2023年反洗钱知识竞赛及答案

反洗钱知识竞赛及答案防止洗钱•社会的责任〃反洗钱知识竞赛试题

一、单项选择题（共题，每a20题分）

1、我国最先规定了洗钱罪

61、修订后日勺新《宪法》A、修订后日勺新《刑法》B、修订后的新《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》C4D、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，2自起正式实行人、年月日、年月日、年月2004114B20061031aC200711日、年月日aD

200731、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是3IA、公安部、国务院、中国人民银行、财政部4B aC aD、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是

44、外国公民可将护照作为实名证件A、临时身份证也是有效的实名证件、国家公务员的工作证、司机日勺驾驶证B C可作实名证件、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件4aD（、我国具有金融情报中心）职能的机构是5FIU、是维护我国国家利益和人民群众主线利益的客观需要A、是严厉打击经济犯罪的需要、是遏制其他严重刑事犯罪的需要、是维护B4C4D金融机构信誉及金融稳定的需要、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位I5资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算,但如下除外A、重大疾病日勺医疗费、临时差旅费借支款、代发工资、小额个人劳务酬劳B aC aD立、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户a46A、实名账户、匿名账户aB、真名账户C、假名账户D a、根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要规47定存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文献，以深入确认存款人身份、户口簿4A、工作证、机动车驾驶证B aC、结婚证D、属于委员会制定的反洗钱有关文献日勺是648FAT F、《有关洗钱问题的四十项提议》A、《反恐融资项尤其提议》、《有效银行监管关键原则》、《综合B9aC D风险管理》KYC、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱a49职责的需要，可以采用措施进行反洗钱现场检查、进入金融机构进行检查A、问询金融机构的工作人员，规定其对有关检查事项作出阐明、查阅、复制金B aC融机构与检查事项有关的文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改的文献资料予以封存、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D立、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照50规定理解客户的o、交易性质A、交易目的B、交易欧受益人C I、交易欧资金风险D I、根据《金融机构反洗钱规定》，在情形下金融机构应当重新识别客户51身份、客户办理大额现金存取业务时aA、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的B、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的、办理业务中发现异常现象、C aD a52根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文献进行登记A、两人欧代理协议I、代理人口勺身份证件B、被代理人的委托书C、被代理人的身份证件的、如下属于《金融机构大额交易和可疑交易汇报管D653理措施》所规定的大额交易的是、法人银行账户之间单笔人民币4A万元以上的款项划转、法人银行账户之间外币等值万美元以上日勺款项200aB20划转、自然人银行账户之间单笔或者当日合计人民币万元以上或者外币等值4C50万美元以上的款项划转

10、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日合计人民币万元以上或者外币等D50值万美元以上的款项划转心、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资10I544料及交易记录保留管理措施》，金融机构通过第三方识别客户身份日勺，o、应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定的客户身份识别措施、第三方不A4B必采用符合反洗钱法规定的客户身份识别措施

⑥、金融机构不必为第三方未采用C符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任D、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》,金455融机构应当保留的客户身份资料包括、记载客户身份信息的记录和资料A、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B、反应金融机构开展客户身份工作状况的多种记录和资料C J、反应交易真实状况的协议、业务凭证、单据、业务函件D I

0、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》，金56融机构除查对有效身份证件或者其他身份证明文献，可以采用如下措施，识别或者重新识别客户身份、规定客户补充其他身份资料或者身份证明文献A、回访客户B、实地查访

⑥、向公安、工商行政管理等部门核算C D立、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》日勺规定，金融机构欧57大额交易，可以不汇报的是、金融机构同业拆I aA借、金融机构在银行间债券市场进行日勺债券交易、金融机构在aB aC黄金交易所进行的黄金交易、金融机构内部调拨资金D、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》的规定，如下属于可疑交58易情形的是、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分4A散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符、与来自贩毒、走私、恐4B怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多、提前偿还贷款C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付昂、《中华D596人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被的文献、资料，可以予以封存、转移4A、隐藏B、篡改C、毁损昂昂、中国人民银行实行反洗钱调查应当遵照的原则立、合D60A法、合理aB、效率C、保密DIB2C3C4C5D6A7D8A9B10D1IB12C13A14B15B16C17D18C19A20A21ABC22AC23AB C DE24ABCD25A BC26ABC D27ABC28ABD29AB30ABCD31ABCDE32ABC33ABD34ABCD35BCDE36ABC37BC D38ABCD39ABCD40ABC41BCD42ABCD43ABC D44ABCD45CD46BD47AB48AB49ABCD50AB C51BD52BD53ABC D54AD55AC56A BCD57ABCD58ABD59AB C D60ABCD

46、中国人民银行反洗钱局A、中国人民银行调查记录司B、中国人民银行支付结算司C、中国反洗钱监测分析中心强、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家D6是4A、美国、法国、澳大利亚、英国aB4C D、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有种

47、种、种A44B

5、种C

6、种、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件D7844或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行予以该金融机构警告，可以处的罚款A、元以上元如下、元以上元如下10005000aB

