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D、5年以内正确答案C
30.抵押担保证券又称为（）A、多级抵押支持证券B、过手证券C、次级抵押支持证券D、资产支持证券正确答案A
31.对债券持有人来说,证券发行人无法按期支付债券利息或偿付本金的风险是（）A、购买力风险B、违约风险C、系统风险D、流动性风险正确答案B
32.按照外汇市场经营范围的不同,外汇市场可分为（）A、国内外汇市场和国际外汇市场B、狭义的外汇市场和广义的外汇市场C、有形市场和无形市场D、以上都不正确正确答案A
33.合理的交易制度设计应使交易制度效应（），尽量减少证券价格在反映信息过程中的噪音A、上下浮动B、最大化C^最小化D、不变正确答案C
34.向下倾斜的利率期限结构表示（）A、长期利率低于短期利率B、中期利率高于长期和短期利率C、长期利率高于短期利率D、长期利率等于短期利率正确答案A
35.下列哪一个不是外汇市场的参与者（）A、顾客B、外汇经纪商C、商业银行D、中央银行及其他官方机构正确答案C
36.考克斯、英格索尔和罗斯证明，当无风险利率恒定且对所有到期日都不变时,交割日相同的远期价格和期货价格相等但是当利率变化无法预测时，（）OA、远期价格大于期货价格B、远期价格不等于期货价格C、无法确定D、远期价格等于期货价格正确答案B
37.权证的基本要素包括（）A、发行人B、到期日C、执行方式D、以上都是正确答案D
38.债券的价格与债券的收益率成（）关系A、正比例B、没有关系C、反比例正确答案C
39.利率互换的期限通常在2年以上,有时甚至在0年以上A、15B、10C、20D、25正确答案A
40.以下对外汇特点表示正确的是（）A、外币性B、可偿性C、可兑换性D、以上都正确正确答案D
41.（）就是汇票持有人为了取得现款，将未到期的银行承兑汇票以贴付自贴现日起至汇票到期日止的利息向银行或其他贴现机构所做的汇票转让A、背书B、贴现C、转贴现D、再贴现正确答案B
42.下列选中中属于金融互换的是（）A、利率互换B、延期互换C、银行互换D、浮动互换正确答案A
43.张某拟于30年后退休,并打算参与一项税收优惠的退休储蓄计划该计划要求参加者现在一次性地向退休金账户存款¥100000，年存款利率为5%;同时对于该笔退休存款,参加者无需现在缴纳个人所得税,而是直至退休之时再进行缴纳假设张某适用的个人所得税税率为、20%利息所得税税率为0,那么,退休之时张某的退休存款账户的资金额为A、¥80000x1+4%30B、¥80000x1+5%30x1-20%C、¥100000x1+5%30x1-20%D、¥100000x1+4%30正确答案C
44.处于实值状态的看跌期权内在价值等于A、看跌期权价格B、股价减去执行价格C、零D、执行价格减去股价正确答案D
45.可转换债券的基本要素不包括A、转换调整条款和保护条款B、回售条款C、转换期D、回购条款正确答案D
46.当经济处于“流动性陷阱”时，扩大货币供给对利率水平的影响是（）A、先上升后下降B、利率上升C、利率下降D、利率不变正确答案D
47.下列属于短期金融交易市场的是（）A、资本市场B、股票市场C、票据市场D、债券市场正确答案C
48.（）是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和A、要素市场证券市场C、产品市场D、金融市场正确答案D
49.下列不是远期利率协议的优点的是（）A、简便B、存在信用风险C、灵活D、不需要支付保证金正确答案B
50.上交所和深交所规定融资初始保证金比例不得低于100%,融券保证金比例不得低于50%其计算公式为（）A、融券初始保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量X卖出价格）X70%B、融券初始保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量X卖出价格）X100%C、融券初始保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量X卖出价格）X50%D、融券初始保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量X卖出价格）X30%正确答案B
51.资产证券化之所以在20世纪80年代以来成为一种国际性趋势，有很多的原因，下列哪一个原因不是资产证券化趋势的原因之一（）OA、国际金融市场上投资主体的变化推动了其进一步全球化B、金融管制的放松和金融创新的发展C、现代电信及自动化即使的发展为资产的证券化创造了良好的条件D、国际债务危机的出现正确答案A
52.政府债券是指中央政府,政府机构和地方政府发行的债券它以政府的信誉作保证,因而通常无须，其风险在各种投资工具中是最小的、抵押品AB、定金C、担保D、押金正确答案A
53.资产证券化的参与者不包括A、原始债权人B、信托机构C、原始债务人D、发售机构正确答案D
