健全和完善内控管理新版制度

健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防备化解风险、保证安全发展日勺需要近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效日勺摸索，对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，获得了某些成绩，内控综合评价初次被评为一类行但是我们也应苏醒地结识我行内控管理在执行和贯彻上还存在某些单薄环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提高现就我行目前和此后一段时期内控管理工作谈几点设想

一、完善内控主体建设建立内控机制要积极哺育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗入到每XX一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为熟悉自身岗位工作的职责规定，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务完善风险辨认和评估体系要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，逐渐建立XX覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统注重贷款风险集中度及关联公司授信监测和风险提示，注重初期预警，认真执行风险提示制度树立对时的业务发展观要在追求赚钱性的同步，注重安全性和流动性，在追求业务高速发XX展同步，更注重风险防备和内控建设建立内控信息联系机制要建立完善内部管理信息系统，为内控的设计、执行、反馈提供信XX息保障建立内控管理部门信息联系和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监管意图、交流信息、沟通问题注重对管理人员口勺监管要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”的XX J不合理现象把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模I范带头作用

二、强化内控责任贯彻义义加强组织领导建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员勺内控管理工作领导小组，明确职责和目的，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、H部门配合抓，层层抓贯彻的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实行、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，夯实采用有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基本建立例会制度全行要加强学习，纯熟掌握各项规章制度，做到有章可循，定期进行风险XX排查和案件分析；要晨钟暮鼓地强化防备意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼,做到警钟长鸣要深刻吸取背面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善避免措施；要加强制度建设，不断完善内控管理制度，各部门要充足发挥指引、监督作用强化部门自律监管业务主管部门要实行“一岗双责”、发挥再监管作用，要强化授权管XX理，认真履行岗位职责，保证监督不流于形式；同步各业务主管部门制定的确可行的自律监管检查实行方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，保证监管检查到位，不走过场，不留监管盲点；监察部门要对业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不断提高有效监管水平义贯彻防控措施在平常经营管理中，要注重对风险点的防备，全行员工都应牢记“隐患险X于明露，防备胜于补牢，责任重于泰山”各业务部门要真正把各项防备工作落到实处,组织“飞行队”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整治、边解决具体做到如下几点一是指定专门专人负责各项规章制度的具体贯彻、实行；二是对上级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻；三是针对检查存在日勺单薄环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实行细则；四是对此前规章制度的执行状况进行综合考核,拟定重点监控部位，进行重点检查；五是配备专职监管进行检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在口勺问题和漏洞，及时反馈信息六是抓好整治贯彻对各类检查中发现口勺存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产生的本源，做到查找重点，对症下药，强力整治对整治不到位进行补缺补漏，做到正视问题，认真看待，逐条贯彻，保证规范；对能整治时,当场予以整治；对既成事实不能整治日勺从中吸取教训，有效防备，严防“边改边犯”、“改后再犯”日勺现象；保证整治工作获得一定成效七是严格追究责任要真正提高内控制度日勺执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整治不到位、有章不循、屡禁不止日勺负责人要从严解决，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫监察部门要加大执法监察力度，强化监督检查，按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整治到位的原则严肃对违法违纪人员的查处

三、强化多种规章制度的执行力强化检查要注重检查制度贯彻状况的重要性，不要等上级布置时来抓检查，或发生案件后XX进行检查，而是应当要做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责,各业务主管部门要定期制定检查方案，事后的检查成果要书面报告行领导，以此作为考核职能部室工作质量的重要I根据一要提高检查频率安全保卫、信贷、会计、科技、员工行为检查或考核等要订出规划，规定多少时间必须检查一次二要保证检查质量检查之前要有检查提纲，涉及内容、规定、检查人员构成、目的规定等，检查之后要有书面总结三要突出风险点检查全面检查是需要勺，但更H重要的是应找准风险点，多搞某些突击性区、专项性的、带有苗头性的、针对性的检查I I严格问责重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规xx其内容重要有业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行状况进行检查，其方案和检查质量成果，问题的整治状况的贯彻状况如何；检查组人员有无做和事佬状况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告、未规定其进行整治等状况通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评如导致损失啊，则视其损失状况进行责任追究同步，对制度执行有力的同志要及时进行表扬以弘扬正气实行倒查实践表白各类问题大多暴露在基层，在操作人员，但往往根在各级管理层，在于XX管理层管理不力，制度执行力不强因此，执行力的实行内容应加上实行严格的责任倒查制度，I建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量;各业务主管部门未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整治，而延误时机导致损失时要倒查其责任定期轮岗轮岗工作是银监会和上级行业管理部门日勺规定，是案件专项治理日勺强制性规XX定，是防备各类风险暴露和多种陈年老帐的有效路过，也是锻炼人才、培养复合型人员的有效路过由于我行员工无论何种岗位，均有一定的职权，因此轮岗应当是全员的轮岗,但核心岗位的轮岗特别必要轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态勺产生信贷人员的轮岗，可以H是管片管户的轮岗，也可以是跨网点轮岗

