国人民银行处以罚款？（）DE、未按照要求建立反洗钱内部控制制度的；A、未按照要求设置专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；B、要求单位客户提供有效证明文献和资料，进行查对并登记的；C、未按照要求保存客户身份资料和交易统计的；D、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的E、金融机构在与客户开展下列业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他130ABCD身份证明文献，进行查对并登记、建立业务关系A、为客户提供要求金额以上的一次性现金汇款B、为客户提供要求金额以上的一次性现钞兑换C.、为客户提供要求金额以上的一次性票据兑付D中国人民银行及其分支机构对所搜集的非现场监管信息进行分析时，发觉有疑问或需要深13k入确认的，可依照情况采取如下方式进行确认和核算（）ABCD、电话问询、书面问询、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员A BC D、金融机构应当按照下列哪些要求期限保存客户的帐户资料和交易统计？（）132AC、帐户资料自销户之日起最少年、帐户资料自销户之日起最少A5B、交易统计自交易记帐之日起最少年、交易统计自交易记帐之日起最少、下列交易属于大C5D133额资金交易的有（）ACD、单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币等值万美元以上的现金收支A

201、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等B10值万美元以上的款项划转

20、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划C5010转、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值万美元以上的跨境交易D

1、金融机构能够采取如下的一个或者几个措施，识别或者重新识别客户身份（）134ABCDE、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文献A、回访客户、实地察访、向公安、工商行政管理等部门核算BC D、查对有效身份证件或者其他身份证明文献E、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一135ABCD级以上派出机构责令限期更正；情节严重的，处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元如下罚款、未按照要求履行客户身份识别义务A、未按照要求保存客户身份资料和交易统计B、未按照耍求报送大额交易报告或者可疑交易报告C、与身份不明的客户进行交易D、在办理业务中发觉异常迹象或者对先前取得的客户身份资料的有疑问的，应当重新识别136ABC客户身份、真实性、有效性、完整性、合法性A BC D、侦查机关、检察院、公安部门A BC、金融机构应当设置负责反洗钱工作7C、部门责任人、专人A B、反洗钱专门机构或指定内设机构C、金融机构应当按照要求建立制度8A、客户身份识别、客户身份登记A B、客户身份查对C、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对的身份证件或者其他身份证明文献进行查对并9C登记、被代理人、代理人A B、代理人和被代理人C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别10措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由负担未履行客户身份识别义务的责B任、第三方、该金融机构、客户A BC、金融机构应当按照要求建立客户身份资料和交易统计制度11A、保存、保管、保密A BC、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当最少保存12B、二年、五年、十年A BC、金融机构应当按照要求执行报告制度13C

137、金融机构及其分支机构应当ABCD、依法建立健全反洗钱内部控制制度A、设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B、制定反洗钱内部操作规程和控制措施C、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力D、中国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责的需要，能够采取下列措施进行反洗钱现场检138查ABCD、进入金融机构进行检查A、问询金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出阐明B、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改的C文献资料予以封存、检查金融机构利用电子计算机管理业务数据的系统D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》中，下列用语的含义准确的是、、139A BC、“短期”系指个工作日以内，含个工作日A

1010、“长期”系指年以上B

1、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的C、“频繁”系指交易行为营业日天天发生次以上，或者营业日天天发生连续天以上D

