理财年度工作总结（29篇）

为切实加强应收账款的催收工作，加大应收账款的催收力度，本月集团公司对理财公司的内部机构进行了重新设置，将理财公司划分为四个科，即综合科和三个清欠业务科，同时充实了理财公司的领导力量为进一步加强内部管理，保障各科工作的顺利、协调开展，理财公司着手制定了各科科长及工作人员岗位责任制，将责任层层落实，做到各尽其能，各负其责同时，建立完善了档案资料借阅登记制度、会议记录纪要制度、发送文件签收制度、月度联席会议制度等各项管理措施，用制度进行管理，使各项工作的开展有条不紊、井然有序现将一个月来理财公司工作情况汇报如下

一、资产管理

1、废旧物资处理本月理财公司对烧成车间废耐火砖，机修废铁屑，物资公司废油桶组织了集中招标处理共收回资金

19573.40yc o

2、闲置资产

①配合有关部门办理成都闲置房拍卖事宜因集团公司决定对公司在成都的闲置房屋进行处置，为此，理财公司先期与成都市的一些房屋中介公司、拍卖公司进行了接触、咨询，将了解的情况上报公司后，公司领导决定先拿两套闲置房进行拍卖，即瑞通花园一套，锦赛雅苑一套随即，理财公司着手进行实质性操作经总工程师室、评标办和理财公司共同了解、对比，选定成都嘉诚拍卖公司作为拍卖方该公司实力较为雄厚，费用收取合理（成交额的1%,且流标免费其它拍卖公司则收取成交额的3%5%）随后，又协同拍卖公司人员到房屋进〜行实地勘测、拍照，并对房屋进行了评估

②办理成都闲置房出租事宜与四川诚讯科技公司签订了房屋（江信大厦）续租合同

③对闲置房进行管理对成都的5套公司没有钥匙的闲置房安排进行了门锁的更换

二、应收账款的催收5月，理财公司向集团公司报送了50万元的催款计划，通过全体人员的共同努力，到月底已基本完成分别是

①成都华勋建材公司账龄2年，欠款金额

12275.67元，已全部催回

②四川省委组织部招待所账龄3年，欠款金额.93元，本月催回欠款5万元

③青白江区鸿军公司胡晓蓉账龄3年，欠款金额元，本月已签订以房抵款协议据统计，截止五月底，理财公司已为集团公司催回欠款.77元

三、内部管理工作

1、根据各业务科片区划分的需要，调整、打印并分发各科应收账款统计资料

2、拷贝—年4月底财务数据，并据此整理、编制完成了“营销公司—年4月应收账款余额表”，以了解最新的应收账款余额变化情况，并核对查找出余额有变化的单位，提交各业务科作为催款依据

3、清欠人员外出归来后，及时进行回款登记及欠款单位调查情况的电脑登记，为统计工作打好基础

4、根据各业务科的需要，协助清欠人员提取、整理欠款客户资料

5、完成“—年4月工作汇报”及“—年4月催款情况统计”工作理财年度工作总结篇5回首.年工总行制定的“服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题去做好自己本分事情工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为_年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量_年学习业务知识方面取得的成绩在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中理财年度工作总结篇6投资运营部负责为集团选取符合发展前景的新产业、新项目、新企业，并对集团公司总部直接投资的项目进行投资管理，以及相关经营活动的运营管理20_年在集团领导的支持下，在集团相关部门的密切配合下，我们主要做了以下工作收集各类信息，寻找有投资价值的项目（包括重组、兼并和收购等项目）20_年」一月，总计为集团推荐了40多个有价值的投资项目理财年度工作总结篇7“做好一份工作，首先要爱这份工作”从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务理财年度工作总结篇8刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受银行理财经理的工作，也说明了领导对我的信任我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实现就我进入银行之后20_年工作计划汇报如下理财年度工作总结篇9我担任的是理财顾问，平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓看上去是乎没用上自己所学的专业知识不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等但是现在的.社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的理财年度工作总结篇1020_年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作现将20_上半年的工作情况总结如下作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训理财年度工作总结篇11回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务理财年度工作总结篇12一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户理财年度工作总结篇13进公司已有一段时间，作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶理财年度工作总结篇14顾20_年上半年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，半年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足下面是我对自己过去半年的工作作一个总结在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务虽然在工作中遇到诸多的.困难和问题但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作以下是20_年度上半年个人工作总结报告