四、强化合规管理增强合规意识合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是为适应股份制改革和现代xx商业银行公司治理的需要目前，我行内控管理还存在诸多单薄环节，迫切需要增强合规意识，实行合规管理，有助于确立我行风险管理核心开展合规管理是员工增强自我保护意识和能力的需要全面增强合规管理，以有效辨认、防备和化解风险为目的，避免因不遵循法律、规则和准则而也许遭受法律制裁，监管惩罚，重大财务损失风险和名誉损失风险，保证各项业务稳健发展加强合规评价只有加强合规评价，才干及时发现各级行执行合规管理的好坏合规评价的xx内容重要由组织合规、权限合规、制度合规、监督合规和安全合规五个方面构成组织合规重要评价岗位责任制度、学习制度、报告制度、休假制度、回避制度等权限合规重要评价执行上级权限管理规定、授权制度、各岗位权限制度合规重要评价严格执行各项规章制度、依法合规经营、合规操作监督合规重要评价各级领导履行检查制度、主管人员贯彻检查制度状况安全合规重要评价经营安全的成果，避免各类案件的发生提高合规管理水平强化规章制度的学习和执行，对时运用规章制度和合规操作构建合规XX管理平台，把制度执行贯彻到操作层面，将合规风险发生的概率降到最低加强对制度和操作合I规性欧监督和再监督，重要是对各业务主管部门及人员进行自查、检查、督促与否执行各项制度I的贯彻，监督保障部门及人员应强化再监督管理职能建立存在问题的整治机制、注重违规问题的后续检查，突出抓好存在问题的整治建立部门合规协作机制，强化部门之间的协调配合与互动，保证合规管理的效率与质量

五、改善内控鼓励和考核制度实现鼓励与风险约束日勺平衡内部控制是对内部各职能部门及工作人员的业务活动进行X X风险监控、制度管理和互相制约的措施和措施内部控制是商业银行为实现经营目的,通过制定和实行一系列制度程序和措施，对风险进行事前防备、事中控制、事后监督和纠正勺动态过程和机制H建立科学的鼓励与约束机制的重点应当是以建立薪酬与经营绩效和个人业绩相联系的机制为原则，I建立科学合理的分层面绩效评价体系的基本上，对工作人员实行与其业绩相挂钩的多维鼓励机制实现鼓励方式多样化鼓励供应方式要克服过去单一的物质鼓励，而是要采用物质鼓励和精xx神鼓励相结合为全体员工提供多种必要的保障物质鼓励是除绩效工资，奖金外,还涉及多种补贴、假期、培训机会、办公、生活等方面改福利精神鼓励是要将农行在业务经营管理凝聚的公司理I念转化为全行员工的共同价值观和精神家园，让个人的成长与农行的发展生死相依，让每个员工乐在其中实现鼓励考核以积提成果为重要根据履行全员违规积分考核制度，根据《中国农业银行员XX工违返规章制度解决措施》、《中国农业银行审计惩罚解决暂行措施》以及总行有关案件防备工作指引等有关制度规定制定，对单位、部门或员工违背多种规章制度，但局限性以按照其她多种解决措施进行解决的轻微违规行为进行积分在积分对象上从柜台人员，扩大到营业网点负责人、会计主管、客户经理等各岗位人员，使每一项次违规违章都留下痕迹在一年的积分考核周期内，根J据不同类别人员不同日勺总积分原则，分别予以相应的解决

六、提高整体风险防控能力加强对领导干部合规经营意识和能力的培训|每年都要制定合规教育学习活动方案,采用自XX学和集中学习相结合的方式，有筹划、有环节地学习有关法律、法规，学习金融政策和各项规章制度，学习合规手册和行为准则，认真剖析农行乃至整个金融系统欧典型案件,向领导干部灌输积I极合规、合规发明效益的理念1开展合规宣讲教育，提高广大员工合规经营和防备案件能力强化规章制度培训学习，是员XX工熟悉政策、规章制度，对的运用规章制度和合规操作的前提，把法规和准则作为合规的根据，让广大员工自觉遵守和执行，才干从源头上防备合规风险学习的内容为各个时期的政策、法规学习和培训，使员工懂得自己在工作中“有所为，有所不为”，增强员工勺合规操作意识，严格操作H程序，坚决克服“大错不犯，小错不断”的违规行为，避免案件的发生创新培训方式，提高针对性和效果培训方式要克服过去一言堂勺老方式，要采用灵活XX H多样勺培训方式一方面针对不同日勺内容采用不同勺培训方式另一方面，要针对不同日H H勺对象采用不同的方式再次，要针对不同的时期采用不同日勺方式，从而提高培训效果