54.下列哪一项不是债券价值的属性？A、直接性B、息票率C、到期时间D、可赎回条件正确答案A
55.金融市场的是指金融市场具有聚集众多分散的小额基金,成为可以投入社会再生产资金的能力A、聚敛功能B、信息和监督功能C、配置功能D、调节功能正确答案A
56.是以一定单位的外国货币为标准来折算应付若干单位的本国货币的汇率标价法,又称应付标价法A、间接标价法B、应收标价法C、直接标价法D、以上全不是正确答案C
二、多选题共25题，每题1分，共25分
1.外汇市场的参与者包括A、外汇银行B、外汇经纪商C、顾客D、中央银行及其官方机构正确答案ABCD
2.债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权债务合同,它具有与股票不同的特征,其种类可分为（）三大类A、金融债券B、可转换债券C、政府债券D、公司债券正确答案ACD
3.债券的种类繁多，按发行主体不同,可分为政府债券,公司债券和金融债券三大类，其中政府债券包括（）A、政府机构债券B、中央政府债券C、地方政府债券D、信用债券正确答案ABC
4.按照标的物不同,金融期货可分为（）A、股价指数期货B、利率期货C、外汇期货D、远期外汇合约正确答案ABC
5.下列属于政府短期债券的市场特征的是（）o、违约风险小AB、收入免税C、流动性强D、面额大正确答案ABC
6.下列属于金融互换的种类的是（）A、利率互换B、股票互换C、货币互换D、远期互换正确答案ABCD
7.以下属于汇率决定理论的是（）A、利率平价说B、国际收支说C、资产市场说D、购买力平价说
8.权证的基本要素包括（）、认购比率AB、利率C、收益率D、发行人正确答案AD
9.期货市场的功能有（）A、降低筹资者的融资成本B、转移价格风险C、价格发现D、提高投资者的资产收益正确答案BC
10.外汇市场的交易可以分为哪三个层次？（）A、银行与顾客之间的外汇交易B、顾客与顾客之间的外汇交易C、银行与中央银行之间的外汇交易D、银行同业之间的外汇交易正确答案ACD
11.公司债券按抵押担保状况可分为（）A、设备信托证B、信用债券C、抵押债券D、担保信托债券正确答案ABCD
12.对于债券利率的风险结构，描述正确的是A、债券违约风险越高，利率越高B、债券违约风险越高，利率越低C、债券流动性越好，利率越高D、债券流动性越好，利率越低正确答案AD
13.下列哪些是债券价值属性的影响因素0A、可延期性B、流通性C、到期时间D、可转换性正确答案ABCD
14.债券按发行主体不同可分为A、普通债券B、金融债券C、政府债券D、公司债券
15.金融市场的类型按标的物可以划分为A、货币市场B、外汇市场C、资本市场D、衍生工具市场正确答案ABCD
16.现货期权一般包含A、股票期权B、股价指数期权C、利率期权D、货币期权正确答案ABCD
17.按金融资产的发行与流通特征可以将市场划分为oA、初级市场B、第三市场C、二级市场D、第四市场正确答案ABCD
18.大额可转让定期存单的种类有A、国内存单B、扬基存单C、储蓄机构存单D、欧洲美元存单正确答案ABCD
19.下列属于大额转让定期存单的种类有0A、扬基存单B、欧洲美元存单C、储蓄机构存单D、国内存单正确答案ABCD
20.影响外汇汇率的主要经济因素包括（）、相对通货膨胀率AB、国民经济发展状况C、宏观经济政策D、相对利率正确答案ABCD
21.交易制度的优劣可以从以下（）个方面来考虑A、流动性和透明度B、稳定性和效率C、成本和安全D、以上全不是
22.根据证券偿付机构不同证券的证券化可分为（）A、过手证券B、资产支持证券C、转付证券D、抵押支持证券正确答案AC23,下列哪些属于金融市场的功能（）A、聚敛功能B、配置功能C、调节功能D、信息和监督功能正确答案ABCD
24.无收益资产远期合约的定价方法主要包括（）A、现货-远期平价定理B、远期价格的期限结构C、无套利定价法D、套利定价法正确答案ABC
25.效率市场的特征可以归结为（），作为判断一个市场是否有效的标准A、能快速、准确地对新信息做出反应B、证券价格的任何系统性范式只能与随时间改变的利率和风险溢价有关C、任何交易（投资）策略都无法取得超额利润D、专业投资者的投资业绩与个人投资者应该是无差异的正确答案ABCD
三、判断题（共19题，每题1分，共19分）
1.当债券的价格上升时，债券的收益率也上升;反之，当债券的价格下降时，债券的收益率也下降、正确AB、错误正确答案B
2.贴现额是指现银行核定的凭以计算实付贴现金额的基数,一般均按票据的票面金额来核定A、正确B、错误正确答案A
3.一种货币相对另一种货币贬值5%，则另一种货币相对这种货币升值5%A、正确B、错误
4.套利交易又称为利息套利，是指套利者利用不同国家或地区短期利率的差异，将资金从利率低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区,从中获取利率差额收益的一种外汇交易A、正确B、错误正确答案A
5.外汇市场主要有三方面作用实现购买力的国际转移、为国际经济交易提供资金融通、提供外汇保值和投机的场所A、正确B、错误正确答案A