一、上半年具体工作总结客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜erm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售自身培训与学习情况:在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训在自身的努力学习下，去年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财不足之处:

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

三、下半年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务；

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平；

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好下半年个人工作计划理财年度工作总结篇15在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务不断加强素质培养，作好自学及参加培训进一步提高业务水平加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长理财年度工作总结篇1620_年一年转瞬即逝，回顾这一年来，我在—银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作现将20—一年的工作情况总结如下作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户，在分行—部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，一年内先后一次参加了分行举办的技能培训

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作由于20_年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销通过对财务数据的实时反映分析，发现运营中的问题，改进经营管理,提高下季度的经营决策水平是理财之道软件运营过程中的关键由于，第一次实训的时候没有掌握好技巧和方法，致使我们小组直走下滑路，但是我们这个小组并没有失去信心，而是从这次失败的经历中我领悟到了要合理进行现金流量的预测，加强营运资金的管理也正是第一次的失败教训让我们这个小组在第二次的时候更好地发挥，这和我们付出的努力是成正比的通过这次实训，让我深刻的体会到了对于我们财管专业的学生,我们应该学会资金筹集管理、财产物流管理、对外投资管理、成本控制、预算编制、预算执行、预算控制、短期偿债能力的分析、盈利分析和现金流量分析等各种管理能够熟练地列出企业筹集资金的渠道和方式；能够理解各种筹集资金渠道和方式的优缺点；能够熟练的列出企业资金营运的基本原则和存在的风险《理财之道》沙盘模拟，相比传统的财务学习更加注重实际操作能力，根据企业经营状况与目标做出的数据真实感更强在这种环境下训练，对财务管理知识的理解与运用更加深刻在练习比赛中，所有的同学在同一市场环境下分组组建了不同的虚拟公司，初始资本300万元在之前的模拟中，我们采取的是保守型的投资方式，在这种方式下，虽然公司的财务状况比较好，但是市场占有率、公司成长值都不是很理想，不太具备竞争力根据料工费和广告投入费，计算产品的成本，进行报价低端产品的限价是750,我们一般只能抢到所报量一半的订单，因此库存商品就比较多中高端产品也是由于报价太高，订单量较少，进而影响了市场占有率针对这一现象，我们组成员在模拟中不断改进，绩效有所好转，但还是没有达到理想状态总之，这次比赛中，我们出现的问题是在财务预算上，我们一直找不到正确的财务预算方法，总是在财务预算上比其他小组低了很多分其次，我们还有一个问题就是重视市场占有率的同时忘记考虑现金流量的影响因素，导致营运能力较差应收账款周转率和流动资产周转率这两项指标并不是很合理应收账款周转率是评价应收账款流动性大小的一个重要指标，我们公司这一指标过低，说明资产的流动性弱，限制企业销售量的扩大，影响企业的盈利水平流动资产周转率反映的是流动资产的效率，而我们对企业流动资产的利用效率不是很好但是，流动资产周转率多少算好，是没有一个确定的标准的，我们应该根据公司历年的财务数据来进行分析还有一个问题是没有利用发行股票，债券等融资渠道，融资渠道主要依靠银行借款和票据贴现在整个对抗赛中，我们组巧妙的运用财务管理的知识，将理论运用于实践，虽然结果并没有达到我们预期的名次，但我们还是真真切切的感受到了虚拟的对抗赛，了解了一个公司经营需要考虑众多的因素，为以后的实战打下基础，积累经验理财年度工作总结篇4。