七、发明良好勺内控环境H坚持对的价值引导，加强员工政治思想工作思想政治工作是一切工作的生命线任何时期XX都要注重员工的政治思想工作要加强对员工的世界观、人生观、价值观的教育，坚持不懈地进行安全形势教育、典型案例教育、规章制度教育，通过多种形式和措施切实抓好风险教育工作，提高全行员工欧安全防备意识和遵纪守法观念，做到警钟长鸣I加强改革政策的衔接和配套，从主线上保障员工基本权益各级行要增强员工的亲和力和凝XX聚力，要关怀员、爱惜员工，时刻把员工勺困难和冷暖挂在心头，理解她勺想法,倾听她的呼H H声，掌握她们处境，全心全意解决员工工作、生活、学习等方面的实际困难针对目前农行改革、机制转化中存在的某些矛盾和问题，要进一步实际调查研究，及时理解员工的思想动向和行为排查，做到及时化解多种矛盾大力倡导新日勺用人观，激发员工积极性和能动性人是生产力中最活跃的因素，任何事情xx都是通过人做的因此，要充足结识选人用人勺重要性，要做到尊重人、培养人、使用人相结合H各级领导要做到尊重知识、尊重人才，只有这样，才干留得住人才，通过搭建舞台，不间断的有效培训，开发员工的智慧和精神诸能，使之最大限度地释放能量，实现其价值更要合理使用人才，要大力履行能上能下欧管理人员聘任制度、双向选择日勺岗位竞争制度、人尽其才的内部交流制I度从主线上稳定人才，激发员工的积极性和能动性加强领导班子建设，提高队伍整体执行力各级行领导班子既是制度的制定者，又是执行者，XX既要授权，又要承当授权产生日勺责任，是提高系统制度执行力日勺重要角色因此,领导班子要通过营造良好日勺执行文化、身体力行地执行制度，提高下属的执行力，奖励优秀日勺执行者，严格监督制度执行等措施，提高领导者执行力特别是要形成有章可循的制度管人勺组织体系，I H增长内部管理勺公平性、公开性，使管理职能化、制度化，从而全面提高队伍整体执行力H加强内控文化建设，构建和谐风险防控环境公司文化是公司在长期的生产经营过程中形XX成勺，为全体员工接受、认同与信守的经营理念，行为规范，公司形象、价值观念和社会责任等H具有公司特色日勺精神财富的总和要积极哺育符合农行实际的内控文化，让风险意识和内控文化渗入到每一位员工勺思想深处，使内控成为每位员工的自觉行动，熟悉自身岗位工作日勺职责规H定，理解和掌握内控要点，及时、努力发现问题和风险，保证各项业务的健康发展自总行开展内部控制综合评价以来，我行十分注重内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、措施日勺前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理.，为了实现经营目的，维护财产完整，保证会计及其她资料对附和财务收支合法，决策层日勺经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举日勺经营方略，在规范操作程序、减少金融风险中起到了积极增进作用现将全行内控管理状况报告如下:

二、当年内控管理采用的重要措施、获得欧I效果和成绩为保证全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采用了如下措施

1、领导注重，组织贯彻，以来，我行领导班子始终高度注重支行H勺内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想结识到位，工作措施到位,组织体系健全，惩罚整治加强我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参与人员**人次，今年以来，根据行长室规定制定了工作筹划，完毕了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计•产*储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移送*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现日勺问题进行延伸检查;建立了问题整治台账;督导了内控评价自查自纠工作

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新措施据记录，（欢迎访问零二七范文网，范文大全）到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文献十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文献**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工纯熟掌握国家金融政策、制度、措施，规范了员工业务操作程序

3、针对本行实际，不断完善行之有效的多种规章制度根据上级行的文献精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文献，新成立了******、*****、****委员会，调节了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目U勺考核措施、经营单位主负责人内部综合管理考核内法、工资分派措施、***工作质量考核措施;修订了支行职能部门岗位职责°制度、措施出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效W、J制度保障

4、高度注重存在问题，明确贯彻整治责任，夯实抓好整治工作整治工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位贯彻整治合规部门建立全行性整沿台账，对今年来上级行多种内外部检查出来的问题及整治成果逐个登记，并对业务主管部门发送《**告知书》，全程监控各单位的整治状况;业务主管部门对上级行多种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整治台账，并根据《**告知书》进一步基层抓整治贯彻;问题存在单位重点贯彻整治负责人，坚持“谁经办，谁整治，谁不整治解决谁”原则通过责任到位，纵横结合措施，除客观因素确难整治外，做到整治不留死角，不走过常

5、自律监管程序逐渐规范，惩罚力度明显提高*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照**银行员工违背规章制度解决措施和审计解决惩罚措施进行了严肃惩罚，共惩罚**人次，金额**元

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。