35、金融机构违背《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》、《客户身份识别和客户身份资140料及交易统计保存管理措施》等反洗钱有关要求的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的要求予以处罚；区分不一样情形，向中国银行业监督管理委员会提议采取如下措施（）ABC、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；A、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、严禁其从事有B关金融行业工作；、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员予以纪律处罚C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元如下罚款D.中国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责的需要，能够采取下列措施进行反洗钱现场检141查（）ABCD、进入金融机构进行检查A、问询金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出阐明B、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改的C文献资料予以封存、检查金融机构利用电子计算机管理业务数据的系统D.人民银行对（）账户实行核准制度142ABCD、基本存款账户A、暂时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；B、预算单位专用存款账户；C、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》所称的恐怖融资是指下列哪些行为143ABCD、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；A、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪B、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产C、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D.依照《反洗钱法》的要求，金融机构有情形的，反洗钱行政主管部门能够进行罚款144ABC、未按要求履行客户身份识别义务的；、未按要求保存客户身份资料和交易纪录的A B、违背保密要求，泄漏有关信息的；、未按要求对职工进行反洗钱培训的C D.依照要求，属于“如未发觉交易可疑，金融机构能够不报告”的大额交易145ABCD、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入A该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里；、个人和机构的活期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一B户名下的一个账户里的定期存款；、个人和机构的定期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一C户名下的一个账户里的活期存款；、金融机构内部调拨资金D.依照《金融机构大额和可疑交易报告管理措施》的要求，下列支付交易中属于可疑交易146ABD、提前偿还贷款，与其财务情况明显不符A、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付C、企业日常收付与企业经营特点明显不符D.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）147ABC、客户身份识别制度；A、客户身份资料和交易统计保存制度；B、大额交易和可疑交易报告制度；C、保密制度；D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》所称的恐怖融资是指（）等行为148ABCD、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产A、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪B、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产C、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、如下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》所要求的大额交易的是149ABCD、法人银行账户之间单笔人民币万元以上的款项划转A

200、法人银行账户之间外币等值万美元以上的款项划转B

20、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划C5010转、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上D5010的款项划转、金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的150ABC市一级以上派出机构责令限期更正；情节严重的，提议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员予以纪律处罚、未按照要求建立反洗钱内部控制制度的；A、未按照要求设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；B、未按照要求对职工进行反洗钱培训的；C、未按照要求履行客户身份识别义务的D、依照《中华人民共和国反洗钱法》，具备反洗钱行政调查权的有（）151ABC、中国人民银行总行A、中国人民银行省一级分支机构B、中国人民银行地市中心支行C、中国人民银行县（市）支行D、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有

152、参加调查义务；、配合调查义务；A B、如实提供信息义务、不得拒绝和妨碍义务C D、依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施》，金融机构应当保153存的客户身份资料包括ABCDo、记载客户身份信息的统计和资料A、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B、反应金融机构开展客户身份工作情况的各种统计和资料C、反应交易真实情况的协议、业务凭证、单据、业务函件D,在情形下，金融机构应当重新识别客户身份154ABCD、客户办理大额现金存取业务时；A、对先前取得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；C、办理业务中发觉异常现象D.依照人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件要求，下列表述正确155AB、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；A、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；B、不一样年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；C、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；D.洗钱对金融系统的危害156ABCD、洗钱活动导致资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运行风险；A、大量的资本流入流出轻易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；B、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运行风险；C、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机D构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险；.依照《金融机构反洗钱要求》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照要求了解客户的157ABCo、交易性质、交易目标、交易的受益人、交易的资金风险A BC D.依照《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他158BD身份证明文献进行查对并登记、两人的代理协议、代理人的身份证件A B、被代理人的委托书、被代理人的身份证件C D.依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施》，金融机构除查对有159效身份证件或者其他身份证明文献，能够采取如下措施，识别或者重新识别客户身份、ABCD A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文献、［访客户B II、实地察访、向公安、工商行政管理等部门核算C D金融机构反洗钱工作的法律依据有

160.ABCD o、《反洗钱法》、《金融机构反洗钱要求》A B、《金融机构大额和可疑交易报告管理措施》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交CD易统计保存管理措施》、大额交易、可疑交易A B、大额交易和可疑交易C、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）14B、五人、二人、三人A BC、调查中对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料，能够予以（）15A、封存、保管、带走A BC、客户要求将调查所包括的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门责任人同意,能16够采取暂时（）措施B、管理、冻结、转移A BC、暂时冻结不得超出（）小时17A、

四十八、

二十四、三十六A BC、中华人民共和国依照缔结或者参加的国际条约，或者按照（）标准，开展反洗钱国际合18B作、公平合理、平等互惠A B、相互支持C、包括追究洗钱犯罪的司法协助，由（）依照有关法律的要求办理19C、公安机关、人民银行A B、司法机关C、未按照要求设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依20法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员予以（）A、纪律处罚、行政处罚A B、刑事处罚C、金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以（）如下罚款21B、二十万以上五十万如下A、五十万以上五百万如下B、五十万以上二百万如下C、（）及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查22A、中国人民银行、公安部门、法院A BC、中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者23存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作C日内补正、、、A10B8C