500010000、C30000%、元如下D

1000、《中华人民共和国外汇管理条例》是由颁布的

9、国家外汇管理局、国务院、中国人民银行A6B aC、全国人民代表大会、如下活动也许存在洗钱行为D laaO、地下钱庄、购置保险立即退保、成立空壳企业、以上都是A aB aC aD、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是血、埃格蒙特集611A团、金融行动尤其工作组B、欧亚反洗钱与反恐融资小组、亚太反洗钱小组C aD、我国成为金融行动尤其工作组正式组员的时间是al2年月日A

2007428、年月日、年月日、年月日心B2007528aC2007628aD

2007728、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，13客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保留年、、A5aB

10、C

15、D20a、是我国国务院反洗钱行政主管部门cA、国务院金融办公室

14、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部Da、反洗钱调查中日勺临时冻结措施不得超过、小时154A

24、小时、小时、日、是的简称、埃格蒙特集团B48aC64aD7416FATF aA、亚太反洗钱小组B、金融行动尤其工作组、欧亚反洗钱与反恐融资小组C aD、如下不属于黑钱〃来源的是

17、毒品交易所得A、敲诈讹诈所得B、走私收入、诚实遵法经营所得CD、提议将洗钱活动列为刑事犯罪欧国际法律是18I、《维也纳公约》A、《巴勒莫公约》B、《有关洗钱问题的四十项提议》C、《联合国反腐败公约》D、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行

19、客户身份识别、大额和可疑交易汇报、可疑交易的分A B C析、与司法机关全面合作、作为一般市民，在反洗钱行动中应aD20a当尽量防止行为、大额存取现金、用真实姓名开立银行账aA4B户昂、身份证不轻易借人、发现可疑的洗钱线索尽快举报4

二、多选C4D题（共题，每题分）402a、按照反洗钱国际原则和各国反洗钱立法确认口勺的洗钱防止措施有

21、客户身份识别A、汇报大额交易和可疑交易B、保留客户身份资料和交易信息、客户身份登记C aD、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有、224A中国人民银行总行、中国人民银行省一级分支机构、中国人民银行地市中心支行B aC、中国人民银行县（市）支行D、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可23采用欧措施有而、问询、查阅、复制I A aB aC、封存D、临时冻结E、下列属于洗钱特性的是0A、国际化

24、专业化B、多样化C、复杂化D、商业化、洗钱的过程一般分为4A、处置阶段、离析阶段E2^a5aB、转移阶段C、融合阶段力证、我国反洗钱组织体系包括、反洗钱监管部门、D64A aB反洗钱司法部门、被监管机构C、行业自律组织D、的重要职责是、负责监督组员国对反洗钱和反恐融资提议区执27FAT FaA I行状况、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势措施、提出打击洗钱和恐怖融资aB4C犯罪活动的措施、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪D、根据我国《刑法》有关对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是28I等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金,以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为、毒品犯罪A、黑社会性质的组织犯罪、诈骗犯罪、恐怖活动犯罪B aCaD、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有、《金融机构反4a29J4A洗钱规定》、《人民银行结算账户管理措施》、《个人存款账户实名制规定》、《现B C4D金管理条例》而、下列属于通过非金融机构进行洗钱区类型有30J、以服务行业掩护进行洗钱、通过多种投资工具进行洗钱、通过拍卖行A aB aC进行洗钱、通过赌博或博彩业进行洗钱D昂、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责31有、组织、协调全国反洗钱工作、负责反洗钱的资金监测A B、制定金融机构反洗钱规章C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的状况D、在职责范围内调查可疑交易活动E、反洗钱司法部门包括132＞公安机关A、国家安所有门B、海关缉私部门、纪检监察部门CaD血、属于专业反洗钱国际组织的是33A、亚太反洗钱小组、欧亚反洗钱与反恐融资小组B、巴塞尔银行监管委员会、金融行动尤其工作组、具有金融机构CD3a4反洗钱监督管理职能的机构包括、中国人民银行aA、中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、行业自律组织E、下列属于反洗钱工作部际联席会议组员单位欧（有435A、中国工商银行、公安部aB、司法部、财政部、建设部公C4D4E、金融机构反洗钱工作日勺三项基本制度是

36、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保留制度、大额交易和可A dB4C疑交易汇报制度、保密制度4D

437、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的,由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款、未按照aA规定建立反洗钱法内控制度、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保留客户身份资料和交易记录的C、未按照规定汇报大额交易和可疑交易日勺、下列属于金融机构反洗钱义务D38的是、保密义务、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索的义务、与执法部门AaBaC合作义务、反洗钱宣传培训义务

2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及D39交易记录保留管理措施》，金融机构应当按照，妥善保留客户身份资料和交易记录A、安全性原则、精确性原则aB、完整性原则、保密性原则、金融机构应遵照的反洗钱工C4D40aa作原则是、合法审慎原则、保密原则aA aB、与司法机关行政机关全面合作的原则、安全原则CaD、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查日勺金融机构应尽的义务重要有41mA、参与调查义务、配合调查义务而、如实提供信息BC义务、不得拒绝和阻碍义务D、《有关洗钱问题的四十项提议》中指定的非金融企业和行业〃指a

42、赌博业、房地产经纪人、贵金属交易商4A4BaC、珠宝商D、期货业、金融情报中心的基本功能有、搜集金融信E$43aA息、分析金融信息、移交金融信息4BaC、情报交流、指导金融机构开展工作、我国开展反洗钱工作的重要意D4E444义有。