6.关于市场效率的定义，被采用最多的是法玛Fama.1970的定义”价格总是“充分”反映可获得信息的市场是“有效”的”A、正确B、错误正确答案A
7.外汇就是以外国货币表示的支付手段A、正确B、错误正确答案B
8.中央银行是银行的银行A、正确B、错误正确答案A
9.在证券市场上,投资者可以通过投资品种的多样化对宏观经济政策导致的投资风险加以分散A、正确B、错误正确答案B
10.交易所交易的是非标准化的期权合约，场外交易的则是标准化的期权合约（）、正确AB、错误正确答案B
11.某期货多头投资者的保证金刚好满足最低保证金要求,然而,如果第二个交易日期货价格下跌,该投资者将收到追加保证金的通知A、正确B、错误正确答案A
12.调节功能是指金融市场对宏观进击的调节作用A、正确B、错误
13.在真实利率不变的前提下，名义利率会随着预期通货膨胀率的上升而上升的关系称为费雪效应、正确AB、错误正确答案A
14.商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保承诺凭证、正确AB、错误正确答案A
15.期权是一种权利A、正确B、错误正确答案A
16.货币市场共同基金一般属于封闭式基金A、正确B、错误正确答案B
17.金融市场的聚敛功能是指金融市场具有聚集众多分散的小额资金成为可以投入社会再生产资金的能力A、正确B、错误正确答案A
18.贴现债券的马考勒久期等于它们的到期时间、正确AB、错误正确答案A
19.对于信用等级较低的债券,证券发起人通常支付较低的利息A、正确B、错误正确答案B正确答案C
10.金融远期合约的种类不包括A、远期债券合约B、远期外汇合约C、远期股票合约D、远期利率协议正确答案A
11.半强式有效市场假说意味着A、技术分析无效，但是基本面分析有效B、基本面分析无效，但是技术分析有效C、技术分析和基本面分析均无效D、技术分析无效，但是对基本面分析既未证明其有效也没有证明其无效正确答案C
12.金融市场是指以为交易对象而现成的供求关系及其机制的总和A、证券B、基金C、金融资产D、股票正确答案C
13.期权价格的影响因素有A、标的的资产市价B、期权的协议价格C、期权的有效期D、以上都是正确答案D
14.按照期权购买者执行期权的时限划分期权可分为（）A、现货期权和期货期权B、利率期权和货币期权C、看涨期权和看跌期权D、欧式期权和美式期权正确答案D
15.下列选项中属于金融工具的是（）A、间接债券B、年金C、直接债券D、证券正确答案B
16.当再投资风险高于利率风险时,以下哪项为正确解释？（）A、预期市场利率水平不变B、预期长期利率将高于短期利率C、可能出现短期利率高于长期利率的现象D、预期市场利率会持续上升正确答案C
17.可剥离抵押支持证券是1986年由0国民抵押协会设计发行的一种衍生抵押产品A、美国联邦B、英国C、德国D、中国正确答案A
18.就是期权的期权，它有四种基本类型，即看涨期权的看涨期权、看跌期权的看跌期权、看跌期权的看涨期权和看涨期权的看跌期权、A远期期权B、复合期权C、任选期权D、两值期权正确答案B
19.以低于面值的贴现方式发行,不支付利息,到期按债券面值偿还的债务为A、直接债券统一公债C、公司债券D、贴现债券正确答案D
20.当标的资产价格与利率呈（）时，期货价格高于远期价格、负相关AB、相一致C、正相关D、不相关正确答案C
21.若一个投资组合落在资本市场线（CML）上,并且处于市场组合的左侧，这说明该投资组合（）A、将部分资金投资于无风险资产B、以无风险利率借入资金，并将所借资金用于投资风险组合C、不是有效前沿组合D、是不可能的组合正确答案A
22.优先股的收益率经常低于债券的收益率,原因是（）A、优先股的机构评级通常更高B、优先股的所有者对公司收益享有优先索偿权C、当公司清算时优先股的所有者对公司资产享有优先求偿权D、公司收到的大部分股利收入可以免除所得税正确答案D
23.期货交易双方所承担的盈亏风险都是（）A、投机风险B、有限的C、零风险D、无限的正确答案D
24.委托人是指（）A、投资者B、基金的发起人C、基金经理公司D、投资银行正确答案B
25.下列哪个不是回购利率的决定因素？（）A、用于回购的证券的质地B、股票市场的表现C、回购期限的长短D、交割的条件正确答案B
26.同业拆借市场最早出现在（）A、德国B、新加坡C、美国D、英国正确答案C
27.回购协议中所交易的证券主要是（）A、金融债券B、银行债券C、政府债券D、企业债券正确答案C
28.下面有关投资基金的说法不正确的是（）A、公司型基金可以无限地向投资者追加发行股份，并且损失准备赎回发行在外的基金股份B、专家管理是投资基金的一个重要特点C、投资基金的一个重要特征是分散投资D、根据组织形式投资基金可以分为公司型基金和契约型基金正确答案A
29.货币市场是以（）的短期金融工具交易形成的供求关系及其运行机制的总和A、无限期B、2年及2年以内C、1年及1年以内。
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