5、金融机构应当依照（）制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向人民银行24A报备、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱要求》C、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构,及255时以（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告B、快件方式、电子方式、直接送达方式A BC、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易26发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心B、、、A5B10C

15、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、27201现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易、、、A201B105C

205、下列大额交易如未发觉交易可疑的，金融机构也必须报告的是（）28C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不一样外币币种间的转换A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值万美元以上的跨境交易C

1、证券企业、期货经纪企业、基金管理企业（）将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告29A客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测、应当、不应当、视情况而定A BC、证券企业、期货经纪企业、基金管理企业（）将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告30A没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目标或者用途、应当、不应当、视情况而定A BC、保险企业（）将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）短期内分散投保、集中退31B1保或者集中投保、分散退保且不能合了解释；（）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

2、不应当、应当、视情况而定A BC、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（）提交大额交易报告32B、合并、分别、二者皆可A BC、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》中“频繁”系指交易行为为营业日天天发33生（）次以上，或者营业日天天发生连续⑶天以上

3、、、A55B53C

33、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发觉涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行本地分34A支机构和本地公安机关报告、书面形式、电话形式、报告形式A BC、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行（）35B、调查、检查、采取暂时冻结措施A BC、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和（）36A、暂时存款账户、定期存款账户A B、活期存款账户C、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理37C、单位银行结算账户、基本存款账户A B、个人银行结算账户C、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（）管理38B、个人银行结算账户A、单位银行结算账户B、一般存款账户C、存款人开立基本存款账户、暂时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经（）39A核准后由开户银行核发开户登记证、中国人民银行、各金融机构A B、商业银行C、下列资金的管理与使用存款人能够申请开立暂时存款账户（）4C、更新改造资金、住房基金A B、设置暂时机构C、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和暂时存款账户的，应自开户之日起（）个工41B作日书面通知基本存款帐户开户银行、、、A5B3C

4、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手42续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行本地分支行立案A、、、A5B3C

2、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户（）明确双方的权力与43B,义务、登记协议、管理协议、互利协议A BC、（）是存款人的主办账户44A、基本存款账户、专用存款账户A B、一般存款账户C、一般存款账户办理现金支取45C、能够、有时能够、不得A BC、暂时存款账户的有效期最长不得超出46B o、年、年、年A1B2C

3、客户要求变更其信息资料但提供的有关文献资料的应作为可疑交易进行报告47B、完整洁全、有伪造、变造嫌疑、不齐全A BC、长期闲置的账户原因不明地忽然启用或者日常资金的账户忽然有异常资金流入，且短期内48B出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告、流量大、流量小、流量正常A BC、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》中“短期”系指个工作日以内49C、、、A5B15C

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施》中“长期”系指以上50A、年、六个月、年A1BC

2、客户常常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营情况的交易或者行为,应作51B为可疑交易进行报告、相符、不符、严重不符A BC、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，能够问询要求其阐明情况52A,、金融机构的工作人员A、企业工作人员B、企业责任人C、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列（）行为，依法予以行政处罚53A、违背要求进行检查、调查A、进入金融机构进行检查B、检查金融机构利用电子计算机管理业务数据的系统C、中国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责的需要，能够采取（）54C、对可疑账户进行暂时冻结措施A、违背要求对有关机构和人员实行行政处罚B、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文献、资料C、中国反洗钱监测分析中心无须履行如下职责（）55C、按照要求向中国人民银行报告分析成果A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、对金融机构进行检查、调查C、（）不属于中国人民银行依法履行的职责56B、责任人民币和外币反洗钱的资金监测A、能够依法取消金融机构的任职资格B、在职责范围内调查可疑交易活动C、金融机构应当按照要求向中国反洗钱检测分析中心报告（）大额交易和可疑交易57C、人民币、外币、人民币和外币A BC、金融机构及其工作人员（）依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动58A、应当、能够、必须A BC。